Сообщество - Инвестиции

Инвестиции

244 поста 772 подписчика

Популярные теги в сообществе:

4 года инвестирую в Jetlend. Что думаю об IPO

Я инвестирую в Jetlend с 2021 года и каждый год подсчитываю результаты.

  • 2021 год — 17,4%. Средняя ключевая ставка — 5,69%.

  • 2022 год — 16,9%. Средняя ключевая ставка — 12,92%.

  • 2023 год — 15,1%. Средняя ключевая ставка — 9,96%.

  • 2024 год — 11,8%. Средняя ключевая ставка — 17,55%.

До 2024 года Jetlend стабильно превышал ключевую ставку.

Я всегда инвестировал по агрессивной стратегии. По логике так должно было получаться больше. Если по консервативной стратегии заявляют о доходности от 24,91% до 32,05%, то в среднем должны иметь 28,48%.

4 года инвестирую в Jetlend. Что думаю об IPO Финансы, Инвестиции, Финансовая грамотность, Вклад, Длиннопост

А по агрессивной доходность от 23,36% до 41,14%. Значит в среднем должно выходить 32,25%.

4 года инвестирую в Jetlend. Что думаю об IPO Финансы, Инвестиции, Финансовая грамотность, Вклад, Длиннопост

Я каждый год добавлял в Jetlend по 1% от капитала, но по итогам 2024 года было очень много дефолтов и я решил пока приостановить пополнение и попробовать перейти с Агрессивной на Сбалансированную стратегию.

Менеджеры Jetlend звонили ко мне несколько раз и предлагали пополнить счёт говоря о том, что через год я получу доходность 29% годовых.

4 года инвестирую в Jetlend. Что думаю об IPO Финансы, Инвестиции, Финансовая грамотность, Вклад, Длиннопост

Но у меня сохранился скриншот с прошлого года, где мне обещали доходность в 25% годовых, а по факту я получил только 12%.

4 года инвестирую в Jetlend. Что думаю об IPO Финансы, Инвестиции, Финансовая грамотность, Вклад, Длиннопост

С чего вдруг в этот раз их прогноз должен сбыться?

Как инвестор на платформе я им дам шанс в 2025 году. Если результаты не устроят попробую ещё в 2026 году консервативную стратегию.

Но разговор сейчас не об этом.

Нам предлагают вложиться в акции их компании. Доходность инвесторов на платформе не должна иметь роль для доходности самой компании. Инвесторы на платформе могут терпеть убытки, а сама компания может при этом быть прибыльной. Они ведь зарабатывают на комиссиях, а не от нашего успеха.

Что нам предлагают на IPO?

Я не специалист по фундаментальному анализу, но я скажу как предприниматель. Если предположить, что за 4 квартал компания получит прибыль, как в предыдущих кварталах, то выручка за год будет около 700 миллионов рублей, которая примерно пополам уходит на зарплаты и маркетинг. Даже, если предположить, что можно уменьшить расходы на рекламу и как-то оптимизировать персонал, то в лучшем случае я думаю, что получится иметь миллионов 200 прибыли.

Нам предлагают заплатить 6,5 миллиардов за потенциальные 200 миллионов в год. Где тут любители депозитов, которые посчитают сколько можно заработать положив эти деньги в банк?

И если нам обещают вырасти в 15 раз, то я хочу, чтобы мои активы выросли вместе с ростом компании в 15 раз, а не купить её в 15 раз дороже справедливой цены.

Телеграм: https://t.me/blog30mln

Показать полностью 3
4

Мой опыт инвестиций в т- инвестициях

Дорогие друзья! Хочу поделиться своим недавним опытом инвестиций.
Коллега на работе предложил инвестировать в Т- инвестиции.Скинул ссылку на 1 бесплатную акцию сбера. Вчера я решил начать свой путь в мире инвестиций, вложив всего 250 рублей и купив одну акцию. Однако на следующий день мне пришло неожиданное уведомление: меня отключили от всех бонусных программ. В результате я лишился всех бонусных акций и кэшбека по картам. Не ожидал такого поворота событий, и это заставляет задуматься о рисках и нюансах, связанных с инвестициями.
Хотя за 250 руб не большая сумма чтобы понять что лучше не связываться с данной конторой.
Берегите свои бонусы и делитесь своим опытом в комментариях!

