Музей Автоваза, как и многие и подобные типа музей Учсть-Пердышенной ткацкой фабрики, сделан для вывода бабла со счета организаций на счет ИП или ООО УСН 6+1% (у крупняка схема хитрее, но не будем лишать людей хлеба и делать длиннопост)
Не верите?
"Мобильный музей СВО" в Яндексе
и посмотрите список городов нашей Родины, где такую мульку завезли.
Как вы думаете, во сколько обходится содержание этого музея и какие фирмы все это обслуживают
А я за. Российские деньги за рубеж просто так утекают, а потом те же люди об утечке капиталов жалуются. Типа, ой как плохо, что богатеи денежки за рубеж вкладывают или недвижимость там покупают, а мы тут зарубежные страны обогащаем, их экономику вместо своей тоже поддерживаем - ой, это другое!
Нет. Это то же самое.
Имею в собственности участок.
Потенциальный покупатель готов купить участок за интересную, для меня, сумму, но при этом хочет "освоить" (читай - вывести) все одобренные средства по ипотеке, чтобы выполнить земляные работы, начать строительство дома своими силами. Например, ему одобрили 10 млн, он покупает у меня участок за 8 млн, а 2 млн ему необходимо вывести наличкой для начала строительства своими силами. Я его понимаю. Говорит, что строительство своими силами прикрыли и теперь нужно иметь подрядчика на момент сделки.
Покупатель предложил схему: я продаю участок за (условные, чтобы удобно считать было) 10 млн, а 2 млн отдаю ему обратно, например по расписке или покупаю условную "лопату". У меня остаются интересующие меня, 8 млн, и меня это устраивает. Допустим, сделку мы оформим.
Я вижу определенные риски в этой схеме: как минимум, при оспаривании сделки, я обязан буду вернуть так же 10 млн, и "ни о каких 2 млн возврата мы не знаем".
Второй момент - чем иным мне может обернуться схема с "выводом" этих 2 млн, наличкой, безналом? Не похоже ли это на развод или есть известные "очернённые" схемы?
Брокерские счета становятся всё популярнее благодаря возможности управлять финансами и получать более высокую прибыль по сравнению с традиционными банковскими продуктами. Они позволяют инвесторам работать с акциями, облигациями, валютами и другими активами, самостоятельно выбирая стратегии и оперативно реагируя на изменения рынка.
Однако важно не только зарабатывать, но и правильно выводить средства. Новички часто упускают этот момент, сталкиваясь с задержками, комиссиями и другими сложностями. В этой статье разберем основные способы вывода денег, ключевые нюансы работы с брокерами и меры предосторожности для безопасного получения прибыли.
Процесс вывода средств с брокерского счета регулируется самим брокером, а не биржей. Именно брокер устанавливает условия перевода денег, включая возможные комиссии, сроки обработки заявок и требования к верификации. Поэтому выбор надежной компании играет ключевую роль: брокер с хорошей репутацией обеспечивает прозрачные условия и минимизирует риски задержек.
При выводе средств важно учитывать несколько факторов:
Надежность брокера – стоит выбирать компании с лицензией, положительными отзывами и прозрачной политикой вывода.
Комиссионные сборы – могут варьироваться в зависимости от способа вывода и условий конкретного брокера.
Сроки обработки заявок – у разных брокеров вывод может занимать от нескольких минут до нескольких дней.
Кроме того, существуют обязательные процедуры:
Налоги – в большинстве случаев брокер удерживает НДФЛ (например, 13% в России) автоматически или оставляет эту обязанность на инвестора.
Верификация – для защиты средств клиентов брокер может запрашивать подтверждающие документы.
Подача заявки – процесс вывода требует оформления соответствующего запроса в личном кабинете.
Вывод средств с брокерского счета может сопровождаться различными комиссиями, о которых не всегда сообщается заранее. Помимо стандартных сборов, брокеры могут взимать дополнительные платежи за конвертацию валюты, срочную обработку заявки или использование определенных платежных систем.
