Портфель

Инвестиционные монеты – это особый класс финансовых инструментов, представляющих собой монеты из драгоценных металлов, выпускаемые центральными банками. Их основное предназначение – инвестирование и накопление сбережений.

В отличие от обычных монет, предназначенных для повседневного обращения, инвестиционные монеты представляют ценность, прежде всего, как хранилище драгоценного металла, и их стоимость тесно связана с ценой на этот металл на мировых рынках. Это делает их привлекательным инструментом для диверсификации инвестиционного портфеля, особенно в условиях экономической нестабильности.

Инвестиционные монеты выпускаются из золота, серебра, платины и палладия. Выбор металла зависит от инвестиционных целей и риск-профиля инвестора. Золото традиционно считается наиболее консервативным и надежным вариантом, серебро более волатильно. Платина и палладий, как правило, имеют меньший объём обращения и более высокую стоимость, что делает их инвестиции более рискованными.

В России выпуск инвестиционных монет регулируется Банком России. До 1992 года эту функцию выполнял Государственный банк СССР. Первой российской инвестиционной монетой стал золотой червонец 1975 года, с изображением крестьянина-сеятеля на фоне плуга, восходящего солнца и заводов. Номинал монеты составлял 10 рублей. Этот червонец, несмотря на свой статус инвестиционной монеты, стал также своеобразным произведением искусства, отражающим идеологию того времени. Он свидетельствует о попытке сочетать экономические и идеологические аспекты в выпуске монет. В феврале 2006 года Банк России выпустил инвестиционную золотую монету номиналом 50 рублей с изображением Георгия Победоносца, а в 2009 году аналогичную монету из серебра номиналом 3 рубля. В дальнейшем были выпущены еще золотая монета Георгий Победоносец номиналом 25, 100 и 200 рублей.

Золотая монета 50 рублей Георгий Победоносец 2006 года

Рассмотрим подробнее одну из российских инвестиционных монет – золотая монета 50 рублей Георгий Победоносец 2006 года выпуска. Эта монета, чеканившаяся Московским и Санкт-Петербургским монетными дворами, имеет тираж 150 000 экземпляров (75 000 с каждого двора). Качество чеканки – «анциркулейтед» (UNC), «не бывшие в обращении». Монета изготовлена из золота 999 пробы (99,9% чистого золота) и весит 7,89 грамма (±0,10 грамма). На аверсе монеты указан номинал «ПЯТЬДЕСЯТ РУБЛЕЙ», химический символ золота «Au», проба «999», год выпуска «2006» и вес чистого золота «7,78 г». На реверсе изображен Георгий Победоносец – популярный образ в русской культуре, символизирующий воинскую доблесть и победу над злом.

Георгий Победоносец считается покровителем Москвы. Изображение всадника, поражающего копьем змия, с XIV—XV веков появляется в Московской геральдике. Во время правления Ивана III изображение всадника-змееборца утвердилось как герб Московского княжества.

Личный опыт инвестирования

В этой статье приведу пример своего успешного опыта инвестирования в золотые монеты, разберу какую доходность они принесли за время владения.

В 2006 году я приобрел две золотые инвестиционные монеты Георгий Победоносец номиналом 50 рублей, отчеканенные на разных монетных дворах (ММД и СПМД).

Стоимость одного грамма золота на момент покупки составляла 589 р., и была получена путем пересчета в рубли стоимости 673,60 долл. за одну тройскую унцию золота (31,10 г) по официальному курсу долл. США (1 USD = 27,24 р.) к российскому рублю, действующему на день приобретения 3 мая 2006 года. Итоговая цена каждой монеты составила 4 647 р.

В новом 2025 году цена на золото достигла значительного уровня, составив 8 448,74 р./грамм на 04 апреля 2025 года. По данным АО «Гознак» стоимость выкупа аналогичной монеты (золотая монета 50 рублей Георгий Победоносец) составляет 69 753 р. В случае если я решу продать эти монеты по учетной стоимости аффинированного золота, то смогу зафиксировать прибыль в размере 65 725 р. на каждую из них. Это означает, что общая прибыль составит 131 450 р., что является весьма значительной суммой. Расчет доходности от одной монеты показывает впечатляющий результат: 1 300%.

