Обналичивание

Коллеги попросили откомментить начинающий гулять в профильных интернетах «ТОП-3 обнала при помощи ЗП». Сразу возникло несколько вопросов. Почему только ТОП-3? Почему именно зп? А эксперименты с ГПД и самозанятыми? Это же ведь тоже, по сути, разновидность зарплатных схем…. Ну да ладно, давайте разберем что просили и походу дополним.

Итак, дано: Схема 1. Выплата аванса

Самая лёгкая и распространенная схема. Основная ее суть состоит в том, что при выплате аванса по заработной плате уплата НДФЛ и страховых взносов не осуществляется. Юридическое лицо перечисляет денежные средства на счета множества физических лиц с основанием платежа «выплата аванса по заработной плате».

Далее, поступившие на счета физ лиц денежные средства, обналичиваются. Минус схемы состоит в том, что использовать ее можно один раз в одном банке. При попытке заплатить аванс повторно, можно получить запрос о подтверждении уплаты налогов, которых естественно нет. Существует много вариаций исполнения схемы, например:

•Открытие счетов во множестве банков и выплата авансов «работникам» сразу из всех банков по типу веерного обналичивания.

•Вывод остатка с заблокированного счета по 115-ФЗ. Многие банки разрешают осуществлять налоговые и зарплатные платежи с заблокированных счетов без санкций и отказов в проведении операции. Иногда получается вывести и обналичить остаток под видом аванса по заработной плате сотрудникам.

Комментарий. Ну во-первых, неизвестный мне автор сам говорит, что схема одноразовая, а посему это и не схема вовсе, а авантюра чистой воды.

Во-вторых, риски. Не знаю в каких банках эта схема показала свою работоспособность, но в приличных финансовых заведениях вариант «открытие р/счета юл – приход денег на р/счет – списание всей поступившей суммы в адреса многих физлиц как ЗП» не пройдет. Выхватите блок по 115-ФЗ. Почему – объяснялось уже 100 раз.

Ну а в-третьих, для плательщика на эту контору, то есть для клиента, даже прошедшая «удачно» такая операция по обналу, есть адский ад и казни египетские. Посмотрите на эту ситуацию с точки зрения банковских проводок: фирма А - фирма Б – Физики. Помните, что у нас в части финансов презумпция невиновности по сути отменена? А что налогоплательщикам придется платить налоги за себя и «за того парня»? А теперь посмотрите на схему выше и представьте того олигофрена, который на полном серьезе мог бы ей воспользоваться.

Дано: Схема 2. Зарплатный проект

В отличии от первого варианта схемы, здесь уже проявляется некий креатив с целью пустить пыль в глаза внутреннему контролю банка.

После открытия счета компания заключает с банком соглашение об обслуживании зарплатного проекта организации. Тем самым имитируется реальная деятельность с целью ухода от контроля со стороны антиотмывочных подразделений банков. После получения и активации банковских карт, компания начинает активно перечислять туда денежные средства под видом как авансов, так и непосредственно заработной платы. В дальнейшем денежные средства обналичиваются. Наверное, не стоит подробно объяснять, что карты оформляются на подставных лиц, которые не имеют никаких трудовых отношений с данной фирмой.

Выплата такой «заработной платы» осуществляется до тех пор, пока компания не попадет в поле зрения фин мониторинга. В таком случае организация получает запрос от банка на предоставление документов, подтверждающих уплату НДФЛ и страховых взносов с выплаченной заработной платы. Само собой, ответить банку нечего, и компания сливается. Банкиры давно знают про эту схему, поэтому все средние и крупные зарплатные проекты проходят дополнительную проверку. Бывает и так, что представители службы безопасности выезжают на предприятие, чтобы лично убедиться в наличии сотрудников.

Комментарий: По большому счету, это вариант описанной выше схемы 1. Риски те же (см.выше), на долго ее не хватит, ибо «…пока компания не попадет в поле зрения фин мониторинга…» наступит очень быстро. Так как суть схемы «юрик платит дохренища денег физикам» никуда не делась, а это – красная тряпка для всех, кто хочет поинтересоваться вашими деньгами.

