Антимошенник

В связи с частыми сообщениями об очередных разводах и наипаловах решил собрать воедино основные виды мошенничеств, которые происходят с простыми людьми на улицах и в дороге. Конечно, видов мошенничеств гораздо больше, но в качестве основной памятки для наших родителей, или для тех, кто еще только становится на путь самостоятельной жизни, думаю, будет интересно.

Полагаю, такие материалы люди уже делали, поэтому решил оформить это в графическом и сжатом виде.

Своим родителям для ознакомления такую памятку я точно выдам.

Часть 1-я. Часть 2-я.

10.06.2016 г. Займ-Экспресс в официальном письме признал факт мошенничества в оформлении кредитного договора на мое имя, но с 09.06.2015г. (367 дней) они всячески отказывались признать этот факт и требовали с меня возврат кредита и процентов по нему( 730% годовых). Основываясь на общении с Эквифакс и Займ-Экспресс у меня есть основания полагать, что юристы и руководство Займ-Экспресс знали о том, что кредитный договор был поддельный.

По большей части для этого достаточно было посмотреть в пакет документов по кредиту. Да что там, даже на ксерокопию паспорта.

04.06.2015 г. в БКИ “Эквифакс” я написал “Заявление о внесении исправлений в кредитную историю”. В заявлении я сообщал, что кредит оформлен не мной, а 13.01.2015 г. физически не мог там находиться. Сотрудники Эквифакс проверили мою личность по паспорту. В новом паспорте была отметка о ранее выданном (украденном), на который и был оформлен кредитный договор. Сделали ксерокопию действительного (нового) паспорта. К заявлению была приложена копия дела из полиции об утерянном паспорте. Всего этого, не хватило Займ-Экспресс и Эквифакс, чтобы понять, что я этот кредит не оформлял??! У ЦБ РФ и БКИ НБКИ почему-то сразу получилось, а у непосредственно МФО Займ-Экспресс и БКИ Эквифакс нет!

В ответ на заявление, 09.07.2015 г. я получаю от Займ-Экспресс копию договора и платежки в низком качестве сканирования (черно-белые, не заверенные, печати нет).

18.01.2016 г. высылают заверенные копии, договора, платежки, паспорта, заявление на кредит. (Черно-белые, качество низкое. Фотофиксации (фотографий заявителя) нет).

14.06.2016 г. Эквифакс высылает цветные документы, стандартного разрешения. Ошиблись наверное ))

В первую очередь сравниваем копии оригинального и поддельного паспорта.

Ниже цветные копии документов.

В копии паспорта явные следы фальсификации, а именно защитный узор по контуру фотографии смещен и размыт, он значительно отличается от защитного узора в ксерокопии оригинала паспорта сделанной незадолго до кражи и подделки. Нижняя граница, контур защитного узора на фотографии проходящая слева направо по линии лба имеет наклон вправо вниз, чего нет на подлиннике. Она должна быть ровной, под 90 градусов. Фотография вклеена со смещением, на лицо разрыв защитного узора и покрывающей защитной пленки, заметные подтеки и размытия сверху и сверху справа. Справа от фотографии наплыв на надпись “фамилия”, в строке фамилия, надпись искажена. В скан-копии оригинала паспорта украденного 27.12.2014 ничего такого нет. Вклеена фотография 45-летнего мужчины славянской внешности. На фотографии в оригинальном паспорте Белоказанцеву Д.А. было 22,5 года!

Прошу обратить внимание, что мошенники с такой подделкой обращались еще в 7-мь кредитных организаций:

27.12.2014 ООО “Гефест-МСК” ГРН 1117746198998 ИНН 7729677643

29.12.2014 14:22:46 ООО Коммерческий банк“Ренессанс Капитал” ГРН 1027739586291 ИНН 7744000126

29.10.2014 14:22:53 АО “ОТП Банк” ЕГРН 1027739176563 ИНН 7708001614

13.01.2015 ООО “Е заем” ГРН 1127746672130 ИНН 7706780186

13.01.2015 12:54:08 ООО “Займ-Экспресс” ЕРГН 1117746180870 ИНН 7703739359

15.01.2015 15:27:07 ПАО “Лето Банк” ЕГРН 10232000000 ИНН 3232005484

15.01.2015 ООО “Русфинанс Банк” ГРН 1026300001991 ИНН 5012003647

15.01.2015 ООО Коммерческий банк“Ренессанс Капитал” ГРН 1027739586291 ИНН 7744000126

и только в микрофинансовых организациях ООО “Гефест-МСК” (29.12.2014 г.), через автомат(кредитомат) 5000 руб. и в ООО “Займ-Экспресс” выдали кредиты.

