Горячее
Лучшее
Свежее
Подписки
Сообщества
Блоги
Эксперты

Биржа

С этим тегом используют

Инвестиции Фондовый рынок Финансы Инвестиции в акции Облигации Трейдинг Акции Все
994 поста сначала свежее

Вальс-бостон для доллара, чарльстон для инвесторов⁠⁠

В пятницу доллар вырос по отношению к основным валютам «тихой гавани». На 0,95% до 144,87 по отношению к японской иене и на 0,26% до 0,822 по отношению к швейцарскому франку. И вообще то это вторая неделя роста по отношению к иене и франку. Хотя конечно, если отмерять с начала года, то доллар все еще проседает соответственно на 8% и 9%.

Евро тоже отступился - упал на 0,43% до $1,1395. Хотя с 1января все еще выше на 10%. А индекс доллара за сессию вырос на 0,53% до 99,20.

На этот раз доллару помогла более позитивная, чем ожидалось, статистика по росту рабочих мест в США в мае, Теперь ФРС может не столь сильно опасаться безработицы и подождать дольше, прежде чем снижать процентные ставки. И, кстати, доходность 10-летних облигаций выросла.

Вальс-бостон для доллара, чарльстон для инвесторов Фондовый рынок, Доллары, Биржа, Финансы, США, Валюта, Длиннопост

Индекс доллара США

Вальс-бостон для доллара, чарльстон для инвесторов Фондовый рынок, Доллары, Биржа, Финансы, США, Валюта, Длиннопост

Несельскохозяйственные рабочие места

Дежурный аналитик Mind Money Тимофей Крупенков: «И теперь инвесторы начинают менять часть своих коротких позиций по отношению к доллару на фоне более сильных, чем ожидалось, экономических данных. Пусть в долгосрочной перспективе все участники рынка продолжают видеть доллар слабым».

Вальс-бостон для доллара, чарльстон для инвесторов Фондовый рынок, Доллары, Биржа, Финансы, США, Валюта, Длиннопост

Совокупное процентное изменение стоимости иностранной валюты по отношению к доллару США с начала года

Ну и на посошок. Доллар укрепился на 0,23% до 7,191 по отношению к офшорному китайскому юаню. В то же время биткоин вырос на 4,21% до $104 739,17. А эфириум прибавил 4,17% до $2 499,02.

Показать полностью 2
Фондовый рынок Доллары Биржа Финансы США Валюта Длиннопост
0
2

Аукционы Минфина — спрос усилился благодаря инфляционным данным и ожиданию по снижению ставки. Банки уже давно закладывали снижение⁠⁠

Аукционы Минфина — спрос усилился благодаря инфляционным данным и ожиданию по снижению ставки. Банки уже давно закладывали снижение Политика, Фондовый рынок, Биржа, Инвестиции, Финансы, Экономика, Облигации, Минфин, Ключевая ставка, Валюта, Вклад, Бюджет, Инфляция, Банк, Доллары, Аналитика, Отчет, Рубль, Доход, Центральный банк РФ, Длиннопост

Минфин провёл аукцион ОФЗ, предложив инвесторам два выпуска. При его проведении индекс RGBI находился выше 111 пунктов, с учётом вечерних инфляционных данных и снижения ключевой ставки, индекс закрылся в пятницу ниже 112 пунктов (случился фикс на факте снижения ставки):

🔔 По данным Росстата, за период с 27 мая по 2 июня ИПЦ вырос на 0,05% (прошлые недели — 0,06%, 0,07%), с начала июня 0,01%, с начала года — 3,39% (годовая — 9,66%). В мае 2024 г. инфляция составила 0,74%, в мае 2025 г. — 0,25%, данные цифры выводят нас на 4% saar, именно таких темпов роста инфляции добивался регулятор (стоит дождаться ещё месячный пересчёт, в апреле месячные цифры оказались ниже недельных). В июне мы также начинаем двигаться в нужном темпе, для ЦБ это положительный сигнал. Напомню вам комментарий ЦБ к среднесрочному прогнозу: замедление годовой инфляции в РФ к концу июня должно было составить 10,1%, как вы видите, годовая инфляция тормозит несколько быстрее ожиданий ЦБ (поэтому давление на ЦБ по снижению ставки усилилось).

