Портфель

🎄В чем идея проекта?
Пополненяем портфель на 10 тысяч рублей, затем еженедельно пополняем на 500 рублей. Покупаем активы на долгосрок, ориентировочно на 10 лет. Принять участие может любой желающий, главное не забывайте пополнять счёт и писать об этом под тэгом #pocket_money в Пульсе. Здесь мы обсуждаем, критикуем и делимся своими успехами.

Всего пополнений на 23 тыс рублей, текущий результат 25 844 р ( +8,8 процента - так показывает Тинькофф, по моим подсчётам +12,3 процента). 🤷‍♂️

Активы: 40 процентов портфеля - облигации, 60 - акции, фонды, золото ( не более 5 процентов от портфеля) .
Почти классика - 60/40. Такой портфель показывает достаточно высокую стабильность, при хорошей доходности ( это статистика). Нужна большая доходность - увеличиваем количество акций.
Благодаря росту стоимости акций процент облигаций упал до 36 процентов, поэтому буду покупать облигации.

🍎Аутсайдер портфеля– Газпром – минус 18 процент. Результат немного улучшился за 2 недели. Прилёт китайского лидера поддерживает Газпром. $GAZP
Полученные дивиденды в прошлом году перекрывают минус.

🍏 Самый высокий рост + 49 процента - Сбер прив. Помог анонс дивидендов. Средняя цена покупки 136 рублей в этом портфеле. $SBERP

🎄Так же в портфеле есть компании из энергетического сектора: Роснефть, Новатэк, Татнефть, Газпром.
Электроэнергетика: РусГидро, Интер РАО, Россети Центр.
Финансовый сектор: Сбербанк.
Металлургия: Северсталь, ММК.
Здравоохранение: Мать и дитя.
Преимущество стараюсь отдавать компаниям, которые платят и повышают дивиденды.

Облигации чувствуют себя хорошо, почти все в плюсе ( кроме ВК и ОФЗ 26233). В портфеле есть ОФЗ и корпоративные облигации ( Боржоми, М.Видео, Самолет, ВК).
Фонды: индекс Мосбиржи + 16 процентов. $TMOS
Фонд на золото так же в плюсе (+ 18 пр) и теперь торгуется в рублях. $TGLD
Купонно-дивидендная доходность - около 4х процентов за всё время.

В рамках стратегии нужно покупать облигации, чем я и займусь.

🍎Решил купить М.Видео выпуск 3 +1 шт.
Кредитный рейтинг А, А-. Доходность к погашению около 12,5 процентов. До погашения 2 года и 4 месяца. Купоны платят 4 раза в год. $RU000A104ZK2
Удивительно, но компания продолжает увеличивать выручку, а вот с прибылью беда.
Рентабельность бизнеса низкая, долг уже 70 млрд рублей и продолжает расти.
Риски: слабый спрос, конкуренция со стороны онлайн-игроков; недостаточно четкая стратегия развития.
Вообще в целом компания мне не очень нравится, но думаю что с облигациями всё будет в порядке... Во всяком случае в ближайшее время.

👍 - если было интересно.
Спасибо за внимание. Успешных инвестиций.

💡🎄В чем идея?
Первое пополнение портфеля - 10 тысяч рублей, затем еженедельное пополнение на 500 рублей. Можно сделать автопополнение, так проще ( я именно так и сделал). Покупаем активы на долгосрок, ориентировочно на 10 лет. Принять участие может любой желающий, главное не забывайте пополнять счёт и писать об этом под тэгом #pocket_money в Пульсе. Здесь мы обсуждаем, критикуем и делимся своими успехами.

Всего пополнений на 22 тыс рублей, текущий результат 23 939 р ( +8,8 процента, уже ощутимый рост).

Активы: 40 процентов портфеля - облигации, 60 - акции, фонды, золото ( не более 5 процентов от портфеля) .
Почти классика - 60/40. Такой портфель показывает достаточно высокую стабильность, при хорошей доходности ( это статистика). Нужна большая доходность - увеличиваем количество акций.

