Инвестиции

Дежурный аналитик Mind Money Сергей Кирюшатов: «По данным Евростата, в 2024 году США были крупнейшим экспортным партнером торгового блока, на долю которых пришлось 20,6% экспорта. Наибольший поток из ЕС в США содержал лекарственные и фармацевтические продукты, далее следовали автомобили, самолеты и соответствующее оборудование. Тремя крупнейшими экспортерами в США из стран ЕС выступают Германия, которая экспортировала товаров на сумму 161 млрд евро ($182,62 млрд), Ирландия — на 72 млрд евро и Италия — на 65 млрд евро".

Фармацевтика

По данным Евростата, в 2024 году ЕС экспортировал в США фармацевтическую продукцию и медикаменты на сумму около 120 миллиардов евро.

Хотя администрация Трампа изначально избавила фармацевтическую продукцию от ответных пошлин, которые он объявил в так называемый «День освобождения», пока неясно, будет ли отрасль и дальше оставаться под защитой.

В зоне риска Ново Нордиск (NOVOb.CO), Bayer (BAYGn.DE), Рош (ROG.S), и Новартис (NOVN.S)…

Авто

Страны ЕС экспортируют в США около 750 000 автомобилей в год. Стоимость этой продукции составляет около 40 миллиардов евро, что занимает 14% от общего производства автомобильной промышленности ЕС по объему и 24% по стоимости, поскольку большинство автомобилей, экспортируемых в США, представляют собой модели премиум-класса.

В результате, по данным автомобильной промышленной группы ACEA, в 2024 году США стали вторым по величине рынком для экспорта автомобилей из ЕС в стоимостном выражении.

Mercedes-Benz (MBGn.DE), Стелланист (STLAM.MI)и Volvo Cars (VOLCARb.ST) входят в число автопроизводителей, которые отозвали свои финансовые прогнозы на 2025 год, сославшись на неопределенность, вызванную торговой политикой США.

Авиа

Airbus (AIR.PA), по данным Cirium, это второй по величине экспортер Франции, поставляющий около 12% своих самолетов в США, часть из которых собирается на месте.

Среди крупнейших поставщиков также Boeing (BA.N), крупнейший в мире производитель двигателей по объему производства, совладельцем которого является французская компания Safran (SAF.PA)би GE Aerospace (GE.N).

Комплектующие

Европейский союз также поставляет автомобильные детали и двигатели в США. Компании, которые могут быть затронуты тарифами. В зоне риска Штайр Моторс (4X0.VI), - MTU Авиационные двигатели (MTXGn.DE) и DEUTZ (DEZG.DE)…

Алкоголь

Из алкогольных напитков стоимостью около 9 млрд евро, которые ЕС поставляет в США, в 2024 году на европейские крепкие спиртные напитки пришлось 2,9 млрд евро. Американские компании по производству спиртных напитков также инвестируют в Европу и во все сегменты цепочки поставок сектора, а это значит, что любой ущерб от тарифов ставит под угрозу рабочие места и за пределами Европейского союза.

К наиболее известным европейским брендам относятся голландская пивоваренная компания Heineken (HEIN.AS), британский производитель спиртных напитков Diageo (DGE.L) и производитель пива Carlsberg (CARLb.CO).

Настроения инвесторов ухудшились после того, как предложенный президентом Дональдом Трампом налоговый законопроект, как прогнозировалось, добавит более $3 трлн к и без того существенной долговой нагрузке США, что усилило опасения финансовой нестабильности.

Дежурный аналитик Mind Money Сергей Кирюшатов: «Слабый аукцион по 20-летним казначейским облигациям еще больше усилил ожидания того, что инвесторы побегут из американских активов, придав импульс драгоценным металлам. Помимо покупок в безопасных активах, промышленный спрос на серебро остается высоким, особенно со стороны сектора солнечной энергетики».

По последним оценкам мощность ветровой и солнечной энергетики Китая выросла почти до 1500 ГВт в первом квартале 2025 года, что обусловлено увеличением использования фотоэлектрических установок на 60 ГВт. Между тем, выработка солнечной энергии в Европе выросла на 30% в годовом исчислении за тот же период, что усилило оптимистичные прогнозы по серебру.

Эксперты Endeavour Silver (TSX:EDR) утверждают, что факторы, которые поддерживали цены на драгоценные металлы на протяжении всего 2024 года, сохранились и в текущем году. Более того, они усугубились неопределенностью, связанной с торговлей и внешней политикой США. В результате серебро успешно начало год. Если в начале 2025 года его цена составляла чуть менее 29 долларов, то к середине марта она превысила 34 доллара.

Если посмотреть на динамику серебра по отношению к золоту, картина выглядит несколько менее лестной.