Мой опыт инвестиций в т- инвестициях Т-Банк, Инвестиции, Тинькофф мобайл, Обман клиентов, Длиннопост
Показать полностью 1
2

Плановые недельные закупки в основной портфель. Бюджет 50.000

Основное событие сегодня : заседание Центробанка по ключевой ставке, консенсус прогноз оставят на 21 % . Важна будет риторика.

Но мы придерживаемся плана недельных закупок. Смотрим пропорции портфеля и отрабатываем идеи по бумагам.

💰Бюджет на этой недели 50.000 ( на прошлой недели закупок не было причины тут)
 к покупке отобрал  7 бумаг. 


🔵1.Ленэнерго-преф (#LSNGp)
✅Многие сетевики достойно подросли кроме Ленэнерго, дивиденды за 25 год обещают повышенные. 
✅ квазиоблигация на данный момент уже немного обгоняет по доходности длинные ОФЗ
🟰Долю определил 5-6% , сейчас на счете 4,6% набираем.

🔵2.ММК(#MAGN )
⛔Активно растет бумага
 ✅Отрасль  на дне набираем.
🟰Долю определил 4-5% сейчас 0,7% неспешно набираем

🔵3.Транснефть-преф (#TRNFp)
⛔ вернулась популярность, немного отросла.
✅ Проблемы с долгами отсутствуют
✅. Все плохое уже произошло
✅ Тарифы на прокачку увеличат
✅ Стабильно платит дивиденды прогноз 13-14%
✅ Курс доллара и нефти не влияет на бизнес
🟰Нужна доля 5% сейчас 4% . Набираем

🔵4. Т технологии(#TSCG)
✅В банковском секторе все в порядке 
✅ Больше чем банк
✅ Бенефициар на ослабление санкций на финансы.
⛔ тренд акции растущий
= Долю определил 5% сейчас 4,3% набираем


🔵5. Русагро (#RAGR)
✅Теперь акция на нашей бирже начинаем неспешный набор .
🟰Долю определил в размере 3-5% сейчас 0.08%

🔵6. Татнефть преф(#TATNP)
✅В портфеле не было. Начинаем неспешный набор дивидендного аристократа.

🔵7. ИКС 5(#X5)
✅лидер отросли
✅ есть надежда на высокие дивиденды
✅ Началась рекламная компания по раскрутки франшизы
✅ Переезд в нашу юрисдикцию.
⛔ растущий тренд
🟰 долю определил3-5% сейчас 1,4% 


Пропорции закупки можно посмотреть на скриншоте .
Остаток  9.000 положил на фонд денежного рынка для будущих покупок. Так же скопились купоны от облигаций в сумме 23.000


🔷🔷 Мой канал  https://t.me/RomaniMore
💲Пассивный доход 200т в месяц и на пенсию ( 💰100т уже есть)

#закупки

Плановые недельные закупки в основной портфель. Бюджет 50.000 Инвестиции, Фондовый рынок, Длиннопост
Показать полностью 1
3

Стоит ли покупать акции Газпром нефти? Смотрим на отчет 2024, поглядываем на дивиденды и перспективы

Спаситель великого Газпрома – его великолепная дочерняя организация «Газпром нефть» не так давно отчиталась за 2024-й год. Давайте пройдемся по цифрам, 👀 посмотрим, что там с дивидендами и какие перспективы у компании.

Стоит ли покупать акции Газпром нефти? Смотрим на отчет 2024, поглядываем на дивиденды и перспективы Дивиденды, Инвестиции в акции, Фондовый рынок, Акции, Финансы, Длиннопост

Газпром нефть – российская вертикально-интегрированная нефтяная компания, входит в тройку крупнейших компаний в России по объему добычи и переработки нефти, занимается разведкой месторождений нефти и газа в ключевых регионах Сибири. В активы компании входит более 70 предприятий.

