Дропы

Для дропперов скоро введут уголовную ответственность: правительственная комиссия сообщает о разработке поправок в ст. 187 УК РФ.

За передачу своей банковской карты третьим лицам за деньги (равно как за совершение незаконных операций с картами, переданными третьими лицами) введут наказание в виде штрафа 100 000 — 300 000 руб. или доход осужденного от 3 мес. до 1 года, обязательные работы сроком до 480 часов, исправительные работы до 2 лет или ограничение свободы сроком до 2 лет.

Если человек, не будучи клиентом банка, приобрел у кого-то карту и передал ее мошенникам, ему будет грозить штраф от 300 000 до 1 млн руб., принудительные работы сроком до 4 лет, лишение свободы на срок до 6 лет со штрафом от 10 000 до 500 000 руб. или в размере дохода за период от 1 до 2 лет.

За использование чужих счетов с целью мошенничества предусматривается штраф от 300 000 до 1 млн руб., или лишение свободы сроком до 6 лет со штрафом, или ограничение свободы до 2 лет.

Сегодня такое банковские карты активно используются в России для операций с криптовалютами. В последнее время привлечение дроперов становится популярным при проведении P2P операций с криптовалютами. В случае с криптовалютами дроперы – это люди, которые за определенную сумму денег предоставляют доступ к своим банковским картам и приложениям, данные которых будут вводиться при не запрещенной законом торговле на P2P платформах.

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области крипторегулирования.

Начну с конца...

- Если Вам перевели деньги, которые Вы не ждали – пишите в банк заявление на возврат и ни в коем случае не снимайте эти деньги

- Если Вам перевели деньги, которые Вы ожидали, имейте документы, подтверждающие причину оплаты (скажем купили у Вас ноутбук на авито и деньги перевели по СБП – подпишите бумажку/договор/акт приема-передачи, сделайте фото себя и покупателя, убедитесь, что перед Вами именно тот человек, который делает перевод)

Если Вы за что-либо переводите деньги некому Алексею Д. или Хайруло Г., которых Вы в жизни ни разу не видели – имейте доказательства оснований платежа!

Вы скажете – паранойя? Ан нет, как бы не так – это современный мир, детка. Мир населенный мошенниками, гондонами и добропорядочными гражданами (АКА лохи), которые не ожидают подвоха, ибо они добропорядочные. Подробнее по каждому пункту разъясню ближе к концу и по ходу повествования

Небольшая предыстория: я живу в Турции с 2021 года и жил вполне себе без негативных приключений пока в 2023 году не пришло время выводить достаточно большую сумму на покупку квартиры. Деньги были не из России, поэтому было 2 варианта – СВИФТ и Крипта. По логичным для меня соображениям я выбрал крипту. Получил деньги на крипто кошелек и тут встал вопрос... А как же вывести дальше. На тот момент я не был особенно знаком с криптой, но пытался разобраться. Начал выводить через P2P (кто не знает, это когда тебе на банковский счет кто-то переводит деньги, а ты этому кому-то через биржу переводишь USDT[крипту], при этом биржа является гарантом сделки, и верифицирует участников сделки, т.е. имеет все паспортные данные и прочее [KYC]). Почему не через обменники? Ну потому что я на тот момент не соображал в крипте и комиссии + курсы обменников помноженные на необходимую сумму мне показались не выгодными (спойлер: Лучше бы я вывел через обменники). Это сейчас я ого-го какой спец😊

Итак, достал я сито, лопату и начал мыть золото открыл я биржу и начал менять по 500-1000 долларов через P2P, получая по 3-5 переводов в час на свою банковскую карту (встретил бы я сейчас себя того, дал бы себе леща и еще пинка и сказал бы лучше купить биткоин, тогда он был всего 29000 😢, а не менять через P2P и не покупать квартиру). Трудился в поте лица с неделю, наменял около 50000 долларов (в турецких лирах) а потом пришло письмо из банка: твой счет заблокирован и вообще тебе пизда! Угадайте мою эмоцию)... Итак, что мы имеем:

1. Счет в банке заблокирован с 50к долларов

2. Сделка назначена на через 3 дня, а именно на 18 октября 2023 года (дата важна, потом расскажу как Турция меня помимо уголовных дел еще и поимела)

3. Задаток за квартиру внесен, а бабок пока нет.. и будут ли (продавец в крипте брать не хочет, да и запрещено)

Писал-писал, переволновался вспоминая как все это было, продолжу, пожалуй, завтра

https://t.me/technocrypter

Как вы наверное знаете, мошенники используют в своих целях обширную сеть посредников и соучастников — именно они забирают деньги, далее они переходят через счета и выводятся за рубеж, часто через криптовалютные схемы или обмен валюты.

В большинстве случаев даже по раскрытым делам первыми берут этих посредников, через которых проходят деньги – этих вычислить довольно просто. Основными фигурантами дел являются именно они, в том случае если организаторы анонимны и находятся за рубежом.

Курьер, отправившийся забирать деньги у жертвы, все понимает в 90% случаев, а иные участники процесса могут и не знать, что их используют мошенники. Как такое возможно?

Ответ прост и заключается он в слове "дропы". Это люди (чаще всего очень молодые либо социально проблемные), которые продают свою карту и доступ к онлайн-банку за очень маленькие деньги – порой, несколько тысяч рублей и "абонентскую плату".
Далее карта используется либо для снятия, либо для дальнейшей пересылки денег.
Через счета "транзитников" проходят деньги не только мошенников – это может быть и деньги обнальщиков, и наркомафии, и террористов.

Продавая свою карту незнакомым людям, человек не только совершает преступление по ст. 187 УК РФ, но и в определённых случаях может пойти как соучастник мошенничества.

Никогда не передавайте свои карты посторонним и оградите от этого своих детей и знакомых вам социально уязвимых лиц!

10 дней назад я открыл компьютерный клуб по франшизе. Много есть чего рассказать, но пост не об этом. Далее я хочу описать максимально подробно всё что происходило, в первую очередь и для себя самого, так что прошу извинить за излишние, недостаточно художественные подробности.

Сегодня в 10 утра администратор ночной смены сообщил мне, что дневной админ не выходит на связь и смену сдавать некому. Я ещё не успел организовать устоявшуюся систему замен, поэтому, убедившись что помочь больше некому, в 11 я уже был в клубе и принимал смену.

Админ предупредил меня, что к 11:30 планируется 5 гостей в отдельную комнату, что немного странно для такого раннего времени в рабочий день, но в целом почему бы и нет.
Гости пришли, как и обещали, сначала трое, позже ещё трое... А потом они входили и выходили, и в итоге их стало аж семеро. Все около 20 лет, славянской внешности.
Они расположились вчетвером в отдельной комнате (хотя там было пять мест) и втроём в общем зале, рядом с комнатой.

С самого начала гости вели себя странно - вроде выглядели уверенно и не в первый раз в компьютерном клубе, однако долго рассаживались (минут 15), не заходили в аккаунты, не оплачивали и не начинали сессию.
Всё же, после нескольких напоминаний они наконец пополнили свои балансы на три часа игры и начали по одному включать аккаунты, чтобы время тикало.
Уже в моменте оплаты меня насторожило, что все они будто платят с одной карты, но я не сильно придал этому значение, да и мне было чем заняться - пополнить балансы сразу большой компании.

Даже после пополнения баланса гости долго не активировали счётчик времени, сидя в телефонах и что-то обсуждая, что было прекрасно видно (но не слышно) с камер.
Постоянными вежливыми напоминаниями удалось-таки активировать всех, кроме одного. Молодого, абсолютно гладко лысого парня с очень серьёзным взглядом. Он держался ото всех немного в стороне, но при этом создавалось впечатление что главный в компании однозначно он.
Однако, когда я уже собирался "дожать" его для активации аккаунта, гости вдруг потянулись к еде и напиткам, набрав огромное количество отнюдь не дешёвых снеков и энергетиков, оплатив всё разом с одной карты, даже не глядя на цену. При этом они явно говорили фразы вроде "не наши деньги, не жалко", "не за наш счёт" и смеялись.
В сумме вместе с игровым временем они оплатили около 9000 рублей, что является очень приличной суммой даже для такой большой компании. В этот момент у меня уже были не просто звоночки, а очевидное понимание, что ребята "темщики", как минимум полулегальных направлений.