🔔 Минфин планирует занять в 2025 г. 4,781₽ трлн (погашения — 1,416₽ трлн), сумма рекордная с начала пандемии и выше, чем в 2024 году (3,92₽ трлн). Значит, мы ощутим инфляционный всплеск при тратах, если придётся занимать сверх этой суммы. Дефицит федерального бюджета по итогам 4 месяцев составил 3,225₽ трлн или 1,5% ВВП, даже при новых правках бюджета в запасе всего 567₽ млрд для трат. Проблема вырисовывается в пополнении бюджета — НГД доходы просели из-за курса ₽ и цены Urals, к концу мая потрачено 2,1₽ трлн, при 150₽ млрд доходах.

Также мы имеем несколько фактов о рынке ОФЗ:

✔️ Согласно статистике ЦБ, в апреле основными покупателями ОФЗ на вторичном рынке стали НФО — 23,3₽ млрд, физические лица снизили свои покупки — 16,3₽ млрд (в марте — 30,9₽ млрд). Крупнейшими продавцами стали вновь СЗКО — 32,1₽ млрд (в марте — 233₽ млрд). На первичном рынке крупнейшими покупателями стали СЗКО выкупив 57,7% от выпусков. Стоит отметить, что активность на вторичном рынке ОФЗ значительно снизилась.

✔️ Доходность большинства выпусков снизилась до 15,4% (ОФЗ 26238 торгуется по 54,65% от номинала с доходностью 14,97%, вот вам и "безрисковый" актив). Если рассматривать данные ЦБ о средней max ставке по вкладам физ. лиц до 1 года в топ-10 банках, то во III декаде мая она составила 19,385% снизившись (всего за 5 месяца доходность на вкладах снизилась на 2,9%, годичные ОФЗ дают доходность выше 18,1%). То есть, рынок ОФЗ и банки закладывал снижение ставки в ближайшее время.

Аукционы Минфина — спрос усилился благодаря инфляционным данным и ожиданию по снижению ставки. Банки уже давно закладывали снижение Политика, Фондовый рынок, Биржа, Инвестиции, Финансы, Экономика, Облигации, Минфин, Ключевая ставка, Валюта, Вклад, Бюджет, Инфляция, Банк, Доллары, Аналитика, Отчет, Рубль, Доход, Центральный банк РФ, Длиннопост

А теперь к самому выпуску:

▪️ Классика ОФЗ — 26233 (погашение в 2035 г.)

▪️ Классика ОФЗ — 26248 (погашение в 2040 г.)

Спрос в 26233 составил 121,9₽ млрд, выручка — 40₽ млрд (средневзвешенная цена — 55,24%, доходность — 15,29%). Спрос в 26248 составил 194,6₽ млрд, выручка — 99,7₽ млрд (средневзвешенная цена — 84,1%, доходность — 15,49%). Минфин заработал за этот аукцион 139,7₽ млрд (в прошлый — 113,3₽ млрд). Согласно плану Минфина на II кв. 2025 г. необходимо разместить 1,3₽ трлн, видимо, министерство вдохновилось прошлым кварталом, где разместили чуть выше данной суммы (размещено 929₽ млрд, осталось 3 недели).

Аукционы Минфина — спрос усилился благодаря инфляционным данным и ожиданию по снижению ставки. Банки уже давно закладывали снижение Политика, Фондовый рынок, Биржа, Инвестиции, Финансы, Экономика, Облигации, Минфин, Ключевая ставка, Валюта, Вклад, Бюджет, Инфляция, Банк, Доллары, Аналитика, Отчет, Рубль, Доход, Центральный банк РФ, Длиннопост

📌 Спрос зависит от геополитики, инфляции и желания министерства выдать премию к выпускам. Есть факторы, которые негативно влияют на спрос — при таких тратах бюджета занимать в ОФЗ необходимо больше, ибо курс ₽ только крепнет, затянувшиеся переговоры, снятие санкций не происходит. Бюджет необходимо чем-то восполнять, вырисовывается дилемма (необходимо давить на курс — тогда темпы инфляции пойдут ввысь). При таком плане Минфина на год, придётся, наверное, вспомнить про флоатеры нового типа, где происходит расчёт купона срочной версии RUONIA, а ЦБ про аукцион РЕПО (в июне банки привлекли 620₽ млрд, при спросе 1,4₽ трлн, ликвидности банкам не хватает).

