Брокер

Лицензия

В первую очередь проверьте в справочнике (http://www.cbr.ru/fmp_check/), есть ли у брокера лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг. Если нет — это нелегалы.

Убедитесь, что название компании в реестре точно совпадает с тем, которое брокер указывает в договоре. Может выясниться, что брокер предлагает вам подписать договор с «партнерской» иностранной компанией, у которой почти такое же название. Соглашаться на такое предложение очень рискованно. Если вы заключите договор с зарубежным брокером и он нарушит ваши права, вам придется отстаивать свои интересы в той стране, где он зарегистрирован. Российские регулятор, правоохранительные органы и суд не смогут вам помочь.

В поисковых системах «Яндекс» и Mail.ru официальные сайты всех финансовых посредников с лицензией Банка России маркируются галочкой в синем кружке. Если у сайта брокера нет такой пометки — это мошенники.

Репутация

Изучите сайт брокера, почитайте отзывы клиентов в интернете. Обратите внимание на историю компании — не было ли ее имя связано с финансовыми скандалами. Поищите по финансовым новостям — вдруг услышите что-то интересное о вашем потенциальном брокере.

Условия

Тщательно изучите условия брокерского обслуживания. Обратите внимание на детали: комиссии, сроки перечисления денег, проценты по займам — если планируете покупать бумаги за счет брокера. Выясните, может ли брокер использовать ваши деньги и ценные бумаги в своих целях. Узнайте, на сколько вырастут комиссии, если вы запретите ему это делать.

Комиссия

Все брокеры берут комиссию за услуги. Это может быть комиссия за каждую сделку или ежемесячная абонентская плата. У многих брокеров предусмотрена минимальная сумма вознаграждения за день или за месяц (например, не менее 35 рублей в день). Биржа тоже берет свой процент за проведение сделок — уточните, входит ли он в заявленную брокером комиссию, или придется еще заплатить сверх.

На старте карьеры инвестора, пока вы не знаете объема и количества сделок, определить все потребности и подобрать оптимальный тариф сложно. Не ищите брокера с самыми низкими комиссиями, лучше ориентироваться на надежного посредника, а тариф можно сменить, если он не подошел.

Договор с брокером тоже не пожизненный контракт, вы всегда можете сменить брокера, если он вас не устраивает.

Доступ к биржам

У большинства российских брокеров есть доступ и к СПБ бирже (там происходит торговля иностранными акциями), и к московской бирже (только российские акции). Но это не у всех. Так что это тоже надо учесть, при выборе брокера.

Бесплатный образовательный тг-канал про экономику и финансы https://t.me/+VpCurV-NzqE4Mzli

Брокеры и депозитарий

Процесс торговли на фондовом рынке несколько сложнее, чем на овощном базаре. Если на рынок пустить всех подряд, они его разнесут. Поэтому, по закону напрямую на рынке могут торговать только супер мега спецы, которые имеют квалификацию, подтвердили её и обладают соответствующей лицухой от ЦБ. Они как бы шарят, че какие кнопки там нажимать, чтобы все купленное и проданное двинулось туда, куда и должно. Этих поцов называют брокерами. Посредники между лохами инвесторами и другими инвесторами. Между продавцами и покупателями.

За брокерами тоже надо приглядывать – это делает контора, в которой хранится инфа обо всех реальных держателях ценных бумаг (номинальными являются как раз брокеры). Эта же контора обрабатывает все транзакции ценных бумаг и денег внутри биржи между владельцами и даже между биржами. Называется такая контора депозитарием (или клиринговый центр, если на западный манер).

*  А еще за всеми этими хлопцами нужен неистовый надзор, так как они те еще лютые пидоры и неимоверно стремятся наебать бедных наивных мамкиных инвесторов, принесших сэкономленные на школьных обедах деньги на биржу. Таким надзором занимается национальный регулятор. В США, например, это Комиссия По Ценным Бумагам, а в России – Центробанк.

