Лига Криптовалют

Но смарт-контакт сам не может узнать, с каким счетом сыграл калифорнийский Зенит с техасским Спартаком. Эти данные ему поставляет оракул – проверенный поставщик информации, который точно-точно передаст правильный результат.

Наиболее распространенное применение – DeFi. Различные DeFi-протоколы активно используют оракулов, чтобы получать точные цены на активы. Это критично для лендингов, которые выдают займы под обеспечение различными активами – если стоимость залога падает, лендинг должен успеть его продать, чтобы компенсировать потенциальные убытки по займу.

Чтобы результат точно был правильным, оракул, на самом деле, не один. Оракулу передают одни и те же данные десятки фирм-поставщиков информации, и, если кто-то передает неправильно – его штрафуют и понижают в рейтинге/перестают с ним работать. Оракулов много, кто-то специализируется на спортивной информации, кто-то сосредоточен на ценах активах в сети Эфира, кто-то собирает биржевую информацию в сети Соланы, кто-то подтягивает информацию с фондовых бирж. И вот Chainlink все эти оракулы объединяет.

Команда Chainlink активно развивает экосистему, включая внедрение новых функций: Chainlink VRF (верификатор ГСЧ для различных крипто-казино) и Chainlink Keepers (автоматизация смарт-контрактов).

Chainlink лидер в своем направлении, конкуренты есть, но они ощутимо меньше. А эффект масштаба играет свою роль – новые оракулы хотят работать через Chainlink, потому что у него есть много контрактов, и Chainlink постоянно заключает новые контракты, потому что у него есть множество оракулов, которые покрывают практически любую область данных.

Моя субъективная оценка 3/3, пока что у проекта огромный отрыв от конкурентов, и разработчики не стоят на месте, вводя новые функции.

Экономический фундаментал

Чтобы протокол мог использовать данные оракулов, необходимо оплатить их услуги в токене LINK. Создается смарт-контракт надстройка, куда заранее загружают токены LINK, протокол получает информацию, а оракул – оплату.

Чем выше востребованность оракулов, чем больше создается успешных DeFi проектов, крупных крипто-казино, развиваются рынки предсказаний (так красиво называют различные проекты со ставками), тем востребованнее токен и тем выше его цена.

Учитывая, что сфера DeFi активно растет, и в крипту в целом приходят все новые и новые деньги, ожидаю значительный рост спроса на услуги оракулов.

На пике стоимость монеты достигала 50$, и первые пики были связаны с ростом активности DeFi – активно создавались различные протоколы, где можно было получать доходность, брать кредиты и выстраивать различные финансовые пирамиды. Сейчас в эту сферу заходят огромные средства из традиционных финансов. Создаются отдельные блокчейны под данное направление, где основную роль играют «псевдостейблы» - монеты, условно привязанные к доллару, но генерирующие дополнительную доходность, так как обеспечение привязано к облигациям или другим активам с фиксированным доходом. Вся эта сфера требует постоянного потока данных о биржевых котировках, и должно вызвать повышенный спрос на услуги оракулов, а значит, и на стоимость монеты.

Моя субъективная оценка – 3/3. А если монетка выстрелит, смогу всем рассказывать, что зарабатываю на ставках на спорт)

Доходность

Chainlink это не блокчейн, а токен в сети Эфира, но его все равно можно стейкать, так как его контракт это позволяет. Но делать это можно только в сети Эфира (что уже дорого), требует это приличного объема монет, и там еще что-то настраивать нужно, тут не как с соланой, пару кнопок нажал и всё получилось.

На биржах можно найти варианты с доходностью 0,6-1%. Единственный приличный вариант нашел на байбите через майнинг ликвидности, там от 10% обещают.

Пулы ликвидности тоже есть, но меня они не устраивают. Хоть и доходность там 25-50% годовых, но это концентрированные пулы в паре с эфиром и BNB. То есть нужно указать диапазон цен, в которых будет держаться токен. Чем шире диапазон, тем меньше итоговая доходность. И если диапазон цен в долларах я еще готов предположить (ниже 10$ вроде не должен обвалиться, и выход по 40$ меня вполне устроит), то как будет меняться цена Chainlink относительно Эфира – даже предположить не возьмусь. Цена монет может меняться вразнобой, и тут нужно брать совсем широкие диапазоны, а в таком случае и доходность будет далека от обещанной, и можно будет радоваться 5-10% годовых. И даже в таких условиях можно легко остаться полностью в дешевеющем токене, что в целом убивает всю доходность.