“Гефест-МСК” при первом моем обращении признали факт мошенничества и от кредитных требований отказались. А “Займ-Экспресс” отказывались признать очевидные факты больше года. В других организациях поддельный паспорт вообще не приняли!!! Считаю, что подделка паспорта была крайне заметной!!!

В “Заявление-анкету на получение кредита” указаны данные из паспорта и чужие данные. Указано, что я работаю в неизвестной мне организации ЗАО “БСК”, указан адрес организации и контактный телефон. Даны контактные телефоны “Знакомых”(дословно) и “Коллеги”. В копиях документов три поддельные подписи от имени Белоказанцева Д.А. не похожи друг на друга, и не похожих на подпись в паспорте даже отдаленно. Почерк в разных частях документов отличается (скачет), и конечно же, не мой.

В соответствии с требованиями по идентификации “Письмо ЦБ РФ от 31.12.2014 г. № 238-Т” п 1 а) б) Микрофинансовым организациям для всестороннего изучения физического лица (клиента) следует осуществлять проверку паспорта по базе сайта ФМС России http://services.fms.gov.ru/info-service.htm?sid=2102 “по информации ФМС России, указанный информационный сервис обновляется ежедневно до окончания рабочего дня”. Это же написано на сайте проверки паспортов. Проверка занимает одну минуту вместе с вводом данных паспорта. При проверке паспорта 7303 844386 выдается сообщение “Недействителен (Числится в розыске)”.

Согласно требованиям закона Банк или МФО обязаны самостоятельно разрабатывать правила и мероприятия, направленные на идентификацию и противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 115 ФЗ, на основании требований ЦБ РФ. Правила идентификации устанавливают требования 86 ФЗ ст 57.1 ; письмо ЦБ РФ №238-Т от 31.12.2014 г.; письмо ЦБ РФ 499_П от 15.10.2015; пп 667 от 30.06.2012; пп 715 от 05.12.2005; приказ Росфинмониторинга № 59 от 17.02.2011. Согласно этим же законам ответственность за идентификацию клиентов несет организация осуществляющая кредитные операции ч 9 ст 19.5 КОАП РФ

“Невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.”

В обязанности сотрудников осуществляющих операции с ценными бумагами и кредитами входит знание проверки подлинности документов и ценных бумаг. При оформлении кредита, сделка и документы сделки проверяются руководителем или старшим ответственным сотрудником. В документах кредитного договора №3204-013-15 “Займ-Экспресс” одно лицо, Ершова Марта Аркадьевна (действующая на основании доверенности №7798 от 10.09.2013) выступающая и как “Займодавец”, и как “Руководитель”, и как “Бухгалтер”, и как “Кассир”, согласно служебным записям в документах кредита. Кредит оформлен в рабочий день и рабочее время 13.01.2015г. с 12:29 до 13:49 согласно временным отметкам на документах. (1 час 20 минут на оформление быстро-кредита по одному документу и без проволочек) Скан паспорта 12:29:16; 12:30:23. На листе с паспортом 12:41:30; 12:41:30. На договоре 13:45:47; 13:46:30; На платежке 13:48:49.

Все это показывает уровень обеспечения в ООО “Займ-Экспресс” реализации вышеозначенных требований по идентификации и противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 115 ФЗ и требований др. регламентирующих документов. Можно предположить, что сотрудник ООО “Займ-Экспресс” оформил кредит на поддельный паспорт и не мог не видеть явных фактов подделки и мошенничества. Это дает основание предполагать, что сотрудник был в сговоре и участвовал в мошенничестве.

Сижу я тут себе спокойненько в декрете, и тут бац! приходит мне на почту письмецо с вакансией, мол не хотите ли подзаработать? Всё удалённо, всё красиво, быстро и недорого бесплатно.

Ну ок, делать всё равно дома особо нечего, отвечаем, мол "я хочу, меня возьми!", и ждём-с ответа.

