Banki.Lab

В сфере бизнес-кредитования нет четкого разграничения для понятий займы и кредиты: ни по цели, ни по условиям. Как правило, к займам пользователи относят продукты «быстрого» кредитования: краткосрочные, с чуть более высокой процентной ставкой, но без требований залога, без поручителей, с минимальными затратами времени на оформление. Сегодня появилась еще одна важная характеристика займов для малого бизнеса – возможность онлайн-оформления.

Ведущие банки идут навстречу запросу предпринимательства – и выдают вполне достаточные для развития дела суммы по средним ставкам на небольшой срок на вполне приемлемых условиях, всего по нескольким документам.

На основе данных, предоставляемых Центрабанком: Статистика | Банк России, средневзвешенные процентные ставки по долгосрочным займам (свыше 1 года) составляли на начало года 18,56% (это больше половины кредитов для малого бизнеса - 68,56%); а ставки по краткосрочным кредитам (до 1 года) - 23,31% (это, соответственно, 31,44% займов). Что отражает разницу в рисках и условиях между этими типами займов.

Самыми выгодными для малого бизнеса по статистике являлись долгосрочные займы в сфере сельского хозяйства, охоты и рыболовства (12,88 %), а самыми дорогими – краткосрочные в образовательной деятельности (31,89 %): не путать с деятельностью научной и технической, где средние ставки тоже невысоки – около 15,67 %.

В данном обзоре рассмотрим вместе с вами лучшие займы предпринимателям малого бизнеса от ведущих банков России. Мы выбрали только те банки, где получить ответ на заявку и сами заемные средства можно объективно быстро. На их сайтах вы можете воспользоваться кредитным калькулятором, заранее спланировать платежи, а условия будут прозрачными и понятными.

ТОП банков, где можно взять быстрый заем для ООО или ИП

Сегодня для бизнеса банки предоставляют расширенный сервис, включающий как консультационные опции, так и различные программы срочного кредитования, основанные на прогрессивных технологиях. Вы можете сформировать заявку не выходя из кабинета, а банк – оценить вас как заемщика на основе минимума информации за считанные минуты. И одобрить ее, не требуя вашего личного присутствия.

1) АЛЬФА-БАНК 🥇 УЗНАТЬ БОЛЬШЕ

• Ставка: от 21,5% годовых.

• Максимальная сумма: до 20 млн рублей.

• Срок: без ограничений.

Альфа-Банк известен своей оперативностью: предодобренное предложение по экспресс-кредиту можно получить за 3 минуты, лимит же установят в течение 1 дня. Кроме того, банк предлагает гибкие условия для начинающих предпринимателей и несколько вариантов быстрых займов.

2) ВТБ 🥈 УЗНАТЬ БОЛЬШЕ

• Ставка: от 1% до 30,5% годовых.

• Максимальная сумма: до 500 млн рублей.

• Срок: от 1 месяца до 20 лет.

ВТБ выделяется на фоне конкурентов возможностью получить крупные суммы займов без залога. Микро кредит можно потратить на любую цель, а одобрения дождаться за 5 минут, с почти моментальным зачислением средств.

3) СБЕРБАНК 🥉 УЗНАТЬ БОЛЬШЕ

• Ставка: от 22,5% годовых.

• Максимальная сумма: до 5 млн рублей.

• Срок: до 3 лет.

Сбербанк остается одним из самых надежных партнеров для предпринимателей. Банк предлагает простой процесс оформления online-займа, без необходимости подтверждения расходов. Предусмотрены скидки, позволяющие снизить ставку займа.

4) Т-БАНК 🏅 УЗНАТЬ БОЛЬШЕ

• Фиксированная плата в неделю: от 490 ₽.

• Максимальная сумма: до 10 млн рублей.

• Срок: до 5 лет.

Тинькофф Банк (или просто Т-Банк) полностью перевел процесс получения кредита в онлайн. Минимальный пакет документов и быстрое рассмотрение заявки, круглосуточная поддержка юридических лиц и предпринимателей, средства по займу можно получить наличными.

5) ГАЗПРОМБАНК 🎖️ УЗНАТЬ БОЛЬШЕ

• Ставка: от 22% годовых.

• Максимальная сумма: до 50 млн рублей.

• Срок: от 90 дней.

Газпромбанк предлагает одни из самых крупных по суммам займов, без залога и поручительства вне зависимости от величины кредитного лимита. всю отчетность загружайте онлайн – банк рассмотрит в минимальные сроки.

Далее мы рассмотрим предложения каждого банка из ТОП-пятерки более подробно. У каждого есть свои особенности, свои интересные программы кредитования, свои варианты срочных займов: как целевых, так и для закрытия любых текущих бизнес-задач.

Срочный займ для малого бизнеса: предложения от лучших банков-займодателей России

Вариантов экспресс кредитования частного бизнеса и малых предприятий сегодня достаточно. Но все же оптимальное решение: обратиться в один из самых надежных банков страны, и ориентироваться на прозрачные условия договора. Мы провели тщательное сравнение предложений в 5 лучших банках. И надеемся, что вам это поможет сориентироваться.

1. Альфа-Банк — выгодные условия для получения займа онлайн

Если вам срочно нужны средства на аренду, зарплату, закупку товара, обратите внимание на экспресс предложение от Альфа-Банка. Банк предлагает специальную заёмную программу для бизнеса, которая позволяет получить возобновляемый кредит на короткий срок с гибкими условиями. Это решение особенно удобно для тех предпринимателей, кто нуждается в оперативном финансировании без сложного оформления.

Основные преимущества

Альфа-Банк предоставляет доступ к кредиту для ИП онлайн, что значительно упрощает процесс подачи заявки. Вот основные особенности программы:

1. Ставка: от 21,5% годовых (с подпиской). Без подписки ставка начинается от 33,5%.

2. Лимит: от 300 000 до 20 млн рублей. При оформлении подписки лимит не снижается весь срок действия подписки.

