Не знаю зачем, но собрал табличку всех IPO (вкл. SPO и просто листинг) с 2020 года по текущий день.
Тезисы: 1. Интуитивно кажется, что участие в IPO это лотерея: 13 прибыльных и 26 убыточных компаний подтверждают этот тезис.
2.В 2024 году почти не было смысла участвовать в IPO, если вы долгосрочный инвестор. Почти любую компанию можно было купить дешевле. Держатели акций Все Инструменты (-56%) и КЛВЗ Кристалл(-53%)потеряли более половины своих активов. Ситуация ещё может измениться, посмотрим результат 31 декабря.
3.Топ-3 лучших: Группа Позитив +202% (привет будущим допкам), ХедХантер +126% (не успел упасть из-за переезда, а потом прикормили дивами) и Мать и Дитя +72% (хомякам видимо не интересна, поэтому болтается в коридоре после переезда).
Можно сказать, что все компании строго технологичные. Неужели это залог успеха IPO? Недавнее размещение Аренадата (+32% сейчас) это подтверждает.
4. Топ-3 худших: СПб-биржа -88% (помним, любим, скорбим), ВК -84% (им даже торможение ютуба не помогло), Сегежа -78% (не фартануло). Даже не знаю, что их объединяет.
5. Если без разбора залетать во все IPO на одинаковую сумму и ничего не продавать, то в среднем будем в минусе на 12%. Очень сомнительно.
Саму табличку прикладываю.
Вот 2024 год:
Вот с 2020 по 2024 год:
Заметки на будущие: — добавить пик по цене в первый день торгов, т.к. многие участвуют только ради этого роста и сразу скидывают акции; — добавить дивиденды, для честного расчёта, но как будто нет смысла, особо ситуацию это не изменит: Сегежа и Евротранс как были в попе, так и останутся; — вести постоянную рубрику «РашнIPO» и обновлять табличку при выходе новых IPO.
В 3 квартале пришлось раздербанить подушку и закупить внепланово акций, спасибо нерезам за слив в августе. Портфель пополнился на 322к (свои) + 51к (стузинг) + 179к (реинвестирование) = 552к
План пополнений по году со своих денег выполнен, далее только реинвестирование.
Заметки:
🔁 1. Прошёл семь кругов ада и собрал комплект документов (3 см в толщину) для снятия обособления с акций мосбиржи. Осталось только в Москву отвезти.
❌ 2. Продажи: спекулятивно брал ОФЗ, их и продал с профитом, на стейки и вино заработал.
✅ 3. Покупки: всё в рамках стратегии сбора индекса, за вычетом гомно-компаний.
• РоссетиЦП — ждал по 0.25к, дали, залетел с двух ног.
• Газпром, Алросу, Норникель, Новатек — раздавали за бесплатно, грех было не взять,
• Газпром нефть — как дойную корову газпрома в ближайшие пару лет,
• ММК, Роснефть, Татнефть, Совок, Совкомфлот, Инарктика, Сбер, Фосагро, Магнит, Транснефть, Мать и дитя — на дивы от них же,
• Самолёт — тупо усреднил, теперь средняя не такая высокая.
🚀4. Спекуляции: втарил Сургута обычку и уже успел продать, стейки и вино сами себя не купят.
5. Дивиденды/купоны:
Вот они родненькие, по итогам годам ожидаю 450к+ или прибавка 37к каждый месяц, что очень хорошо.
🤡 6. Стузинг: обокрал банки уже на ~98 тысяч, т.к. они дают мне бесплатные деньги. В обороте примерно 1 лям. Весь доход вкладываю в индекс мосбиржи (TMOS), но опять в минусе. Походу хреновая идея была покупать индекс, брал бы LQDT и не парился. Хотя это же халявные деньги, грех жаловаться.
Вписался в эту историю в 2017 году, теперь заднюю уже не дать. Как баран покупаю акции каждый месяц, а дивиденды реинвестирую. Веду небольшой авторский блог в телеграме, где пишу чуть подробнее о том, как я живу на гречке и воде, описываю свой опыт и кайфую. Всем мир!
Заметил, что на Пикабу мало постов про финансовую независимость, FIRE, да и в целом взглядов на жизнь со стороны более обеспеченных людей, поэтому в основном от скуки решил накатать небольшой пост со своим опытом и мыслями. Заранее скажу, что богатым себя не считаю, скорее финансово обеспеченным по меркам России и ближнего зарубежья. Мне 25 лет, живу в России в большом городе. Зарабатывать начал с 16 лет.