Чтобы избежать неожиданных затрат, перед выводом стоит:
Изучить условия на сайте брокера или в договоре.
Проверить тарифы на комиссии и возможные скрытые платежи.
Ознакомиться с отзывами других клиентов о реальной практике вывода.
Например, одни брокеры предлагают бесплатный вывод на банковский счет, но берут процент за переводы на электронные кошельки, другие — устанавливают фиксированную комиссию независимо от суммы вывода.
В зависимости от брокера и предпочтений инвестора доступны разные варианты перевода средств:
Скорость перевода – обычно занимает от нескольких минут до нескольких часов.
Ограничения – не все брокеры поддерживают электронные кошельки, а вывод возможен только на тот же кошелек, с которого пополнялся счет.
Процедура верификации – требуется загрузка фото карты и паспорта, иногда – подтверждение адреса.
Сроки обработки – от 1 до 3 рабочих дней после верификации.
Конвертация валют – если валюта счета отличается от валюты карты, возможны дополнительные расходы из-за банковского курса обмена.
Требования – для валютных переводов может потребоваться открытие счета в соответствующей валюте.
Верификация – как правило, проходит быстрее, чем при выводе на карту.
Сроки обработки – 3–5 рабочих дней в зависимости от банка.
Финансовые агрегаторы и платежные системы – некоторые брокеры позволяют использовать сторонние сервисы для вывода, но это может сопровождаться дополнительными комиссиями.
Перевод в инвестиционные инструменты – вместо вывода на банковский счет можно конвертировать средства в облигации, золото или другие активы, сохраняя капитал в инвестиционной форме.
Выбор подходящего метода зависит от удобства, скорости обработки и возможных затрат. Важно заранее изучить все условия, чтобы минимизировать потери и избежать задержек.
Чарджбэк – это процедура оспаривания транзакции через банк-эмитент карты, которая может помочь вернуть деньги в случае проблем с брокером. Однако этот метод доступен только при определенных условиях, например, если брокер отказывает в выводе без объяснения причин, внезапно меняет условия или оказывается мошеннической компанией.
Подготовка доказательств – необходимо собрать переписку с брокером, скриншоты отказов в выводе, копию договора и выписку с банковского счета, подтверждающую перевод.
Подача заявления в банк – обратиться в банк, выпустивший карту, с которой пополнялся брокерский счет, и подать заявку на чарджбэк.
Рассмотрение и сроки возврата – банк проверяет доказательства, отправляет запрос в платежную систему (Visa, MasterCard), которая принимает окончательное решение. Процесс может занять от нескольких недель до нескольких месяцев.
Максимальный срок подачи заявки – до 540 дней с момента транзакции.
Если в договоре с брокером прописаны комиссии и ограничения, банк может отказать в возврате.
Чарджбэк не гарантирует 100% успешного результата, особенно если брокер формально соблюдает условия договора.
Ошибки при выводе денег могут привести к задержкам, дополнительным расходам или даже потере средств. Чтобы избежать проблем, важно учитывать следующие моменты:
Ошибки при вводе реквизитов – неверно указанные банковские данные могут привести к отклонению платежа или зачислению на другой счет. Всегда проверяйте реквизиты перед отправкой заявки.
Проблемы с верификацией – если документы загружены в плохом качестве или не соответствуют требованиям брокера, процесс вывода может затянуться.
Игнорирование сроков и условий брокера – брокеры могут менять условия вывода, вводить комиссии или ограничения. Перед каждой операцией стоит уточнять актуальные правила, чтобы избежать неприятных сюрпризов.
Даже у надежных брокеров могут возникать задержки в выводе средств, а в худших случаях – блокировка аккаунта без объяснения причин. Чтобы решить проблему, важно действовать последовательно.
Свяжитесь с поддержкой – уточните причину задержки, возможные ошибки в заявке и сроки обработки. Иногда вопрос решается простым уточнением информации.