3. Срок: кредитование происходит на 1 год с автоматическим продлением каждый год.

Один из главных плюсов программы — возможность брать несколько траншей в рамках одного лимита. Вы можете использовать деньги по мере необходимости, платя проценты только за те дни, когда пользуетесь займом.

Условия использования

Программа овердрафта от Альфа-Банка работает следующим образом:

• Овердрафт подключается к вашему счету один раз и действует без ограничений по срокам.

• Вы можете брать сколько угодно траншей, пока есть доступный лимит.

• Погашение каждого транша происходит отдельно: первый транш нужно погасить за 60 дней, а второй — за 90 дней.

Например, если вам одобрен овердрафт на 1 млн рублей, а на вашем счете есть 500 000 рублей, то при оплате партнеру 650 000 рублей со счета спишутся ваши средства, а остальное покроет овердрафт. Проценты будут начисляться только на сумму долга и только за дни, когда вы пользовались заёмными средствами.

Требования к заемщику

Для получения кредита необходимо соответствовать следующим требованиям:

• Регистрация и ведение деятельности как ИП от 9 месяцев на дату подачи заявки.

• Возраст не менее 18 лет, гражданство РФ.

• Место фактического ведения бизнеса должно находиться в городе присутствия офиса Альфа-Банка или в пределах определенного расстояния от него.

Документы

Для оформления потребуется минимальный пакет документов:

• Копии паспортов физических лиц, участвующих в сделке.

Почему стоит выбрать Альфа-Банк?

• Высокие лимиты: до 20 млн рублей.

• Без залога: не требуется залоговое обеспечение.

• Автоматическое погашение: деньги списываются с вашего счета автоматически при поступлении средств.

• Минимум комиссий: никаких скрытых платежей.

Если вы хотите быстро и легко взять заем для ИП или ООО, Альфа-Банк предлагает одно из самых выгодных решений на рынке. Простой процесс оформления, гибкие условия и возможность управления кредитным лимитом делают эту программу идеальной для современных предпринимателей.

2. ВТБ — широкие возможности по быстрому кредитованию без залога

Для экстренных решений в бизнесе без залога и с минимальными сложностями, ВТБ предлагает множество вариантов с гибкими условиями. Банк предоставляет как стандартные заёмные программы, так и специальные продукты в рамках государственных программ поддержки малого бизнеса.

Основные преимущества

ВТБ дает возможность предприятию получить заём на различные цели, включая:

• Модернизацию и развитие бизнеса.

• Открытие бизнеса с нуля.

• Пополнение оборотных средств.

• Покрытие кассовых разрывов.

• Рефинансирование действующих кредитов.

Максимальная сумма кредитования достигает 500 млн рублей, а формат может быть выбран в зависимости от ваших потребностей: разовый кредит, кредитная линия (возобновляемая или невозобновляемая) или овердрафт.

Государственные программы

Особое внимание стоит уделить субсидированным кредитам ВТБ, доступным в рамках государственных программ поддержки бизнеса. Процентная ставка начинается от 1% годовых для пополнения оборотных средств или инвестиционных целей. Это делает банк особенно привлекательным для тех, кто хочет минимизировать расходы на обслуживание кредита.

Экспресс-кредитование

Для тех, кто ценит скорость, ВТБ предлагает экспресс-кредиты с решением за 5 минут онлайн. Ставка начинается от 30,5% годовых, а средства зачисляются на расчетный счет после подписания документации всего за 2 минуты. Если вы уже являетесь клиентом банка, то можете получить предварительно одобренное решение по ставке от 25,5% годовых. В этом случае деньги поступят на ваш счет в течение 2 часов после согласия на получение кредита.

Условия обеспечения

ВТБ сохраняет гибкий подход к обеспечению кредита. Возможны различные варианты залогового имущества: недвижимость, автотранспорт, товары в обороте и другие активы. Для тех, кто испытывает сложности с предоставлением залога, доступны специальные инструменты, такие как гарантии или поручительства фондов поддержки МСБ и Корпорации МСП. Также есть возможность получить кредит без залога, если ваш бизнес соответствует определенным требованиям банка.

Требования к заемщику

Для оформления кредита в ВТБ необходимо соответствовать следующим базовым условиям:

• Регистрация ИП или юридического лица не менее 6 месяцев на момент подачи заявки.

• Стабильная финансовая отчетность.

• Отсутствие серьезных просрочек по другим кредитным обязательствам.

Почему стоит выбрать ВТБ?

1. Широкий выбор программ: от пополнения оборотных средств до крупных инвестиционных проектов.

2. Государственные программы: ставки от 1% годовых делают кредитование максимально выгодным для малого бизнеса.

3. Экспресс-решения: онлайн-подача заявки позволяет получить деньги за считанные минуты.

4. Надежность: как один из крупнейших банков России, ВТБ предлагает стабильные условия сотрудничества.

Если вы ищете надежного партнера для кредитования своего бизнеса, ВТБ станет отличным выбором благодаря разнообразию программ, гибкости условий и быстрому оформлению займов. Особенно актуальны предложения для тех, кто хочет воспользоваться государственными субсидиями или экспресс-кредитованием.

3. Сбербанк — мгновенные кредиты на любом этапе развития дела без залога и поручителей

Если вы ищете срочный займ на старт или масштабирование малого бизнеса, Сбербанк остается одним из самых популярных выборов среди предпринимателей. Банк предлагает широкий спектр программ, включая онлайн-оформление, специальные условия для начинающих бизнесменов и возможность рефинансирования действующих займов.

Основные преимущества

Сбербанк предоставляет различные варианты кредитования для индивидуальных предпринимателей:

• Кредит на текущие расходы: от 22,5% годовых. Подходит для покупки товаров, оплаты налогов или счетов.

• Овердрафт: ставка от 22,5%, сумма до 34 млн рублей. Идеально для покрытия кассовых разрывов.

