Мой инвестиционный дивидендный портфель по состоянию на утро 17.06.2025.
Лукойл 8,26% ср. 5500р
Татнефть-п 7,54% ср. 512р
Сбербанк-п 6,76% ср. 216р
Сбербанк 6,75% ср. 222р
Роснефть 5,84% ср. 436р
Газпром нефть 5,47% ср. 445р
Сургутнефтегаз-п 5,00% ср. 38р
Газпром 4,59% ср. 205р
Северсталь 3,58% ср. 1117р
Новатэк 3,50% ср. 999р
Норникель 3,43% ср. 154р
МТС 3,27% ср. 271р
ФосАгро 3,05% ср. 5546р
Ленэнерго-п 2,79% ср. 127р
Яндекс 2,67% ср. 3752р
Башнефть-п 2,55% ср. 1263р
Мосбиржа 2,13% ср. 97,2р
НЛМК 2,09% ср. 166,6р
Алроса 1,85% ср. 69,3р
Ростелеком-п 1,85% ср. 64р
Россети ЦП 2,21% ср. 0,27р
Транснефть-п 2,1% ср. 1214р
Банк СПБ 1,87% ср. 357р
ММК 1,73% ср. 43,9р
Т-технологии 1,69% ср. 2532р
Россети Волга 1,28% ср. 0,092р
Распадская 1,25% ср. 183р
Аэрофлот 1,06% ср. 73,8р
ВТБ 0,94% ср. 172р
Россети 0,59% ср. 0,16р
Мечел-п 0,54% ср. 147р
ДИМ 0,46% ср. 0р
Астра 0,40% ср. 526р
Деньги 0,04% 1735р
В моменте капитализация портфеля составляет 4498640 рублей. Всего за 102 месяца регулярных инвестиций на индивидуальный инвестиционный счёт внесено 3200000 рублей. Для тех, кто полагает, что разница между внесением и результатом на текущий момент, не такая большая, на всякий случай напомню, что 8,5 лет назад на счету был 0, и средства поступали очень постепенно, и только сейчас сумма всех внесений составляет относительно ощутимую сумму.
Весь портфель состоит полностью из активов (акций), денег на балансе фактически нет.
п.с. я почти разобрался с новым для меня сервисом учета инвестиций snowball, загрузил туда все свои сделки и активы, и скоро смогу показать более детальную аналитику по портфелю. Честно скажу, она меня одновременно удивила и порадовала, совсем скоро расскажу.
Праздничная эпопея с июльскими дивидендами подходит к концу. Сегодня завершающая четвертая часть и завершающий богатый котик. Даже как-то символически, что серия постов о дивидендах заканчивается эмитентами из финансовой сферы.
Предыдущие части открыты для ознакомления по ссылкам:
Так кто же они - последние эмитенты, закрывающие реестры в июле?
1. Т-Технологии (за 1 квартал 2025 года) - наша новая восходящая дивидендная звезда, у которой есть только один недостаток, - на дивиденды направляется только 30% от чистой прибыли. Пока что дивидендная доходность достаточно низкая, но синергия двух банков и крупного холдинга позволит наращивать чистую прибыль, что должно вылиться в рост дивидендов.
Размер дивиденда - 33 рубля
Дивидендная доходность - 1,0%
Дата закрытия реестра - 17.07.2025г.
2. Аэрофлот (за 2024 год) - после долгих лет убытков вернулся к выплате дивидендов. Дивидендная доходность средняя и типичная для государственных компаний. На доходность стоит смотреть в позитивном ключе, ведь все-таки не ноль.
Размер дивиденда - 5,27 рублей
Дивидендная доходность - 8,1%
Дата закрытия реестра - 18.07.2025г.
3. Сбербанк (за 2024 год) - мы все говорим вот Сбер, вот Сбер, а дивидендная доходность ведь совсем низкая, даже ниже текущей акционной ставки по вкладам...
Размер дивиденда - 34,84 рубля
Дивидендная доходность - 11,0%
Дата закрытия реестра - 18.07.2025г.
4. Роснефть (финальные за 2024 год) - одна из самых стабильных компаний по выплатам дивидендов, правда не самая стабильная по их росту.
Размер дивиденда - 14,68 рублей
Дивидендная доходность - 3,4%
Дата закрытия реестра - 20.07.2025г.
