Если честно я уже давно плюс минус понял как можно кратно сократить вообще мошенничество, это запретить айпи телефонию через аренду мобильных номеров. Я изучал данную тему как заработок, ведь там можно реально зарабатывать, но это надо вкладываться, и юр сторону не изучал, но выглядит достойно, но не об этом речь. Базовая станция для симок стоит от 60 до 300т, окупается пару месяцев, в худшем случае, я к чему, симки для таких станций можно найти если постараться за 5-10р за штуку, продают без паспорта, просто пачками, через 3 дня использования их выкидывают или отдают обратно, типа баланс кончается и все. Так вот, такие номера можно спокойно арендовать через специальные онлайн сервисы, возможно у мошеннических групп и у самих есть эти базовые станции, и такие звонки блокировать нет смысла, заблочишь один, так с другого номера позвонят. Можно сидя в другой стране арендовать русский номер и звонить кому угодно через айпишку. Пока не введут полный запрет на эту технологию, либо полностью, либо пока не сделают подконтрольной и отчетной перед каким то органом, бороться с мошенниками будет тоже самое что через сочок воду набирать, смысла не будет. Я понимаю что многие компании для смс рассылок и обзовонов клиентов используют данную технологию, но надо что то именно с этим делать, потому что все будет просто так. Ведь многие согласятся, пока можно позвонить, отправить СМС, или сообщение в мессенджере с левого номера, который не отследить, ничего не будет работать.
Эльвира могущественная, победительница дефолтов, укротительница курса, ветеран борьбы с гидрой инфляции, выходит на тропу войны с пауками. А именно - с мошенниками разных мастей, а также с недобросовестными банками, вольно или невольно этим мошенникам помогающими.
Главное: ЦБ предложил возложить на банкиров персональную ответственность за борьбу с мошенниками. https://www.kommersant.ru/doc/7516937?from=top_main_1 1. Банк России рассматривает возможность введения персональной ответственности топ-менеджеров кредитных организаций за соблюдение процедур по противодействию мошенничеству. 2. В большинстве крупных банков такие процедуры работают очень хорошо, но это отмечается не везде. 3. По информации ЦБ, в 2024 году мошенники похитили у российских клиентов банков рекордную сумму в более чем 27 млрд руб. Это на 74% больше, чем в 2023-м. Причём значительная часть мошеннических эпизодов в эту статистику не попала. Такая ситуация категорически неприемлема.
Сгенерировано Алисой по запросу: Эльвира - повелительница тьмы из фильма 1988 года, в очках, разрывает в клочья огромного паука.
Конспект заявлений Эльвиры Набиуллиной на форуме по борьбе с мошенничеством. https://www.profinance.ru/news/2025/02/19/cf3z-glavnoe-iz-za... Даётся "От первого лица": 1. Мы, выяснили, что один из крупных банков системно не регистрировал все операции без согласия и не направлял в базу данных обращение обманутых клиентов под тем предлогом, что человек пусть под влиянием обмана, но ведь сам перевел — где же здесь «без согласия»? И нам пришлось применять и надзорные меры, некоторые банки пришлось наказывать. Мы также уточнили юридическое понятие мошеннических действий, не просто операция «без согласия», а «без добровольного согласия». 2. Мы видим, что качество отчетности банков стало лучше. По нашей оценке, в целом, по банковской системе банки полно и корректно передают информацию по 85% случаев мошенничества и попыток хищения. Еще год назад это было заметно меньше. И это была абсолютно нетерпимая ситуация. 3. Второе важное событие — начал работать закон, который вводит двухдневный период охлаждения при денежных переводах. Он осложнил жизнь мошенникам. И крупные банки ежемесячно приостанавливают на 2 дня около 300 тысяч переводов на счета из базы данных Банка России. Правда, через 2 дня часть людей все равно делают эти операции, когда период охлаждения заканчивается, но большинство, это около 60%, все-таки за эти 2 дня успевают разобраться, что могли стать жертвами мошенников. Среди остальных 40% есть часть операций, которые проводятся с криптовалютами через дроперров вполне осознанно, но на это тоже надо будет обращать внимание. 