Происхождение капитала
Удачные инвестиции в крипту, а также работа в крипто-проектах тестировщиком, программистом за гранты в токенах проекта, которые выросли во много раз (чем-то напоминает опционы в технологических компаниях на Западе), валидатором и много еще кем одновременно. Также были и другие источники до крипты, также связанные с работой на себя в IT-сфере. Мы вместе с родителями вкладывались в крипту, поэтому я с отцом управляю капиталом, в том числе у меня так образовались доли в недвижимости родителей в счет долей в крипте в последующие годы, так что у меня и под сдачу есть доход. Отец также планирует в будущем управлять доходной недвижимостью, ему это интересно.
Распределение капитала
- Больше 1/3 стейблкоинах, которые приносят от 7 до 15% годовых в долларах в среднем, просто каждый месяц ставки меняются, сложно посчитать среднюю. Думаю, проще взять 10% годовых в топовых DeFi проектах, где самые низкие риски. 10-15% от этих стеблкоинов сейчас лежит в более доходных и рисковых инструментах децентрализованных финансов.
- 1/3 в недвижимости, кое-что сдается, но в основном для жизни. С 2021 года новые купленные квартиры в ЖК уровня Бизнес Класса для меня и родителей выросли в 2 раза. И это было хорошее вложение и с точки зрения роста уровня комфорта, ни разу не пожалел.
- Меньше 1/3 в ETH, BTC и альткоинах. Большая часть из них также работает и приносит доход в DeFi.
- Вклады, ОФЗ, наличная валюта составляет небольшой процент капитала.
Почему нет точного подсчета с дотошностью, как любят FIRE-адепты вести все с точностью до центов? Потому что рынок крипты слишком волатилен.
Планы
Мне в целом достаточно текущего капитала, есть в планах вывести из стейблкоинов и вложить некоторую часть в старый фонд (однушки) под сдачу. Это будет диверсификация в более надежные активы, к которым отношу бетон, но вообще это скорее идея бати. Я пока полгода ни чем не занимаюсь кроме управления капиталом, мне близка концепция саббатикала, про которую рассказывал недавно А. Бабаев, чем полноценный FIRE и отход от всех дел. Я понимаю, что совсем без работы становится очень скучно, никаких дорогих хобби у меня нет, меня интересовало только программирование почти всегда, от которого я выгораю. Просмотр фильмов и чтение книг, а также прогулки в парках вообще бесплатны. Путешествую я немного, есть в планах круиз на большом лайнере из Японии через полтора года. В идеале нарастить капитал, конечно, но это скорее часть хобби уже. Если у меня будет жилье еще классом выше или в другой стране, это сильно не изменит мою жизнь.
Мои наблюдения
- Самый простой способ выхода на FIRE или частые саббатикалы я вижу не в занятии бизнесом, честно говоря в окружении бизнесменов успешных, поднявшихся именно на белом бизнесе я не видел, хотя оно у меня и небольшое, так как я немного мизантроп, скорее люди занимаются максимально серым бизнесом или поднялись в 90-е, с тех пор наработаны большие связи. Я вижу путь к FIRE в развитии себя как самого топового IT-спеца, потратьте вашу неуемную энергию предпринимательства на то, чтобы стать спецом с доходом от 1 миллиона рублей в месяц, я знаю таких людей, от 400-500к вообще легко, общался с мидлом из Сбера, он озвучивал такие цифры в ИБ там. Миллион рублей и выше зарабатывает человек, который пилит в крипте востребованный людьми типа меня штучный продукт, получает деньги по подписки стейблами. IT уже давно ТОП-1 профессия, которая дает множество способов получать деньги в разы выше любой профессии.
- Бедность в человеке воспитывают с детства, "Богатый папа, бедный папа" неплохая книга, хотя Киосаки и критикуют за инфоцыганство. Я вижу это на примере разных людей, таких как моей матери или девушки. Если человек с детства не копит или ему не дают это делать родители - это очень плохо. У моей девушки родители брали в долг или какими-то способами пытались забрать накопления, в ее подростковом возрасте. Сейчас она пытается снова копить, а я пытаюсь ей помогать. Еще бедные люди верят в то, что их постоянно кинет государство или если они получат деньги, к ним придут какие-то "братки" или "погоны". Или просто все обесценится, это от отсутствия финансовой грамотности и понимания, что такое диверсификация.