Чтобы не потеряться, у меня есть телеграм-канал, там я провожу аналитику по компаниям, рассказываю о своих покупках, обозреваю компании, делюсь своим опытом инвестирования

Мой горизонт планирования составляет минимум 5-10 лет. Я спокойно могу посидеть в акциях, добирать их по вкусным ценам и не дополучить 5-10% доходности сегодня, но быть вознагражденным через некоторое количество времени. Генеральная идея моего инвестирования, со временем получать все больше и больше в абсолютных

Ранее разбирал по дивидендам:

📱 Ростелеком,

🏦 Сбербанк,

💎 Алросу,

🪙Полюс.

Переходим к разбору Газпром нефти.

Цифры за 2024

Стоит ли покупать акции Газпром нефти? Смотрим на отчет 2024, поглядываем на дивиденды и перспективы Дивиденды, Инвестиции в акции, Фондовый рынок, Акции, Финансы, Длиннопост
  • Выручка: 4,1 трлн ₽ (+16,5% год к году)

  • Скорр. EBITDA: 1,4 трлн ₽ (+5,8% г/г)

  • Чистая прибыль: 480 млрд ₽ (-25,2% г/г)

  • FCF: 318 млрд ₽ (-20,5% г/г)

  • Чистый долг/EBITDA: 0,6х (0,3х годом ранее)

Хороший рост выручки и приемлемая EBITDA, прибыль подкачала за счет роста амортизации и из-за переоценки отложенных налоговых обязательств. Еще Газпром денег тянет дивидендами за счет повышенного коэффициента по чистой прибыли.

Дивидендная политика

Дивидендная политика Газпром нефти предусматривает целевой размер дивидендных выплат по акциям компании — не менее 50% от чистой прибыли, определяемой в соответствии с МСФО, с учетом корректировок.

Ожидаемый дивиденд

Стоит ли покупать акции Газпром нефти? Смотрим на отчет 2024, поглядываем на дивиденды и перспективы Дивиденды, Инвестиции в акции, Фондовый рынок, Акции, Финансы, Длиннопост

УК Доход прогнозирует дивиденд за 2024 год в размере 39 рублей, сомнительно, но окей.

Компания впервые выплатила дивиденды за полугодие, обычно всегда были выплаты за 9 месяцев и финальные. Дивиденд составил 51,96 ₽ на акцию. При коэффициенте 75% от чистой прибыли, дивиденд должен составить 76 ₽ на акцию. Так что за второе полугодие ожидаем 24 ₽, текущая доходность 3,84%. От текущей цены годовая доходность получается 12%.

Дивиденды за последние 5 лет

Стоит ли покупать акции Газпром нефти? Смотрим на отчет 2024, поглядываем на дивиденды и перспективы Дивиденды, Инвестиции в акции, Фондовый рынок, Акции, Финансы, Длиннопост
  • 2020 – 24,82 ₽ (7,2%)

  • 2021 – 50 ₽ (9,4%)

  • 2022 – 85,78 ₽ (17,58%)

  • 2023 – 95,1 ₽ (11,22%)

  • 2024 – 71,45 ₽ (10,28%)

Личная доходность и окупаемость вложений

Стоит ли покупать акции Газпром нефти? Смотрим на отчет 2024, поглядываем на дивиденды и перспективы Дивиденды, Инвестиции в акции, Фондовый рынок, Акции, Финансы, Длиннопост

На сегодняшний день в моем портфеле 371 акция компании. Средняя цена покупки – 684 рублей за акцию, можно усреднять цену покупок.

Вложено в компанию – 254 000 ₽

Дивидендов получено – 27 400 ₽

Окупаемость вложений – 10,8%.

Котировки акций

Стоит ли покупать акции Газпром нефти? Смотрим на отчет 2024, поглядываем на дивиденды и перспективы Дивиденды, Инвестиции в акции, Фондовый рынок, Акции, Финансы, Длиннопост

На данный момент акции торгуются в районе 620-630 рублей, С максимумов декабря 2023 года, цена упала более, чем на 30%, это радует, что можно покупать бумагу по очень вкусным ценам.