Дано: Схема 3. Имитация реальной зарплаты

Суть этой схемы заключается в следующем.

1.Организация открывает счета для выплаты заработной платы одновременно в нескольких банках. Чем больше счетов, тем дешевле себестоимость схемы.

2.Со счета в одном из банков производится оплата НДФЛ и страховых взносов.

3.Со счетов других банков выплачивается «заплата», но без уплаты НДФЛ и взносов.

4.Если компания получает запрос от фин мониторинга, то в ответ представляются реальные платежки об оплате всех налогов.

5.Денежные средства перечисляются физическим лицам и в дальнейшем обналичиваются.

Как правило, банкиры выявляют такую схему по следующим признакам:

•непродолжительный период, прошедший с момента создания организации — «работодателя», или смена руководителя (участника), произведенная незадолго до обращения в банки;

•иные хозяйственные платежи по счету не проводятся;

•денежные средства, предназначенные для выплаты «зарплат», не накапливаются постепенно на счете, а поступают большой суммой со счета в другом банке;

•выплаты «зарплаты» производятся нерегулярно;

•превышение сумм «зарплат» по сравнению со средним уровнем в отрасли.

Комментарий: Это единственная «живая» схема, но охреннено дорогая по реализации, по запуску и по «входу – выходу» из схемы. Для наглядности я давайте вам ее графически изображу:

То есть у нас получается, что все веселье может быть только тогда, когда уплаченные налоги (1), по сути составляющие почти половину зп, «размываются» количеством выплаченных зарплат с разных счетов в разных банках (2-11). Если взять для простоты расчета зп одного липового сотрудника в 100.000р, то вывод на него миллиона, обойдется администратору схемы в условных 50.000. Что есть 5%. При рынке кэша в 14%, можно скирдовать 90.000 руб с каждого миллиона. Что схему делает интересной. Но!

И это самое «Но!» перечеркивает все прелести этой, вроде бы рабочей, схемы и о чём авторы почему-то не говорят. Давайте далее по пунктам:

1.Квалифицирующие признаки отмывалова и легализации никто не отменял. И с условного прихода на расчетный счет миллиона, не получится весь миллион отправить на зп. Хочешь работать долго – соблюдай правила игры. В данном вопросе, соответственно, минимум (!!!) 40% отправь безналом же дальше. А это значит, что с 400.000 мы не зарабатываем, а наоборот – платим за транзит коллегам по преступному ремеслу. Сплошные расходы!

2.Риски кадровые. Больше псевдоработников – больше заработка. Но и здесь есть «но».

2.1. Кого под эти задачи можно подтянуть? Лиц, соответствующего типажа и вполне определенного социального уровня. А они помимо того, что хотят зарабатывать предложенным образом, любят ходить в условное Эльдорадо и покупать холодильник в кредит с первым нулевым взносом. А потом несут его в ломбард. А потом за ними начинают ходить приставы и блокировать им счета. На которых, о ужас!, лежат не их деньги.

2.2.В случае кипиша, эти лица легко ведутся на увещевания следака, отказываются от адвоката, дают каких угодно показаний и по фото опознают кого угодно. Мысль улавливаете?

3.Риски клиентские. Смотрим выше – «для плательщика на эту контору, то есть для клиента, даже прошедшая «удачно» такая операция по обналу, есть адский ад и казни египетские. Посмотрите на эту ситуацию с точки зрения банковских проводок: фирма А - фирма Б – Физики. Помните, что у нас в части финансов презумпция невиновности по сути отменена? А что налогоплательщикам придется платить налоги за себя и «за того парня»? А теперь посмотрите на схему выше и представьте того олигофрена, который на полном серьезе мог бы ей воспользоваться».

В качестве «итого»: Обнал по зарплатным схемам – это судороги. Вчерашний день. Нормальные пацаны так не кэшатся. Риски – полный неадекват конечному результату.

Исключение – крупные госкорпорации, которым действительно проще кэшиться через зп фейковым сотрудникам с уплатой всех налогов. Но это отдельная история, да и задачи у них совсем иные.