🍎Аутсайдер портфеля– Газпром – минус 21 процент. Полученные дивиденды перекрывают минус. Неожиданно Газпром решил вырасти. К чему бы это? $GAZP
🍏 Самый высокий рост + 32 процента - Северсталь. Металлургам тяжело, но они восстанавливаются, всё больше разговоров о том, что могут заплатить дивиденды. С ММК тоже интересная картина +28 процентов. $CHMF

🎄Так же в портфеле есть компании из энергетического сектора: Роснефть, Новатэк, Татнефть, Газпром.
Электроэнергетика: РусГидро, Интер РАО, Россети Центр.
Финансовый сектор: Сбербанк.
Металлургия: Северсталь, ММК.
Здравоохранение: Мать и дитя.

Облигации чувствуют себя хорошо, почти все в плюсе ( кроме ВК и ОФЗ 26233). В портфеле есть ОФЗ и корпоративные облигации ( Боржоми, М.Видео, Самолет, ВК).
Фонды: индекс Мосбиржи + 11,5 процента. $TMOS
Фонд на золото в небольшом минусе (-3).

🍎Не хватает диверсификации по секторам.
Потребительский, Сырьевой ( хотя металлурги есть), ИТ и Телеком, Транспорт. В будущем буду докупать.
Преимущество стараюсь отдавать компаниям, которые платят и повышают дивиденды.

Из последних пополнений: купоны от Боржоми , Самолета. С 21 сентября получил 591 рубль дивидендами ( большая часть от Газпрома) и 302 р купонами.
Купонно-дивидендная доходность - около 4х процентов за всё время.

В рамках стратегии можно покупать облигации, но пока решил докупить акции.
🍏Татнефть. Купил 4 шт. $TATN
Хорошие перспективы по дивидендам, в 23 году они могут составить 46 рублей. При текущих ценах это более 13 процентов. По дивидендной стратегии компания одна из лучших в РФ, по истории выплат тоже. Компания устойчива к санкционным рискам.

Новости:
💡 Совет директоров Белуги примет решение по выплате дивидендов за 2022 год 13 марта.
Компания конечно интересная, но пока слишком "тяжёлая" для данного портфеля. $BELU

Спасибо за внимание. Успешных инвестиций.

💡Классический портфель 60/40 (60% акций и 40% облигаций) часто используют в качестве эталонного портфеля при сравнении с другими ивестпортфелями.
Растут акции - растёт доходность + начинаем покупать больше облигаций. При падении акций облигации стабилизируют портфель. + Мы продолжаем получать фиксированный доход за счёт облигаций.

Смотрим на 20 летнюю доходность разных классов активов, в рублях.
Самую высокую доходность даёт ... Недвижимость в Москве. Кто бы сомневался)
Затем индекс Мосбиржи полной доходности. Это с учётом дивидендов и из реинвестирования. Портфель 60/40 немного хуже, но занимает почетное третье место. Значит он имеет право на существование?

Читаем новости:
🍎Ноябрь 2022.
"Все кроваво-красное». Портфель 60/40 показал худший результат с 1937-го.
С начала года стоимость портфеля, в котором 60% занимают акции, а 40% — облигации, упала на 15%. Неизвестно, когда вновь заработает популярная стратегия, но эксперты советуют не отказываться от нее после года потерь."
Это больше касается рынка США... Но при этом облигации в США показывают высокую доходность... За счёт падения цены.

🍏Январь 2023.
"Стратегия «60/40» показала лучшее начало года за последние 36 лет.
Одна из самых популярных инвестиционных стратегий порадовала в январе участников рынка. Стоимость портфеля, в котором 60% занимают акции, а 40% облигации, выросла почти на 4%. Это лучший результат с 1987 года. "
Суть громких заголовков. Вначале все плохо, теперь всё хорошо и никогда так раньше не было... И вот опять.

Статистика нам как бы говорит, что облигации в портфеле - это не плохо. Это просто инструмент, который помогает заработать и в какой то степени защитить капитал, снизить риски... Хоронить его рано, за падением чаще всего следует рост. Год назад облигации позволяли заработать даже на российском рынке. Да и сейчас всё так же.

🍏В США... Там всё по другому, но крупные капиталы, фонды и банки так же не забывают про 60/40.
"Примерный портфель 60/40 понес убытки в размере около 12% в этом году, ожидая самой большой годовой отрицательной доходности с 2008 года, по словам финансового управляющего, который управляет активами на общую сумму более 2 триллионов долларов.
Ранее в модели наблюдалось снижение в 2018, 2008 и 2002 годах. Каждый раз она давала сильный отскок в течение следующего года — 22,4% в 2019 году, 18,2% в 2009 году и 18,8% в 2003 году.
Если эта модель повторится, это будет означать гораздо лучший год для инвестиционной стратегии."