Что имеем в итоге?

Какое-то время, желательно, чтобы не продолжительное, компания будет выступать в роли дойной коровы для Газпрома. Долг пока на приемлемом уровне, добыча растет, выручка растет, инвестпрограммы реализуются.

Ходят разговоры, что компания лучше всех подготовилась к санкциям, в отличие от одной большой и желтой компании, надо отдать должное эффективному менеджменту Газпром нефти.

И вообще, счастье, что у нас на Мосбирже торгуется эффективная, крутая компания с таким free-float, там что-то в районе 4%, значит главных держателей этих акций в свободном обращении очень ценят, и почему бы мне не находится с ними в одной лодке.

Еще бы хотелось добавить, хотя это надо было выносить в первые строки, а именно, что тема вечная, если вы, конечно, не из тех людей, кто верит, что зеленая энергетика победит и Грета Тунберг пересадит всех на электромобили. Также структцрный дефицит нефти никуда не делся, а по суммарным запасам углеводородов на 31 декабря 2021 года у компании 4,1 млрд тонн н.э.

При просадках, буду докупать, даже если целевые доли по компании будут превышать заданные значения, как и с Роснефтью, у этой компании есть два огромнейших плюса – это Восток Ойл и Игорь Иванович Сечин.

У меня в портфеле Газпром нефть занимает лидирующие позиции с долей в 12%, а так как в краткосрочной перспективе мы можем увидеть низкие цены на нефть и сокращение добычи от российских нефтяников, подбирать акции компании станет, возможно, еще приятнее.

Также вашему вниманию интересные дивидендные подборки:

10 российских компаний, которые платят дивиденды 10 лет и больше

ТОП-7 дивидендных акций на 2025 год от SberCIB

ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!

ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

10 компаний с самыми высокими дивидендами в 2025 году

ТОП-10 дивидендных акций от Газпромбанка на 2025 год!

Поставьте лайк 👍 – это самая лучшая поддержка для меня!

Мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Показать полностью 5
1

Дневник Недоинвестора!

Было решено продать акции Северстали и Банк Санкт-Петербург, Северсталь давно в минусу и когда они оттуда выйдут не понятно и к тому же дивиденды они платить не планируют, ну а банк продал, что бы перекрыть минус)

Дневник Недоинвестора! Московская биржа, Фондовый рынок, Облигации, Длиннопост
Дневник Недоинвестора! Московская биржа, Фондовый рынок, Облигации, Длиннопост

На полученные деньги было приобретены облигации РусГидро, и докуплены облигации Кокса

Дневник Недоинвестора! Московская биржа, Фондовый рынок, Облигации, Длиннопост
Дневник Недоинвестора! Московская биржа, Фондовый рынок, Облигации, Длиннопост

Так же решил оставить заявку на покупку облигации аптечной сети 36,6

Дневник Недоинвестора! Московская биржа, Фондовый рынок, Облигации, Длиннопост

Стараюсь выбирать облигации с ежемесячным купонным доходом. Жду зарплату, для пополнения счета, так же планируе избавляться от слабых акций в портфеле, в пользу облигаций, оставлять планирую только " Голубые фишки "

Показать полностью 3
1

443 тысяч пассивного дохода в месяц, инфляция и Jetlend

По последним данным Росстата средняя зарплата за декабрь 2024 года — 128665 рублей. Традиционно в последний месяц уровень зарплат резко растёт по сравнению с остальными. А на сумму моего пассивного дохода в средних зарплатах влияет негативно.

Если по средним зарплатам ноября я имел 4,68 средних зарплаты в месяц, то сейчас только 3,3. Я планирую перестать заниматься бизнесом при достижении пассивного дохода в 20 средних зарплат.

На следующей диаграмме сколько средних зарплат я скопил.

443 тысяч пассивного дохода в месяц, инфляция и Jetlend Дивиденды, Инвестиции, Финансы, Трейдинг, Финансовая грамотность, Облигации, Вклад, Валюта, Отчет, Криптовалюта, Ключевая ставка, Рубль, Доллары, Длиннопост

Видите насколько просел столбик на диаграмме.