- Образование переоценено, я после школы никуда не пошел и не жалею, потом пробовал поучиться и бросил через год, абсолютно неинтересно, я знаю, что всегда могу освоить все сам и знаю как найти ассиметричные возможности для заработка программированием, не имея компетенции синьора и близко, и заработаю больше него. Но здесь я скорее говорю, что для достижения финансовой независимости вам не нужно образование как таковое, просто расширяйте кругозор через литературу и статьи по вашей тематике и не только.
- Получая средний доход хорошего специалиста в миллионниках по типу 150-250к в месяц с молодости, очень трудно выйти на FIRE или крупный капитал, либо это будет уже ближе к 40-50 годам как минимум, и вам придется жестко экономить. Поэтому я больше верю, что стать состоятельным можно благодаря резкому крупному заработку или при доходах от миллиона в месяц. И это не понравится любителям FIRE.
- Я не верю в акции и у меня нет счетов в Interactive Brokers, я почти не пострадал от блокировок. Слишком большие риски, а в рост нашего рынка не верю, мне кажется, мы уже вышли в нулевые на свое плато и будем из-за санкций под еще большим давлением, а еще и с текущими ставками наш рынок становится совсем переоцененным. Российский рынок сильно токсичен к миноритариям, скорее крипта более честная со своими мем-токенами (текущая мета), чем наш рынок, и потенциал там - иксы, поддержка BlackRock. А кто поддержит наш рынок, где наши блекроки?
- Основное движение на крипте уже произошло, скорее всего. Будет сложнее здесь снова разбогатеть кому-то.
- Рубль всегда будут девальвировать, хоть и необязательно "рывками", зависимость от нефти нашей страны только растет. Всегда слушайте всех "аналитиков" наоборот. Укрепление 2022 года - это просто аномалия, которая быстро сошла на нет.
- Лучший опыт в инвестициях и заработке - личный. Но концепции типа "Штанги по Талебу" и вправление мозгов книгой типа "Богатый папа, бедный папа" вполне себе неплохи.
- Что касается самой жизни только на проценты - то далеко не у всех есть множество хобби и постоянный интерес к чему-то. Вот у меня нет значимых хобби, поэтому в будущем я из саббатикала вернусь к какой-то деятельности. Поэтому те, кто пишут, что вам будет скучно отчасти правы, но с другой стороны, я даже представить не могу, что мне пришлось бы впахивать по 8-12 часов сейчас, я бы выгорел за неделю или месяц, только "пустые карманы" могли бы поддерживать мое желание работать.
- По поводу отношений с противоположным полом, могу сказать, что по деревням и поселкам много хороших девушек, не избалованных деньгами и всем прочим. Я уж точно не стал бы никогда искать силиконовых девушек с обложек, которые высосут ваш капитал.
Еще тут часто пишут, типа богатые только и делают, что работают, или что на пикабу не сидят состоятельные люди, боже, такой бред. Я знаю людей с капиталами от 5 млн+$ - это обычные люди. На той же крипте таких знаю поднявшихся, кто 7 лет назад в робе на заводе пахали. Часто это элемент удачи и не более, как и у меня.
Мои доходы/расходы
Наш фонд приносит без учета "ростовой части" в виде битков/эфиров только процентами 350-400к рублей в месяц более-менее стабильно сейчас. Вполне достаточно для неплохой жизни без налета лакшери.
Прикрепляю пример "расходного" месяца.
Бывают месяцы с покупкой техники или когда я занимался зубами, там расходы будут в разы выше.
Как бы вы жили на пассивный доход или уже живете, было бы интересно почитать тоже чьи-то мысли. Я обычно слушаю А. Бабаева, FinIndie и некоторых еще блогеров в этой сфере, далеко не со всем согласен всегда, честно говоря, сообщество FIRE/рантье у нас очень маленькое в России. Если кого-то порекомендуете, буду рад.
Регулятор предлагает расширить лимит вложений пенсионных резервов НПФ в рискованные активы с 7% до 15%, а также отказаться от таких требований как рейтинги взамен на то, что НПФ будут проходить стресс-тест не на «75%-ом интервале», как сейчас, а на 95%.