После того как они все снова расселись, я стал внимательно наблюдать за ними и думать.
Только трое стали играть, остальные сидели в телефонах и даже не притронулись к купленной еде. Лысый всё также сидел чуть поодаль, иногда подходя и говоря что-то, или даже садясь рядом на свободное место, но долго не болтал, погружался обратно в свой телефон.

Сложив в уме все за и против, я решил, что даже минимальные потенциальные проблемы мне не нужны, и для очистки совести позвонил 112. Время было 13:37, прошло уже 2 часа с момента прихода гостей.
Оператору я сказал, что я кассир и подозреваю оплату с краденной карты, что злоумышленники всё ещё в клубе. У меня спросили мои личные и контактные данные и сказали ожидать полицейских, чему я даже немного удивился, всё ещё сомневаясь в серьёзности возможного преступления.

Наряд приехал очень быстро, примерно через полчаса. Двое полицейских в бронежилетах и с автоматами, я даже растерялся, когда увидел такой серьёзный подход, хотя они выглядели довольно расслаблено.
Стоит отметить, что вход и ресепшн отделены от главного зала коридором-кишкой, и почти не слышно, и совсем не видно, что происходит у входа, если вы в главном зале.

Я быстро и чётко описал полицейским ситуацию, потому что заранее планировал разговор - рассказал про все странности, про якобы краденную карту и про нетипичное поведение.
Полицейские на удивление внимательно и без улыбок меня выслушали и один сразу же начала звонить (как я понял) начальству, чтобы получить инструкции. Второй дал мне для заполнения протокол, где я заполнил всю информацию о себе и описал ситуацию, поставив дату и подпись.
Всё это время я смотрел на камеры - компания сидела в телефонах и не подозревала что пришла полиция.

Мы управились где-то за 15-20 минут, потому что полицейские довольно долго общались по телефону и сказали мне что в целом задерживать их не за что, подозрений таких мало, и разве что можно привлечь лысого (про которого я сказал что он наверняка главный) за то что он так и не заплатил за место, но тут уже отказался я, потому что не хотел поднимать скандал (и вызвал полицию, да да :D).
Поэтому после получения объяснений полицейские просто решили проверить документы и немного опросить всех ребят. Я остался на ресепшене, наблюдать за действием на камерах, благо видно всё было хорошо и с нескольких ракурсов:

Буквально через несколько секунд после того как полицейские начали общаться с ребятами из главной комнаты, я увидел как остальные в отдельной комнате что-то спешно выкинули в мусор.
В это время полицейские недолго опросили всех в зале и потом также в комнате. Я увидел как они даже пожали руки ребятам и собрались уходить, что меня несколько удивило.
Когда они проходили мимо меня, я обратил их внимание на то, как в комнате выбросили что-то в мусор. Благо уборка была только этим утром и мусорки были совсем чистые со свежими пакетами.
Полицейские сразу заинтересовались: "наверное сбросили что-то" и пошли светить фонариком в мусорку, я наблюдал за этим по камерам.
Параллельно с этим двое ребят поспешно вышли наружу и я думал что они сейчас уйдут - но они просто покурили и зашли обратно.
В это время полицейские достали какие-то документы из мусорки и уже тщательно стали их изучать, параллельно общаясь с гостями. Это затянулось на минут 10, во время чего один из полицейских подошёл ко мне и спросил нет ли у меня каких-то данных на клиентов.

