Движение F.I.R.E.

Стал смотреть варианты. Искал те, где можно продавать одним и тем же людям товары ежемесячно. Сначала экспериментировал с БАДами “Сибирского здоровья” и несколько десятков тысяч заработал, но как-то без восторга.

Развернулся в начале этого года, когда Альфа-банк запустил свой сетевой проект. Поскольку проект новый, то ниша свободна. В результате весьма впечатляющий рост: за пять месяцев до 500К. Из найма ушел. С тех пор не общались (тут просится, потому что я стал завидовать, но нет, просто не общались).

Сайт знакомого, других пруфов нет

А вы как планируете обеспечивать себе старость, да и в целом доход формировать? Я больше в акции/облигации складываю излишки. И больше в облигации, чем в акции, а акции стараюсь брать дивидендные, чтобы, если в цене просядут, то хоть дивиденды были. Но я по профански рассуждаю.

🔹 Выручка алмазодобытчика сократилась на 5% г/г и составила 179 млрд руб. (на уровне наших ожиданий и прогнозов рынка).

🔹 В то же время оценочная EBITDA сократилась на 38% г/г, составив 53 млрд руб. (на 13% и 10% ниже наших оценок и ожиданий консенсуса соответственно). Рентабельность по EBITDA упала на 16 п.п. г/г, достигнув 30%.

🔹 Благодаря высвобождению ранее накопленных запасов оценочный свободный денежный поток подскочил на 94% г/г и составил 38 млрд руб. (на 17% и 23% выше наших оценок и ожиданий консенсуса соответственно).

🔹 Чистый долг снизился до 6,3 млрд руб. против 36 млрд руб. на конец прошлого года, а Чистый долг/EBITDA составил 0,06х.

🔹 Цифры по FCF и чистой прибыли предполагают див. доходность от 4 до 8% в зависимости от коэффициента выплат, по оценкам БКС.

Взгляд БКС: Компания показала скорее смешанные результаты с падением оценочной EBITDA на 38% г/г, что было хуже ожиданий. Тем не менее, благодаря высвобождению запасов свободный денежный поток подскочил на 94% и превзошел ожидания. Смотрим негативно на бумагу в условиях слабого рынка алмазов и премии более 30% по Р/Е.

Прошу обратить внимание, что я выкладываю свои посты на разных площадках, потому рекомендую подписаться на мой тг канал, где они все есть в одном потоке. Так вы гарантированно ничего не пропустите.

• Тиньк — активно брал, особенно ниже 2800р, т.к. ожидаемо в индексе с июля вес кратно вырос,

• Новатек — в районе 1000р, приятно взять компанию по ценам 2018 года,

• Совкомбанк — как альтернативу Сбера (топ-1 по весу в портфеле),

• Газпром нефть — как дойную корову газпрома в ближайшие пару лет,

• Софкомфлот — на проливах и страхе санкций,

• Фосагро — на лоях за год,

• Татнефть, Сургут преф, Самолет, Инарктика — подтянул до целевой доли,

• Газпром — без комментариев,

• Лукойл, Новабев, ИнтерРао, ММК, Северсталь, Мосбиржа — на дивы от них же,

• Мать и дитя — дождался переезда и норм цены.

Чуть втарил облигаций - короткие корпоративные и ОФЗ, старался брать в моменты просадки, когда доходность была 16+.

5. Дивиденды/купоны:

Уже пришло 158.345 рублей. По прогнозу по году будет около 400 тысяч, что уже приличная сумма.

🤡 6. Стузинг: обокрал банки уже на ~44 тысячи, т.к. они дают мне бесплатные деньги. Уже лям накрутил. Продолжаю тёмные делишки, весь доход вкладываю в индекс мосбиржи (TMOS).

Статистика на 28.07.24:

• уровень FIRE 95/300 месячных трат

• портфель ~5.2 млн ₽

• дивы/купоны за год (прогноз) ~385 тыс ₽

• акции 85%, облигации 12%, остальное ликвидность.