Контингент

Все эти институциональные надстройки никому нахуй не нужны без главных участников феерического действа под названием «Торги». Участники эти могут быть разными, поэтому классифицировать их трудно. Я их разобью на категории так, как мне это кажется наиболее информативным и позволяющем их описать наиболее кратко.

Профессиональные инвесторы. Всякие инвестиционные банки, управляющие компании и прочие финансовые конгломераты. Это огромные структуры, у которых серьезный штат всяких аналитиков, трейдеров, управляющих фондами, ну и всяких других тружеников тыла. А еще у них есть куча денег. Причем, денег не своих, а привлеченных со стороны. И эти, чужие, деньги, они беззастенчиво вмазывают в покупку ценных бумаг. Цель существования таких профессиональных инвесторов одна – хорошо и выгодно инвестировать, чтобы на постоянной основе зарабатывать для своих вкладчиков бабло. Ну а себе оставлять скромные комиссии. Их сила заключается в огромных ресурсах, благодаря которым они могут лучше знать о том, что происходит в конкретных компаниях и на рынке в целом, а, значит, могут эффективнее и прибыльнее инвестировать доверенные им средства.

* Это в теории.

Слабость же их в том, что это большие неповоротливые мастодонты, сильно зарегулированные законом и внутренними правилами и уставами, поэтому не способные адекватно реагировать на стремительные изменения конъюнктуры рынка.

И, тем не менее, это серьезные и полезные ребята, которые вполне способны обеспечить несчастному частнику заработать свою копеечку.

Частные инвесторы. Ну, собственно, это все мы – дряхлые лодочки, одиноко плывущие в океане акул. Приходим на фондовый рынок со своими тыщонками, чтобы прикупить пару жалких акций и надеяться, что в будущем они подорожают, а компании заплатят дивиденды. И в своих жалких потугах стать новыми Баффетами мы сталкиваемся с тремя серьезными проблемами, с которыми у большинства из нас справиться так и не получается:

• Отсутствие знаний – чтобы хорошо делать дело, нужно сначала учиться, а учиться никто из нас не любит. Мы хотим начать стричь бабло прямо сейчас, а не получать профильное образование и набираться годами опыта. Однако ни в одной профессии невозможно получить умения, не получая знаний и опыта (а инвестор – тоже профессия). Как следствие, мы принимаем решения о выборе акций, полагаясь на интуицию и домыслы, без понимания процессов, происходящих на рынке и без навыков анализа этих процессов. В результате жидко обсераемся.

• Отсутствие информации – в отличие от профессиональных инвесторов, у нас нет огромного штата сотрудников и связей с крупными компаниями. Мы сами по себе, и вынуждены всю информацию о состоянии дел в компаниях и мировой экономике собирать самостоятельно и из открытых источников. Естественно, проанализировать все-все компании, страны и регионы невозможно физически, когда ты один в этом жестоком мире. Поэтому мы выясняем то, что можем, и на основе неполной (а зачастую и недостоверной) информации принимаем решение о покупке или продаже определенной ценной бумаги. И, в итоге, жидко обсераемся.

• Эмоции – в отличие от инвестиционных фондов, мы вкладываем не чужие деньги, а свои, пОтом заработанные. И, если в какой-то определенный момент времени, что-то начинает идти не так, мы начинаем нервничать и «ААА, БЛЯТЬ! АКЦИЯ ПАДАЕТ! СРОЧНО ПРОДАТЬ ВСЕ!». Другими словами, принимаем поспешные и необоснованные решения. И, в итоге, жидко обсераемся.

Роботы. В наш современный век все процессы постепенно автоматизируются. Не стала исключением и торговля на фондовом рынке. Заметьте, не сам фондовый рынок (здесь все понятно и логично), а именно торговля. Сука, люди вручную не успевают проебывать свои деньги, им надо это делать быстрее. Деньги должны теряться автоматически, чтобы удобно было, чтобы процесс не отвлекал от других дел. Ну а хули, зарядил роботу параметры, при которых покупать акции и при которых продавать и закинул его в гущу событий на месяцок. Потом пришел, увидел похудевший в два раза счет и радуешься тому, какой ты ниибаца трейдер – обороты невъебенные, а даже кнопки нажимать не пришлось. Мишн комплит, епта! Сука, и этих роботов развелось на рынке уже больше, чем живых людей. Они, как лемминги, блядь, у них триггер срабатывает на какую-нибудь хуйню, и они начинают самозабвенно покупать. Или продавать. В итоге, доводят рынок до эпилепсии, и остальные тихо охуевают от происходящего.