• Инвестиционный кредит: для масштабирования бизнеса, покупки оборудования или недвижимости. Ставка от 22,5%, срок до 10 лет.

Максимальная сумма кредитования достигает 200 млн рублей, что делает предложения банка особенно привлекательными для амбициозных проектов.

Особенности оформления

Один из главных плюсов Сбербанка — возможность оформить кредит под ИП полностью онлайн. Это значит, что вам не нужно посещать офис: все документы можно отправить через интернет-банк «СберБизнес». Процесс принятия решения занимает всего несколько минут, после чего деньги поступают на ваш расчетный счет.

Государственные программы

Сбербанк активно участвует в государственных программах поддержки малого бизнеса. Это позволяет получить кредиты на льготных условиях с процентной ставкой от 22,5% годовых (какие времена, такие и льготы). Особенно актуальны такие предложения для тех, кто хочет минимизировать расходы на обслуживание займа.

Требования к заемщику

Для получения кредита необходимо соответствовать следующим требованиям:

• Срок ведения деятельности: от 3 месяцев (для торговли) или от 6 месяцев (для других сфер).

• Возраст до 70 лет на дату окончания кредитования.

• Резидентство РФ для всех собственников бизнеса.

Почему вам стоит выбрать Сбербанк?

1. Быстрое решение: заявка рассматривается в течение нескольких минут.

2. Минимум документов: паспорт или другой документ, удостоверяющий личность.

3. Гибкие условия: возможность выбрать подходящий формат кредитования под ваши потребности.

4. Надежность: как крупнейший банк страны, Сбербанк гарантирует стабильность условий и оперативное решение вопросов.

Если вы хотите воспользоваться удобным и быстрым способом финансирования своего бизнеса, Сбербанк предлагает одни из лучших условий на рынке. Особенно выгодно брать микрозаёмы в рамках государственных программ или при наличии действующего расчетного счета в банке.

4. Т-Банк — выгодные займы для малого и среднего бизнеса в онлайне

Для тех, кто хочет быстро решить текущие задачи, Т-Банк предлагает простой и удобный способ получить необходимые средства без лишних хлопот. Банк специализируется на онлайн-оформлении займов, что делает его идеальным выбором для современных предпринимателей.

Основные преимущества

Т-Банк предоставляет кредиты для индивидуальных предпринимателей с максимальной суммой до 10 млн рублей на срок до 6 месяцев. Вот основные особенности программы:

• Без залога: кредитование возможно даже без предоставления обеспечения.

• Минимум документов: для принятия решения требуется только ИНН, анкета и выписка из банка.

• Онлайн процесс: от подачи заявки до получения денег все происходит удаленно, без посещения офиса.

Это особенно важно для тех, кто ценит свое время и хочет быстро решить финансовые вопросы своего бизнеса.

Условия получения

Процесс оформления максимально упрощен:

1. Расчет суммы: вы можете воспользоваться онлайн-калькулятором для предварительного расчета условий займа. Это занимает всего 2 минуты.

2. Подача заявки: заполните форму на сайте банка, указав свои контактные данные.

3. Получение решения: после проверки информации вы узнаете сумму и условия кредитования.

4. Активация кредита: откройте счет в Т-Банке (если его еще нет) и активируйте кредит.

Почему стоит выбрать именно Т-Банк?

1. Скорость: все можно сделать онлайн за считанные минуты.

2. Простота: нет необходимости собирать пакет документов или посещать офис.

3. Гибкость: возможность получить деньги без открытия счета в Т-Банке (только для активации потребуется).

Если вы хотите получить займ онлайн как предприниматель быстро и без сложностей, Т-Банк станет отличным решением. Банк предлагает прозрачные условия, минимальные требования и полностью дистанционный процесс оформления.

5. Газпромбанк — надежные кредитные займы для малых фирм

Если вы ищете срочное финансирование для фирмы или ИП, Газпромбанк предлагает привлекательные условия. Программа "Кредит онлайн" позволяет получить до 50 млн рублей на развитие вашего дела без необходимости посещать офис банка.

Основные преимущества

Программа от Газпромбанка включает следующие особенности:

• Максимальная сумма: до 50 млн рублей.

• Срок: до 36 месяцев.

• Формат предоставления: кредитная линия с лимитом задолженности (ВКЛ) или лимитом выдачи (НКЛ).

Особенно важно, что заём можно оформить без залога и поручительства, что делает его доступным для широкого круга предпринимателей. Минимальный пакет документов и возможность подачи заявки онлайн позволяют быстро получить решение и деньги на счет.

Условия использования

Кредит может быть направлен исключительно на цели развития бизнеса. Однако есть ограничения на использование средств для запрещенных целей, таких как погашение других долгов или приобретение недвижимости. Это необходимо учитывать при подаче заявки.

Также стоит отметить, что данная программа ориентирована на юридические лица с годовой выручкой более 30 млн рублей. Для ИП с меньшей доли выручки, аналогичное предложение пока не представлено, но если ваш бизнес соответствует требованиям юридических лиц, то такой кредит для ИП, то есть условия займа, могут быть адаптированы индивидуально.

Рефинансирование кредита ИП

Хотя данная программа не предусматривает прямого рефинансирования действующих займов, Газпромбанк готов рассмотреть возможность перекредитования в рамках других продуктов. Если у вас уже есть обязательства перед другими банками, свяжитесь с менеджером для обсуждения вариантов рефинансирования кредита ИП.

Процесс оформления

1. Подайте заявку на сайте банка, указав сумму от 30 млн рублей.

2. Завершите оформление в интернет-банке и получите решение онлайн.

3. После одобрения деньги будут зачислены на расчетный счет, открытый в Газпромбанке.

Требования к заемщику

Для участия в программе необходимо соответствовать следующим требованиям:

• Правовая форма: ООО, АО, ПАО, НПАО.

• Годовая выручка не менее 30 млн рублей.