⭐Из этой скромной выборки в моем портфеле присутствуют обе финансовые компании. Сбербанк в лидерах портфеля (а как же иначе?!) с удельным весом в 13,5% и средней 174 рубля. И новичок портфеля Т-Технологии с удельным весом в 2,1%. Оба эмитента были куплены на долгий срок или даже навсегда.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
Пока курс доллара/евро находится на многолетних минимумах, считаю, что покупка стейблкоинов, облигаций в евро/долларе с расчетом в рублях, иностранную недвижимость правильным вложением, так как многие высокопоставленные чиновники и и.о. директора высказывали свое мнение, что оптимальный курс для экономики это 100 рублей. Также считаю, что курс туда обязательно придет поэтому разобрал для вас новый выпуск облигаций с фиксированным купоном привязанный к курсу евро, да еще и размещающийся на СПБ бирже!
Прежде чем инвестировать свои деньги в какой-либо актив, вы должны понимать, что происходит с компанией подписывайтесь на телеграм канал, там много интересного и актуального!
Газпром нефть входит в тройку крупнейших компаний в России по объему добычи и переработки нефти, занимается разведкой месторождений нефти и газа в ключевых регионах Сибири. В активы компании входит более 70 предприятий, основные производственные мощности находятся в Омске, Москве и Ярославле. Газпром нефть имеет обширную сеть автозаправочных станций в России и за рубежом — более 2 400 АЗС. Кроме того, продуктовая линейка компании диверсифицирована топливом для морского транспорта и авиационным керосином..
📊Финансовые показатели компании за 1 квартал 2025 года по МСФО.
⛔Выручка снизилась на -8,9% год к году и составила 890,9 млрд руб. ⛔EBITDA также снизилась на -23% год к году и составила 272 млрд руб. ⛔Чистая прибыль снизилась на -41,9% год к году до 92,6 млрд руб! ✅Чистый долг / EBITDA – 0,71х ⛔Активы компании снизились на -1,3% год к году и составляют 6,06 трлн. руб. На счетах деньги также уменьшились на 85 млрд.руб. и сейчас там 133 млрд.руб кэша.
Ухудшение финансовых показателей связано со снижением стоимости нефти после увеличение добычи ОПЕК+, снижением курса рубля, а следовательно снижением стоимости нефти в рублях, добавьте к этому увеличение налоговой базы. Также нужно учитывать, что следующие отчеты будут еще хуже, на выплату долгов по облигациям и банкам это никак не повлияет, а вот на выплату дивидендов очень даже.
💼Размещение.
Газпром нефть размещается 11 июля (сбор заявок до 4 июля) и планируют собрать заявки на облигации, с постоянным купоном на 2 года. AАА от АКРА и ЭкспертРА. Посмотрим подробнее параметры нового выпуска. ⚙Наименование: ГазпрНф-006P-01 Объем: 5 млрд.руб Номинал: 100 € Ориентировочная ставка купона: 8,5% или 9,0% если реинвестировать купоны. Срок размещения: 2 года Начало размещения: 11 июля 2025. Оферта: нет Амортизация: нет Для неквалифицированных инвесторов Выплаты: ежемесячные выплаты.
⭐Вывод:
Итак, подведем итоги. Какие здесь есть риски?
❌Продолжение снижение стоимости нефти из-за действий Трампа и увеличение добычи нефти ОПЕК+. Следовательно ухудшение фин. показателей. ❌Риск крепкого рубля, в теории курс евро и доллара могут пойти к 50 рублям, как это было уже в 2022 году, а небольшой срок размещения помешает заработать на развороте курса. ❌Размещение на СПБ бирже. Я не совсем понял будет ли выпуск доступен всем инвесторам, но т.к в свободном доступе нет информации, решил, что выпуск доступен всем, но это не точно. ✅Также есть плюсы, например то, что эмитент крупный, с наивысшим кредитным рейтингом! ✅Защита от девальвации. ✅Удобный расчет в 100 евро, а не в 1000 евро. Отсутствие амортизации и оферты, а также ежемесячные выплаты. Будете участвовать в данном размещении? Я пожалуй откажусь, мне не нравится расчет в евро, размещение на спб и маленькая доходность.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции, облигации и криптовалюту, покупки в портфель, свежие новости!