С уважением, Владислав Кофанов

Телеграмм-канал: t.me/svoiinvestor

Показать полностью 2
[моё] Политика Фондовый рынок Биржа Инвестиции Финансы Экономика Облигации Минфин Ключевая ставка Валюта Вклад Бюджет Инфляция Банк Доллары Аналитика Отчет Рубль Доход Центральный банк РФ Длиннопост
0
0

Обзор облигационного портфеля на 2025 год. Риски и потенциальная доходность⁠⁠

Первая сделка была совершена 19 мая 2025 года. Стараюсь формировать инвест портфель преимущественно облигациями взятыми с первичного рынка, так как на вторичке эмитенты предлагающие подобную доходность торгуются выше номинальной стоимости.

На публичную стратегию решил выделить 100К и собрать инвестиционный портфель с облигациями под разные события на фондовом рынке. Помимо корпоративных выпусков, имеются валютные инструменты в качестве хеджа (фактор геополитики) и длинные ОФЗ (отыграть рост тела облигации на моменте перехода к циклу смягчения ДКП)

Обзор облигационного портфеля на 2025 год. Риски и потенциальная доходность Биржа, Инвестиции, Финансовая грамотность, Инвестиции в акции, Трейдинг, Мнение, Совет, Облигации, Ключевая ставка, Отчет, Длиннопост

❗️ Сейчас в портфеле 15 бумаг:

• Полипласт П02-БО-05 $RU000A10BPN7 (А-) Доходность — 26,48%. Купон: 25,50%. Текущая купонная доходность: 24,62% на 1 год 11 месяцев, ежемесячно

• МВ Финанс 001P-06 $RU000A10BFP3 (А-) Доходность — 26,79%. Купон: 26,00%. Текущая купонная доходность: 24,90% на 1 год 10 месяцев, ежемесячно

• Полипласт АО П02-БО-03 $RU000A10B4J5 USD (А-) Доходность — 12,07%. Купон: 13,70%. Текущая купонная доходность: 13,12% на 1 год 9 месяцев, ежемесячно

• Монополия 001Р-03 $RU000A10ARS4 (ВВВ+) Доходность — 28,90%. Купон: 26,50%. Текущая купонная доходность: 26,17% на 7 месяцев, ежемесячно

• ГК Самолет БО-П14 $RU000A1095L7 (А+) Купон: ключевая ставка ЦБ+2,75%. Цена ниже номинала: 85,55%, на 2 года 1 месяц, ежемесячно (Квал)

• Глоракс 001P-02 $RU000A108132 (ВВВ+) Доходность — 28,76%. Купон: 17,25%. Текущая купонная доходность: 18,23% на 8 месяцев, ежемесячно

• МГКЛ 001Р-05 $RU000A107UB5 (ВВ) Доходность — 25,30%. Купон: 20,00%. Текущая купонная доходность: 22,23% на 3 года 8 месяцев, 4 раза в год (Квал)

• Атомэнергопром 001P-05 $RU000A10BFG2 (ААА) Доходность — 16,79%. Купон: 17,30%. Текущая купонная доходность: 16,10% на 4 года 10 месяцев, 4 раза в год

• МФК Мани Мен обб01 $RU000A10AYU6 (ВВВ-) Доходность — 27,00%. Купон: 26,50%. Текущая купонная доходность: 25,73% на 2 года 8 месяцев, 4 раза в год (Квал)

• Газпром Нефть 003P-15R $RU000A10BK17 (ААА) Доходность — 17,00%. Купон: 2,00%. Текущая купонная доходность: 3,74% на 4 года 10 месяцев, ежемесячно

Это дисконтный выпуск - доход инвестора формируется за счет разницы между ценой покупки и номинальной стоимостью, возвращаемой при погашении. Например, купив бумагу за ₽500, а погасив за ₽1000, инвестор зарабатывает ₽500.