• Поддержание ежемесячных чистых оборотов по расчетному счету в размере не менее 40% от лимита задолженности.

Почему выбрать Газпромбанк это лучшее решение?

1. Минимум документов: требуется только актуальная отчетность по формам 1 и 2 РСБУ.

2. Быстрое решение: все этапы проходят онлайн, включая подписание договора с помощью электронной подписи.

3. Гибкость условий: возможность выбора между ВКЛ и НКЛ в зависимости от ваших потребностей.

Если вы хотите получить нужную сумму для открытия или на развитие бизнеса без сложных процедур и длительных ожиданий, Газпромбанк станет отличным выбором. Особенно удобно, что весь процесс можно пройти удаленно, что значительно экономит время.

Где взять займ для своего бизнеса правильнее: выбираем банк и программу

Финансовые трудности могут застать врасплох даже самых опытных предпринимателей. Особенно в условиях быстрых изменений во всех секторах экономики.  Иногда для развития могут потребоваться срочные вложения, которые невозможно безболезненно изъять из оборота. Ниже — четкий алгоритм, как выбрать подходящий банк и программу займа, если вы ИП или владелец частной фирмы.

1. Определите сумму и срок
   Точно оцените, сколько нужно и на какой срок. Без залога и поручителей доступны малые займы до 1–5 млн руб. На срок до 12 месяцев — ставка выше, но общая переплата меньше, решение быстрее.

   👉 Кстати: если у вас сезонный бизнес, ищите программы с гибким графиком погашения — например, с возможностью «каникул» в определенные месяцы; когда актуально использование средств во время "спада".

2. Ищите банки с онлайн-заявкой
   В ситуации, которая не терпит отлагательств, когда требуются четкие решения на месте, некогда ездить по отделениям. Выбирайте банки, где заявка подается онлайн, а решение приходит в течение дня. Многие онлайн-банки дают одобрение за считанные минуты или часы.

3. Учитывайте реальную ставку и комиссии
   Не ведитесь на "от 9% годовых". Во-первых, так не бывает, если кредит не льготный. Во-вторых, сравните полную стоимость займа: процент, комиссии за обслуживание, страховку. Иногда ставка ниже, но переплата выше из-за скрытых платежей. Либо выбирайте банк из нашего ТОПа, у них нет скрытых комиссий, все прописано в договоре.

4. Проверьте требования к бизнесу
   У каждого банка — свои условия: срок работы ИП/ООО, выручка, наличие расчетного счета. Не тратьте время на неподходящие предложения — фильтруйте по критериям на сайте банка.

   👉 Кстати: у некоторых банков есть варианты чат-поддержки и телефонной поддержки круглосуточно 24/7, вам не только ответят на вопросы, но и помогут подобрать вариант экспресс-займа.

5. Обращайте внимание на досрочное погашение
   Убедитесь, что можно вернуть долг досрочно без штрафов. Это сэкономит вам деньги, если ситуация улучшится.

Выбирайте быстро, но с холодной головой. Онлайн займ для бизнеса ИП или ООО — рабочий инструмент, если подходить к нему осознанно.

Льготные инвестиционные займы для бизнеса МСП

Существуют льготные займы для малого бизнеса в рамках госпрограммы с участием муниципальных МФО (микрофинансовых организаций); взять займ можно тоже по онлайн-заявке: до 5 млн. рублей и до 36 месяцев, но это актуально для бизнеса из приоритетных групп в разных регионах. Каких именно – можно узнать на сайте Федеральной корпорации по развитию МСП (займы, микрозаймы для бизнеса), вот здесь.

Оформляем экспресс-займ для бизнеса: на что обратить внимание

Быстро закрыть дыру в бюджете бизнеса — как потушить пожар. Но вместо воды у вас — минуты, документы и десятки банков с мелким шрифтом. Нужен краткий, понятный план: как взять срочный заем без залога и поручителей, что проверить, где сэкономить время и как не переплатить. На какие условия смотреть в первую очередь, и как выбрать программу, которая реально сработает для вашего дела.

1. Выбирайте займы без сложных требований
   Ищите программы, где не требуется залог, поручители, большой пакет документов или поход в офис. Такие займы часто доступны ИП и юрлицам с опытом работы от 3–6 месяцев и оборотом от 100–300 тыс. руб. в месяц. Но можно найти и варианты с нуля – если вы предприниматель, и у вас хорошая собственная кредитная история.

2. Подавайте онлайн-заявку
   На сайтах банков и МФО вы заполняете анкету за 5–10 минут. Решение по экспресс-займу приходит в течение 3-5 минут — 1 дня. Главное — укажите корректные данные о компании, ИНН и расчетный счёт. Некоторые банки подключены к сервису Госуслуг, то же касается и микрозаймов через платформу МСП: это позволяет еще упростить процесс, часть данных просто скопируется с Госуслуг.

3. Проверяйте лимиты и условия заранее
   Некоторые банки выдают до 500 тыс. руб. без документов, другие — до 5 млн при подтверждении выручки. Убедитесь, что нужная вам сумма входит в лимит по выбранной программе. И убедитесь, что это оптимально решает вашу задачу, т.к. займ должен открыть вам возможность вносить нужные ежемесячные платежи и остаться в плюсе.

4. Смотрите на скорость получения средств
   Уточните, когда деньги поступят на счёт: сразу после одобрения или на следующий день. Если счёт в этом же банке — часто зачисление мгновенное.

5. Внимание к мелкому шрифту
   Проверьте:
   есть ли обязательная страховка
   возможна ли досрочная выплата без штрафов
   какие комиссии включены.
   Эти нюансы сильно влияют на итоговую переплату.

6. Не игнорируйте крупные известные онлайн-банки

   Некоторые думают, что крупные банки специализируются на больших кредитах, и начинающему предпринимателю, у которого «горят» сроки, там мало что «светит». На самом деле нет. У них чаще всего самые быстрые решения, удобные личные кабинеты и прозрачные условия. Что особенно полезно, если у вас нет времени ждать или собирать справки.