• Газпромнефть (ААА) 8,5% в € на 2 года. Интерес: ★★★★☆
• Газпромнефть (ААА) 8,5% в ¥ на 1,5 года. Интерес: ★★★☆☆
• Селигдар (А+) 20,5% на 2,5 года. Интерес: ★★★☆☆
• Селигдар (А+) КС+4,5% на 2 года. Интерес: ★★★☆☆
• Сэтл (А) КС+3,5% на 3 года. Интерес: ★★★☆☆
• Сэтл (А) 21,5% на 19 мес. (оферта) Интерес: ★★☆☆☆
• Аэрофьюэлз (А-) 22% на 2 года. Интерес: ★★★☆☆
• Промомед (А-) КС+3,5% на 2 года. Интерес: ★★☆☆☆
• Роделен (ВВВ+) КС+5,5% на 3 года. Интерес: ★★☆☆☆
Роделен HOLD, не участвуем. Развернутая позиция в PRO
Интересные события
• в III квартале МинФин предложит рынку ОФЗ на 1,5 тлрн. Учитывая долю нерезидентов на рынке ОФЗ в 3,9% - угадайте, как это скажется на ликвидности корп.облигаций и их доходностях?
• Недельная инфляция составила 0,07%, в годовом выражении 9,39% (пред.значение 9,48%)
• Торги облигациями НИКА будут прекращены с 30.09 в связи с началом процедуры банкротства. Отмучилась
❗️оферта СИБУР по выпуску БО-03. Ставка после оферты 15,5%
Удачных торгов и прибыльных инвестиций!
-- Спасибо, что читаете нас❤ Подписывайтесь, чтобы не пропустить новые выпуски!
Продолжаю подсчитывать пассивный доход — зарплату, которая капает с акций, облигаций и депозита. За июнь вышло втрое больше, чем за май, новый рекорд установлен, но июль может побить и его!
Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 17 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!
✅ Пассивный доход за 2024 год составил 422 725 рублей, или в среднем 35 227 рублей в месяц. В 2025 будет больше. Так и должно быть, ведь я активно пополняю портфель, а все доходы реинвестирую. Сейчас примерно 36% портфеля в акциях, 38% в облигациях, 3% в биржевых фондах, 5% в ЗПИФах недвижимости и 18% на депозите.
⌚ Если хочешь, чтобы пассивный доход был по-настоящему заметным, придётся подождать, и довольно приличное количество времени — быстро не получится. К тому же, инфляцию никто не отменял, так что если есть план жить на пассивный доход, не стоит спускать их всё до копейки. А пока копишь капитал, лучше весь доход реинвестировать — так оно эффективнее. Не слушайте оголтелых блогеров, которые пишут, что уволятся, как только пассивный доход будет 50 000 рублей в месяц. Инфляция погонит их искать работу через полгода.
Всё идёт по плану — ежемесячного пополняю на 200 000, чтобы за год вышло 2,4 млн. В июне получилось 210 000. Уже 1,21 млн в этом году есть. Покупал я в основном акции и облигации, весь пассивный доход реинвестировал.
💰 Пассивный доход июня
Дивиденды по акциям: 30 168 ₽
Выплаты по фондам: 1 674 ₽
Купоны по облигациям: 65 299 ₽
Проценты по депозиту: 16 834 ₽
Всего: 113 975 ₽
Все полученные выплаты:
Скрин из сервиса учёта инвестиций — все выплаты
В июне были дивиденды от Лукойла, Татнефти, Интер РАО, ФосАгро, Европлана и Белуги. По фондам стабильно от Паруса, Рентал ПРО и Атриума. Само собой, много купонов и процент по депозиту. Купонов больше всего полугодовых по ОФЗ 26243.
Вот такие столбики по пассивному доходу с акций, фондов, облигаций и депозита:
Скрин из сервиса учёта инвестиций — все выплаты
Видно, что пассивный доход растёт отлично, но без пополнений и реинвестирования такого бы не было.
📈 Динамика
июнь 2025: 113 975 ₽
июнь 2024: 34 919 ₽
по сравнению с июнем 2024 (год к году): +79 056 ₽ (+226,39%)
май 2025: 43 597 ₽
по сравнению с маем 2025 (месяц к месяцу): +70 378 ₽ (+161,42%)
Отличный рост год к году, на 226%. Ну и по сравнению с маем тоже безудержный рост. Спасибо дивидендам, ОФЗ и наконец-то переложенному вкладу под более выгодный процент.
📈 Текущий год
Сумма за 6 месяцев: 320 621 ₽
В среднем за месяц: 53 436 ₽
В июле будут несколько значимых событий.