------------------------------------------------------------------

Не надо меня переубеждать, я дойду до своей цели рано или поздно. Никаких платных курсов и прочей штуки у меня нет, просто веду небольшой авторский блог в телеграме, где пишу о том, как я к этому иду, описываю свой опыт и кайфую. Всем мир!

Если у вас есть 2 миллиона, то это надо по 30% каждый год делать, что уже более реально, но все равно крайне тяжело осуществимо.

На длительной дистанции вполне реально делать по 10-15% без большого риска, а для этого потребуется капитал в 4-5 миллионов. И это для 50 000 рублей в месяц. Если хотите хотя бы 100 000, то нужно уже 8-10 миллионов капитала.

Возьмём за базовую сумму в 10 миллионов рублей. К ней надо стремиться, чтобы можно было получать по 100к рублей каждый месяц с инвестиций.

Просто посчитаем: если вы готовы откладывать по 1000 рублей в неделю, то для накопления 10 миллионов рублей вам потребуется 10 000 недель или 192 года.

Если по 10 000 рублей в неделю, то 1000 недель или 19,2 года.

Вспомните сколько вы откладываете и какой у вас капитал и сколько вам надо времени такими темпами, чтобы прийти хоть к сколько-нибудь значительному заработку.

Горькая правда, что, скорее всего, вы не станете богатым и независимым за счёт фондового рынка. Этого добивается лишь малая часть самых упёртых.

Очень нравится цитата одного мудрого человека:

Фондовый рынок- это не про достижение богатства, а про его сохранение. Весь же капитал делается за пределами биржи.

К фондовому рынку стоит относится как к инструменту, который позволит вам сохранить и приумножить денежные средства, которые вы в будущем используете для крупной покупки или открытия бизнеса.

Если вы на фондовом рынке не способны зарабатывать стабильно тысяч 200-300 в месяц, то самым ценным вашим активом являетесь вы сами.

Самый простой пример:

Вы откладываете деньги и накопили свои первые 50 тысяч, купили на них акций/облигаций и ждёте прибыли. За сколько вы заработаете 100% с них? Если вложите в индекс мосбиржи или грамотно диверсифицируете портфель, то за 4-5 лет, если повезёт.

С другой стороны есть масса способов повышения своей квалификации: курсы повышения квалификации, обучение в институте, да и просто курсы личностного роста. Вложив эти 50 000 рублей вы потенциально можете за год получить повышение и устроиться на новую более оплачиваемую должность. В такой ситуации возьмём повышение на 10к рублей. Ваши вложения отобьются за 5 месяцев после повышения и дальше будут только приносить сверхприбыль.

Сначала нужно позаботиться о том, какой заработок вы можете генерировать своим трудом.

Грустно смотреть за бедными студентами, которые не учатся в должной степени в институте, а все деньги откладывают на инвестиции и сидят в пульсе 90% своего времени.

Буду рад в комментариях обсудить любые вопросы по посту 😉

Если понравился пост, то ставьте лайк и подписывайтесь на меня. Это мотивирует писать больше. 😎

Ранее в посте от 19 июля говорил вам, что уровень 3030 считаю важным рубежом для индекса. Как видите, реакция на этот уровень уже последовала. Теперь он либо будет пробиваться, либо вначале от него произойдет небольшой откат (а после он все-равно будет пробиваться вверх😊). Более вероятным считаю сценарий с откатом, тем более что логично было бы протестировать сверху наклонную на уровне 2960. Вполне может оказаться, что там и будут лои рынка перед началом роста после решения ЦБ по ставке.

Почему я ожидаю рост рынка ? Во-первых, из-за ухода неопределенности со ставкой - рынок очень не любит неопределенность, так что любое решение воспринимается гораздо лучше, чем его томительное ожидание (хотя при повышении выше 18% могут и залить, но потом выкупят). Во-вторых, в конце июля на рынок придут дивиденды после отсечек реестра в Сбере, Сургуте, Транснефти и пр. И это станет драйвером нового витка роста наших бумаг.