👉 Кстати: очень удобная штука – кредитный калькулятор, который можно найти на сайтах всех ведущих банков. Проследите, чтобы были введены все условия, - и еще до согласования сможете понять, насколько это экспресс-решение вам подходит.

Быстрый онлайн займ без залога и поручителей — это реально. Главное: четко понимать, сколько и на какой срок нужно, и не хвататься за первое попавшееся предложение. Сравните 2–3 варианта, и подавайте заявку туда, где меньше рисков конкретно для вашего предприятия.

Частые вопросы о получении займа для бизнеса

Когда важен каждый рубль на счету, а срок имеет значение, важно чётко понимать, как устроено срочное бизнес-финансирование.

🔸 Как предпринимателю оформить быстрый займ? Можно ли это сделать в банке, где у него открыт счет?

Предпринимателю оформить быстрый займ можно онлайн — через сайт или мобильное приложение банка или МФО. Обычно требуется ИНН, номер расчётного счёта, данные о выручке и сроке работы бизнеса. Решение выносится за несколько  минут — 1 день, деньги поступают на счёт сразу после одобрения. Да, часто проще и быстрее получить займ в банке, где уже открыт расчётный счёт: банк видит обороты и может предложить индивидуальные условия без лишних документов.

🔸 Могут ли отказать в выдаче самого простого займа на ИП? Какие возможны причины отказа?

Да, могут. Основные причины — низкий или нестабильный оборот, короткий срок работы бизнеса (менее 3–6 месяцев), плохая кредитная история предпринимателя, задолженности по налогам или отсутствие подтверждённых доходов. Также отказывают, если анкета заполнена с ошибками или данные не проходят автоматическую проверку.

🔸 Если нужна сумма побольше, можно ли открыть займ в двух местах сразу?

Да, можно подать заявки в несколько организаций одновременно, но важно учитывать платёжеспособность: если обязательства по двум займам окажутся слишком высокими, банки могут отказать. Также новые заявки отражаются в кредитной истории и могут снизить шансы на одобрение.

🔸 Есть ли у банков четкие требования к предпринимателям-заемщикам?

Да, у каждого банка свои требования, но в целом стандартные: наличие документов об официальной регистрации (лучше, если срок регистрации ИП или ООО — от 3–6 месяцев), наличие стабильного денежного оборота, отсутствие долгов перед налоговой и хорошая кредитная история.

🔸 Как получить льготный микрозаём на бизнес-цели? Будет ли он выгоднее экспресс-кредита онлайн через банк?

Льготный микрозайм можно оформить через региональные центры поддержки предпринимательства или платформу МСП. Условия обычно выгоднее: ставки от 1% до 10% годовых, срок — до 3 лет, суммы — до 5 млн руб. Но оформление займёт больше времени и потребует пакета документов. Также ваш бизнес должен представлять интерес для государственного инвестирования и поддержки.

🔸 В каком банке самые выгодные условия по срочным займам для ООО?

Условия зависят от оборотов и истории бизнеса, но по состоянию на текущий год выгодные предложения у Тинькофф, ВТБ, Альфа-Банка и подразделения Сбера СберБизнес. Часто они предлагают экспресс-займы без залога с одобрением за 1 день и возможностью понижения ставок при выполнении условий.

Заключение

В отличие от потребительских экспресс-кредитов, бизнес займы всегда имеют индивидуальные характеристики. На них влияет срок работы фирмы или ИП, кредитная история, риски в отрасли и т.п. Взять займ без залога могут только резиденты РФ, не находящиеся в стадии банкротства, ведущие законную деятельность и не имеющие просроченных задолженностей по обязательным платежам.

Экстренные займы без поручительств требуют минимума документов и времени, но имеют более высокие процентные ставки, чем те что действуют по обычным бизнес-кредитам. Поэтому такой вариант подходит в ситуации неотложных расходов, либо когда нет четкой цели, деньги нужны «на разное» и нет возможности отчитываться о расходах. В случае если вы хотите действовать в рамках бизнес-плана и расходовать займ на запланированное развитие – лучше обратить внимание на целевые кредиты.

Мы же рассмотрели в этом обзоре самый простой вариант кредитного займа для поддержки бизнеса, и привели конкретные примеры, доступные практически всем – в лучших банках для малых фирм и ИП.

Вам может пригодится:

• Лучшие банки для ИП и ООО чтобы открыть РКО.

• Банки, где можно быстро открыть расчётный счет.

• Регистрация бизнеса под ключ: бесплатно и онлайн.

Ссылки на ресурсы партнёров, размещённые в настоящем материале, актуальны по состоянию на 28.04.2025.

Выбор надежного финансового партнера — один из важнейших шагов для каждого индивидуального предпринимателя. Современный рынок банковских услуг предлагает широкий спектр возможностей, но именно лучшие банки для ИП способны обеспечить оптимальное соотношение стоимости обслуживания и качества сервиса. Особое внимание стоит уделить условиям тарифных планов, доступности онлайн-сервисов и скорости проведения операций, ведь эти факторы напрямую влияют на эффективность ведения бизнеса.

Сегодня любой банк становится не просто местом хранения средств, а полноценным помощником в развитии бизнеса. Предпринимателей привлекают организации, предлагающие комплексные решения: от удобного мобильного приложения до выгодных условий по эквайрингу. При этом важно понимать, что выбор финансового партнера должен основываться не только на текущих потребностях, но и на перспективах развития бизнеса. Особенно актуально это становится в условиях постоянно меняющейся экономической ситуации 2025 года.

Лучшие банки для ИП 2025: ТОП-5 финансовых партнеров для вашего бизнеса

Представляем обновленный рейтинг банков, где выгодно открыть расчетный счет индивидуальному предпринимателю. Мы проанализировали актуальные условия и составили список надежных партнеров с оптимальными условиями обслуживания.