На этом разрешите расклинятся, доклад закончил.

Оригинал статьи положил тут:

http://1w.ru/articles/640-zarplatnye-shemy-obnala-vsyo-chego...

Будете что-то вопрошать, ставьте @ по правилам пикабу, иначе вопроса не вижу.

Спасибо за внимание.

На рынке «обнала» давно уже не осталось принципов и понятий: каждый готов «кинуть» партнера, потому что в любой момент могут «отработать» и его самого. Парадокс, но бежать с заявлением в полицию никто не торопится: ну не признаваться же, что открыл компанию-однодневку, чтобы обмануть государство, а тебя самого обокрали? Или рассказывать, что директор твоих компаний — подставное лицо.

На чём же держится эта шаткая конструкция, где никому нельзя доверять? Нужные люди в нужных местах — они помогают украсть деньги, кому бы они не принадлежали. Всё зависит от суммы «благодарности».

О ТОМ, КАК ИМЕННО «ОБНАЛЬЩИКИ» ОРГАНИЗУЮТ РАБОТУ СО СВОИМИ КЛИЕНТАМИ, ЧИТАЙТЕ В НАШЕЙ ПРЕДЫДУЩЕЙ СТАТЬЕ.

— С банкирами сотрудничаете?

— Да, часто. Есть две категории людей из банков. Первая: операционисты или менеджеры. Они сидят за компами и видят счета только своих клиентов. Видят, например, что открыли компанию, по всем признакам схематозную (подставную. — прим. ред.), и легко могут слить её нам. Допустим, менеджер видит, что пошли обороты, и предлагает: давайте замутим?

Они ставят 115 (блокировка счёта по ФЗ-115. — прим.ред), и мы берём в работу: меняем директора, подключаем ментов, приставов, судей. Часто бывает достаточно сменить дира (директора. — прим. ред.). Он приходит, меняет учётную карточку (документ, который в кратком виде отражает необходимую информацию об организации — прим. ред.) и выводит деньги.

Справка:

Федеральный закон №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» даёт банкам право блокировать подозрительные счета.

Банки обязаны контролировать операции на сумму свыше 600 тыс. рублей, а также сделки с недвижимостью на сумму свыше 3 млн. рублей. На практике встречаются блокировки и при меньших суммах поступлений. Банк имеет право приостановить движение средств по счёту на пять дней, фактически же может несколько раз продлевать этот срок, запрашивать дополнительные документы и всячески затягивать процесс разбирательства.

— Ещё есть СБ (служба безопасности. — прим.ред.), и другие: финмон, комплайнс (служба финансового мониторинга, compliance department – отдел контроля клиентов. — прим. ред.) Они мониторят сразу всех клиентов и видят много компаний. Находят, где давно на счетах лежат деньги и тоже сливают инфу.

Вот недавно нам слили компанию. На счёте лежало 4 миллиона. Стоял блок по 115, но прошло больше года, а деньги никто не трогал. Пробили, посмотрели выписки — да, типичная однодневка. Видимо, в какой-то момент что-то пошло не так — может, умер кто, или закрыли (дали тюремный срок. — прим.ред), или уехал за границу из-за уголовного преследования. Короче, инфа пришла — мы всё подготовили, дали процент СБ-шникам и пошли, отработали эту сумму.

Бывает, что создаются фишинговые сайты, которые ловят людей. Нам сливают лидов (потенциальных клиентов, привлечённых маркетингом. — прим.ред.), которые попались на фишинг, а мы выводим.

— Значит, у вас в банках есть свои люди?

— Да, в банках люди есть. Кто понимает, что могут быть полезны, часто сами нам пишут: я работаю там-то, могу делать то-то. Откуда узнают? И через знакомых, и на разных форумах, каналах. Мы тоже ищем людей, — это долгий и сложный процесс, но он окупается.

С менеджерами мы сначала нормально работаем: открываем компаниям счета, платим за это. Потом видим, что человеку интересно, предлагаем сливать данные и заработать больше. Например, если менеджер слил инфу о счёте, где лежит хорошая сумма, он получит примерно свою зарплату за год. Кто-то боится и отказывается, кто-то соглашается. Индивидуально подходим.

