Портфель

Введите описание к изображению (не обязательно)

Действия с портфелем за январь:

Произвел плановое пополнение ИИС в размере ежемесячной суммы;

Дивиденды и купоны перечислялись на ИИС-3:

Купоны облигаций Делимобиль

Купоны облигаций ГК Самолет

Дивиденды акций Роснефть;

Купоны облигаций Глоракс;

дивиденды акций Северсталь;

дивиденды акций Татнефть Зап;

Куплены следующие активы:

ПИФ ВИМ Ликвидность, для того, чтобы временно пристроить кэш;

Докуплена еще часть от общей позиции в портфеле акций Хендерсон;

Куплены акции на часть от общей позиции в портфеле КЦ ИКС 5;

Куплены акции на часть от общей позиции в портфеле Займер, 31.01, на балансе отразятся 03 февраля;

Докуплены еще часть от общей позиции в портфеле акций КЦ ИКС 5, 31.01, на балансе отразятся 03 февраля;

Продажи активов: кроме части о общей позиции паев ПИФ ВИМ Ликвидность не производились;

Сгенерированный портфелем денежный поток, относительно размера вложенных до 01.01.2025 в портфель средств, составил в январе – 0,74%;

Структура портфеля по классам активов:

Акции – 49%

Облигации – 43%

ПИФ ВИМ Ликвидность – 7%

Срочный рынок – 1%

Кэш – 0%

Диверсификация акций по секторам экономики:

Нефть и газ – 33%

Металлургия и добыча – 18%

Финансы – 17%

Электроэнергетика – 12%

Технологии Медиа Коммуникации – 11%

Ритейл – 9%

Для оценки результативности инвестирования сравниваем с динамикой бенчмарков:

MCFTRR - Индекс МосБиржи полной доходности «нетто» (по налоговым ставкам российских организаций)

БПИФ Золото в рублях от Т-Технологии - GLDRUB_TOM

БПИФ ВИМ Ликвидность от ВТБ Инвестиции – LQDT

==========================================

Что имеем на выходе и какие выводы

Выводы:

Результат инвестирования за январь 2025 г. можно назвать удовлетворительным:

Во-первых, финрез положительный (в сравнении с итогом за 2024 год в целом);

При расчете финреза сумма, которую внес на счет за январь не учитывается, т.е. расчет ведется от баланса на конец торгового дня 30.12.2024 плюс доход от дивидендов и купонов за январь, плюс рост от активов в портфеле за январь;

Во-вторых, портфель обогнал по доходности Индекс МосБиржи полной доходности «нетто», доходность Фонда Ликвидности, уступив только ПИФ «Золото в рублях»;

В-третьих, если полученную цифру доходности экстраполировать на следующие 11 месяцев, то выходим на целевую норму доходности за год.

В соответствии с расчетом, который выполнил много-много дней назад, нужно стабильно, на протяжении срока жизни портфеля, делать 20% в год, тогда через (уже оставшиеся) 12,5 лет, разместив наработанную сумму под 9% годовых, получать 150К в месяц дохода. Такой незатейливый план. Конечно, в нынешних реалиях 20% в год, можно сделать лежа на боку, но, во-первых, такой ставки не было 2 года назад, когда все начиналось, во-вторых, очень на это надеюсь, ее не будет через 3 – 5 и далее лет. Тогда сделать 20% в год будет уже не так просто.

Денежный поток, который принес портфель за месяц – 0,74%. Мало, конечно, но на данном этапе не стоит задачи генерировать кэш. На данном этапе задача – растить баланс портфеля.

Понятно, что произошедший рост - это рост портфеля на фоне общего роста рынка, но с другой стороны, задача собрать такой портфель, который бы при просадке падал меньше, а при росте рос быстрее.

Полный отчет можно посмотреть в моем канале.

Для любителей всего необычного оставлю ссылки:

Телеграмм https://t.me/mr_remeslennik

ВК https://m.vk.com/remeslennik.leather

Будьте добрее и улыбайтесь чаще!