Мой пассивный доход, если бы я вложил деньги под текущую ставку в 21% годовых составляет 443 тысячи рублей в месяц. На 5 тысяч больше, чем в прошлом месяце и достиг своего максимума. Пассивный доход вырос из-за роста капитала. С началом снижения ключевой ставки пойдёт падение. Надеюсь оно будет скомпенсировано ростом портфеля.

443 тысяч пассивного дохода в месяц, инфляция и Jetlend Дивиденды, Инвестиции, Финансы, Трейдинг, Финансовая грамотность, Облигации, Вклад, Валюта, Отчет, Криптовалюта, Ключевая ставка, Рубль, Доллары, Длиннопост

Мой доход в средних зарплатах.

443 тысяч пассивного дохода в месяц, инфляция и Jetlend Дивиденды, Инвестиции, Финансы, Трейдинг, Финансовая грамотность, Облигации, Вклад, Валюта, Отчет, Криптовалюта, Ключевая ставка, Рубль, Доллары, Длиннопост

Решил посчитать примерную доходность моего инвестиционного портфеля.

Текущая среднегодовая доходность по моим стратегиям:

  • Спекулятивная — 33,7% годовых (с конца июня 2019 года). Инфляция за этот период 7,8% годовых. Индекс 10,6% годовых.

  • ADX — 55,8% годовых (с конца декабря 2013 года). Инфляция за этот период 7,8% годовых. Индекс 14% годовых.

  • Моментум — 22,6% годовых (с конца декабря 2012 года). Инфляция за этот период 7,4% годовых. Индекс 13,4% годовых.

  • Дивидендная — точных исторических данных рассчитать не смог, но приносит доходность примерно, как Моментум.

Мой капитал разделён по стратегиям: Спекулятивная и ADX по 10%, Моментум и Дивидендная по 40%. Учитывая эти данные в среднем портфель на фондовом рынке приносит 27,03% годовых.

По стратегиям ADX и Моментум 100% времени нахожусь в акциях. По Дивидендной и Спекулятивной часть времени нахожусь в облигациях. Это сделано специально, чтобы в некоторые моменты до 50% от портфеля я был в облигациях. Таким образом получается не сильно терять при падениях рынка и неплохо на них зарабатывать.

По краудлендингу сейчас использую две платформы: Jetlend и Lendly.

  • Jetlend — 13,4% годовых (с конца декабря 2020 года). Инфляция за этот период 9,7% годовых. Индекс 7,1% годовых.

  • Lendly — 16,6% годовых (с конца июля 2023 года). Инфляция за этот период 10,3% годовых. Индекс 10,2% годовых.

В среднем краудлендинг приносит 15,32% годовых.

В крипте держу деньги не постоянно. Закупаю на дне, продаю на пике. Доходность подсчитал примерно с учётом времени, когда нахожусь в кэше.

Крипта — 52% годовых.

Сейчас у меня следующий состав портфеля.

443 тысяч пассивного дохода в месяц, инфляция и Jetlend Дивиденды, Инвестиции, Финансы, Трейдинг, Финансовая грамотность, Облигации, Вклад, Валюта, Отчет, Криптовалюта, Ключевая ставка, Рубль, Доллары, Длиннопост

Получается средняя доходность моего портфеля 29,53% годовых. Консервативно возьмём 25%. Инфляцию опережаю как минимум в 3 раза.

Когда дойду до пассивного дохода в 20 средних зарплат, то дохода буду тратить, а половину реинвестировать. Таким образом мой доход будет постоянно расти с учётом инфляции.

Телеграм: https://t.me/blog30mln

Показать полностью 4

Инсайдерская информация

Видите как наша организация на золото налила и продолжает лить...

Инсайдерская информация Инвестиции в акции, Инвестиции, Золото

Ловите.... С Иис вчера капнуло!!!

Ловите.... С Иис вчера капнуло!!! Инвестиции, Инвестиции в акции, Брокер, Инсайд
Показать полностью 1
Отличная работа, все прочитано!