— А с полицией сотрудничаете? От них заявки были?

— Если и были, то сливали безопасники. Они сами бывшие менты, и обычно общаются между собой. Если у них нет таких, как мы, тогда они предлагают инфу своим ментам. Но у всех нормальных безопасников уже давно есть свои люди.

Процент за инфу такого рода — 10-20%. Но есть нюансы. 20 — это прямо отличная информация, когда всё пробили, деньги лежат давно, компания схематозная. Человек при этом ничего не делает, просто сливает инфу и получает бабки. Поэтому столько.

Ведь у нас тоже может что-то не получиться. Допустим, безопасник сливает, что есть счёт. А где гарантия, что он ещё кому-то не слил, или кто-то другой не слил? Мы всё подготовили, уже сменили дира, а там другие отработали. Денег нет. И кому предъявить? Но всё равно это окупается. У тех, кто понимает, как.

— Имеет значение, чьи деньги?

— Основное: чтобы это не было связано с бюджетом. Госконтракты всегда видно. По выписке смотрим, с кем компания сотрудничала. Если она в цепочке госденег, а ты её исполнишь, то может возникнуть большой «геморрой» и у тебя, и у твоих компаний. Так что бюджета не касаемся — работы без него хватает.

А так, не имеет значения. Хоть коммерс, хоть чиновник, вор, мент — без разницы.

— А если деньги криминальные, не опасно?

— Опасность есть всегда. Но схем много, и под каждую ситуацию придумываем новые, страхуемся. Криминалы не поедут убивать дира, — они тоже понимают, что он тут ни при чём. Им надо выйти на заказчика или исполнителя.

Мы делаем так, что исполнителя, а тем более заказчика, не найдёшь. На крупных ситуациях мы ставим директорами не то что не москвичей. Даже не россиян. Кого-то из бывших республик — туда точно не поедут. А если поедут и найдут, то физически ничего не сделают. Он скажет: приехал, заработал и уехал, ничего не знаю.

Если мы где-то прокололись и исполнителя можно найти, то ни к чему хорошему это не приведёт.

Из откровений нашего героя становится ясно, что «обнальные» схемы насквозь прошили всю банковскую систему, а доблестные правоохранители прекрасно знают, что происходит. Почему они не могут арестовать всех мошенников, и навести порядок? Дело не только в «сотрудничестве», но ещё и в том, что преступные группировки довольно хитро организованы.

Об этом читайте далее.

Если бизнесмен что-то заработал, и на его счёте появились деньги, ещё не значит, что он может просто их взять. Если хочешь вывести на себя или другое физическое лицо сначала нужно заплатить налоги.

Чтобы платить сотрудникам и не отчислять государству 43%, нужны «серые» наличные. Вот и помогают бизнесменам специальные люди – «обнальщики». Они выводят деньги с расчётного счёта в «кэш» через какую-нибудь фиктивную поставку или услугу. За это получают свой процент.

Но очень часто такие «оборотистые» предприниматели сами становятся жертвами «обнальщиков» и в один миг теряют всё: деньги, бизнес, безопасность.

О ТОМ, КТО ТАКИЕ ОБНАЛЬЩИКИ И ЧЕМ ОНИ ЗАНИМАЮТСЯ ЧИТАЙТЕ В НАШЕЙ ПРЕДЫДУЩЕЙ СТАТЬЕ

— Как о вас узнают?

— Сарафан («сарафанное радио», советуют знакомые — прим. ред.). Одного сделали, второго, третьего (вывели деньги со счетов — прим. ред.). Хоть 99% людей и говорят, что они подобным не занимаются и никого не кидают, но всё меняется, когда к ним приходит нормальная сумма. Тогда они обращаются к нам.

— Как вы договариваетесь с клиентами?

— Схемы бывают разные. Иногда кто-то приходит и говорит: есть директор, есть счёт и горячая платёжка — давайте отработаем. Тогда просто даёшь реквизиты, отправляешь и отдаёшь ему долю за вычетом 30-35%.