P.S. Рисковые активы - это в том числе акции. Предлагаемая мера способна оказать краткосрочную поддержку рынку акций. Но риски пенсионеров возрастают..
Прошу обратить внимание, что я выкладываю свои посты на разных площадках, потому рекомендую подписаться на мой тг канал, где они все есть в одном потоке. Так вы гарантированно ничего не пропустите.
Рассмотрим, сколько потратит на комиссии брокерам инвестор, ежемесячно инвестирующий 10 000 руб в акции РФ, облигации и фонды. Также затрону стоимость сделок с фьючерсами, валютой и драг. металлами.
На текущий момент >90% клиентов-физлиц выбирают для инвестиций на рынке РФ следующих брокеров - Т-Инвестиции, ВТБ, Сбербанк, Альфа, БКС и Финам. До января 2022 года у нас была ежемесячная статистика по числу клиентов, которую публиковала Мосбиржа, но теперь эта информация непублична, поэтому ориентируемся по ответам на опрос.
У брокеров под санкциями приложения не доступны в официальных AppStore и Google Play. С устройствами на базе Android проблема решается легко – путем скачивания приложения с официального сайта брокера. А вот у владельцев iPhone ситуация сложнее и брокеры решают ее по-разному: установкой приложения в офисе или при выезде представителя к клиенту, путем публикации дубликатов приложений в AppStore (которые обычно быстро удаляются), созданием веб-версии с функционалом приложения.
Самый популярный брокер в РФ, лидирует с большим отрывом по количеству клиентов (в том числе активных).
На тарифе «Инвестор» сделки купли/продажи бумаг на 10 000 руб обойдутся в 30 руб (комиссия 0,3%).
При капитале от 1,5 млн руб на брокерских счетах целесообразно подключить тариф «Трейдер» с комиссией 0,05%, тогда сделка на 10 000 руб обойдется в 5 руб. При меньшем капитале взимается комиссия 390 руб в месяцы, когда были сделки.
Если суммарно на всех счетах в банке (считаются и депозиты, и остатки на картах, и брокерские счета, и ИИС) более 3 млн руб, будет выгоден тариф «Премиум». Комиссия тут 0,04% (4 руб со сделок на 10 000 руб). Если условие по величине активов не выполняется, ежемесячная комиссия за обслуживание 1 990 руб
Мои комментарии:
▪️У Т-Инвестиций, на мой взгляд, самое удобное мобильное приложение. Из-за санкций оно удалено из AppStore, но его может установить на iPhone сотрудник банка, которого можно вызвать в чате поддержки. Также периодически приложение выкладывают в AppStore, но его удаляют очень быстро, за 1-2 дня.
▪️Ограниченный набор бумаг. Нет некоторых низколиквидных акций, облигаций и фондов
▪️Моментальный вывод средств в день сделки (вывод доступен только в Т-Банк, а оттуда бесплатно в другие банки)
▪️Высокая комиссия за сделки с фьючерсами. Так, например, 1 контракт на доллар за 90 000 пунктов обойдется на тарифе Инвестор в 90 руб, Трейдер в 36 руб, а Премиум в 22,5 руб, что в разы выше среднего по рынку
▪️Не выгодно покупать валюту, комиссия от 0,4% до 0,9% в зависимости от тарифа
▪️Покупка биржевого золота (и серебра) также с повышенной комиссией (0,9-1,9%). Видимо стимулируют таким образом покупать собственный фонд, который покупается и продается без комиссий и содержит внутри то же самое биржевое золото GLDRUB (но за золото в фонде инвестору нужно платить аж 2,025% в год!)
▪️Есть возможность покупки юаня и турецкой лиры от 1 шт.
▪️Соц. сеть для инвесторов «Пульс»
▪️Брокер не перевыставляет на клиента никакие доп. комиссии и издержки, если о них не сказано с тарифе. Биржевые комиссии уже включены в тарифы
▪️Кредитное плечо до 5 000 руб бесплатно на каждый брокерский субсчет (всего их может быть 10 + 1 ИИС). Как использовать с выгодой рассказывал здесь
2️⃣ ВТБ. Выбирают 19% инвесторов
Тариф «Мой онлайн». Сделка на 10 000 руб обойдется в 5 или 8 руб (0,05% комиссия брокера + 0% или 0,03% комиссия биржи). Комиссию брокера можно снизить до 0,04%, если у вас пакет «Привилегия» (бесплатен при активах от 2/2,5 млн р.).