1. Т-Банк ⮕ подробнее 📝

Стартует наш рейтинг лучших банков для предпринимателей с Т-Банка, предлагающего впечатляющий пакет преимуществ:

• Первые два месяца обслуживания без комиссии.

• Щедрые бонусы до 500 000 рублей на бизнес-сервисы.

• Безлимитные переводы физлицам в своем банке до 1 млн рублей.

Уникальное предложение: овердрафт до 10 млн рублей с возможностью увеличения лимита при своевременной уплате налогов.

2. Альфа-банк ⮕ подробнее 📝

Классика среди банковских продуктов для бизнеса:

• Бесплатное обслуживание при обороте до 1,5 млн рублей.

• Выгодные тарифы от 0 рублей.

• До 100 000 рублей бесплатных переводов физлицам.

Специальный бонус: бесплатное бухгалтерское обслуживание и доступ к онлайн-сервисам.

3. Blanc Банк ⮕ подробнее 📝

Надежный выбор для стабильно растущего бизнеса:

• Гибкая тарифная сетка от 0 рублей.

• Безлимитные переводы по тарифу «Максимальный».

• Привлекательные депозитные ставки до 15%.

Особенность: возможность размещения средств overnight (овернайт).

4. Газпромбанк ⮕ подробнее 📝

Традиционно надежный партнер для предпринимателей:

• Первые три месяца обслуживания бесплатно.

• Доступные тарифы от 0 рублей.

• Щедрый лимит переводов физлицам до 1 млн рублей.

Приятный бонус: бизнес-карта в подарок новым клиентам.

5. Локо Банк ⮕ подробнее 📝

Завершает наш рейтинг современный банк с гибкими условиями:

• Три месяца бесплатного обслуживания.

• Комфортные лимиты переводов до 400 000 рублей.

• Привлекательные тарифы от 0 рублей.

Дополнительное преимущество: бесплатный выпуск бизнес-карты.

Каждый из представленных банков заслуженно входит в список лучших банков для ИП благодаря уникальным преимуществам и специальным условиям для предпринимателей.

📋 Факт: иногда более дорогой тариф окупается за счет экономии времени и автоматизации рутинных процессов.

Пошаговая инструкция: как выбрать выгодный банк для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю

Выбор банка для открытия расчётного счета — это важный этап для любого индивидуального предпринимателя. Чтобы не ошибиться и найти действительно выгодное предложение, следуйте нашей пошаговой инструкции. Мы учли ключевые аспекты, которые помогут вам принять взвешенное решение.

Шаг 1. Определите свои потребности

Перед тем как начать поиск банка, четко определите, какие операции вы планируете проводить через расчетный счет. Например:

• Какой среднемесячный оборот будет у вашего бизнеса?

• Насколько часто вам нужно переводить деньги физлицам или юрлицам?

• Планируете ли вы использовать дополнительные сервисы (эквайринг, овердрафт, бизнес-карты)?

Для предпринимателей в Москве особенно важно учитывать высокий уровень конкуренции среди банков, что позволяет выбирать из множества привлекательных предложений.

Шаг 2. Изучите условия обслуживания

Внимательно проанализируйте тарифы на обслуживание счета. Обратите внимание:

• Есть ли период бесплатного обслуживания после открытия.

• Сколько стоит поддержка счёта после окончания льготного периода.

• Какие лимиты установлены на переводы физлицам и юрлицам.

Например, многие банки предлагают для индивидуальных предпринимателей специальные пакеты услуг с фиксированной оплатой, что может быть выгоднее, чем оплата за каждую операцию.

Шаг 3. Проверьте надежность банка

Убедитесь, что выбранный банк входит в систему страхования вкладов (ССВ) и имеет стабильную репутацию. Это особенно важно для предпринимателей, чей бизнес только начинает развиваться.

• Проверьте рейтинги надежности банка.

• Узнайте, есть ли у банка отделения в вашем городе (особенно актуально для Москвы и Санкт-Петербурга, где доступность офисов играет ключевую роль).

Шаг 4. Оцените онлайн-сервисы

Современные предприниматели ценят удобство и скорость работы. Поэтому проверьте, насколько технологичен банк:

• Насколько удобно мобильное приложение и интернет-банк.

• Доступна ли автоматическая отправка выписок бухгалтеру.

• Предоставляет ли банк интеграцию с популярными бухгалтерскими сервисами.

Это особенно важно для индивидуальных предпринимателей, которые хотят минимизировать время на рутинные операции.

Шаг 5. Узнайте о дополнительных бонусах

Многие банки предлагают привлекательные бонусы при открытии счета:

• Кэшбэк на бизнес-расходы.

• Бесплатные месяцы обслуживания.

• Подарочные сертификаты на услуги для бизнеса (например, бухгалтерское сопровождение или эквайринг).

Для предпринимателей в небольших городах России, такие бонусы могут стать решающим фактором при выборе банка.

Шаг 6. Проконсультируйтесь с менеджером

Перед окончательным решением свяжитесь с представителем банка и задайте все интересующие вопросы:

• Уточните условия тарифов и возможные скрытые комиссии.

• Узнайте, какие документы нужны для открытия счета.

• Выясните, можно ли открыть счет удаленно или понадобится личный визит в офис.

Шаг 7. Сравните несколько предложений

Не спешите с выбором. Составьте таблицу с условиями трех-четырех банков и сравните их:

• Стоимость обслуживания.

• Лимиты на переводы.

• Доступность офисов.

• Наличие дополнительных сервисов.

Такой подход поможет вам найти наиболее выгодное предложение для открытия расчетного счета.

Выбор банка для индивидуальных предпринимателей — это процесс, требующий внимательного анализа. Особенно, это касается крупных мегаполисов, где рынок банковских услуг предлагает множество вариантов. Следуя этой пошаговой инструкции, вы сможете найти банк, который максимально соответствует вашим потребностям и бюджету. Помните, что правильный выбор финансового партнера — это инвестиция в будущее вашего бизнеса.