Бывает, сам директор предлагает исполнить. Или люди говорят: мы всё подготовим, и давайте сделаем работу совместно, продадим компанию. Это когда есть люди и информация. У нас для таких случаев есть специальные компании, где директора не живут по своему адресу, а часто вообще находятся за границей. Подготовить такую фирму — это отдельная работа.

Иногда люди говорят, что они создали и продали компанию, а теперь сидят и ждут, пока на неё деньги закинут. Предлагают: давайте сработаем и поделим пополам. Здесь с нас всё исполнение, поэтому тогда мы вычитаем затраты на кэш, а уже потом делим 50/50.

Нам без разницы что делать.

— А в реальных условиях как всё происходит?

— Всё может пойти, как угодно. В большинстве случаев ты приходишь в банк с платёжкой, тебе меняют учётную карточку и выводишь деньги.

Иногда даже бывает так, что люди, чьи это деньги, там же сидят (узнают, что у их фирмы поменялся директор, а это значит что скоро кто-то будет выводить оттуда деньги — прим.ред.) Смотрят — выводят прямо на их глазах, но ничего не делают. Если просят отойти и поговорить, то с ними никто не будет разговаривать.

Но бывает и по-другому: люди не сами сидят в отделении, а нанимают бойцов, человек по 10 или по 20.

— Интересно, и зачем нужны бойцы?

— Ну вот, например, был случай. Сумма 25 единиц. Мы поехали в банк: нас человек 20. С той стороны тоже приехало где-то 25 человек — не хотели отдавать. В отделении началась жёсткая драка, особо ярые оружием махали, некоторых в «травму» увезли.

Банкиры попрятались, служба безопасности тоже. Приехал отряд ОМОНа и весь райотдел полиции. Такой себе, локальный конфликт.

Менты всех забрали. Но наших, понятно, почти сразу отпустили — у нас адвокаты, юристы, ещё плюс менты были в теме. Директор с юристами приехал, они грамотно отработали, всё сделали красиво.

Тогда все хорошую долю получили: и директор, и все люди.

Короче, какой бы ни была ситуация, хоть перестрелка: если директор твой — ты прав. Это его деньги, и никто не докажет, что ты заливал на кэш и хотел обналичить. Менты заберут всех, а «своих» отпустят.

— Концы в воду и ничего не боитесь?

— Да. Но ситуацию надо проиграть грамотно. Это не просто. Некоторые берут процент, а потом, когда на них кто-то выходит, начинают включать заднюю (отказываться от договорённостей. — прим.ред.) Это непрофессионализм, и мы так не делаем.

Когда мы берём исполнение, то принимаем все риски и работаем. Если мы всё сделали без ошибок, то выйти на нас нереально. Максимум — выйдут на связующих, а общих знакомых с ними ни у кого нет.

— Бывали случаи, когда вы возвращали деньги?

— Нет, ни разу. Даже ни разу не узнали, что это мы. Так же и нас могут отработать, а мы не узнаем, кто. Здесь никто никогда не скажет: «А, это твои деньги? Верну». Это смешно.

Бывало, в общем кругу услышишь, что какого-то знакомого знакомых отработали на какую-то сумму. Понимаешь, что это про твою команду. Но не скажешь же: «Я знаю, кто это!», или «Это я!». Бывало, что запускали работу, и звонили люди, пытались разговаривать. Но это бессмысленно.

Когда занимаешься такой деятельностью, лучше ни с кем не общаться. Ну, узнаешь ты, что это компания друга брата соседа, и что, бросать? Ты уже всё подготовил, деньги потратил, кому-то пообещал отработать эту компанию. Скажешь: извини, я нашёл хозяина, поэтому не буду? Если принял заказ — надо исполнять. Мы стараемся даже не искать концы.

— А если столкнулись лицом к лицу?

— Так же. Есть, например, хорошая сумма, отправляем человек 20 в отделение банка. С другой стороны тоже приезжают люди. Начинают тереть (разговаривать.— прим. ред.) «Кого знаете? Мы вот тех знаем, воров знаем». В криминальном мире, если начать беседу, знакомые найдутся в 99% случаев. И зачем эти долгие качели и разговоры? Здесь никаких знакомых никто не ищет.