Проверьте условия брокера – убедитесь, что соблюдены все требования, включая верификацию, минимальные суммы вывода и отсутствие открытых сделок.
Повторно подайте заявку – если предыдущий запрос завис, попробуйте отменить его и создать новый.
Если брокер игнорирует обращения или отклоняет вывод без оснований, можно обратиться в:
Регулирующие органы – в зависимости от юрисдикции это могут быть Центробанк, SEC, CySEC, FCA или другие регуляторы.
Форумы и рейтинги брокеров – публичные жалобы могут заставить компанию быстрее решить проблему.
Юридическую поддержку – если речь идет о крупной сумме, стоит обратиться к юристу, специализирующемуся на финансовых спорах.
Чтобы минимизировать риски, важно соблюдать несколько ключевых правил.
Перед открытием счета изучите репутацию компании: наличие лицензии, регулирование, отзывы клиентов. Надежные брокеры предлагают прозрачные условия вывода и оперативную поддержку.
Подтверждение личности – обязательное требование большинства брокеров. Заранее предоставьте паспорт, платежные реквизиты и другие документы, чтобы в нужный момент не сталкиваться с задержками.
Брокеры могут менять комиссии, лимиты и доступные способы перевода. Регулярно проверяйте актуальные правила, чтобы избежать неприятных сюрпризов.
В некоторых странах брокеры автоматически удерживают налог на прибыль (например, 13% в России), а в других – инвесторы обязаны самостоятельно декларировать доход. Игнорирование налогов может привести к штрафам.
Сохраняйте копии заявок на вывод, переписку с брокером и банковские выписки. Эти данные помогут в случае споров или необходимости подачи жалобы.
Выводите средства теми же способами, которыми пополняли счет. Это не только ускорит процесс, но и снизит риск блокировки из-за правил противодействия отмыванию денег (AML).
Деньги могут поступать мгновенно (например, на электронные кошельки) или в течение нескольких дней (на банковские счета). Планируйте вывод заранее, особенно если средства нужны срочно.
В выводе средств с брокерского счета важны несколько ключевых факторов: надежность брокера, комиссии, сроки и требования к верификации. Для минимизации рисков необходимо внимательно изучать условия, проверять возможные скрытые сборы и заранее проходить верификацию. Также важно соблюдать правила вывода и учитывать налоговые обязательства.
Ошибки при выводе, такие как неправильные реквизиты или несоответствие требованиям брокера, могут привести к задержкам и дополнительным расходам. В случае блокировки или задержки вывода стоит обратиться в поддержку брокера и, если необходимо, к регулирующим органам.
Для безопасного вывода средств следует выбирать надежных брокеров, тщательно контролировать все этапы и регулярно проверять актуальные условия. Это поможет избежать проблем и обеспечит комфортное управление инвестициями.
В этой новости всё прекрасно, и история, и подтекст, и суть происходящего))) https://ura.news/news/1052905301
Итак, 53-летняя (нифига себе) косметолог (читай "лицо без навыков и оброазования") из !Челябинска! (это такая деревня-миллионник на Урале, если кто не занл, где прямо-таки рассадник воровства у народа, а может просто так попадаются, фамилии Юревич, Дубровский, Аристов, Антипов, Вайнштейны и прочие известные "персоны" не только бизнеса "гремят" на всю Россию не первый год и даже десяток лет и числятся в сводках мвд и прочих "органов") арестована в !Майами!... Ещё раз. Косметолог. Из тмутаракани Челябинска. 53 года. Арестована в !Майами! Нравится? Я так и вижу суммы с двеннадцатью нулями, по крайней мере в рублях, которые через неё выводили.