Вроде всё хорошо, и договор заключают, и с разными платёжными системами работают, и даже по совместительству можно работать! Все данные свои тоже предоставляют. Пишу, жги есчо можно подробную информацию по трудоустройству и договору?

Ну вроде всё более или менее нормально, и работать когда хочешь, и данные практически никакие важные не требуют, такая информация в принципе в свободном доступе находится. Пишем анкету и ждём.

Ох ты, как интересно тут оказывается! У них есть двойник, но с другим ОГРН, и это не они, честно-честно!

Появился "официальный" сайт. Читаем дальше, меня зарегистрировали, выдают материал, штрафы и бла бла бла... Оппа, что за СМО такой, что за зверь? Договор мат. ответственности? Шта? Ещё и деньги переводить на корпоративную карту? (по пробивке карты выдает что это дебетовая карта VISA от киви банка) 900 рублей вам перевести?

Мне это очень уж не нравится. Смотрим дальше, на очереди проверка сайта.

Ух ты! Сайтик новенький, свежачок-с прям! Ну и напоследок проверим всё таки ИНН нашей "милой" организации

Смотри-ка! И организация сама свеженькая, и уставной капитал какой-то маленький и несолидный, всего 10 т.р. А теперь посмотрим, кто же это такой, Блинов Денис Борисович

Столько всего уже было и всё уже ликвидировано. И разброс деятельности такой большой, от "техническое обслуживание и ремонт автотранспортных средств" до "оптовая торговля черными металлами в первичных формах". И везде уставной капитал не превышает 10 т.р.

Ну здравствуй мошенничек) и фиг тебе мои денежки)

ну и для ознакомления, ссылки на "трудовой договор"

трудовой договор-1

трудовой договор-2

Вот и настало время моего первого поста! Поста - предостережения, чтоб уберечь чужие задницы от термальной деформации!

И так, действие разворачивается в Санкт - Петербурге.

Вздумалось мне жениться на своей любимой девушке, а так как в средствах мы были стеснены, то решили обойтись без толп родственников и ресторанов с хлебом и солью,

а просто для друзей закатить вечеринку в загородном коттедже!

Но найти не сверх дорогой коттедж для 30 человек в Леноблости - задача не из простых! За месяц до даты, утомленные, мы нашли подходящий вариант, настолько он был прекрасен и настолько подробно отснят, что на просмотр мы поехали только через пару недель после заключения договора! В живую он был еще лучше. Договор был заключен с внесением 50% предоплаты.

Для предостережения, место называется “Коттедж в Лебяжье” (https://youtu.be/iMVim5YKQD8)

Если вы наткнетесь на этот коттедж или агентство, будьте на стороже!

И так ближе к сути! Позвонили мне прямо перед регистрацией, в день заезда, и сообщили, что очистительное оборудование банного комплекса засорили дети, отдыхавшие там 5 дней, а так как они - солидное агентство, то дом без комплекса не сдают!

И у них есть предложение замена, еще более крутое и фантастическое, только Лебяжье за Рощино (их два и наше в Выборгском районе) а новое место в Павловске.

Ну ничего страшного, расписались, отправили гостей в Павловск, а сами поехали домой на Просвещение. Почти доехав до дома я обнаруживаю что новый супер коттедж на замену вдруг отменяется!

Как говорит агент, без объяснения обстоятельств. И так половина гостей уже гуляют по Павловску, половина стоит на аварийке на шоссе, жену начинает потряхивать от нервов по причине нависающего срыва торжества.

Агент же говорит что ее начальник посрался с хозяином в Павловске и выключил телефон. Но она сейчас обязательно нам найдем замену! В субботу! В середине дня! За пару часов до заезда!

Конечно же ничего приличного уже не сдается! За месяц до даты уже сложно найти приличный вариант. По этому агент начинает нам скидывать редкие свободные дома, мягко говоря не удовлетворяющие ожиданиям!

Мы рассчитывали на бассейн, банный комплекс, просторную гостиную. Но увы, новые варианты не могли этим похвастаться. Агент же уже расслабила булки и через раз выдавала фразу по смыслу сводящуюся к "либо жри говно, либо забирай деньги",

только вот гости собраны, провиант закуплен. Кое-как выбрав из говна что-то более-менее сносно пахнущее мы написали агенту.

Вариант оказался в Сосново, куда мы и направили уже заделавшийся в машинах народ.