Продолжение следует...

Тарифы: Стандарт - 0,05% за сделку. Без аб. платы.

Мой комментарий. Размер бонуса по акции №1 "поражает воображение" (зато честно). На момент написания статьи акция Татар оценивалась на бирже  в 350 рублей.

По тарифам - Ак Барс один из самых доступных брокеров по стране.

Финхак: Как максимально выгодно зайти а Ак Барс и совместить все акции (мой опыт)?

Чтобы получить обе акции, нужно:

1. Открыть счет по ссылке друга (+ акция VK).

2. На шаге три ввести промокод TATN777777 (+ акция Татнефти).

3. Пополнить счет на 2000 рублей.

Буду благодарен, если откроете счет / закажете карту по моей ссылке-приглашению! Дальше сами можете приглашать в банк /брокеру друзей (подробности на сайте). Условия для получения бонуса - гуманные.

Альфа

Акция:

Акция в подарок стоимость до 10 тысяч рублей новым клиентам.

Тарифы брокера:

• Инвестор - 0,3%. Без аб. платы.

• Трейдер - 0,049% (есть аб. плата 199 рублей в месяц).

Мой комментарий. В качестве основного брокера, Альфа дороговат. Тарифы выше среднего по рынку. Не знаю, взимает ли брокер комиссию за свои фонды, но сами БПИФ Альфы одни из самых дорогих на рынке. Комиссия за управление этими фондами в 1,5-2 раза выше конкурентов.

Как способ получить немного халявы по акции - брокер вполне сойдет.

БКС

Акция №1. Акция стоимость до 4000 рублей в подарок для новых клиентов.

Что нужно сделать?

1. Открыть брокерский счет (или ИИС) по специальной ссылке. Если открывать счет по другой ссылке, акция не сработает (пункт 2.13. из правил проведения акции).

2. Пополнить брокерский счет в приложении Мир Инвестиций.

3. Купить любые ценные бумаги или валюту на сумму от 10 тысяч рублей в течение 90 дней с момента открытия счета.

4. После выполнения всех условий, становится доступен выбор приза – акция номиналом до 4000 руб., рандомно из предложенных к выбору 3-х акций.

5. Подарочную акцию нужно продать (конвертировать) в течение 180 дней после получения. Если этого не сделать, произойдет автоматическая конвертация в деньги по рыночной цене на день закрытия последнего 180 дня.

6. Деньги поступят на брокерский счет не позднее 30 календарных дней после конвертации.

Условия акции (pdf)

Акция №2. Покупка золота, валюты и ценных бумаг без комиссии. Для всех клиентов. До 31.12.2022.

Акция №3. Кэшбэк за инвестиции (Правила акции (pdf))

Для новичков, после открытия счета, после покупки ценных бумаг, валюты или золота на сумму от 10 тысяч, брокер гарантированно зачислит кэшбэк - 1000 рублей.

Для действующих клиентов - участие в розыгрыше призов за каждые потраченные 10 000 рублей.

Тарифы: Инвестор - 0,3% за сделку. Без аб. платы.

Мой комментарий. Зайдя к брокеру по акции №1, можно одновременно поучаствовать в остальных двух. Брокер на моей памяти уже несколько раз продлевал акцию с нулевыми комиссиями за покупку на бирже. Если так будет происходить дальше - отлично. Если нет, то такса в 0,3% - это дороговато.

Газпромбанк

Акция: Откройте брокерский счет или ИИС и покупайте ценные бумаги и валюту без комиссии до 16 января 2023 года. Акция распространяется только на новые счета (ссылка на акцию).