Данная оценка является минимальной, не учитывающая всех особенностей и характеристик описываемой монеты. Анализ рынка нумизматических площадок, выявил аналогичные предложения, представленные по более выгодной стоимости в диапазоне цен, начинающихся от 70 000 р. и выше, что позволяет продать актив еще дороже, получив еще большую доходность.

Риски и особенности инвестирования в монеты

Инвестиционные золотые монеты, как правило, приобретаются в качестве долгосрочной инвестиции. В моем случае прошло 19 лет со дня приобретения и в случае текущей продажи принесло бы мне прибыль в виде 68,5% за каждый год или 1 300% за все время владения. Стоимость монеты увеличилась в 14 (четырнадцать) раз в рублевом эквиваленте – это намного выгоднее, чем вкладываться в недвижимость.

Важно отметить, что инвестиционная стоимость монеты определяется не только её номиналом, но и текущей рыночной ценой на золото. Поскольку цена золота подвержена колебаниям, инвестиции в золотые монеты несут определённые риски. Однако они также могут принести значительную прибыль, если цена золота будет расти. Следует также учитывать комиссии и расходы, связанные с покупкой и продажей инвестиционных монет. Кроме того, нужно обратить внимание на аутентичность монет. Фальшивые монеты могут привести к значительным финансовым потерям. Подлинность можно проверить по различным признакам, включая маркировку монетного двора, вес и пробу металла. Существуют и специализированные экспертные услуги по оценке подлинности инвестиционных монет.

Заключение

Инвестиционные монеты являются одним из способов инвестирования в драгоценные металлы. Их выбор зависит от индивидуальных инвестиционных целей и риск-толерантности инвестора. Однако перед принятием решения о покупке инвестиционных монет, необходимо тщательно изучить рынок, оценить риски и обратиться за консультацией к финансовому специалисту. Инвестиции в драгоценные металлы должны быть частью диверсифицированного инвестиционного портфеля и не должны представлять собой единственный источник инвестиций.

Спасибо за прочтение!

* Все расчеты сделаны без учета расчета инфляции за период с 2006 по 2025 год.
Спасибо за прочтение! Подписывайтесь на мой telegram-канал t.me/rubinvestmen
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Приветствую, коллеги! 👋

Сегодня разберём текущее состояние портфеля и наметим стратегию на ближайший период. Буду публиковать подобные отчеты раз в неделю. Цель больше не вкладывая дойти до 50 тыс. USD используя инструменты DEFI и активное управление портфелем. Все что буду делать подлежит документированию тут!

📌 Общая картина

Портфель состоит из 20 активов, большинство из которых находятся в убытке. Однако есть и прибыльные позиции, которые помогают сглаживать общий результат.

🔹 Текущая доходность:

Всего инвестировано: 12 607 USD

Суммарная прибыль: -2 846,87 USD

Текущий баланс: 9 761 USD

Доходность: -37,2% (Необходима коррекция стратегии)

🔹 Ключевые активы:

ICP (+43,4%) – сильный рост

ATOM (+20,5%) – стабильный рост, держим.

SEI (-48,9%) – глубокий минус, но сегодня +1%.

ARB (-35%) – сильное падение, но есть потенциал в долгосрок.

📉 Проблемные зоны

NOT (-79%), STG (-72,8%), HFT (-50%) – глубокие убытки. Нужно решить: держать или ребалансировать.

ZK, W, STRK – новые проекты с высоким риском, но и высоким потенциалом.

🚀 Стратегия на ближайший период

Ребалансировка – сократить убыточные позиции с низкой перспективой (например, NOT, STG) подумать об этом.

Усреднение – добавить в SEI, ARB, OP при дальнейшем падении.

Фиксация прибыли – частично зафиксировать ICP и ATOM при достижении новых локальных максимумов.

Диверсификация – рассмотреть добавление ETH для снижения волатильности.

📈 Что дальше?

Мониторинг макрофакторов (Fed, ETF-новости, апдейты сетей).

Технический анализ по ключевым монетам (разбор в следующих постах но это не точно).

Обсуждение в комментариях – какие активы вас интересуют?