По фотографиям коттедж был более-менее, но по приезду мы обнаружили придорожный ресторан “НОЙ”. Дом стоял на шоссе, примыкая к автосервису. Больше всего он напоминал придорожное кафе, которое держат наши братья южане.

Собственно так оно и оказалось. Дама, которая должна была передать нам дом, не очень ясно выражала свои мысли на русском, делая вид что прибирается на территории. Было уже около 6 вечера, но дом был не готов к сдаче.

Белье было грязное, пол тоже, на кухне была какая-то немытая посуда, на которую мы уже просто не обращали внимание, не работал единственный на весь дом душ! Мы рассчитывали на чистое современное жилье,

а получили грязный поездец из 90ых с жуткими диванами! Эти ужасные одинаковые диваны из 90ых были повсюду!!

И все это мягко говоря не самое дешевое и стоило столько же, сколько стоили приличные варианты вдали от шоссе и с бассейном! Агент же нам пообещала потом обязательно компенсировать, но сейчас по прайсу.

Как я говорил, выбор был не велик, и временем гостья из южных республик взяла с нас оплату, залог и 500р на веники и уехала за этими самыми вениками, дровами и помощью для подготовки дома хоть в сколь приемлемое состояние.

Жену все еще трясло от увиденного, гости осмысляли поездец молча, но алкоголь начинал сглаживать углы.

Часам к 10 она все же смогла кое-как что-то убрать и завести дров!

К этому моменту все уже более-менее свыклись с окружением и расслабились. Вечеринка все же прошла дружно и хорошо.

На следующий день отоспавшись и погуляв, мы быстренько привели дом в более-менее приемлемый вид, собрали мусор в мешки, сложили грязную посуду к той что уже была, чутка прибрались и гости стали разъезжаться.

Хозяйка же тянула сдачу дома, а вместо себя прислала двух крепких парней, и позвонила мне на телефон, заявив что мы грязь развели, полы не помыли и посуду оставили, так что она за это удержит 6к залога...

К этому моменту я начал уставать от цирка и просто уже начал на нее орать в трубку. Понимая что это бессмысленно, все же чуть опустил руки и согласился отдать ей 2к.

Хозяйка сделала вид что принимает наше предложение тооолько лишь из уважения к нам и вот прям сейчас переведет нам деньги на карту сбербанка! Мммммм!!)

Крепыши пожали нам руки и пожелали хорошей дороги! Мы вежливо улыбнулись и сели на стулья. Перевода же еще не было. Они сначала смотрели на нас, потом ходили кругами, через минут 10 позвонили и о чем то поговорили на тарабарском,

скорее всего с хозяйкой. Так как сразу после из разговора она мне позвонила, выдумала потрясающую по своей прохладе историю о том что совершенно случайно перевела деньги не тому и не туда, и сейчас все сделает. Через минуту после разговора я получил свой залог -2к, и мы уехали!

И казалось бы конец неприятной истории, Ну пролетели с норм коттеджем, ну переплатили, ну налюбили на пару тысяч. В целом то все прошло хорошо, свадьба отпразднована, гости в целом довольны, мы счастливы.

Но тут начали писать агенты, которых кстати за язык никто не тянул, и рассказывать как они нам вернут 6 или даже 8к и как они нам предоставят коттедж в лебяждем на свободные даты всего за треть стоимости и как вообще все нам устроят по высшему разряду!

Зачем? Я так и не понял. Так как с неделю они кормили нас завтраками, а потом просто перестали отвечать. Как не сложно догадаться, никакого возмещения мы не получили.

Вся эта история начиная с отмазки про очистительную систему (которая в последствии превратилась в полностью нерабочий водопровод) заканчивая возвратом залога ну оч дурно пахнет!

Если вы вдруг решите связаться с этим агентством, будьте готовы к тому что в послений момент вам предоставят выбор: отмена или сендвич с дерьмом. Будьте аккуратны.
http://любимый-город78.рф/ - сайт агентства по ходку меняется часто, как и адрес.
https://www.cian.ru/company/12559964/ - страница на циане, через который и было найдено предложение.

Популярный паблик rostovnadonu_ru в инстаграме разместил рекламу гадалки.
Деньги не пахнут? Вам все равно, что рекламировать, лишь бы деньги платили?