Пока государство изо всех сил старается «выявлять» и «препятствовать», обнальщики придумывают новые схемы вывода кэша. Похоже, эта азартная игра будет бесконечной. Особенно, если учесть, что желающих помогать преступникам найдётся много: это и сами сотрудники банков, и «свои» полицейские. Да и спрос на «услуги» всегда есть: бизнесмены с радостью «кидают» сначала государство, потом друг друга.

Как завязан этот преступный узел читайте в следующих частях.

Всего 15-20 лет назад Россию сотрясал большой финансовый передел. Те, кто успел урвать кусок, быстро поднялись и стали большими уважаемыми людьми.

В наши дни сделаться олигархом гораздо сложнее, но многие всё равно пытаются. Отжим бизнеса и денег продолжается, просто методы стали другими, а симпатичные ребята в хороших костюмах и дорогой обуви, если присмотреться — те же братки из 90-х.

Сегодня это неблагородное занятие называется «обнал».

Про обнальщиков, как и про разведчиков, почти не пишут, но иногда они сами идут на контакт. Один из них довольно откровенно, но при условии полной анонимности, рассказал о своём «бизнесе». Вырисовывается такая картина махинаций с банковскими счетами, что это просто шокирует.

До сих пор текст этой конфиденциальной беседы был доступен не многим. Мы публикуем «исповедь» обнальщика с пояснениями, чтобы и вам открылись «бездны».

— Расскажи, как ты начал этим заниматься?

— Начинали давно, ещё лет пять назад. Изначально делали кэш, под 5% примерно (нелегально обналичивали средства с банковских счетов и брали комиссионные. — прим.ред.) Один раз пришли люди и предложили: давайте отработаем в один конец (обманем партнёра по сделке. — прим.ред.) и заработаем. Если к вам придут, покажете пальцем на нас, типа вы ничего не знаете.

Мы подумали: светиться не надо, встречаться и напрягаться не надо, а получим в три раза больше, учитывая, что в обычном кэше ещё и расходы есть.

Подобрали специальную компанию, в которой директора не найти, а если бы нашли, он бы просто послал лесом и сказал, что ничего не знает. Заплатили ему 10к (здесь и далее: «к» — тыс. рублей. — прим. ред.), взяли его паспорт, что-то оформили и отдали. Всё прошло нормально.

Потом второй раз обратились, третий, всё больше и больше. В итоге дошли до таких оборотов, что обычный кэш приносил нам 10% выручки, а левый — 90%.

— У вас команда? Много таких работает?

— Да, конечно, команда. Вообще, у нас сейчас каждый второй в стране — обнальщик. Откроют фирму, по мелочи кэшат: 1 единицу (1 миллион — прим.ред.) в месяц по кэш-карте снимают. Сами не знают, что и как надо делать, но вписываются. Намутили лавку (создали подставную фирму. — прим.ред.), продали, а потом увидели, что там есть деньги. Начинают пытаться отработать. Таких много. А профи мало, по пальцам сосчитать.

— Как вы этому научились?

— Когда разбирались со своей системой безопасности. Перебирали ситуации, как нас могут отработать: а если директор пропадёт, а если учётную карточку заблокируют, а если телефон поменяют и так далее.

Вот пример: у тебя увели деньги. Как? Почему? А потому, что Сбер (Сбербанк. — прим.ред.) ввёл тему, что можно вторую учётную карточку сделать на другой номер. Или что-то подобное. Вот и сидишь, разбираешь, просчитываешь.

Схемы не стоят на месте, всё развивается и ты тоже должен вместе с этим расти, иначе рано или поздно тебя отработают. И приходит понимание, что другие, скорее всего, так себя не обезопасили и, возможно, они не знают того, что знаешь ты.

— От вас можно защититься?

— Уделяйте больше внимания безопасности. Выделяйте на это процент от выручки. Просчитывайте ситуации.