• ЕвроТранс БО-001P-02 $RU000A105TS5 (А-) Доходность — 29,57%. Купон: 13,40%. Текущая купонная доходность: 14,39% на 7 месяцев, ежемесячно

• М.Видео выпуск 5 $RU000A109908 (А) Купон: ключевая ставка ЦБ+4,25%. Цена ниже номинала: 88,59%, на 1 год 1 месяц, ежемесячно (Квал)

• РОЛЬФ 001P-07 $RU000A10ASE2 (ВВВ+) Доходность — 26,88%. Купон: 26,00%. Текущая купонная доходность: 25,17% на 1 год 7 месяцев, ежемесячно

• ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 Доходность — 15,01%. Купон: 7,10%. Текущая купонная доходность: 13,00% на 15 лет 11 месяцев, 2 раза в год

• РЖД 1Р-38R $RU000A10AZ60 (ААА) Доходность — 16,49%. Купон: 17,90%. Текущая купонная доходность: 16,39% на 4 года 8 месяцев, ежемесячно

Обзор облигационного портфеля на 2025 год. Риски и потенциальная доходность Биржа, Инвестиции, Финансовая грамотность, Инвестиции в акции, Трейдинг, Мнение, Совет, Облигации, Ключевая ставка, Отчет, Длиннопост

📍 Заявка на первичном рынке:

• Whoosh 001P-04 - Купон до 22,00% на 3 года с ежемесячными выплатами, без оферт и амортизации на 10К.

Зачем в портфеле флоатеры: сейчас они выглядят интересными для тех инвесторов, которые консервативно смотрят на быструю победу над инфляцией и ждут начала плавного снижения ключевой ставки ЦБ.

Выбор данного инструмента гарантировано даст Вам доходность выше банковского депозита, так как имеет определенную премию к значениям ключевой ставки.

Обзор облигационного портфеля на 2025 год. Риски и потенциальная доходность Биржа, Инвестиции, Финансовая грамотность, Инвестиции в акции, Трейдинг, Мнение, Совет, Облигации, Ключевая ставка, Отчет, Длиннопост

• Текущая стоимость портфеля - 109 389,25Р

• Ежегодный купонный доход - 15 547,28Р

• Ежемесячный доход - 1 295Р

Промежуточная цель: довести ежемесячную доходность до 1500Р. Все полученные купоны реинвестируются обратно.

Наш телеграм канал

✅️ На еженедельной основе делаю обзор своего публичного облигационного портфеля, так что подписывайся на канал, чтобы ничего не пропустить. Всех благодарю за внимание.

'Не является инвестиционной рекомендацией

Показать полностью 3
[моё] Биржа Инвестиции Финансовая грамотность Инвестиции в акции Трейдинг Мнение Совет Облигации Ключевая ставка Отчет Длиннопост
0

Поднимаю планку-теперь инвестирую минимум по 100 000р ежемесячно в дивидендные акции⁠⁠

Пришло время выйти на новый уровень! Я уже 5 лет системно инвестирую в дивидендные акции. За это время мой портфель вырос с 3000р до 4.5 млн р. Но сейчас я решил увеличить обороты — если раньше я вкладывал в акции около 80 000р в месяц, с июня ввожу жесткое правило: инвестировать минимум 100 000р ежемесячно!

💼 Мой текущий портфель

На скрине из сервиса учёта инвестиций все данные по моему портфелю:

Поднимаю планку-теперь инвестирую минимум по 100 000р ежемесячно в дивидендные акции Инвестиции, Биржа, Инвестиции в акции, Фондовый рынок, Финансы, Дивиденды, Длиннопост

Какие суммы ежемесячно я инвестировал раньше?

По началу мои вложения в акции были небольшими — например в первый год инвестирования (2020г) среднемесячные пополнения портфеля составили 9000р. Но с каждым разом сумма росла и с 2023 году я выработал четкую стратегию, которой придерживался по сей день:

  • Два пополнения в месяц (с аванса и зарплаты)

  • Минимум 40 000₽ за одну покупку (итого 80 000₽/мес)

  • Фокус на дивидендные акции (а не на акции роста)

На скрине данные по моим пополнениям в 2020г и в 2025г:

Поднимаю планку-теперь инвестирую минимум по 100 000р ежемесячно в дивидендные акции Инвестиции, Биржа, Инвестиции в акции, Фондовый рынок, Финансы, Дивиденды, Длиннопост

Например, с начала 2025г за 5 месяцев я вложил в акции 402 000р или как раз в среднем по 80 000\мес.

