Вот из-за этих бесконечно жадных инноваторов, решил до введения утиля для физлиц привести себе еще один автомобиль, по относительно вменяемой цене. Рисковал конечно влететь на ровном месте, но вроде проскочил уже, вспомните как быстро запретили звонки в телеге и телеграмм, 4-5 дней и вуаля.

Закинул деньги на счет таможни достаточно быстро через Сбер, а потом курс пошел вверх и пришлось добавлять, но уже через сайт ФТС.
Захожу на официальный сайт ФТС с мобильного устройства, а оказывается произвести оплату в личном кабинете можно только с компуктера, с мобильных устройств такой возможности нет. Обращение подать могу и не более того.

Только диву даешься, смотрите сами, информация с сайта таможенной службы:
Федеральная таможенная служба (ФТС) должна обеспечить поступление в федеральный бюджет в этом году 8,167 трлн рублей платежей. Это на 11% больше, чем в 2024-м, когда размер собранных средств был максимальным.

Суммы фантастические, но для понимания ситуации, в 2025 году прогнозируемый общий объём доходов федерального бюджета составит 40,3 трлн рублей, и 5 часть этой суммы ФТС!

И такое чувство, что IT-инфраструктура ФТС существует и развивается только на донаты.

Захожу с компьютера, нажимаю пополнить лицевой счет и ничего, сайт тупо ложится.

Обновляю страницу, результат тот же, но после серии обновлений получаю возможность для следующего шага.

Думаю заработало, хрен там, все висит, просто теперь прохожу квест чуть дальше, только результата нет.

Банки тоже чудные, какие-то прокладки, обдирающие пользователей на жалкий 1 процентик, только суммы представляете какие там проходят за целый год?

Даже оплата не смогла пройти с первого

Деньги в итоге перевел, счет пополнил, таможня его списала, вот только осадочек остался. Оказанная услуга только государству обошлась в 900.000 рублей, а вот сервис и качество выполненных услуг на уровне третьесортной забегаловки в жопе мира(

P.S. а налоги, поборы, сборы, финансовая обязательная помощь государству - назовите как угодно, будут продолжаться и дальше, и не будет им конца и края(

Речь идет об обязательном отчислении в размере 3% от дохода за распространение рекламы в интернете, которое введено с 1 апреля 2025 года. Эти средства поступают в федеральный бюджет. Обязанность по уплате распространяется на рекламораспространителей, операторов рекламных систем, рекламных и маркетинговых агентств, а также на рекламодателей, если они платят иностранным лицам. Платеж не является налогом в строгом смысле, а регулируется законом "О рекламе", а не налоговым кодексом.
Средства от этого платежа направляются на поддержку правообладателей программ для ЭВМ и баз данных, а также на развитие информационных ресурсов, перечень которых устанавливает правительство.

У меня 2 местячковые группы в ВК, где рекламируются местные магазины и такси на межгород.
В среднем около 10к в месяц было дохода, из них 400 на налог самозанятого и 360 на подписку сервиса автоматизации ВК. Теперь ещё и РКН бл платить.

Чистота криптовалюты — это совокупность признаков, указывающих на легальное происхождение средств в блокчейне. Проверка позволяет узнать, была ли конкретная транзакция или адрес связан с противоправной деятельностью: взломами, даркнет-маркетами, схемами отмывания, мошенничеством.

Риски от использования «грязных» монет реальны. Во-первых, многие централизованные биржи применяют AML проверки и автоматически блокируют средства при подозрительном происхождении. Во-вторых, переведённые на обменник или кошелёк средства с «меткой» риска могут быть заморожены — без возможности восстановить доступ. Наконец, юрлица и проекты, работающие в рамках регуляторного поля (например, финтех-стартапы), обязаны защищаться от вовлечения в схемы отмывания денег (в соответствии с FATF и локальными регуляциями).

Целевая аудитория проверки криптовалютной чистоты включает:

• Физических лиц, покупающих или принимающих криптовалюту.

• Криптотрейдеров или OTC-брокеров — работающих с частными сделками.

• Юридические лица, принимающие оплату в цифровых активах.

• Разработчиков финтех-приложений, биржевых решений и кошельков.

Игнорирование таких проверок может привести не просто к финансовым потерям, а к уголовному делу, если активы окажутся вовлечены в схему отмывания. Поэтому задача «проверить перед использованием» — уже не из области профессиональной паранойи, а элемент базовой финансовой безопасности.