Тарифы: оптимальным мне показался тарифный план «Для своих» - 0,03%. Без аб. платы.

Мой комментарий. Нет комментариев. Для меня пока ГПБ темная лошадка. Ни я, как и никто из моих знакомых, с брокером дел не имели. Но брокерский тариф выглядит вкусным.

Если работали с брокером, поделитесь в комментариях!

Открытие

Акция №1. Дарим 1000 рублей новым клиентам за пополнение счета от 5 тысяч рублей.

Акция №2. Акция теплый прием (для новых и действующих клиентов) - +0,1 / +0,3% за пополнение брокерского счета / ИИС

Тарифы: Все включено - 0,08%. Без аб. платы. (ссылка на тарифы).

Мой комментарий. Выгоднее заходить к брокеру по первой акции. А дальше, после регистрации счета или ИИС, можно присоединиться ко второй (так как она не только для новых клиентов). В целом брокер по тарифам - крепкий середнячок.

В течение 3-4 месяцев ВТБ покупает Открытие (сумма сделки составит около 350 млрд. рублей). Не знаю плюс это или минус. Но надежность брокера однозначно повысится! А в наше неспокойное время - это немаловажный фактор.

Из минусов - очень жадные тарифы на покупку золота на бирже (GLDRUB). Если вы планируете активно покупать золото, подыщите брокера с более выгодными условиями.

Тинькофф

Акции:

• Месяц торговли без комиссий.

• +1% за пополнение ИИС в течение первых 30 дней.

• Акцию стоимостью до 20 000 ₽ в подарок за открытие брокерского счета.

Тарифы:

У брокера три основных тарифа:

1. Инвестор - 0,3%. Без аб. платы.

2. Трейдер  - 0,05%. Аб. плата - 290 рублей в месяц. Бесплатно при сумме активов >2 млн.

3. Премиум - 0,04%. Аб. плата - 1990 рублей в месяц. Бесплатно при >3 млн.

Мой комментарий. Сам брокер дороговат. Целесообразнее использовать Тинькофф только для покупки его родных фондов. За операции с ними брокерская комиссия не взимается. Если в вашем инвестиционном портфеле присутствуют фонды типа TMOS (на индекс Мосбиржи), TBRU (российские ВДО) или TRUR (вечный портфель) - тогда есть смысл задуматься о целесообразности покупки именно через Тинькофф.

Финам

Акция: для новых клиентов при открытии счета онлайн, будет доступен тариф  с нулевыми комиссиями брокера за покупку российских акций и облигаций на Московской бирже и СПБ.

Тарифы: FreeTrade. Плюс широкая линейка других тарифов с аб. и без аб. платы (ссылка на тарифы).

Мой комментарий. Мне не понравилась обязательная минимальная плата за сделку (50 рублей) по остальным бумагам, куда входят ETF, БПИФ, иностранные акции и депозитарные расписки.

Насколько я помню (но это не точно), Финам удерживает (или удерживал) с клиента комиссию за зачисление дивидендов и купонов. (кто в курсе, напишите в комментариях!)

В целом, если в планах только покупать российские акции и облигации, можно рассмотреть брокера с его халявным FreeTrade.

P.S.

У меня сложилось впечатление, чем выше тарифы брокера, тем он более щедрый на бонусы для новых клиентов!

Наверное, правильно говорят: "Хороший товар в рекламе не нуждается!" Если у брокера адекватные тарифы, то клиенты сами потянутся.

Справедливости ради отмечу брокеров, у которых нет акций за открытие счета, но условия на мой взгляд привлекательные:

• ВТБ: тариф Мой онлайн - 0,05%.

• Сбер: тариф Самостоятельный  - 0,06%.

Как вам подборка? Знаете еще какие-нибудь действующие акции брокеров?

Жду ваших комментариев!

___________________________________

Если вам понравилась статья, подписывайтесь на мой ТГ-канал, где я пишу про свои инвестиции, финхаки и немного FIRE.