📜 Совет: даже если вы уже выбрали банк, регулярно пересматривайте условия других банков, так как рынок постоянно меняется, а предложения для предпринимателей становятся всё более привлекательными.

ТОП-15: где выгоднее открыть расчетный счет индивидуальному предпринимателю — актуальный рейтинг банков для ИП

Открытие расчетного счета — это важный шаг для каждого индивидуального предпринимателя, и в 2025 году выбор банка становится еще более ответственным решением. Мы подготовили актуальный рейтинг из 15 банков, где условия обслуживания разработаны специально для предпринимателей, желающих оптимизировать свои расходы и получить максимум пользы от сотрудничества с банком.

1. Т-Банк 🏛️

• Выгодная особенность: выгоден бонусами до 500 000 ₽ на бизнес-сервисы и бесплатными переводами физлицам до 1 млн ₽.

• Обслуживание РКО: от 0 ₽.

• Вывод денежных средств: до 500 000 ₽ себе на дебетовую карту ИП без комиссии.

• Переводы физлицам: от 1% + 59 ₽.

• Переводы ИП и юрлицам в другие банки: от 19 ₽.

• Тарифы: «Простой», «Продвинутый», «Профессиональный».

Один из передовых банков страны для предпринимателей. Здесь можно выбрать обычный тариф от 490 ₽ в месяц. А для премиальных клиентов подготовлены уникальные условия (всего, три базовых тарифа). Банк также предлагает подключить интернет-эквайринг, как для ИП, так и для ООО. А если вы ещё не регистрировали ООО, но собираетесь это сделать, банк может помочь с регистрацией. И естественно, Т-Банк выдаёт кредиты, деньги на развитие бизнеса. Многие начинающие предприниматели отмечают, что этот банк намного лучше чем остальные фин. организации.

2. Совкомбанк 🏛️

• Выгодная особенность: привлекает ИП доступными тарифами и программой кэшбэка за операции по счету.

• Обслуживание: от 250 ₽ / мес.

• Переводы Юр. лицам и ИП в другие банки: от 0 ₽.

• Перевод с расчетного счета Юр. лица на счета ФЛ: до 250 000 ₽ / мес. бесплатно.

• Перевод с расчетного счета ИП на счета ФЛ: до 250 000 ₽ / мес. бесплатно.

Тарифы:

• «Мастер» — от 0 ₽ (3 платежа бесплатно, далее 170 ₽).

• «Успех» — 1780 ₽/мес (5 платежей бесплатно, далее 100 ₽).

• «Доходный» — 3100 ₽/мес (20 платежей бесплатно, далее 55 ₽).

Совкомбанк позволяет открыть расчетный счет онлайн через заявку на сайте. После загрузки документов проводится верификация через портал Госуслуг или видеоидентификацию. Банк предлагает низкие тарифы для ИП и возможность открытия счета из любого региона России. Совкомбанк намного лучше остальных своих конкурентов справляется с переводами. Тут производят быстрые операции, в том числе и за рубеж.

3. Россельхозбанк 🏛️

• Выгодная особенность: оптимален для предпринимателей в сельском хозяйстве благодаря специальным условиям и господдержке.

• Обслуживание: бесплатно первые 2 месяца.

• Внешние платежи: от 0 ₽.

• Бонусная программа лояльности: до 1,3% на остаток по счёту.

• Бизнес-карта: в подарок.

Тарифы:

• «Базовый лайт» — 0 ₽ (3 платежа бесплатно, далее 170 ₽).

• «Базовый комфорт» — 700 ₽/мес (5 платежей бесплатно, далее 100 ₽).

• «Расчетный эконом» — 1990 ₽/мес (20 платежей бесплатно, далее 55 ₽).

Россельхозбанк считается одним из лучших банков в РФ. Они предоставляют возможность открытия расчетного счета онлайн через личный кабинет. Проверка документов занимает до 1 рабочего дня. Электронная подпись обязательна для завершения процесса. Банк предлагает специальные условия для агробизнеса, что делает его привлекательным для сельскохозяйственных предприятий.

4. Альфа-банк 🏛️

• Выгодная особенность: идеально для новичков. Бесплатное обслуживание при обороте до 1,5 млн ₽ и онлайн-бухгалтерия в подарок.

• Обслуживание: бесплатно при обороте до 1,5 млн ₽/мес.

• Бухгалтерия: 0 ₽.

• Переводы юрлицам и ИП: от 0 ₽.

• Переводы юрлицам и ИП внутри банка: бесплатно.

• Переводы на счета физлиц: 2% + 99 ₽ за внутренний перевод / 2,3% + 99 ₽ за внешний перевод.

Тарифы:

• «Ноль за обслуживание» — 0 ₽ (3 платежа бесплатно, далее 149 ₽).

• «Стандартная» — 990 ₽/мес (безлимитные переводы внутри банка).

Альфа-банк славится своим удобным интерфейсом и быстрой регистрацией через мобильное приложение. Сервис на высоком уровне и один из самых лучших в стране. Верификация проводится через видеоидентификацию или ЭЦП. Банк предлагает широкий функционал для управления счетом и интеграцию с популярными сервисами. После открытия РКО, вы можете подключить опцию овердрафт, а также, никто не ограничивает подать заявку на кредит для вашего бизнеса.

5. BLANC БАНК 🏛️

• Выгодная особенность: предлагает гибкие тарифы и высокие проценты по остаткам на счете (до 15%).

• Обслуживание: от 0 ₽.

• Выплаты самозанятым: в любые банки с комиссией от 0,6%.

• Безлимитный вывод выручки (от проверенных контрагентов): комиссия до 0,7%.

• Овернайт и депозиты: до 15%.

Тарифы:

• «Стартовый» — 0 ₽ (5 платежей бесплатно, далее 199 ₽).