Наша система работает так, что клиенты заводят аккаунт на свой номер телефона и пополняют через кассу или мобильное приложение по номеру. При регистрации им предлагается указать ФИО. Не обязательно указывать реальное имя, за этим никто не следит, однако все кроме одного указали полное ФИО в своём аккаунте (фейспалм), что я и показал одному полицейскому, и второму когда он подошёл.
Они сверили ФИО с документами и оно сошлось - документы были на только что полученные дебетовые карты. Подошедший сразу сказал, что ребята наверное дропы, чего второй полицейский не сразу понял и нам пришлось в двух словах объяснить что мошенники выводят через дропов "грязные" деньги в нал. Ребятам наверное заплатили за открытие карты и дали процент с выведенных денег.

После этого один из полицейских стал дальше говорить с гостями и проверять их паспорта, а второй опять стал общаться с начальством. По итогам разговора он позвал коллегу и сказал что всех семерых они забирают. Спросили меня нет ли тут другого выхода и получим отрицательный ответ остались со мной на ресепшене сторожить единственный выход.
Мы немного пообщались, один из них рассказал как он участвовал в турнире по кс в школьные годы :)
Один из гостей, который до этого ходил курить, попытался было выйти чтобы опять покурить, но его уже не выпустили и сказали ожидать.

К счастью, клиентов в это время не было, лишь двое уже до этого сидели в отдельной вип-комнате и к одному из них ещё подходила девушка, но в целом наши разборки никому не мешали (хотя и разборками это не назвать, просто вялые разговоры). Админ всё также запаздывал, пропуская всё интересное, а я письменно транслировал всё происходящее в общий админский чат и друзьям.

В итоге к полицейским приехало подкрепление в ещё одном лице и они рассадили всех семерых гостей по машинам. На меня уходящие гости смотрели крайне неодобрительно (ну ещё бы), а один даже украдкой показал фак))
В конечном итоге всех увезли.

Я стал убираться и нашёл забытую сумку дольче&габана. Смотреть содержимое не стал, просто оставил в забытых вещах.
Однако это не конец!

Я всё таки передал смену пришедшему админу и уехал по делам, вернувшись в клуб около 8 часов вечера.
И буквально через несколько минут в клуб зашло несколько ребят из знакомой мне компании вместе с лысым! Стало немного не по себе, хоть и вряд ли бы они что сделали)
На удивление вели себя относительно нейтрально, напускно-дружелюбно, сразу попросив сумку и компенсацию потерянного времени. Про компенсацию меня до этого ещё спрашивала полиция, можно ли будет так сделать и я сразу сказал что это не проблема, сохранив скрин с остатками времени на момент ухода компании.
Мы с админом вернули сумку, накинули время бонусами на счёт и двое из задержанных ранее гостей остались сидеть играть! Ещё пара из них также походила туда-сюда на улицу, один долго грел в микроволновке разную еду. В это время админ сказал что нужно с этим разобраться и вышел покурить с теми ребятами на улицу. После он рассказал мне, что одного из их компании оставили в отделении, а остальных отпустили и в целом у них к нам вопросов нет.

Подводя итоги - история, возможно, интересная, но изложена мной довольно сухо - так что если кто-то добрался до конца - благодарю за внимание к моему графоманскому труду.
Кому-то может показаться котолампово, но мне кажется я достаточно всё запруфал.
Надеюсь, я не просто "настучал" и испортил людям жизнь, а помог вовремя соскочить ребятам с опасной дорожки и отвадил от них более крупные неприятности. Благодарен им, что всё равно вернулись и надеюсь что у нас они смогут в дальнейшем просто отдохнуть без лишней нервотрёпки.
Берегите себя и своих близких, объясняйте детям опасности оформления кредитных карт и приходите играть ко мне в Нагитинский Колизеум!)

P.S. Извиняюсь за запятые, буквы, стиль изложения и небольшую рекламу. Не кидайте тапками, мне правда интересно с вами поделится таким любопытны завитком в жизни :)
В клуб я вкладываю душу, это очень важный для меня проект, в первую очередь именно как моё собственное любимое дело.