💬 Ваше мнение? Как бы вы поступили с таким портфелем?

🔔 Подпишись – дальше будет разбор отдельных активов и торговых идей!

#Отчет #Криптовалюты #Портфель #Трейдинг #Инвестиции #Блокчейн

(Данные актуальны на момент публикации. Не является финансовой рекомендацией.)

P.S. Если нужен детальный разбор конкретного актива – пишите в комментариях! 👇

Давным-давно, ещё в прошлом веке, настолько давно, что я был ещё студентом,  были весьма модны дипломаты. В смысле портфели: кейсы, атташе - в разное время называли их по-разному, но тогда этот портфель-чемоданчик называли именно "дипломат". Причем самыми продвинутыми считались из крокодиловой кожи. Был даже анекдот: крокодильчик спрашивает "Мама, а где мой папа?", на что мама гордо отвечает: " Он сейчас в посольстве. Он у нас сейчас дипломат!"  Модность этого аксессуара подогревалась его дефицитом. В те времена ещё не знали слова "тренд", его с успехом заменяло весьма емкое по своему смыслу и содержанию слово "дефицит".  Потому-что все, что было в тренде, было дефицитным. Дефицит - это значит модно, вкусно, престижно и недоступно. Дефицитные вещи не покупали. Их доставали. 
Мне тогда тоже достали дипломат. Из кожезаменителя под того самого крокодила, с двумя замочками, он был предметом моей гордости. Однажды, правда, мою прелесть прищемило дверями трамвая и он слегка деформировался и стал время от времени самопроизвольно открываться. Происходило это обычно в самый неподходящий момент и в самом неподходящем месте. Хотя трудно представить, какое место и время были бы подходящими для того, чтобы из открывшегося вдруг портфеля вылетали все конспекты, учебники, ручки... Из-за этой особенности моего чемодана я даже носил его специальным способом, при котором средний палец не участвовал в переноске, он был всегда оттопырен (тогда над этим еще не смеялись), подстраховывая крышку. Эта привычка так носить, например кейсы с инструментами, осталась у меня до сих пор. Для пущей надежности ещё и закрывал замки на ключ.
Просто избавиться от помятого портфеля даже в мыслях не было. Слишком он был дефицитен и моден. При просмотре некоторых голливудских фильмов я задолго до Задорнова понял, что "американцы такие тупые!" Сюжет : встречаются двое. Один (продавец) приносит с собой чемодан наркоты, другой (покупатель) - миллион долларов, аккуратно уложенных в красивый дипломат. Продавец отдаёт товар, покупатель взамен деньги. Такое иррациональное поведение не укладывалось у меня в голове. Ну ладно, отдал покупатель миллион баксов, но зачем он передал его вместе с портфелем? Ну переложи ты их в какой-нибудь мешок, а дипломат оставь себе... В те времена миллион баксов для меня ничего не значил, уж слишком это было абстрактное понятие. А вот дипломат... Так просто отдавать его в довесок к какому-то непонятному миллиону каких-то непонятных денег? Уже сам по себе этот аксессуар имел настолько высокую ценность, что миллион долларов и миллион долларов в портфеле-дипломате - это были совершенно разные вещи. Робинзон Крузо, сидя в одиночку на острове, вертел в руках золотые монеты и думал, что с удовольствием предпочёл бы им пакетик с семенами репы. Примерно так же портфель имел для меня как минимум такую-же ценность, что и деньги, лежащие в нем.
А потом мода на дипломаты спала, да и дефицитность их уже была не такая острая, но все-равно он оставался весьма удобным для студента. Под конец учебы портфель выглядел уже весьма непрезентабельно: деформированный, с потертыми углами, облезшей позолотой на замках, с "дырочкой  в правом боку" (Юнна Мориц "Резиновый ёжик"), внутри него в разное время проливались всякие жидкости... Но дипломат был моим верным спутником все пять лет учебы в институте и кончина его была достойной. Не в какой-нибудь пыльной кладовке или на свалке. После защиты портфель был торжественно сожжен на костре вместе с конспектами и черновиками диплома.
Спасибо за службу, мой верный друг. В тебя влезало 8 бутылок пива.

Канал Осьминог Пауль