Почему я решил повысить планку?

В основном, потому что мои доходы выросли:
✔ Повысилась зарплата
✔ Появились дополнительные источники дохода
✔ Оптимизировал расходы

Поэтому, если доходы растут — должны расти и инвестиции.

Но так же по следующим причинам:

  • Хочу увеличить свой пассивный доход
    На данный момент мой портфель в среднем в месяц приносит около 40 000р дивидендов:

Поднимаю планку-теперь инвестирую минимум по 100 000р ежемесячно в дивидендные акции Инвестиции, Биржа, Инвестиции в акции, Фондовый рынок, Финансы, Дивиденды, Длиннопост

Но мой план по пассивному доходу такой:
🎯 50 000₽/мес — к концу 2025 года
🎯 90 000₽/мес — к концу 2027 года
🎯 225 000₽/мес — к концу 2030 года (при оптимистичном сценарии и при условии дальнейшего роста моих ежемесячных пополнений!)

  • Хочу ускорить эффект сложного процента и рост своего капитала
    Чем больше вкладываешь и раньше начинаешь — тем мощнее результат.

  • Из-за снижения ставки ЦБ до 20%
    Считаю, что ЦБ запустил цикл снижения ставок и сейчас самое время покупать акции, пока они еще относительно дешевы.

Поднимаю планку-теперь инвестирую минимум по 100 000р ежемесячно в дивидендные акции Инвестиции, Биржа, Инвестиции в акции, Фондовый рынок, Финансы, Дивиденды, Длиннопост

Сколько я смогу заработать за 5 лет при вложениях 100 000р/мес?

Сейчас стоимость моего капитала в акциях 4.5 млн р. При ежемесячных пополнениях в 100 000 р, реинвесте всех дивидендов и роста котировок акций, в которые я инвестировал, через 5 лет мой капитал превысит 14-15млн р по базовому сценарию и 20млн р по оптимистичному (завершение СВО):

Поднимаю планку-теперь инвестирую минимум по 100 000р ежемесячно в дивидендные акции Инвестиции, Биржа, Инвестиции в акции, Фондовый рынок, Финансы, Дивиденды, Длиннопост

Заключение

Цели определены – и они будут достигнуты! Да, для этого нужно время и дисциплина, но у меня есть и то, и другое. Я продолжаю инвестировать, двигаться вперед и обязательно буду делиться с вами новыми результатами.

Спасибо за внимание, подписывайтесь на мои другие ресурсы:
ТЕЛЕГРАМ | ЮТУБ | РУТУБ | ВК

СЕРВИС , в котором я веду учёт инвестиций!

Показать полностью 5
[моё] Инвестиции Биржа Инвестиции в акции Фондовый рынок Финансы Дивиденды Длиннопост
8

Пассивный доход растёт. За май получил 43 597, в июне жду почти в 3 раза больше⁠⁠

Продолжаю подсчитывать пассивный доход —  зарплату, которая капает с акций, облигаций и депозита. За май вышло больше, чем за апрель, а впереди «убойные» июнь и июль!

Пассивный доход растёт. За май получил 43 597, в июне жду почти в 3 раза больше Облигации, Инвестиции в акции, Фондовый рынок, Биржа, Инвестиции, Длиннопост

Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 16 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

✅ Пассивный доход за весь 2024 год составил 422 725 рублей, или в среднем 35 227 рублей в месяц. В 2025 хочется получить больше. Так и должно быть, ведь я активно пополняю портфель, а все доходы реинвестирую. Сейчас примерно 37% портфеля в акциях, 37% в облигациях, 3% в биржевых фондах, 5% в ЗПИФах недвижимости и 18% на депозите.