1️⃣ Во-первых, дивиденды Сбера. Годовые, всеми любимые. Было бы здорово, если бы они успели прийти в июле, там более 20 000. Но шансов на это нет( Греф обещал в начале августа.
2️⃣ Далее — рекордные, но разовые дивиденды X5, а также Совкомбанк, ГПН, Роснефть и другие. Ещё дополнительно к сберовским более 40 000. Но тут тоже вопрос, когда они придут.
3️⃣ В-третьих, квартальные выплаты по фондам АБ7 и РД. Они прилично добавят к ежемесячным по Парусу, Атриуму и Рентал ПРО. Более 8 000 выйдет по ЗПИФам.
Вместе с купонами и процентами по вкладу тоже может получиться больше 100 тысяч, рекорд теоретически может обновиться. Потом рекорд сможет обновиться только в декабре либо следующим летом. С августа по ноябрь, а также с февраля по май затягиваем пояса.
Всего же пока что в этом году получил и реинвестировал 320 621 рубль. Дальше — больше! В следующем выпуске июль.
🔥 Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.
Приложение для изучения языков Duolingo превратилось из бесплатного сервиса в мощный инструмент доходности для инвесторов с момента его IPO в 2021 году. И акции Duolingo вполне могут солидно вырасти с сегодняшних $400. Morgan Stanley нацелен на $515, Davidson прогнозирует $600, а UBS и JP Morgan видят $500 и $580. Об этом в блоге на TradingView рассказывает лидер Mind Money Юлия Хандошко.
На старт! Внимание! Марш!.. Разговор нормальный
Основанная в 2011 году в Питтсбурге гватемальским программистом Луисом фон Аном и его студентом из Карнеги-Меллона Северином Хакером, Duolingo начиналась как бесплатная платформа для изучения языков. Фон Ан, известный созданием CAPTCHA и reCAPTCHA (позже проданных Google), использовал для запуска проекта более ранние наработки. Его бета-версия дебютировала в 2012 году, ограничиваясь испанским, французским, немецким и английским. К 2013 году ресурс стало лучшим образовательным приложением в App Store. А IPO 2021 года на NASDAQ, подняло стоимость проекта выше $3 млрд. С тех пор акции взлетели с $102 до $400.
Сегодня Duolingo – мировой лидер в своем сегменте и может похвастаться ежемесячным потоком свыше чем в 90 миллионов пользователей. Теперь платформа поддерживает более 40 языков, включая экзотические варианты, типа клингонского из Star Trek. Его мобильное приложение удачно геймифийирует уроки и теперь помимо языков преподает математику (Duolingo Math) и музыку (Duolingo Music), а его Duolingo English Test служит экономически эффективной альтернативой TOEFL или IELTS, принимаемой университетами по всему миру. Также премиальная подписка Duolingo Max использует GPT для персонализированной обратной связи, а Tiny Cards предлагает обучение на основе карточек.
Всего выпущено обыкновенных акций на DUOLINGO INC
Финансовая грамотность
Из 90 миллионов пользователей 7 миллионов платят за премиум-функции, что обеспечивает валовую прибыль свыше 70%. И в 2024 году чистая прибыль компании достигла $30 млн — резкий контраст со многими конкурентами на стадии роста, а выручка составила $640 млн (согласно другому источнику, его $748 млн), что на 40% превышает итоги предыдущего года.
Компания реинвестирует 25% своего дохода в НИОКР, при этом сохраняя соотношение долга к активам всего на уровне 4%. С коэффициентом P/E 95 и рыночной капитализацией в $18,6 млрд Duolingo бумага торгуется как быстрорастущая акция с солидной прибылью.
Рыночное преимущество Duolingo заключается в его масштабируемости и вирусной привлекательности – за игровым подходом таки будущее.
В то же время глобальный рынок изучения языков оценивается в миллиарды, бесконечность – не предел.
Впрочем, несмотря на кондоровский размах крыльев, Duolingo сталкивается с встречными ветрами. Конкуренты, такие как Babbel и Rosetta Stone, наряду с бесплатным контентом YouTube и ChatGPT, бросают доминированию вызов. И 7%-ный уровень платных пользователей подчеркивает трудности монетизации, а зависимость от комиссий App Store и Google Play в любой момент может сократить маржу. Есть и регуляторные риски, связанные с конфиденциальностью данных или образовательными стандартами.