Оказывается, она там в Майами пыталась "качать губки" всем подряд через реколаму в соцсетях, брала недорого, всего 250 долларов. Власти США пожурили нелегальную бизнесменшу (видимо впряга там немалая) и отпустили под залог. Но это не всё. Оказывается, у "бизнесменши" есть !ДЕЙСТВУЮЩАЯ! сеть косметосалонов в Челябинской области, продолжающая функционировать. А она в Майами. А тут салоны. А деньги выводят видимо через офшоры на Кипре. А мы тут сидим и думаем- какого х**я наш рубль падает, а денег в стране всё меньше и в итоге приходится ресурсы продавать чтобы что-то сделать.
Вот такая истрия. С пылу с жару, трудовой народ.
Ваша реакция в комментариях.
Ну все у кого подвисло, вытаскивайте, вирт карты дают, успевайте пока не прикрыли.
Выбирала подарок для ребёнка на Новый год, частенько заказываю какие-то по моим меркам слишком дорогие товары на авито (благо, много объявлений, где товар в отличном состоянии, только успей заказать быстрее, чем другой покупатель). Нашла отличный вариант, но в СПб из Омска доставка стоила, в отличие от других объявлений, конских 304 рубля, а авито любезно предложил "сэкономить" 46 рублей на доставке, с помощью оплаты заказа через Авито Кошелек...
Ох, обычно я не настолько наивна и заранее читаю отзывы обо всем, особенно, если это касается денег. Но это же АВИТО! которым я пользуюсь уже много лет, и ни разу не было у меня проблем ни с оплатой, ни с выводом денег, все деньги с продаж до копейки всегда выводились на карту мгновенно, а за отмененные заказы - в течение нескольких часов. И я повелась, не моргнув. Пополнила Кошелек в открывающихся окнах (где, к слову, нет никакого выбора, куда именно, просто кошелек, просто пополнить, и кто, не столкнувшись с этим ранее, подумает, что тут могут быть какие-то проблемы? ведь везде, и в яндексе, и на озон все предельно просто). Далее пытаюсь оплатить заказ - а мне снова предлагается пополнить кошелек... Я думаю: "Хм, что-то странное...", - смотрю в профиле, деньги есть, ровно столько, сколько нужно. Пробую ещё раз - не даёт оформить, просит пополнить кошелек. Захожу в кошелек, а там... ТРИ разных кошелька, и деньги лежат на загадочном первом кошельке "Авито для услуг" 😳😳😳 Как? Почему? Я ведь пополняла при оформлении покупки на авито!
Истекая холодным потом, пытаюсь написать в поддержку. Бот поддержки авито - отдельный вид удовольствия для мазохистов, ведь, чтобы написать запрос своими словами и вызвать в диалог оператора, надо очень пострадать постараться найти нужные кнопки, иначе бот водит кругами и даже не даёт нужных ответов. В итоге, найдя эту волшебную кнопку, спустя 10 минут, уже закипая и переживая, что эти злосчастные 4533 рубля я просто пр***ала потеряла, пишу свою проблему, прошу перевести эти средства на кошелек для покупок, чтобы я наконец могла купить ребёнку подарок на Новый год, и не удерживаюсь выдать свою оценку сему чудесному новому для меня сервису. Спустя полчаса поддержка отвечает мне, что перевести деньги на кошелек для покупок не получится технически, но "не переживайте", - говорят они, - мы уже направили заявку на возврат денег, мол, ожидайте, Вам пришлют заявление на возврат.
Жду какое то время, попутно читая отзывы о Кошельке Авито на форуме для мам, где я сижу, а также на сервисах отзывов в интернете и Пикабу, и стремительно седея. В итоге, нахожу в отзывах способ возврата через сайт. Захожу с ПК на сайт Авито, вхожу в свой профиль - Кошелек - История операций. Там указано:
Для возврата нажмите на строчку: "Можно вернуть". Возврат возможен, если:
Перевод выполнен с карты;
Прошло не более 30 дней;
Вся сумма на счету.