«Однако мы ожидаем, что рано или поздно серебро начнет догонять золото. Эти ожидания до сих пор не оправдались. Так, в конце марта, соотношение золота и серебра составляло чуть более 90:1, что очень близко к среднему показателю за год и составляет около 6%, но выше среднего показателя за 2024 год, равного 84,8», - рассуждают аналитики.

Вот уже на протяжении трех лет 8 месяцев, еженедельное инвестирование помогает, согласно моей стратегии, быть дисциплинированным и покупать активы на российском фондовом рынке.

Ближе к концу недели закидываю на брокерский счет определенную сумму денег и совершаю покупки, очень редко продажи.

Стратегия со временем видоизменяется, но основная часть - это 💰 дивидендные акции РФ.

Чтобы не потеряться, подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

🔥Также для вас дивидендные прожарки других компаний:

Алроса, Газпром нефть, Интер РАО, Полюс, Ростелеком, Сбербанк, Татнефть, Лукойл, Мать и Дитя

Про дивидендный портфель, каким его можно собрать в сегодняшних реалиях, писал здесь. Про стратегию инвестирования рассказывал тут.

На сегодняшний день соотношение классов активов выглядит вот так (в идеале):

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

а вот так фактически:

● Акции: 96,8%

● Облигации: 1,1%

● Золото: 1,3%

В акциях доли по компаниям от 5 до 15%. 15%, считаю максимальным весом компании в портфеле.

Облигации занимают 10% от общего портфеля, внутри облигаций не более 5% на одного эмитента, если это не ОФЗ, государственные бумаги могут выходить за этот предел, так как надежнее эмитента быть просто не может.

Золоту отведено 5%, как защитному активу.

Переходим к покупкам и посмотрим на топ-5 компаний в моем портфеле.

💼 ТОП-5 акций в моем портфеле

🏦 Сбербанк-п – 1040 шт. (17%)

🚜 ФосАгро – 38 шт. (13,4%)

🇷🇺 Газпром нефть – 386 шт. (11,3%)

🛢️ Лукойл – 31 шт. (11%)

🌟 Полюс – 111 шт.  (9,9%)

❗️Учет инвестиций веду на платформе Snowball.

🛍 Покупки

Я по традиции, не изменяя своей стратегии, отправился на фондовый рынок для покупок дивидендных акций и облигаций.

🔷 Акции

Инвестирую по майскому плану покупок, добавляя в свой портфель облигации для постоянного денежного потока

● Мать и Дитя - 1 шт.

● НоваБев Групп - 2 шт.

● Газпром нефть - 2 шт.

Все три компании не дотягивает до целевых значений, планомерно набираю позиции.

🔷 Облигации

● Система 1Р30 - 1 шт.

● ГТЛК 2Р4 - 1 шт.

● Селигдар 3Р - 1 шт.

Мой портфель облигаций

Из ОФЗ строю лесенку для ежемесячного купонного дохода, в дальнейшем при снижении ключевой ставки, можно будет заработать на росте тела облигаций, так что поживем увидим, а постоянный денежный поток, еще никому не вредил.

Корпоративные облигации стараюсь брать надежные с рейтингом А и выше, еще в предпочтении ежемесячные фиксированные купоны.

На прошлой неделе пополнил счет на 7 000 ₽.

Купил акции с облигациями, а также отложил 1000 рублей на покупку золота через 🥇 GLDRUB_TOM. Золото покупаю у брокера БКС, там отсутствует комиссия за покупку, но на продажу 0,3% от сделки. У данного инструмента есть один минус, на него не распространяется льгота ЛДВ, потому что торгуется, как валюта, так что будьте внимательны, если хотите инвестировать в золото.

Сколько вложил и какие цели на 2025-й год?

За год вложил в фондовый рынок 130 000 ₽.

Цель на 2025 год - 350 000 ₽.

Продолжаю покупать только хорошие качественные активы, больше зарабатывать, больше откладывать для своего светлого будущего и формирования пассивного дохода.

❗️Моя главная задача – получение денежного потока через дивиденды и купоны.

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:

🔥 ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!

🔥 ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

🔥 10 компаний с самыми высокими дивидендами в 2025 году

🔥 ТОП-10 дивидендных акций от Газпромбанка на 2025 год!

🔥 ТОП-7 дивидендных акций на 2025 год

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Представьте себе долгосрочную дружбу, где один друг обещает вернуть другому не только ту сумму, которую он одолжил, но и небольшой бонус за доверие. Облигация работает по схожему принципу.

Это финансовый инструмент, который представляет собой долговое обязательство. Эмитент облигации — это как автор обещания. Это может быть как крупная компания, стремящаяся развивать свои проекты, так и государство, которое хочет финансировать свои инициативы. Они обращаются к вам за деньгами, предоставляя вам эту облигацию как гарантию своего обещания вернуть ваши средства через определенное время, плюс небольшой бонус в виде процентов за ваше доверие.