Есть люди, которые крутят нормальные деньги, а не занимаются этим вообще. Есть даже такие, кого несколько раз кидали, и каждый раз они думают, что это — последний. Сегодня так нельзя, это глупо. Тех, кто не хочет учиться на своих ошибках, будут отрабатывать.

Бывало, что нам звонили, просили помочь. Начинаем задавать вопросы и выясняется, что люди столько ошибок наделали, такие очевидные вещи пропустили, что им и не помочь уже. Это как уравнение, которое надо сложить. Большинство же на авось действует.

— Какие услуги ещё у вас есть?

— Залив, вывод, транзит (способы легализации украденных денег. — прим.ред.) — всем занимаемся в этой области, со всех счетов. Работаем от клиента. НДС и кэш уже не особо интересны, но тоже делаем. Есть запрос — есть решение.

Однажды даже помогали родственникам наследство из банка вывести — если человек умер, все его счета замораживаются. Помогали через ФССП (Федеральную службу судебных приставов. — прим.ред.). Хотя на самом деле, родственники ли они, не знаю.

— Ни в чём не отказываете?

— Когда ситуация мутная, отказываем. Например, сливают информацию о счёте с суммой. Начинаем копать, а там уже 10 команд работает: сменили дира, учреда (директора, учредителя. — прим. ред.). Запреты, аресты, исполнительное производство, паспорта подделывают. Уже вообще неясно, чьи там деньги. В одном банке так 50 единиц висело. В итоге тему забрали под себя фейсы (сотрудники ФСБ.— прим.ред.), и тут уже ничего не сделаешь.

Такие вклады есть в каждом банке. Есть большие, по 200 единиц, но их никак не достать. Если председатель правления банка знает про эту сумму, то никуда её не отпустит. Он давно уже сам мог их вывести, но они показываются на счетах, а банк их крутит. В такое не вписываемся. Хотя иногда и реальные собственники есть, и они сами свои деньги вывести не могут. Но постоянно кто-то что-то хочет замутить.

Со стороны кажется, что банк — это надёжное и солидное учреждение. На самом деле, суммы там отнюдь не лежат спокойно на счетах. Вокруг денежной массы кипят ожесточённые схватки, иногда вполне в духе бандитских разборок: со стрельбой и увечьями.

Об этом, а также о том, как в этом участвуют сотрудники банков и правоохранительные органы — в следующих частях интервью.

Отмечалось, что "в финансовых кругах господина Власова связывают с другим скандально известным экс-финансистом Александром Григорьевым, судебный процесс над которым сейчас проходит в Ростове-на-Дону". Григорьев — совладелец банков «Западный», «Донинвест» и «Русский земельный банк».

Банк «Балтика», по данным следствия, входил в список 60 кредитных учреждений, которые Александр Григорьев использовал в незаконных финансовых операциях, в том числе обнальных. В МВД полагают, что, используя счета в этих финансовых структурах, участники группировки господина Григорьева за последние несколько лет могли вывести из страны примерно $46 млрд.

Затем Власов был отпущен под подписку о невыезде и на момент вчерашнего ареста проживал в своем доме в Подмосковье – с апреля прошлого года он ознакамливается с 55-ю томами уголовного дела, заведенного в 2018-м.

Вчера Власов отправился по делам в Москву и возле МКАДа был остановлен сотрудниками ДПС. На место (пересечение МКАД и Каширского шоссе) вскоре подъехали сотрудники ФСБ, которые и задержали банкира.

Ъ указывает, что Власов стал еще одним фигурантом масштабного расследования вывода многомиллиардных сумм из России по так называемой «молдавской схеме». Фигурантами этого дела являются известные молдавские политики Владимир Плахотнюк и Ренато Усатый, а также бизнесмен Вячеслав Платон.

После допроса в полиции Власову предъявлены обвинения в создании преступного сообщества по ч. 1 ст. 210 УК РФ и в совершении валютных операций по переводу денежных средств в иностранной валюте или валюте РФ на счета нерезидентов с использованием подложных документов (ч. 3 ст. 193.1 УК РФ).