4. За прошедший год, к сожалению, масштаб кредитного мошенничества вырос. По нашим оценкам, кредитные деньги, которые выводятся мошенниками, составляют около 40% всех похищенных у граждан средств. В прошлом году это было около 25%. Очень активно используются схемы с виртуальными картами, когда люди сами привязывают к своему телефону чужую карту и потом через банкомат вносят на нее деньги. 5. Оперативно принят закон против кредитного мошенничества. Он призван решить проблему комплексно. И там так же, как в переводах, вводится период охлаждения между заключением кредитного договора и перечислением кредитных средств. Очень важно, что закон также нацелен на предотвращение миграции дропперов между банками. 6. Опасная тенденция возникла во второй половине прошлого года. Начал распространяться вирус (типа SpyNote) с функциями удаленного доступа к телефону. Он мимикрирует под разные безобидные программы и с помощью этого вредоноса мошенники некоторое время наблюдают за телефоном, видят пароли, видят смс. Затем они без труда удаленно открывают банковское приложение и потрошат все счета без остатка. По нашим данным, последние полгода примерно 40-50% хищений со счетов совершаются именно так. Приложение некоторых банков надежно защищено от таких вирусов, но у других банков такой защиты нет. И мы будем работать над тем, чтобы все банки эту проблему устранили как можно быстрее, максимум к исходу этого квартала. 5. Мы планируем обязать банки с октября внедрить в свои приложения так называемую спец-кнопку, чтобы пострадавшим не приходилось идти в отделение банка. Чтобы они могли прямо в приложении подать заявление о мошеннической операции и там же в режиме онлайн получить нужную справку для обращения в полицию. То есть упростить также и возможность обращения в полицию. И наоборот, в том же мобильном приложении человек сможет ответить на запрос банка, является ли операция мошеннической. Это требование коснётся банков, через которые проходит основной поток платежей, это прежде всего крупные системно значимые банки и кредитные организации, которые значимы на рынке платёжных услуг. 6. Мы организовали и развиваем автоматизированный обмен информации между Банком России, который выступает как единое окно для коммерческих банков, и МВД. И прошлый год, по сути дела, стал первым годом полноценной работы этого механизма. Мы видим, что количество обращений к нам от МВД по автоматизированным каналам за прошлый год выросло кратно, и сейчас мы получаем около 20 тысяч запросов ежемесячно. И, кстати, это тоже нам позволяет наполнять нашу базу дропперов и видеть более полную картину с хищениями. Если запрос связан с мошенническим переводом сведений, о котором есть в базе данных Банка России, то ответ Банка России МВД составляет около одной минуты. Если нам нужно запросить банки, то это около суток. 7. Мы видим задачу максимально эффективно использовать те инструменты, которые даёт нам новый закон о кредитном антифроде. Закон вступает поэтапно в силу. Мы будем помогать и банкам, и микрофинансовым организациям, которых это касается, подготовиться к каждому этапу в срок и качественно. Но главное, мы видим задачу все-таки, чтобы кредитное мошенничество перестало расти. 8. Мы научились ловить в сети, что называется, дроперов первого уровня. И спасибо здесь и правоохранительной системе, которая очень активно работает. Но, конечно, нужно выявлять целые цепочки дроперов (…) Нужно выявлять цепочки в автоматизированном режиме, проактивно. Это нетривиальная задача, и мы хотели бы в этом году здесь уже совместными усилиями к ней подойти. 9. Мы сделали достаточно много по автоматизированному обмену данных (…) Нам нужно включить в такой обмен данных, кстати, маркетплейсы. Мы видим, что участники рынка часто не хотят системно делиться данными, потому что данные для многих из них — это их бизнес-модель, конкурентное преимущество, и поэтому здесь системный обмен между разными участниками рынка, на мой взгляд, может наладить только государство.
Резюме: Тот уровень финансового мошенничества, который складывается сейчас, нетерпим. И это на всех уровнях все понимают, и понимают и регуляторы, и участники рынка, что это будет залогом принятия тех эффективных решений, которые позволят кардинально изменить ситуацию.
С Вами - AlexRadio. На связи!
P.S. Текущая ситуация на рынках - "и всё таки орешник зеленеет...": Рубль / доллар +2,45%. Курс 87,75