Также есть спец. тарифы для переехавших из «Открытия» - Специальный 1 и 2. Там брокерская комиссия чуть ниже для клиентов с активами от 2,5 млн руб, либо с торговым оборотом более 5 млн/день. Но есть фиксированное ежемесячное вознаграждение 150 руб (его можно сократить при владении акциями ВТБ).
Мои комментарии:
▪️Приложение брокера недоступно в AppStore. Ранее больше года держалось в магазине приложений под названием «Орбита». Можно пользоваться веб-версией приложения.
▪️Из валют доступны китайский юань, турецкая лира, казахстанский тенге, белорусский рубль, армянский драм. Юани можно приобретать от 1 у.е.
▪️Покупка биржевых фондов «ВИМ Инвестиции» (принадлежат ВТБ), а также ОФЗ-н без комиссии
▪️Отключение/включение маржинальной торговли и согласия на использование активов - платная опция. Около 60 руб за бумагу. Если у вас 50 бумаг в портфеле, готовьтесь расстаться с 3 000 руб
3️⃣ Сбербанк. Выбирают 19% инвесторов
Сбер был лидером по числу клиентов до 2021 года. В 2021-2023 годах был на втором месте. С 2024 года число клиентов ВТБ существенно выросло, в том числе из-за миграции клиентов из «Открытия», поэтому Сбер и ВТБ теперь делят 2 и 3 место по популярности у инвесторов.
Тариф «Самостоятельный». Вы заплатите 6 или 9 руб со сделок на 10 000 руб (0,06% комиссия брокера + 0% или 0,03% комиссия биржи). На тарифе «Инвестиционный» комиссия в 5 раз выше (0,3%) из-за предоставления доступа к аналитике брокера.
Мои комментарии:
▪️Приложение на данный момент доступно для iPhone в AppStore под названием «Сфера Инвестиции».
▪️Покупка биржевых фондов УК «Первая» (принадлежит Сберу) без комиссии
▪️Малыми лотами (от 1 шт) можно купить только китайский юань
▪️Сделки с драгметаллами недоступны (золото и серебро не купить)
4️⃣ Альфа-Банк. Выбирают 10% инвесторов
Тариф «Инвестор». Сделка на 10 000 руб обойдется в 30 руб (0,3% комиссия брокера, включающая биржевую).
Тариф «Трейдер» с платой за обслуживание 199 руб/мес (если были сделки) + 0,069% (0,049% макс. комиссия. брокера + 0,02% за исполнение расчетов) за сделку. Инвестор заплатит 6,9 руб за сделку на 10 000 руб. Комиссия брокера уменьшается по мере увеличения объема торгов.
Мои комментарии:
▪️Приложение брокера для iPhone удалено из AppStore. Старое продолжает работать. Брокер предлагает пользоваться владельцам iPhone веб-версией терминала
▪️Из валют доступны китайский юань, турецкая лира, казахстанский тенге, белорусский рубль, армянский драм. Все валюты, кроме тенге, можно приобретать от 1 у.е.
▪️Сделки с драгметаллами недоступны
▪️На тарифе «Трейдер» комиссия берется не в зависимости от общего объема сделок за день (выше объем – ниже % на весь объем), а ступенчато – за диапазон до 100 т.р. возьмут 0,049%, за диапазон от 100 т.р. до 1 млн возьмут 0,039% и т.д.
▪️Ряд фондов торгуется под специфическими тикерами (так, фонд от ВТБ на золото, переименованный в GOLD, до сих пор можно найти в приложении только под старым названием VTBG)
▪️Покупка биржевых фондов УК «Альфа-Капитал» без комиссии (с августа 2024 г.)
▪️Есть возможность выставлять лимитные заявки, которые автоматически перевыставляются каждый торговый день до тех пор, пока не будут исполнены
5️⃣ БКС. Выбирают 8% инвесторов
Очень интересен тариф «Инвестор», где не взимается комиссия за сделки по покупке акций/облигаций/фондов/валюты/драг. металлов. Продажа – 0,3% (30 руб за сделку на 10 000 руб).