⌚ Чтобы пассивный доход стал ощутимым, нужно много времени. Также нельзя забывать про инфляцию, поэтому если кто-то хочет жить на пассивный доход, не стоит тратить его подчистую. А на этапе накопления капитала весь пассивный доход желательно реинвестировать.

💰 Капитал мая

  • Портфель на 1 мая: 6 564 763 ₽

  • Портфель на 1 июня: 6 731 654 ₽

  • В мае я пополнил портфель на 200 000 ₽

  • Покупки мая тут

Всё идёт по плану — ежемесячного пополняю на 200 000, чтобы за год вышло 2,4 млн. Уже 1 млн в этом году есть. Покупал я в основном акции и облигации, весь пассивный доход реинвестировал.

 💰 Пассивный доход мая

  • Дивиденды по акциям: 8 499 ₽

  • Выплаты по фондам: 1 570 ₽

  • Купоны по облигациям: 23 222 ₽

  • Проценты по депозиту: 10 306 ₽

  • Всего: 43 597 ₽

Биржевые выплаты:

Пассивный доход растёт. За май получил 43 597, в июне жду почти в 3 раза больше Облигации, Инвестиции в акции, Фондовый рынок, Биржа, Инвестиции, Длиннопост

Скрин из сервиса учёта инвестиций — все выплаты кроме депозита, после налогов

В мае были дивиденды от Новатэка и Т-Банка. По фондам стабильно от Паруса, Рентал ПРО и Атриума. Само собой, много купонов и процент по депозиту.

Вот такие столбики по пассивному доходу с акций, фондов и облигаций (без депозита):

Пассивный доход растёт. За май получил 43 597, в июне жду почти в 3 раза больше Облигации, Инвестиции в акции, Фондовый рынок, Биржа, Инвестиции, Длиннопост

Скрин из сервиса учёта инвестиций — все выплаты кроме депозита, после налогов

Как видно, год к году пассивный доход растёт прекрасными темпами, но этого бы не было без пополнений и реинвеста.

📈 Динамика

  • май 2024: 30 604 ₽

  • по сравнению с маем 2024 (год к году): +12 993 ₽ (+42,45%)

  • апрель 2025: 42 124 ₽

  • по сравнению с апрелем 2025 (месяц к месяцу): +1 473 ₽ (+3,49%)

  • динамика по портфелю в ежемесячном отчёте

Отличный рост год к году, на 70%. Ну и по сравнению с апрелем тоже есть рост. Если бы Новатэк успел перевести дивиденды, было бы даже больше, но пусть уж достанутся маю, а то он обещает быть тоже довольно слабым.

📈 Текущий год

  • Сумма за 5 месяцев: 206 609 ₽

  • В среднем за месяц: 41 321 ₽

В июне будут три важных события.

1️⃣ Во-первых, начинается настоящее дивидендное месиво. Будут дивы Лукойла, Татнефти, Интер РАО, ФосАгро и других. Не сказать, что прям жир, но около 30 000.

2️⃣ Во-вторых, я переложил депозит под более высокий процент, так что доход с него будет более 16 000.

3️⃣ В-третьих, будут купоны с ОФЗ 26243, которых у меня более 800 штук! Такое происходит лишь дважды в год. Всего же купонов будет более 60 000.

Так что больше ста 120 жду, это будет рекорд. А в июле дивиденды Сбера, Роснефти, ГПН и куча других, тоже около ста будет. Всего же пока что получил и реинвестировал 206 609 рублей. Дальше — больше! В следующем выпуске июнь.

👍 Поддержите пост лайком — это лучшая поддержка и мотивация!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.

Показать полностью 2
[моё] Облигации Инвестиции в акции Фондовый рынок Биржа Инвестиции Длиннопост
9
0

Голосуй, или проиграешь!⁠⁠

💡 Напоминаю о возможности личного участия каждого из вас в судьбе Большого Дивидендного Сезона Московской биржи (сокращенно: БДСМ 😈) путем голосования по вопросам утверждения выплат на годовом общем собрании акционеров.

🔎 Сделать это можно онлайн через платформу E-voting, или же по-старинке: лично, или бюллетенем по почте.