Главные критерии, по которым стоит сравнивать сервисы проверки

Выбор сервиса для проверки криптовалюты на чистоту — это не просто вопрос интерфейса или цены. Он должен учитывать глубину анализа, надёжность источников, совместимость с задачами пользователя. Рассмотрим ключевые параметры:

1. Формат работы с сервисом

• Онлайн-анализаторы — удобный интерфейс для ручной проверки адресов и транзакций

• API-решения — автоматизированная проверка больших объёмов данных для бизнес-задач

• KYT-платформы — комплексные системы с мониторингом, уведомлениями и поддержкой

  
  2. Совместимость с блокчейнами

• Базовые сети: Bitcoin и Ethereum — обязательный минимум

• Расширенные возможности: Tron, Binance Smart Chain, Polygon, Monero и другие популярные протоколы

  
  3. Качество аналитических данных

• Базовый анализ — простая классификация на «чистые» и «сомнительные» транзакции

• Риск-оценка — количественная оценка вероятности проблем в процентах

• Визуализация — детальное отображение истории перемещений средств

  
  4. Безопасность и соответствие стандартам

• Интеграция с санкционными списками

• Проверка по базам правоохранительных органов

• Мониторинг даркнет-активности

• Отслеживание подозрительных адресов

  
  5. Экономическая составляющая

• Бесплатные пробные проверки

• Тарифные планы для регулярного использования

• Оплата отдельных отчётов

• Доступ к API для интеграции

  
  6. Защита пользовательских данных

• Обязательная или опциональная регистрация

• Хранение истории проверок

• Возможность анонимного использования через ботов

  
  7. Репутация и признание

• Использование крупными криптобиржами

• Интеграция с платёжными системами

• Применение профессиональными аудиторами

• Сотрудничество с правоохранительными органами

3 наиболее важных критерия при выборе сервиса:

1. Поддерживаемая сеть — вы не проверите адрес в Tron, если система этого не умеет.

2. Доступ к подробному отчёту — наличие графов связи и оценки происхождения средств позволяет делать обоснованные выводы.

3. Регуляторная прозрачность — как собираются данные? Использует ли инструмент базы санкций, террористической активности, даркнета?

Подход к выбору зависит от того, кто вы: случайный пользователь, трейдер, стартап, кошелёк или сервис, интегрирующий AML/KYT. От этого будет зависеть приоритет между API, глубиной аналитики и стоимостью.

Рейтинг сервисов для проверки криптовалют

1. Chainalysis

Специализация: поставщик блокчейн-аналитических решений корпоративного уровня

Ключевые возможности:

• Анализ графов транзакций с детализацией

• Оценка рисков (risk-score)

• Мониторинг источников средств

• Доступ к историческим данным

• Анализ активности обменников

• Отслеживание работы миксеров

• Выявление связей с даркнет-активами

Особенности:

• Профессиональный уровень аналитики

• Глубокая интеграция с правоохранительными структурами

• Комплексный подход к анализу

• Расширенная функциональность для корпоративного сегмента

Целевая аудитория:

• Коммерческие организации

• Государственные учреждения

• Независимые аудиторы

• Регуляторные органы

Преимущества:

• Высокая точность анализа

• Надёжность решений

• Авторитет на рынке

• Использование ведущими мировыми организациями

• Постоянное обновление базы данных

Ограничения:

• Отсутствие доступа для частных пользователей

• Только корпоративное использование

• Сложность внедрения для небольших компаний

2. Crystal Blockchain

Специализация: аналитическая платформа для блокчейн-исследований от Bitfury Group

Ключевые возможности:

• Оценка рисков криптовалютных транзакций

• Метка и классификация адресов

• Визуализация блокчейн-цепочек

• Кластерный анализ данных

• Открытый веб-интерфейс

• Интеграция через API

Особенности:

• Продвинутая система визуализации

• Глубокий анализ транзакций

• Комплексная обработка данных

• Гибкие инструменты исследования

Целевая аудитория:

• Финтех-стартапы

• Аудиторские компании

• Криптовалютные биржи

• Аналитические центры

• Регуляторные органы

Преимущества:

• Детальный анализ BTC и ETH

• Наглядное представление данных

• Многоуровневая аналитика

• Профессиональный инструментарий

• Техническая поддержка
  

3. AMLKYC.tech

Специализация: комплексная проверка по AML/KYC стандартам

Ключевые возможности:

• Интеграция с популярными кошельками и биржами

• Автоматизация AML-проверки

• Поддержка 35+ криптовалют

• Блокчейн-эксплорер

• Проверка документов в реальном времени

• Распознавание лиц

• KYC/KYB-верификация

Особенности:

• Быстрый риск-скоринг (до 60 секунд)

• Доступ через веб-интерфейс и Telegram-бот

• Первая проверка бесплатно

• Современные методы шифрования

Целевая аудитория:

• Частные пользователи

• Бизнес-структуры

• Криптовалютные компании

• Финтех-организации

Преимущества:

• Простота использования

• Высокий уровень безопасности

• Сотрудничество с регуляторами

• Прозрачность процессов
  

4. Coinfirm

Специализация: европейский KYT-сервис для блокчейн-аналитики

Ключевые возможности:

• Соответствие требованиям EU AMLD5

• Поддержка более 40 блокчейн-сетей

• Формирование полных аналитических отчётов

• Risk-скоринг транзакций

• Комплексная проверка адресов

Особенности:

• Интеграция с европейскими стандартами

• Многоуровневая система анализа

• Детальная проверка блокчейн-транзакций

• Автоматизированная обработка данных

Целевая аудитория:

• Регулируемые компании

• Платёжные системы

• Криптовалютные биржи

• Финансовые институты

• Аудиторские организации

Преимущества:

• Соответствие международным стандартам

• Широкий охват блокчейн-сетей

• Профессиональная аналитика

• Надежная система оценки рисков

• Техническая поддержка

5. AMLBot

Специализация: сервис AML-проверки для частных пользователей

Ключевые возможности:

• Процентная оценка уровня риска

• Анализ источников происхождения средств

• Определение уровней угрозы

• Детальная проверка транзакций

Особенности:

• Доступ через веб-интерфейс

• Интеграция с Telegram-ботом

• Простой пользовательский интерфейс

• Многоформатный доступ к сервису

Целевая аудитория:

• Частные инвесторы

• Криптовалютные трейдеры

• Пользователи криптообменников

• Начинающие участники крипторынка

Преимущества:

• Отсутствие обязательной регистрации

• Бесплатные проверки

• Поддержка основных криптовалют (BTC, ETH, USDT, TRC-20)

• Простота использования

• Быстрота получения результатов

• Доступность сервиса
  

6. Scorechain

Специализация: швейцарский сервис аудита и формальной отчётности

Ключевые возможности:

• Подготовка детальных аналитических отчётов

• Верификация данных и источников

• Risk-score оценка транзакций

• Документальное подтверждение результатов

• Формальная отчётность по стандартам

Особенности:

• Швейцарская юрисдикция

• Высокий уровень доверия

• Профессиональная аналитика

• Соответствие международным стандартам

• Официальная верификация данных

Целевая аудитория:

• Стартапы, требующие AML/KYC соответствия

• Криптовалютные проекты

• Финтех-компании

• Регуляторные организации

• Аудиторские фирмы

Преимущества:

• Качественные отчёты

• Достоверная аналитика

• Профессиональный подход

• Соответствие международным нормам

• Надежная система оценки рисков

7. CipherTrace

Специализация: блокчейн-аналитика для финансового сектора (владелец — Mastercard)

Ключевые возможности:

• Risk-скоринг транзакций

• Построение графов транзакций

• Мониторинг black-list адресов

• Анализ криптовалютных потоков

• Комплексная проверка операций

Особенности:

• Поддержка privacy-койнов

• Работа с Zcash (sapling-режим)

• Расширенная аналитика транзакций

• Интеграция с финансовыми системами

• Глубокий анализ блокчейн-данных

Целевая аудитория:

• Банки и финансовые учреждения

• Платёжные системы

• Государственные органы

• Финтех-компании

• Регуляторные организации

Преимущества:

• Профессиональный уровень аналитики

• Надёжность решений

• Авторитет на рынке

• Использование ведущими мировыми организациями

• Постоянное обновление базы данных

• Специализированная поддержка privacy-криптовалют

8. BitRank Verified

Специализация: API-сервис для быстрой AML-проверки криптовалют

Ключевые возможности:

• Мгновенная оценка рисков через API

• Интеграция с криптовалютными платформами

• Автоматическая проверка транзакций

• Простая реализация в существующие системы

Особенности:

• Визуальная система оценки (цветовая шкала)

• Интуитивно понятный интерфейс

• Поддержка основных криптовалют

• Быстрый отклик системы

Целевая аудитория:

• Разработчики криптоплатформ

• Создатели блокчейн-сервисов

• Финтех-компании

• Криптовалютные биржи

• Проекты, требующие быстрой AML-интеграции

Преимущества:

• Простота внедрения API

• Наглядная система оценки рисков

• Поддержка популярных криптовалют (BTC, ETH, LTC)

• Высокая скорость обработки запросов

• Гибкие условия интеграции

9. CoinCheckup

Специализация: платформа для комплексного анализа криптовалютных проектов

Ключевые возможности:

• Детальная оценка блокчейн-проектов

• Проверка и анализ токенов

• Исследование команды разработчиков

• Анализ форк-истории

• Мониторинг развития проектов

• Оценка потенциала роста

Особенности:

• Комплексный подход к анализу

• Многофакторная оценка проектов

• Актуальная информация о разработчиках

• История изменений и обновлений

• Технические показатели проектов

Целевая аудитория:

• Инвесторы в криптовалюту

• Участники ICO

• Криптовалютные стартапы

• Аналитики рынка

• Исследователи блокчейн-проектов

Преимущества:

• Объективная оценка проектов

• Прозрачность данных

• Актуальная информация

• Удобство использования

• Наглядное представление результатов

10. Token Security

Специализация: экспертный анализ смарт-контрактов ERC-20 и BEP-20

Ключевые возможности:

• Глубокий аудит смарт-контрактов

• Проверка безопасности токенов

• Анализ технических параметров

• Оценка рисков контрактов

• Исследование функционала mint

• Мониторинг потенциальных уязвимостей

Особенности:

• Детальный анализ кода контрактов

• Выявление возможных манипуляций

• Оценка безопасности токенов

• Проверка соответствия стандартам

• Мониторинг активности контрактов

Целевая аудитория:

• Инвесторы в DeFi-проекты

• Пользователи децентрализованных бирж

• Разработчики смарт-контрактов

• Криптовалютные трейдеры

• Аналитики блокчейн-проектов

Преимущества:

• Профессиональная оценка безопасности

• Выявление потенциальных рисков

• Защита от мошеннических схем

• Технический анализ контрактов

• Актуальная информация о токенах

• Надежная система проверки

Как выбрать сервис под свои задачи: частное лицо, бизнес, разработчик

Один и тот же сервис может быть отличным выбором для разработчика, но избыточным или неудобным для обычного пользователя. Поэтому важно выбирать инструмент в соответствии с реальными задачами.

1.Для частных пользователей

Основная потребность: быстрая проверка адресов без регистрации и подписки

Рекомендуемые решения:

• AMLKYC.TECH — удобный сервис для мгновенной проверки криптовалютных адресов через веб-интерфейс

• BlockChair — бесплатный инструмент с возможностями ручного анализа

• BitRank — простая система цветовой оценки рисков

Практический пример: При покупке BTC через P2P-платформу введите адрес продавца в AMLKYC.TECH. Сервис покажет, имели ли монеты связь с даркнетом или крадеными кошельками.

2. Для стартапов и сервисов

Основные требования:

• Интеграция через API

• Логирование операций

• Формирование отчётов

• White-label решения

Рекомендуемые решения:

• Scorechain — высокий уровень комплаенса

• Crystal Blockchain — поддержка SDK и visualization API

• Coinfirm — комплексные решения для бизнеса

Практический пример: При создании криптовалютного обменника необходима автоматическая проверка адресов клиентов и хранение логов проверок.

3. Для разработчиков и аудиторов

Основные потребности:

• Расширенная аналитика

• Аудит истории транзакций

• Анализ связей между адресами

• Интеграция с dev-средой

Рекомендуемые решения:

• Chainalysis — профессиональные инструменты для крупных клиентов

• AMLKYC.TECH — глубокий анализ транзакций с возможностью детального аудита и построения связей между адресами

• Crystal Blockchain — продвинутая визуализация

• BlockChair — расширенная графовая аналитика

Практический пример: При разработке DeFi-приложения требуется встроенная проверка «чистоты» входящих транзакций при подключении пользовательского кошелька. AMLKYC.TECH предоставляет API-интерфейс, который позволяет интегрировать эту функциональность напрямую в приложение, обеспечивая надежную защиту от подозрительных транзакций

Выводы: каким должен быть «понятный и полезный» сервис

Идеальный сервис для проверки криптовалюты — это не обязательно «самый известный» или «самый дорогой». Его основные качества — релевантность вашему кейсу, достоверность данных и прозрачная логика оценки риска. Такой инструмент должен помогать избежать ошибок, а не создавать ложное чувство защищённости.

• Прозрачность работы — сервис должен объяснять, откуда берется риск-оценка, а не просто ставить «80%». Графы, метки и ссылки на источники усилят доверие.

• Поддержка нужных сетей — если вы работаете с Tron или Polygon, нет смысла использовать систему, сконцентрированную только на Bitcoin.

• Доступность базовой проверки — возможность попробовать бесплатно или за небольшую сумму важна при стартовой верификации и для нерегулярных сделок.

Перед выбором сервиса:

1. Уточните, поддерживает ли он ту сеть, которой вы пользуетесь (Ethereum, Bitcoin, TRC20, монеты DeFi и т.д.).

2. Посмотрите примеры отчётов — что именно вы получаете: сухую цифру или причинно-следственную карту транзакций.

3. Убедитесь, что в случае бизнеса есть API и логи, а у частных пользователей — доступ без регистрации.

Не стоит гнаться за «модным» названием. Надёжность не всегда определяется узнаваемым брендом. Главное — насколько сервис помогает вам принимать обоснованные и безопасные решения при работе с блокчейном.