Теперь что касается интересных бумаг для покупки. Ниже указал их список, но учитывайте, что в моменте цены по большинству из них могут быть не очень. Так что это скорее список тех, кого надо взять на карандаш. Сигналы же на покупку буду публиковать, как обычно, в своем приватном канале.

🔹Акции, интересные для покупки, в перспективе 1-2 недель:

📌Сбербанк

📌Лукойл

📌Транснефть

📌Газпромнефть

📌Роснефть

📌ТКС

📌Астра

📌Диасофт

📌МТС банк (MBNK)

📌Татнефть

📌Совкомбанк

📌Магнит

Прошу обратить внимание, что я выкладываю свои посты на разных площадках, потому рекомендую подписаться на мой тг канал, где они все есть в одном потоке. Так вы гарантированно ничего не пропустите.

Сдавать по нижней границе это выработанное эмпирическое правило, так как (1)можно легко выбирать арендаторов, так как спрос высокий и (2) обеспечивается минимальный простой, так как сдаётся объект практически сразу. В итоге доходность получается чуть выше с меньшей ценой.

Аккуратно предположу, что мы видим устойчивый тренд на рост стоимости аренды обеспеченный ростом спроса на аренду. Рост спроса в свою очередь вызван ростом стоимости ипотеки, рост ежемесячного платежа + большой первый взнос(часто частично в кредит).

Другой влияющий фактор [моё предположение] рост миграции, так как заработки условных курьеров и разнорабочих на стройке последние год-два сильно выросли на фоне рекордно низкой безработицы. Снимают они, как правило, самое дешёвое (условное дальнее Мурино в СПб), но рост спроса сказывается и на пару ступенек ценового сегмента выше.

Рекордно низкая безработица пока с нами ещё будет какое-то время. Отмена части льготных программ и переориентация оставшихся на семьи с детьми скорей всего приведёт к тому, что стоимость аренды в небольших квартирах (студии и однушки) будут расти опережающими темпами и далее.

Ещё в прошлом и позапрошлом году аренда приносила доход в районе 5-6% (а во время ковида доходность падала ещё ниже).

Сейчас покупка однушки с рынка за кэш и сдача в долгосрочную аренду принесёт 7-8% годовых. Это в два раза меньше чем дают сейчас купонами облигации, к примеру у ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5 купонная доходность 14,7%. Но недвижка имеет встроенный хедж от инфляции, в отличии от облигаций с постоянным купоном.

Если такая динамика сохранится, то ближайшие пару лет доход от аренды может подрасти до приятных 10% годовых. Не руководство к действию, просто мысли в слух.

PS
Доходность автор приводит по Санкт-Петербургу. В других городах ситуация может сильно отличаться. Кто тоже сдаёт недвижку, пишите как у вас дела, интересно посмотреть по РФ в целом. С ростом доходности «бетонометров» сильно переживать за судьбу застройщиков (Самолёты, Эталоны, ЛРС и т.п.) преждевременно )

#недвижимость
---

Я частный инвестор, автор телеграмм канала «Ричард Хэппи», Бесплатного курса по облигациям и стратегии автоследования «Рынок РФ» (есть в Тинькофф и БКС). Написанное не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Акционеры «Совкомфлота» на годовом общем собрании одобрили рекомендацию выплатить дивиденды по результатам 2023 года по обыкновенным акциям в размере 11,27 руб. на одну обыкновенную акцию.

Закрытие дивидендного реестра — 20 июля. Див. доходность составляет 8.9%

Прошу обратить внимание, что я выкладываю свои посты на разных площадках, потому рекомендую подписаться на мой тг канал, где они все есть в одном потоке. Так вы гарантированно ничего не пропустите.