А если смотреть на фонды, то индекс МосБиржи $TMOS упал почти на 50 процентов ( и пока не думает восстанавливаться) в прошлом году, в отличие от фонда на облигации $TBRU , который уже успел восстановиться. 🤷‍♂️
Так что облигации (да!) действительно могут стабилизировать портфель.

Успешных инвестиций.

Видео: https://youtu.be/kA6z96C-l70

В чем отличие?

Консервативный инвестор не готов повышать риск для своего портфеля, агрессивней же наоборот ищет максимальный доход ( иногда любой ценой).
Причём последний может прийти к спекуляциям рано или поздно, этот не плохо, просто у каждого свой путь.
Агрессивный инвестор скорее вложиться в растущий бизнес - Озон, Фикспрайс, Яндекс. Консервативный инвестор будет искать для себя более стабильные компании, например те которые платят дивиденды - МТС, Лукойл, Роснефть, Сбербанк. $MTSS

🎄Цели консервативного инвестора:
1. Пассивный доход. Пассивный - это купил и забыл, деньги сами приходят на счёт. Активных действий совершать не надо.
Агрессивному инвестору же постоянно приходится быть "в рынке". Следить за новостями, уделять большое внимание портфелю, покупать на ямках, продавать на горках...

2. Создание капитала. Безопаснее использовать путь консервативного инвестора, но это долго... Поэтому некоторые выбирают другой путь. Но далеко не все становятся успешными трейдерами или инвесторами.
Есть мнение, что 95-99 трейдеров сливает депозит рано или поздно ( в среднем в течение 10 лет). Откуда цифры, можно ли им доверять? Цифры из интернета, информация не проверена. Можно только предположить что более агрессивная стратегия повышает ваш шанс на потерю денег, но при этом она позволяет заработать больше.

Есть картинка с сайта Доход, которую я уже несколько раз показывал. При увеличении доли акций в портфеле растёт доходность, но при этом растет среднее отклонение и падает коэффициент Шарпа. То есть шанс уменьшить свой портфель раза в 2 растет.... При этом доходность среднегодовая растёт всего на пару процентов от средних значений ( если брать процент акций и и облигаций 50/50), а стандартное отклонение растёт значительно. То есть без существенного увеличения доходности мы можем значительно повысить риск для своего портфеля. Стоит ли оно того? Каждый сам для себя решает.
Если мы к этому добавим ещё и самые рисковые компании, то шанс уменьшить портфель раза в 2 ещё вырастет. А если мы будем забегать в третий эшелон ( с плечами) или ракеты типа Красный октябрь, то шансы обнулиться становятся вполне реальными.
$KROT

3. Сохранение капитала.
Иногда сохранение капитала важнее, чем высокий доход. Вообще лучше всего с этого и начинать, особенно если вы новичок. Кризисы 2020, 2022 годов это хорошо показывают.

💡Как мы видим агрессивная стратегия повышает риск для вашего капитала и вряд ли она подойдёт тем, кто хочет сохранить свои деньги, получать пассивный доход, уделяя при этом не так много времени инвестированию. Для быстрого создания капитала - да, но тоже с оговорками ( при определенном уровне везения и квалификации самого инвестора).

🍎Так же нужно понимать, что не все могут пережить сильное снижение портфеля. Падение портфеля на 40-50 процентов может у многих отбить желание инвестировать дальше. Если 2021 год стал для многих началом их пути в инвестировании, то 2022...стал концом. Многие мои знакомые и родственники прекратили свою деятельность, после того как зафиксировали убыток. Люди были просто не готовы сидеть в активах долго, ждать разморозки и просто лучшей ситуации. Отбивает желание инвестировать так же непонятная политика компаний ( Газпром) , санкции, ограничения по валюте, ограничения по иностранным активам... Много всего. $GAZP

Кризисы случаются постоянно, главное как вы сможете к ним быть готовы и как ваша стратегия инвестирования помогает вам в этом.

Успешных инвестиций. 👍