Это действительно подозрительно, когда у пожилого человека вдруг одним днём появляется онлайн-банк, и не просто появляется, а деньги-договоры начинают туда-сюда ездить. Подозрительная активность для банка - это именно тот стоп-сигнал для разборок. В банках риски - это метрика, прямо пропорциональная прибыли, обратно пропорциональная издержкам самого банка. Поэтому банкам Государственная Дума и ЦБ велели научиться эффективно пресекать мошеннические действия в короткий срок, иначе сильно дорогое ата-та. Дороже этого клиента, не подходящего под стандартное обслуживание. Не окупится твоя "тёща" банку.
Срок полного исполнения закона итак по просьбам банка уже подвинули до июля 2024. Оттуда и жёсткость алгоритмов. Привыкай, читай про антифрод.
Мошеннических схем множество, даже обсуждать в контексте нет смысла. Как и то, почему в обсуждениях самый распространённый банк, особенно среди наименее защищённых от мошеннических схем слоёв населения.
Механизмы антифрода есть и будут дальше развиваться, отлаживаться, ужесточаться в каждом банке.
А вот попытка узнать, как работают эти алгоритмы, и как их избежать - красный флаг. Это закрытая внутренняя информация. Знать это не положено.
Сотый пост: "Ой, ребята, что ж это делается, тут система какая-то меня, честного человека, прищемила, вдруг и вас поймает, а как вы её обходите, какой для этого дроп теперь лучше, чем бабка?"
Я тебе конечно верю, что всё именно так, как ты рассказываешь. Твоя ситуация уже решается компетентными людьми, которые на пикабу отписываться не должны. Всё остальное - манипуляции общественностью.
