Лига Криптовалют

У меня было $5000. Я перевёл их. После этого мне сообщили, что произошёл “технический сбой”: средства не дошли, нужно отправить ещё $5000 на тот же адрес с “другого IP”, чтобы “разблокировать” перевод. На тот момент я уже начал сомневаться, но был втянут. Второй перевод — и после этого меня заблокировали.

4. Как всё было устроено

— Интерфейс поддельной биржи с фейковыми транзакциями

— “Поддержка”, которая отвечает через телеграм и почту

— Телеграм-канал с другими “участниками”, которые вели себя как обычные пользователи, но на деле были частью схемы

— Девушки в личных чатах, флиртующие и отвлекающие внимание

— Мобильное приложение, якобы официальное

5. ВЫВОД

Если вам предлагают “работу”, которая начинается с регистрации на криптобиржах и перевода средств — это почти наверняка мошенники. Настоящая биржа никогда не будет требовать от вас перевести средства на другой счёт или совершать транзакции “вручную” по указанию незнакомцев из телеграма.

Я потерял $10,000.

Пишу это, чтобы другие не потеряли ещё больше.

Будьте бдительны. Не ведитесь на красивые слова, “поддержку” и интерфейсы — всё это может быть подделкой.

Хочу предостеречь всех, кто интересуется заработком на криптовалютах. Недавно я попал в тщательно продуманную схему обмана и потерял крупную сумму денег. Описываю подробно, чтобы другие не попались.

1. Как всё начиналось

На сайте с вакансиями я нашёл объявление о работе в сфере криптотрейдинга: “ищем бойцов в трейдинг”, обещали обучение и заработок на процентах. Откликнулся. Со мной связался парень по имени Илья — молодой, вежливый, всё доходчиво объяснял, всегда на связи. Предложил зарегистрироваться на двух биржах: MEXC и BigONE.

2. Внешне всё выглядело легитимно

Интерфейс BigONE выглядел как настоящая биржа. Там отображались сделки, баланс, поддержка, мобильное приложение. Но впоследствии выяснилось: это была фальшивка. Интерфейс был лишь симуляцией, а на самом деле я переводил деньги на счета мошенников.

3. Как происходил обман

Илья “обучал” меня, как переводить криптовалюту HIVE с MEXC на якобы BigONE, где она “конвертировалась” в IOST. Первый перевод проходил, ждал около часа — всё выглядело реалистично. Я сделал 5 таких переводов и даже видел “прибыль”. Затем мне предложили вложить сумму побольше — якобы чтобы заработать по-крупному.

У меня было $5000. Я перевёл их. После этого мне сообщили, что произошёл “технический сбой”: средства не дошли, нужно отправить ещё $5000 на тот же адрес с “другого IP”, чтобы “разблокировать” перевод. На тот момент я уже начал сомневаться, но был втянут. Второй перевод — и после этого меня заблокировали. Приложение выкинуло из кабинета.

4. Как всё было устроено

— Интерфейс поддельной биржи с фейковыми транзакциями

— “Поддержка”, которая отвечает через телеграм и почту

— Телеграм-канал с другими “участниками”, которые вели себя как обычные пользователи, но на деле были частью схемы

— Девушки в личных чатах, флиртующие и отвлекающие внимание

— Мобильное приложение, якобы официальное

5. ВЫВОД

Если вам предлагают “работу”, которая начинается с регистрации на криптобиржах и перевода средств — это почти наверняка мошенники. Настоящая биржа никогда не будет требовать от вас перевести средства на другой счёт или совершать транзакции “вручную” по указанию незнакомцев из телеграма.

Я потерял $10,000.

Пишу это, чтобы другие не потеряли ещё больше.

Будьте бдительны. Не ведитесь на красивые слова, “поддержку” и интерфейсы — всё это может быть подделкой.

Я еще и остался с кредитом. Жадность сгубила, но вы будьте осторожнее. Пожалуйста сделайте актив чтобы страница индексировал в поисковиках!

Несмотря на постоянные разговоры властей России о «цифровой экономике», реального регулирования в стране в этой сфере нет. Первый выпуск биткоина состоялся еще в 2009 году. С тех пор ни Госдума, ни правительство России так и не создали нормативной базы для его легального использования в стране. И это не смотря на то, что у миллионов россиян эти биткоины - есть!

Всё это существенно вредит возможности исполнения судебных решений по любым экономическим спорам, так как хитрые и вполне состоятельные должники просто переводят свои денежные средства (накопления, средства вырученные от продажи квартиры или машины, неофициальные доходы) в биткоины и свободно ими распоряжаться — к недоумению кредиторов, налоговой инспекции и ФССП России.

А вы знали, что на долю россиян приходится 12% всей мировой криптовалюты?  Правительство России считает, что в 2024 году россияне владели криптовалютой на $214 млрд или на 16,5 трлн руб. Это примерно 12% мировых активов криптовалют. По данным же Минфина и ЦБ РФ , более 17 млн россиян являются владельцами криптовалюты. 60% из них в возрасте от 25 до 44 лет.

Вы представляете какое это огромное количество людей?

А так как в России каждый второй гражданин является должником по кредитам, микрозаймам, оплате ЖКХ, алиментам, налогам, административным штрафам - все эти люди, имея денежные запасы в криптовалюте, могут смело говорить приставу - на оплату долгов денег нет! И пристав в том случае ничего не сделает! Ведь в России власти ну никак не хотят полной легализации криптовалют и не хотят создавать отечественную криптобиржу.