Моя субъективная оценка 1/3. С точки зрения вероятной доходности – можно спокойно и 2, и даже 3 балла выдать, но любые инструменты на бирже могут в любой момент закрыть, если они не приносят достаточно прибыли самой бирже. Сейчас мой фокус внимания смещается на DeFi, и хочется минимизировать свою зависимость от сех бирж.

Итог и мои действия

Итоговая оценка 7/9. Выделяю на LINK 1% от целевого портфеля, суммарно зайду на 800$. Конечно, если не пересмотрю свои взгляды на формирование портфеля)

Текущие цены мне кажутся довольно привлекательными, но все равно заходить на полную сумму сразу я не готов. Но 200$ в монетку положил и в майнинг ликвидности отправил. Запасы стейблов тают, но пока что держусь)

На всякий случай еще раз уточню, что пишу это в первую очередь для себя, и никого ни к чему не призываю. Месяц назад у меня было 8500$, я докинул еще 550$, и неделю назад мой активы колебались в диапазоне 6200-6600$. Сейчас многое отросло, но по некоторым позициям до сих пор просадка 30-70%. Если вам такое не норм – наверно, лучше даже не смотреть в сторону крипты.

Мне на это смотреть тоже совсем не просто, но стараюсь пользоваться моментом и подбирать интересные мне активы. О чем более подробно пишу у себя в ТГ.

Люди приходят в крипту, надеясь быстро разбогатеть. Они не думают о рисках, не изучают рынок, а просто слепо верят в миф о лёгких деньгах. Такой подход = лудоманство, когда главным становится само ощущение азарта и надежда на мгновенную выгоду. Но обычно всё заканчивается одинаково: крупными потерями и разочарованием.

Мне захотелось написать об этом, потому что я сам прошёл через сомнения и ошибки. Я понял простую вещь: любая инвестиция должна быть комфортной. Если чувствуешь страх или дискомфорт — скорее всего, совершаешь ошибку. Я как-то делился своим опытом по работе с лудоманией: что делать, если эмоции зашкаливают, и как я сам прошёл через эти ощущения. Все подробности — можешь посмотреть в моём личном дневнике инвестиций.

Ещё одна проблема — слепое следование за толпой. Толпа в большинстве своём не умеет мыслить критически: люди подхватывают чужие идеи, покупают «на хайпе» и зачастую теряют деньги. Поэтому гораздо важнее научиться прислушиваться к себе. Если твои внутренние ощущения говорят «стоп», не нужно идти наперекор им. Доверяй тем, кто уже доказал свою компетентность, или ещё лучше — учись принимать решения самостоятельно. Возможно кто то скажет, что эта мысль донельзя проста, но статистика не даст соврать: в крипте зарабатывают всего 3% людей.

Деньги сами по себе не сделают тебя счастливым. Гораздо важнее чувствовать, что ты свободен, что не зависишь от чужих графиков и планов. Крипта в этом плане даёт большую независимость: ты просто можешь открыть ноутбук, выбрать сделку, и результат зависит только от твоих знаний и самообладания.

Однако настоящая ценность появляется, когда ты не гонишься слепо за прибылью, а сохраняешь человечность и готов прийти на помощь. Помогая близким и окружающим, мы всегда обретаем нечто большее, чем деньги. Для меня криптовалюты — это не только возможность заработать, но и шанс жить по собственным правилам, быть независимым и в то же время оставаться человеком.

Так что если вы решили зайти в крипту или только начинаете свой путь, то делайте это осознанно: не из страха упустить выгоду, не из жадности, а ради собственной свободы и развития. Если твоя инвестиция не даёт тебе покоя — лучше подожди. Если ты не уверен — спроси себя, что на самом деле важно. Пусть твоя интуиция будет компасом, а не тревогой, уводящей от цели.