"Ну, - думаю, - все условия соблюдены, что ж, давайте попробуем!" Не тут то было, кнопки такой там нет! Снова воюю (уже не так долго, опыт всё таки взял своё) с ботом и пишу, мол, так и так, написано, что можно, а кнопки нет. Спустя ещё полчаса мне отвечают, что я не смогу вернуть средства сама, так как оплата выполнена не банковской картой, а СБП... И что они уже отправили запрос, мол, ждите.
Девочки на форуме, у кого тоже была оплата через СБП, пишут, что заявление на переводы, сделанные в начале/середине ноября, ждали пару недель, а после его заполнения и отправки прошло ещё не менее недели и средства так и не вернули. В интернете в отзывах пишут, что после этого заявления деньги, исчезают из Кошелька, но и на карту возвращаться не спешат. А тут, на Пикабу, наша пост, где человеку предлагалось для возврата удалить профиль на Авито 😰 Тут у меня волосы встали дыбом, ведь у меня тоже профиль довольно старый и много отзывов, заработанных может и не тяжёлым физическим, но ТРУДОМ! Неужели мне придётся начинать все с нуля из-за этих несчастных 4533?! Но и оставлять их Авито тоже не хочется из принципа. Если честно, после всей этой истории мне захотелось подать иск на Авито за незаконное удержание денег, может, даже коллективный, и гнев, который вызвала эта ситуация, даже сильнее того, что был после моего опыта посещения студии растяжки Левита (но это уже другая история).
В общем, сижу, жду это злосчастное заявление и понимаю, что до Нового года я свои средства обратно вряд ли получу, а трата ещё такой же суммы на заказ подарка НЕ через Авито Кошелек будет существенным ударом по МОЕМУ кошельку, так как я дама в декрете.
Так что, товарищи, могу смело назвать Авито Гринчем, который украл Рождество Новый год у моего ребёнка. А ребёнок ждал именно эту игрушку, и выбор подобных кукол на Авито совсем не богат (спасибо, санкциям). Всем, кто дочитал до конца, спасибо большое за внимание.
Если у кого-то есть опыт успешного возврата средств с Авито кошелька для услуг, если платёж был совершен через СБП, поделитесь, пожалуйста, сколько это заняло времени, вернули ли в полном объёме и удалили ли профиль в итоге?
Экс-глава банка обвиняется в выдаче 3-миллиардного кредита самому себе..
Как стало известно “Ъ”, хищение порядка 3 млрд руб. инкриминируется заочно арестованному Мещанским судом Москвы экс-председателю правления банка «ФК Открытие» Дмитрию Ромаеву.
По версии следствия, на такую сумму бывший топ-менеджер успел прокредитовать подконтрольную ему кипрскую фирму Benirlia Holdings Limited. Долг компания не вернула и сейчас находится в стадии ликвидации. Сам господин Ромаев еще в 2020 году уехал за границу. Теперь МВД попробует организовать его международный розыск через Интерпол.
Следственный комитет России и следственный департамент МВД уже более шести лет расследуют уголовные дела о масштабных махинациях бывшего топ-менеджмента банка «Открытие», выведшего из кредитного учреждения, по данным силовиков, сотни миллиардов. Периодически в отдельное производство выделяются новые эпизоды. Практически все они касаются тех или иных бывших руководителей «Открытия», которые уже давно обосновались за границей.
Так произошло и с 53-летним экс-председателем правления банка «ФК Открытие» Дмитрием Ромаевым, которого на днях заочно арестовал Мещанский райсуд столицы. Уголовное дело в отношении него по факту особо крупной растраты (ч. 4 ст. 160 УК РФ) следственный департамент МВД возбудил в 2023 году. По данным “Ъ”, речь в материалах расследования идет о событиях 2016–2017 годов. В то время Дмитрий Ромаев, успевший до прихода в 2008 году в «Открытие» поработать в банках «Петрокоммерц» и «КИТ-Финанс», был председателем наблюдательного совета банка и входил в совет директоров «Открытие холдинга».