Есть еще тариф «Трейдер» с комиссией на покупку и продажу 0,03% + 0,02% за урегулирование сделок (итого 5 руб за сделку на 10 000 руб). Но тариф с комиссией за обслуживание 299 руб/мес (не платится, если нет сделок). На тариф выгодно переходить с «Инвестора», если нужно продать большой объем.
Брокерская комиссия на тарифе «Трейдер» будет меньше при размере активов от 2,5 млн руб.
Мои комментарии:
▪️Брокер не затронут санкциями
▪️Из валют доступны китайский юань, турецкая лира, казахстанский тенге, белорусский рубль, армянский драм. Юани можно приобретать от 1 у.е.
▪️Комиссия за хранение долларов, евро, фунтов стерлингов, гонконгских долларов от 1 000 у.е. - 1% в месяц
▪️Важная для некоторых особенность брокера – открывают счета нерезидентам, в том числе гражданам других стран
▪️Есть соц. сеть для инвесторов «Профит»
▪️Есть возможность выставлять лимитные заявки, которые автоматически перевыставляются каждый торговый день до тех пор, пока не будут исполнены
6️⃣ Финам. Выбирают 4% инвесторов
Тариф «Долгосрочный портфель» позволяет покупать ценные бумаги без брокерской комиссии. Но потребуется уплатить комиссию биржи от 0 до 0,03% за сделки с акциями и фондами в зависимости от того, забираете вы ликвидность с рынка своей сделкой или создаете. Итого инвестор, покупающий инструменты на 10 000 руб потратит на комиссии 0 или 3 руб.
Брокерская комиссия на продажу 0,28% (+0 или 0,03% биржевая).
Мои комментарии:
▪️Брокер не затронут санкциями
▪️Единственный брокер в РФ, который пока еще позволяет торговать акциями США через собственную инфраструктуру
▪️Важная для некоторых особенность брокера – открывают счета нерезидентам, в том числе гражданам других стран
▪️Единственный брокер на текущий момент, у которого можно приобрести доллары на внебиржевом рынке (от 1 у.е.)
✅ Таким образом, из ТОП-6 брокеров самым доступным с точки зрения комиссий для инвестора, работающего по стратегии «купил и держи» является БКС с тарифом «Инвестор» из-за нулевой комиссии на покупку. Брокер также выгоден для покупки валют и драг. металлов. Но важно понимать, что это, вероятно, промо-тариф, который в любое время может быть изменен (хотя нулевые комиссии держатся уже больше 2 лет).
▪️Также интересен и Финам с тарифом «Долгосрочный портфель», но там в некоторых случаях придется платить биржевую комиссию за покупку 0,03%.
▪️Если планируется периодически совершать сделки по продаже активов в портфеле, недороги тарифы «Мой онлайн» от ВТБ и «Самостоятельный» от Сбера.
▪️С точки зрения удобства использования, функционала приложения и прозрачности тарифов, я бы выделил Тинькофф. Также он будет наиболее удобен новичкам. При размере капитала от 2-3 млн руб выгодны тарифы «Трейдер» и «Премиум».
▪️Если важно полное отсутствие санкций – выбор за БКС и Финам. Среди них же придется выбирать иностранцам и нерезидентам.
Таблица для расчета комиссий
Также подготовил таблицу для расчета комиссий под вашу сумму инвестирования. Ее можно скачать здесь.
Ваш личный опыт взаимодействия с брокерами и любые дополнения приветствуются в комментариях.
Буду признателен за поддержку поста плюсом🔺, если информация была полезна
При анализе дальнейшего движения индекса всегда полезно посмотреть на мамонтов. Вот, к примеру, Сбер. Он держится сейчас неплохо: пробил вверх нисходящую трендовую и тестирует ее сверху. Но сумеет ли он отсюда показать рост ? Всё же впереди решение по ставке (в эту пятницу), а тут еще и нефть подложила свинью нашему рынку.. Пока что рисков хватает.
Прошу обратить внимание, что я выкладываю свои посты на разных площадках, потому рекомендую подписаться на мой тг канал, где они все есть в одном потоке. Так вы гарантированно ничего не пропустите.
Смотрю на RGBI (Индекс государственных облигаций РФ) и на отдельные ОФЗшки такое чувство как будто ЦБ инфляцию уже однозначно победил. Минфин планы по займам до конца года отменил. Нефть теперь стоит хорошо за $100 и рубль на этом будет Стронг. Дефицита рабочей силы нет. Возросших логистических и транзакционных расходов нет. Потом проверяю всё это, нет это всё ещё есть (пока), т.е. ничего принципиально не изменилось.