💰 Сегодня же мне, как акционеру компании, пришло "письмо счастья" с приглашением принять участие в определении судьбы 54,4 млрд. рублей, заработанных ПАО "Московская биржа" в прошлом году. Ну, а Вы меня знаете: если требуется заплатить самому себе денег, то дважды упрашивать меня не нужно.

Голосуй, или проиграешь! Биржа, Акции, Дивиденды, Экономика, Инвестиции, Московская биржа, Финансовая грамотность, Финансы, Трейдинг
[моё] Биржа Акции Дивиденды Экономика Инвестиции Московская биржа Финансовая грамотность Финансы Трейдинг
1
3

Почему ЦБ снизил ставку и что теперь делать инвесторам⁠⁠

Почему ЦБ снизил ставку и что теперь делать инвесторам Фондовый рынок, Биржа, Инвестиции в акции, Инвестиции, Финансы, Дивиденды, Длиннопост

6 июня 2025 года совет директоров Банка России совершил неожиданный ход — снизил ключевую ставку с 21% до 20%. Это стало сюрпризом: 70% аналитиков прогнозировали, что ставка останется на прежнем уровне.

Ключевая ставка — это главный инструмент ЦБ в борьбе с инфляцией. Чем она выше, тем дороже кредиты и выгоднее вклады. Ее снижение означает, что регулятор видит первые признаки победы над ростом цен.

📉 Почему ЦБ пошел на смягчение? Три главные причины

1️⃣ Инфляция замедляется быстрее, чем ожидалось
Годовая инфляция упала до 9,8% (в апреле было 11,5%). ЦБ уверен: если продолжить жесткую политику, к 2026 году инфляция вернется к 4%.
2️⃣ Экономика перестала перегреваться
Спрос еще высокий, но уже не такой ажиотажный, как в 2023-2024 годах. Компании стали осторожнее поднимать цены. Безработица на минимуме (3,1%), но дефицит кадров снижается.
3️⃣ Рубль стабилен, а санкции уже учтены
Курс доллара и юаня почти не меняется последние месяцы. Экспорт (нефть, газ, металлы) приносит стабильный доход. Банки и бизнес адаптировались к санкциям.

💥 Как рынки отреагировали на снижение ставки?

📈 Фондовый рынок: банки и стройки в плюсе
Сразу после новости Индекс МосБиржи подскочил на 2%, но затем рост замедлился.

Кто выиграл больше всех?
✔ Банки — им выгоднее занимать у ЦБ под меньший процент.
✔ Строители — дешевле кредиты → больше ипотеки → рост продаж.
✔ Металлурги — их акции часто растут на фоне снижения ставок.

💰 Как заработать на этом решении? 5 стратегий

1️⃣ Купить акции банков
Чем ниже ставка, тем больше кредитов выдают банки → больше прибыли.
2️⃣ Вложиться в строительные компании
Дешевая ипотека = больше покупателей квартир.
3️⃣ Купить ОФЗ сейчас, пока доходность выше 10%
Если ставка продолжит снижаться, облигации вырастут в цене.
4️⃣ Зафиксировать высокий процент по вкладам
Скоро банки начнут снижать ставки по депозитам.
5️⃣ Присмотреться к дивидендным акциям
Когда ставки падают, инвесторы ищут доход в акциях.

⚠️ Какие риски?

❌ Инфляция может снова разогнаться → тогда ЦБ резко поднимет ставку.
❌ Курс рубля уязвим к санкциям → если ограничения усилят, рубль просядет.
❌ Мировая рецессия → если упадет спрос на нефть, доходы бюджета снизятся.

📆 Что будет дальше?

  • 25 июля 2025 — следующее заседание ЦБ. Если инфляция продолжит падать, ставку могут снизить до 19%.

  • Август-сентябрь — возможен новый виток роста акций, если геополитика не испортит настроения.

  • 2026 год — ЦБ планирует вернуть инфляцию к 4% и снизить ставку до 10-12%.

Заключение

В целом, решение ЦБ ожидаемо. Однако, хоть снижение ставки позитивно для рынка акций, индекс Мосбиржи снижается. Весь фокус внимания сейчас направлен на геополитику и именно она решает, куда пойдёт наш рынок дальше.