До 2017 года АО «Открытие холдинг», основным активом которого был банк «ФК Открытие», являлось одной из крупнейших финансовых групп в России. Однако затем банк был санирован ЦБ и сейчас входит в группу ВТБ. В июле 2022 года Арбитражный суд Москвы признал холдинг банкротом. Сумма требований кредиторов к нему составляет 920 млрд руб.
Схема, по которой, по данным следствия, из банка были выведены деньги, оказалась стандартной — ее использовали и другие находящиеся ныне за границей бывшие топ-менеджеры «Открытия». Господин Ромаев открыл кредитную линию подконтрольной ему, как полагает следствие, кипрской компании Benirlia Holdings Limited, в которой бесследно исчезли 3 млрд руб. Сама фирма, род деятельности которой “Ъ” установить не удалось, с 10 июня 2022 года находится в стадии ликвидации.
В 2018 году, когда правоохранители начали расследование хищения денег из «Открытия», Дмитрий Ромаев перешел на работу в международную инвестиционную компанию Waarde Capital со штаб-квартирой в Нидерландах, где возглавил совет директоров. Впрочем, сам экс-банкир после этого якобы еще два года проживал в Москве. В Объединенные Арабские Эмираты он улетел 18 февраля 2020 года, через несколько дней после того, как Басманный суд заочно арестовал бывшего совладельца группы «Открытие» Бориса Минца по делу о растрате 34 млрд руб. из средств банка «ФК Открытие».
Сейчас Дмитрий Ромаев, имеющий помимо российского еще и кипрское гражданство, по данным источника “Ъ”, проживает в Монако.
Помимо Бориса Минца, Дмитрия Ромаева и сменившего его на посту председателя правления Евгения Данкевича (находится в розыске) обвиняемыми в многомиллиардных хищениях из банка «Открытие» являются также основатель группы «Открытие» Вадим Беляев и бывший член правления «Открытие холдинга» Михаил Назарычев. Последние двое, как полагают в следственном департаменте МВД, при санации «Открытием» банка «Траст» могли похитить более 100 млрд руб., которые вывели за границу на счета подконтрольных им структур. Вадим Беляев в августе 2017 года уехал в США, где, взяв фамилию отца и став Вадимом Вольфсоном, сейчас и проживает. Его предполагаемый сообщник Михаил Назарычев в марте 2020 года перебрался в Израиль.
Кстати, одно из первых уголовных дел о хищениях из банка «ФК Открытие» еще в 2018 году до суда довело УВД по Центральному округу Москвы. Само кредитное учреждение фигурировало в нем в качестве потерпевшей стороны, как и во всех последующих делах, а вот бывшие топ-менеджеры проходили по нему свидетелями. Под суд по обвинению в мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ) тогда пошли экс-руководитель инвестиционного департамента Инвестбанка Дмитрий Посохов и бывшие сотрудники российского представительства литовской компании «Финаста» Дмитрий Пономарев и Виктор Дмитриев.
Им вменили манипуляции с принадлежащими банку «ФК Открытие» ценными бумагами, в результате чего у последнего было похищено более 251 млн руб. Другой эпизод касался мошенничества с аргентинскими варрантами (ценными госбумагами) на внебиржевом рынке, купленными банком по заведомо завышенной цене — почти за $214 млн.
В общей сложности, по подсчетам следствия, обвиняемые похитили из банка около 4,5 млрд руб.
Впрочем, Таганский суд это дело рассматривать отказался, констатировав, что из обвинительного заключения непонятно, что, где и когда совершил каждый из подсудимых. После того как материалы вернули прокурору, а тот — в УВД, в суд оно больше не поступало. Как сообщил “Ъ” адвокат одного из обвиняемых, следователь, дождавшись истечения сроков давности, прекратил его по не реабилитирующим фигурантов обстоятельствам..
Пруф:
https://www.kommersant.ru/doc/7247299