Наоборот, в противовес криптовалютам, российские власти активно продвигают цифровой рубль. Виртуальные кошельки для хранения таких денег будут персональными, а сами цифровые рубли будут хранить данные обо всех предыдущих держателях. Это позволит отследить цифровые рубли, как по «маячку»: кто, кому, сколько, когда и за что заплатил. То есть для налоговых органов это будет просто подарок.

В отличии от криптовалют, цифровой рубль будет иметь функции блокировки счетов-адресов, ограничения на размеры транзакций, привязку счетов-адресов к юридическим и физическим лицам. В общем - полный контроль со стороны государства в лице правоохранительных органов, службы судебных приставов, финмониторинга и налоговиков.

Вот именно цифровые рубли, судебные приставы, без сомнения, уже скоро будут легко изымать у граждан-должников. Для приставов это вообще облегчение работы, так как доходы или сбережения гражданина-должника в цифровых рублях будет легко отследить и так же легко - изъять.

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области крипторегулирования.

Несмотря на то, что майнинг в России с 2024 года получил нормативное оформление, вопросы налогового и бухгалтерского учёта до сих пор вызывают множество споров.

1. Нужно ли учитывать криптовалюту в бухучёте?

Да, необходимо. Поскольку организация получает экономическую выгоду в виде цифровой валюты, криптовалюта подлежит отражению в бухгалтерском учёте.

Возможные подходы:

- как готовая продукция — если майнинг осуществляется в рамках основной деятельности;

- как нематериальный актив — спорный, но встречающийся на практике подход.

Выбранный подход должен быть прямо зафиксирован в учётной политике компании.

2. Как считать доход: по курсу на момент майнинга или продажи?

Продажа криптовалюты — самостоятельное налоговое событие. Доходом признается сумма, полученная от реализации цифрового актива. При этом налоговая база рассчитывается как:

Доход от продажи – расходы на майнинг – расходы на реализацию (например, комиссия биржи).

Важно: если криптовалюта была добыта до 1 января 2025 года, её стоимость может быть признана в составе расходов, в виде расходов на майнинг, принятых в налоговом учете, если они ранее не учитывались при расчёте налога на прибыль (п. 6 ст. 271.1 НК РФ).

3. Есть ли риск переквалификации дохода вне УСН?

Да, есть. Согласно Налоговому кодексу, плательщики УСН не вправе заниматься деятельностью по добыче цифровой валюты (пп. 23 п. 3 ст. 346.12 НК РФ).

Если майнинг продолжается в 2025 году, то организация обязана перейти на общую систему налогообложения (ОСНО). В противном случае возможна переквалификация дохода, доначисление налога на прибыль по ставке 25%, пени и штрафов.

Что делать на практике?

Обновить учётную политику — с учётом операций с цифровыми активами;

Вести учёт криптовалюты: дата, курс, объём, способ получения;

При продаже — оформлять полный пакет документов:

- договор (с биржей или контрагентом);

- акт;

- платёжные документы;

- обоснование применённого курса.

Обеспечить прозрачность происхождения криптоактивов — особенно для банков.

Игнорирование этих требований повышает риски налоговых претензий и блокировок со стороны банков по подозрению в сомнительных операциях.

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области крипторегулирования.

В Казахстане появятся пункты по обмену криптовалюты, лицензированием таких криптообменников будет заниматься Национальный банк.

За Нацбанком закрепляется регулирование и лицензирование деятельности криптообменников по обмену криптовалют, контроль и надзор за ними и деятельности операторов платформы цифровых финансовых активов (ЦФА), на базе которых осуществляется выпуск и обращение этих активов, а также организация контроля выпуска и оборота стейблкойнов, удостоверяющих права на деньги.

Деятельность криптобирж в юрисдикции международного финансового центра "Астана" (МФЦА) будет регулироваться отдельно.

Вместе с тем предусмотрено функциональное взаимодействие между провайдерами обмена криптовалют и криптобиржами МФЦА для обеспечения целостной инфраструктуры цифрового рынка.

Если в России в ближайшее время не произойдут аналогичные изменения, граждане этой страны будут вынуждены заниматься криптовалютным туризмом - летать в Казахстан или Беларусь для обналичивания криптовалюты на фиатные деньги.

Впрочем, пока еще в России есть небольшое число офлайн-обменников. Но это - пока...

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области крипторегулирования.

Банк России и коммерческие банки будут проверять операции с цифровыми рублями на соблюдение так называемого антиотмывочного законодательства. Соответствующий законопроект одобрил Совет Федерации.

Согласно документу, формат проверок будет зависеть от того, через кого клиенты проводили операции - напрямую через Центробанк или коммерческие структуры.

Банки будут обязаны идентифицировать пользователей третьей формы российской валюты, выявлять подозрительные операции, проводить мониторинг - то есть повторять все те меры, что применяются сейчас при работе с обычными банковскими счетами.

Планируется контролировать - как источник происхождения цифровых рублей того или иного человек, так и то, куда они тратятся.

За ЦБ будет иметь право проверки транзакций с цифровым рублем и устанавливать категоризации клиентов по уровню риска.

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области крипторегулирования.

Зовут Alex Gonzales

https://youtube.com/@fxalexg__?si=7t1yHGkSF5TpJSpq