Обменник

В Казахстане появятся пункты по обмену криптовалюты, лицензированием таких криптообменников будет заниматься Национальный банк.

За Нацбанком закрепляется регулирование и лицензирование деятельности криптообменников по обмену криптовалют, контроль и надзор за ними и деятельности операторов платформы цифровых финансовых активов (ЦФА), на базе которых осуществляется выпуск и обращение этих активов, а также организация контроля выпуска и оборота стейблкойнов, удостоверяющих права на деньги.

Деятельность криптобирж в юрисдикции международного финансового центра "Астана" (МФЦА) будет регулироваться отдельно.

Вместе с тем предусмотрено функциональное взаимодействие между провайдерами обмена криптовалют и криптобиржами МФЦА для обеспечения целостной инфраструктуры цифрового рынка.

Если в России в ближайшее время не произойдут аналогичные изменения, граждане этой страны будут вынуждены заниматься криптовалютным туризмом - летать в Казахстан или Беларусь для обналичивания криптовалюты на фиатные деньги.

Впрочем, пока еще в России есть небольшое число офлайн-обменников. Но это - пока...

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области крипторегулирования.

С 15 мая Центробанк ввел ограничения для т. н. «лиц, подозреваемых в дропперстве» (предоставлении своих счетов для вывода похищенных средств).

ЦБ ведет свою базу таких лиц и те, кто в нее попадают, ограничиваются в сумме денежных переводов: они не могут переводить свыше 100 000 р. в месяц (платежи в пользу юрлиц в этой сумме не учитываются — т. е. гражданин может свободно оплачивать покупки, услуги частных компаний и т. д.).

Под лимит подпадают только переводы в пользу граждан.

Такая мера была введена Федеральным законом от 13.02.2025 г. N 9-ФЗ в рамках борьбы с дистанционным хищением средств.

Если информация о том, что гражданин является дроппером, подтверждается со стороны МВД РФ, его карта блокируется автоматически (а до такого подтверждения устанавливается ежемесячный лимит в 100 000 р.).

Если человек по ошибке попал в базу «подозрительных», нужно обращаться в свой банк или напрямую в ЦБ России с заявлением о снятии ограничений. По итогам проверки будет вынесено решение.

Предполагается, что новая система контроля создаст проблемы не только мошенникам и гражданам, помогающим им, но и, к примеру, гражданам, занимающимся операциями с криптовалютами. Связано это с тем, что многие трейдеры используют для покупки и продажи криптовалют множественность банковских карт.

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области крипторегулирования.

На 2025 год вопрос легальности криптовалют и обменников в России остаётся важным и актуальным. Несмотря на отсутствие полноценного закона о цифровых активах, в РФ действует определённая регуляция, касающаяся операций с криптовалютами.

Использовать криптообменники в России легально, если они не нарушают нормы действующего законодательства — в частности, закон «О цифровых финансовых активах».

При этом официального статуса у большинства обменников нет, но они работают в «серой зоне», придерживаясь правил, чтобы минимизировать риски для клиентов.

Особое внимание стоит уделить выбору официальных криптообменников — сервисов, которые:

- Имеют хорошую репутацию;

- Работают на рынке не первый год;

- Имеют реальные офисы или контактную службу;

- Указаны в популярных мониторингах, таких как Exnode.

Хотя понятие «официальный криптообменник» юридически пока не закреплено, в пользовательской среде под ним подразумевается надёжная площадка с высокой репутацией, прозрачными курсами и отзывами.

Важно: обмен криптовалют РФ пока не лицензируется на уровне Центробанка, поэтому пользователь несёт ответственность за проверку платформы. При выборе следует учитывать не только курс, но и правовую безопасность сделки.

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области крипторегулирования.

Интерес к криптовалюте настолько велик, что им пользуются и уличные кидалы. Охота за криптовалютой оборачивается и откровенным рэкетом.

Так в этом году в центре Москвы у мужчины похитили биткоины на 15 миллионов рублей. Всё произошло в обменнике одного из бизнес-центов столицы.

Когда обладатель криптовалюты перевел ее со своего электронного счета на счет покупателя, а участники встречи дождались подтверждения перевода, продавец собрался было забрать наличные. Но внезапно в офис зашли шестеро бородатых мужчин и, угрожая насилием, забрали пакет с деньгами. Позже выяснилось, что никаких документов о совершении сделки стороны не подписывали.

Обмен криптовалюты через обменник с физическим контактом продавьца и покупателя в России в половине случаев заканчивается рекэтом, угрозой жизни и здоровья или физическим насилием.

Бандиты постепенно приходят в эту сферу. Ходят слухи, что в российских колониях уже появились неформальные курсы криптовалютчиков, на которых будущие "менялы" изучают необходимые для контакта с жертвами профессиональные термины.

Так что будьте бдительны при обмене криптомонет на фиатные деньги в офлайн режиме!

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области крипторегулирования.