С ростом в акциях вопросов нет, инструмент для абсорбирования инфляции отличный. Но вот облигации почему растут в цене так бодро, особенно длинные? Все что в начале обозначил (от займов Минфина и проинфляционных факторов до дешевой нефти) Почувствуем в ценах ОФЗ с постоянным купоном, может не сразу, но точно надежно.
---
Я частный инвестор, автор телеграмм канала «Ричард Хэппи», Бесплатного курса по облигациям и стратегии автоследования «Рынок РФ» (есть в Т-Инвестициях и БКС). Написанное не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
С декабря 2023 года американский брокер Lightspeed Trading, LLC просит всех россиян на выход:
Привет,
С Lightspeed связалась клиринговая фирма Wedbush Securities, и по их запросу Lightspeed должна ограничить вашу учетную запись. Причина в том, что ваша учетная запись находится в юрисдикции с ограниченным доступом, Россия.
Ваш счет настроен только на закрытие и ликвидацию. Пожалуйста, примите меры, чтобы либо инициировать перевод счета другому брокеру, либо ликвидировать позиции и отправить запрос на банковский перевод https://secure.lightspeed.com/ .
С наилучшими пожеланиями,
Команда обслуживания аккаунтов
Группа финансовых услуг Lightspeed
20 Штаб-квартира Плаза | Северная башня, 7 этаж | Морристаун | Нью-Джерси | 07960
Телефон: 877-514-8091 вариант 6 | Факс: 212-656-1195 newaccounts@lightspeed.com www.lightspeed.com
И если у TD Ameritrade были объявлены конкретные сроки ликвидации счёта, то Lightspeed Trading не заявили никаких сроков, а просто указал “как можно скорее”.
Что делать?
Самый простой способ - перевести деньги другому американскому брокеру.
Насколько мне известно на сентябрь 2024 года единственный американский брокер, который открывает счета россиянам это Interactive Brokers LLC. В 2020 году я писал статью Как перевести бумаги к зарубежному брокеру и зачем это вообще может понадобиться. С тех пор многое поменялось и переводы у брокера внутри США работают по другому - гораздо проще.
Для того чтобы перевести позиции и денежные средства внутри США от одного брокера к другому стоит воспользоваться ACATS переводом. ACATS - это автоматизированная служба перевода счетов клиентов в США, которая выполняет перевод финансовых ценных бумаг с торгового счета в одном учреждении на торговый счет в другом.
Перевод стоит инициировать из Interactive Brokers и для перевода фактически нужно указать только номер счёта Lightspeed Trading и всё.
Моему другу понадобилось сделать такой перевод и благодаря этому у меня есть скриншоты всей последовательности действий при переводе:
1/6
После этого на следующий рабочий день перевод был исполнен и Interactive Brokers прислал другу следующее письмо:
Перевод активов зачислен
Уважаемый клиент!
Ваш перевод активов из 8199 получен и зачислен на Ваш счет в IBKR номер ********. Чистая рыночная стоимость активов на дату обработки операции 2024-08-30 составила ********.
Обращаем Ваше внимание на следующее:
8199 несет ответственность за отправку базовой стоимости ценных бумаг в IBKR, что может занять до 7-15 дней. В этот период IBKR принимает за базовую стоимость цену закрытия каждой ценной бумаги на дату обработки операции; после получения данных будет использоваться фактическая базовая стоимость. О том, как самостоятельно изменить базовую стоимость, можно узнать здесь.
Данные о переводе позиций и/или средств доступны в отчете по операциям за 2024-08-30 в разделе "Переводы".
Если Вы запросили перевод всего счета, примите к сведению, что на Вашем счете 8199 может остаться некоторая часть средств (например, дивидендные или процентные начисления, позиции, связанные с корпоративными действиями), которые будут перенесены в IBKR после того, как по этим операциям будет произведен расчет.
На этом перевод из Lightspeed Trading завершён. В отчёте операций перевод отобразится с пометкой ACATS:
Как и в ситуации с TD Ameritrade в 2012 году логин от входа в личный кабинет Lightspeed Trading скорее всего будет работать и можно будет пользоваться их сервисами, но без возможности торговли и пополнения счёта.