Подробнее о номинале облигации:
Организация, выпустившая облигации, дает вам обещание вернуть ваши деньги после определенного срока. Это как если бы вы бронировали столик в ресторане, ожидая приятного ужина в выбранное время. Эту сумму, которую они вернут, называют номиналом облигации. Таким образом, инвестируя в облигацию, вы «бронируете» обещание организации вернуть вам ваши деньги в будущем.

Как и в любом деловом предприятии, в мире облигаций есть свои риски.

Рассмотрим их подробнее:
Кредитный риск представим облигации как ресторан, где вы забронировали столик и заплатили заранее. Вы ждёте ужина, но приходите и видите, что ресторан закрыт. Ваши деньги, потраченные на ужин, могут быть потеряны. Точно так же в мире облигаций: вы вкладываете свои деньги, ожидая возврата с процентами, но иногда эмитенты (или «рестораны» в нашем примере) сталкиваются с проблемами и не могут выполнить свои обязательства. Этот потенциальный недостаток и есть кредитный риск.
Риск изменения ставок в мире финансов всё может измениться, как в ресторане, где цены на меню зависят от популярности блюд. Заказав что-то по акционной цене, вы рассчитываете на аналогичную стоимость при следующем визите. Однако при следующем посещении цена может возрасти из-за повышенного спроса. Точно так же работает и рынок облигаций. Когда процентные ставки низкие, облигации, приносящие фиксированный доход, кажутся привлекательными. Но когда ставки начинают расти, новые облигации, выпущенные под более высокие проценты, становятся более привлекательными, и стоимость старых облигаций, которые вы купили ранее, может упасть.

ОФЗ против корпоративных облигаций:
Выбор между ОФЗ и корпоративными облигациями напоминает размышления на кухне перед двумя рецептами.
ОФЗ — это проверенный временем рецепт от бабушки, гарантирующий надежный и ожидаемый результат. Корпоративные облигации же — как новый рецепт из модного журнала: он может принести необычный вкус, но с ним связаны и большие риски.

Акция или облигация, что выбрать?

1. Покупая акцию, вы как бы покупаете кусочек компании и становитесь её частичным владельцем. Это, как если бы вы стали соавтором книги. А когда вы покупаете облигацию, это похоже на то, как если бы вы дали кому-то деньги в долг. В этом случае, вы ожидаете, что эти деньги вернутся к вам с небольшим «бонусом» в виде процентов.

2. Когда вы покупаете акции, вы инвестируете в будущее компании, надеясь на её успех и возможные дивиденды. Однако это связано с рисками, так как доход зависит от процветания компании. Вложение в облигации напоминает депозит в банке. Вы предоставляете компании заем, и она гарантирует вам регулярный доход плюс основную сумму в конце срока. Это более стабильный, но и менее доходный вариант.

Выбор между акциями и облигациями — это выбор между потенциальной прибылью и стабильностью.

Облигации могут стать той надежной опорой в вашем портфеле, которая придаст ему стабильность.
Но помните: в любых инвестициях главное — это знания. Учитесь, изучайте, делайте осознанный выбор, и финансовый успех не заставит себя ждать.

МОЙ ТЕЛЕГРАММ: https://t.me/finpaths

Альфа-Карта: +23

Фондовый рынок (-536035)

Финам: +12337

Тинькофф Инвестиции: -1100

Альфа Инвестиции: -53635

Фондовый рынок: -493637

Доходы всего: -98364

Расходы: -35061

Чистая прибыль: -133425

Коротко о месяце:

• По дивидендной стратегии покупал OGKB и MTSS. Взял и на основном счёте и в стратегии автоследования в Финам. В облигациях сейчас на 24% в основном портфеле.

• По бизнесу хорошая прибыль в апреле. Намного больше, чем в прошлом году, хотя сам этого не ощущаю. Пиковые месяцы летние считаются. Апрель даёт надежду, что в этом году будет значительно лучше, чем в прошлом.

• В мае скорее всего у меня постов или не будет, или будет очень мало. Мне предложили к рэп-фестивалю песню подготовить, но не знаю успеем или нет. Наброски текста есть, но не можем бит подходящий найти. Я буду читать, а девочка будет с вокалом на припеве. Поэтому всё почти время туда направляю, но идёт туго. По уму надо специально под нас музыку написать, но это значительно дороже, а такие суммы вкладывать сразу не хочется. Сроки поджимают ещё. До конца этой недели надо успеть.

• Подписчики в ТГ 2153->2120, Пульс 3158->3201, стратегия «Портфель Миллионера» в Тинькофф 407->407, стратегия ADX в Тинькофф 3->2, дивидендная стратегия в Тиникофф 2->2, стратегия в Финам 206->205, дивидендная стратегия в Финам 0->0, стратегия X в Финам 0->0.

Телеграм: https://t.me/blog30mln