Спасибо за внимание, подписывайтесь на мои другие ресурсы:
ТЕЛЕГРАМ | ЮТУБ | РУТУБ | ВК

СЕРВИС , в котором я веду учёт инвестиций!

Показать полностью 1
[моё] Фондовый рынок Биржа Инвестиции в акции Инвестиции Финансы Дивиденды Длиннопост
2
1

Верю в дальнейшее укрепление валюты. И речь здесь, разумеется, не о рубле⁠⁠

⚡️ Итак, ставка выбрана, ставок больше нет. Двадцать процентов — твердо и чётко.

📈 И пока российский фондовый рынок угрожающими темпами приближается к заветной отметке в 3000 пунктов, где он не бывал с тех самых наивных пор первых российско-украинских переговоров в Стамбуле, я продолжаю искать всё новые способы, чтобы отыграть еще только предстоящие движения.

☠️ Совершенно очевидно, что если так все и продолжится, то России скоро придет конец. И нет, выдыхайте: я не собираюсь призывать Вас идти на баррикады и свергать конституционный строй — не сегодня уж точно. Я это, скорее, про рубль, который помимо еженедельного обновления рекордов по относительной силе против доллара, попутно бьет отрезвляющим кулаком по отъевшейся морде федерального бюджета.

Верю в дальнейшее укрепление валюты. И речь здесь, разумеется, не о рубле Биржа, Инвестиции, Акции, Финансы, Облигации, Ключевая ставка, Трейдинг, Финансовая грамотность, Валюта, Доллары, Рубль, Индекс московской биржи, Экономика, Мнение, Аналитика, Санкции, США, Россия, Нефть

🔎 А что ждет нас дальше? Факт в том, что американские пошлины в размере 500% на всех желающих соприкоснуться с российской нефтью — неизбежность. Пошлины эти неизменно снизят экспортные объемы отечественного «черного золота», еще больше усложнят трансграничные расчеты и, в конечном счете, уменьшат предложение валюты во внутреннем контуре. С другой стороны, начавшийся сегодня процесс по смягчению денежно-кредитной политики Банком России рано или поздно реанимирует труп инвестиционной активности, что приведет к дополнительному давлению на курс — на сей раз, со стороны спроса.

💡 Принимая во внимание все вышеизложенное, я продолжаю пополнять свой инвестиционный портфель замещающими облигациями российских эмитентов: буквально вчера приобрел себе на ИИС свежий выпуск Инвест КЦ 001Р-01, который пока раздают по цене ниже номинала. И это все при трехлетнем сроке до погашения, отсутствии оферты/амортизации и 12-ой купонной доходности в долларах! Возможно, что такая щедрость связана с крайне сомнительной финансовой устойчивостью эмитента, отдающего до 5/6 всей выручки на погашение процентов по уже имеющимся кредитам (информация взята из МСФО отчета за 2024 год), однако даже так в качестве небольшой перчинки в консервативный облигационный портфель бумага смотрится очень неплохо.

🧷 Внимание же тех, кто предпочитает высокому заработку спокойный сон, я обращаю на квази-валютные облигации Полюса (эффективная доходность — 5,88%, до погашения осталось 3 года 11 месяцев), НОВАТЭКа (6,04%, 3 года 11 месяцев), Русала (4,91%, 2 года 2 месяца) и СИБУРа (6%, 3 года 2 месяца). Как видите, дефицитом имен рынок замещающих облигаций у нас не страдает. Двенадцатой доходности здесь, конечно, не предвидится, но и болей в сердце при очередном возрастании суммы в графе "расходы по процентам" Вы избежите.

👑 Понимаю, что в атмосфере, когда после решения по ставке растет буквально все, что не приколочено, может быть сложно внять моим словам, но на данный момент приобретение квази-валютного долга представляется мне лучшим инвестиционным решением по соотношению риск/потенциальная доходность из существующих на российском фондовом рынке.

Показать полностью 1
[моё] Биржа Инвестиции Акции Финансы Облигации Ключевая ставка Трейдинг Финансовая грамотность Валюта Доллары Рубль Индекс московской биржи Экономика Мнение Аналитика Санкции США Россия Нефть
2
Посты не найдены