• «Максимальный» — 3690 ₽/мес (безлимитные переводы).

Недооценённый банк по версии «Banki Lab». Он не так разрекламирован, но имеет ряд преимуществ перед банками-конкурентами. BLANC создан для бизнеса и для людей. Имея в своём репертуаре три базовых тарифа, они приглашают как малый так и средний бизнес присоединится к ним, и узнать цену их качественного обслуживания. В банках, подобно этому, есть отдельные полезные опции для начинающих ИП.

6. ФОРА БАНК 🏛️

• Выгодная особенность: выгоден для активных предпринимателей (с безлимитными переводами внутри банка + низкими комиссиями).

• Обслуживание: от 0 ₽.

• Переводы с ИП на счет физ. лица, открытого в Фора-Банке: до 500 000 ₽ / мес. — 0%.

• Комиссия по эквайрингу: 0%.

• Онлайн-бухгалтерия: первый год для ИП — бесплатно, для компаний — скидка 40%.

Тарифы:

• «Стартовый» — 0 ₽ (5 платежей бесплатно, далее 70 ₽).

• «Все включено» — 3690 ₽/мес (безлимитные переводы).

Для многих бизнесменов оказалось удачным решением выбрать Фора Банк в качестве своего основного партнёра. Здесь прозрачные условия по РКО, бесплатное открытие и ведение счёта, предоставляются скидки на автоматизацию бизнеса. Предпринимателям так же доступен торговый эквайринг, если того требует специфика бизнеса. Четыре пакета услуг для бизнеса на выбор, заменяют собой привычные всем тарифы. В рейтинге лучших банках Фора занимает уверенное 6-ое место.

7. Банк Уралсиб 🏛️

• Выгодная особенность: привлекает простыми тарифами и бесплатным периодом обслуживания до 3 месяцев.

• Обслуживание счёта: от 0 ₽.

• Переводы физлицам: до 3 млн ₽ / мес. — 0%.

• Кэшбэк по бизнес-карте: 7% (реальными рублями).

• Внесение наличных: от 1,4% от суммы (но не менее 250 ₽).

Условия тарифов:

• «Стартовый» — 0 ₽ (5 платежей бесплатно, далее 70 ₽).

• «Максимальный» — 3690 ₽/мес (безлимитные переводы).

Уралсиб может покрыть все потребности предпринимателя в части обслуживания и комфортного ведения бизнеса. Это касается любого вида деятельности. Для вас учтены такие тонкости как персональные валютные контролеры (ВЭД), пополняемые депозиты и даже гарантии, связанные с тендерами и иными сделками. В таких банках как Уралсиб можно открывать счет уверенно, не боясь «подводных камней».

8. Газпромбанк 🏛️

• Выгодная особенность: дарит бизнес-карту при открытии счета и предлагает льготные условия для стартапов.

• Обслуживание: бесплатно первые 3 месяца, далее от 590 ₽ / мес.

• Обслуживание бизнес-карты: 0 ₽.

• Депозиты: от 1 дня без ограничений по сумме.

• Переводы физлицам: до 1 млн рублей / мес. без комиссии.

Популярные тарифы:

• «Стартовый» — 0 ₽ (5 платежей бесплатно, далее 70 ₽).

• «Максимальный» — 3690 ₽/мес (безлимитные переводы).

Открыть счёт для бизнеса в Газпромбанке можно за 0 рублей. Дальше идут тарифные планы, которые аккумулируют в себя пакеты базовых услуг. При открытии РКО у вас появится личный менеджер и будет осуществляться поддержка 24/7 (ответы на вопросы, которые так нужны при начинании нового бизнеса). В таких банках, как Газпромбанк, любой предприниматель будет чувствовать себя уверенно.

9. Банк Санкт-Петербург 🏛️

• Выгодная особенность: оптимален для региональных ИП благодаря широкой сети отделений и доступным тарифам.

• Обслуживание: от 1 ₽ / мес.

• Выпуск и обслуживание корпоративной карты: 0 ₽.

• Комиссия за платежи и переводы клиентам БСПБ: 0 ₽.

• Торговый эквайринг: от 0,9%.

Тарифы:

• «Деловой.Лайт» — 1 ₽/мес (5 платежей бесплатно, далее 70 ₽).

• «Деловой.Комплекс» — 1600 ₽/мес (безлимитные переводы).

Банк Санкт-Петербург работает не только в северной столице, а значит, открыть счёт для бизнеса можно находясь в любой точке России онлайн, имея доступ к интернету. Из преимуществ, предприниматели отмечают невысокую стоимость обслуживания и простую систему работы взаимодействия между клиентом и специалистами финансового учреждения. Может быть, это то, что вы искали?

10. Локо-Банк 🏛️

• Выгодная особенность: подходит для малого бизнеса - бесплатный выпуск бизнес-карты и выгодные условия по эквайрингу.

• Обслуживание: бесплатно первые 3 месяца, далее от 400 ₽ / мес.

• Платежи юрлицам и ИП: 0 ₽.

• Переводы физлицам: от 0 ₽.

• Снятие наличных по бизнес-карте: от 0 ₽.

Популярные тарифы:

• «Драйв» — 0 ₽ (5 платежей бесплатно, далее 70 ₽).

• «Максимум» — 5000 ₽/мес (безлимитные переводы).

Эффективный банк который нацелен на результат и добивается для своих клиентов поставленных задач. Первые три месяца обслуживание бесплатно. Более 30 лет успешно преодолевает все трудности и завоёвывает престижные места в рейтингах. Локо реализует всё в лучших традициях, поэтому, некоторые «коллеги по цеху» в других банках их недолюбливают. От всего этого выигрывает только частный предприниматель.

11. ВТБ 🏛️

• Выгодная особенность: выгоден для крупных оборотов - низкие комиссии и интеграция с популярными бухгалтерскими сервисами.

• Обслуживание: бесплатно первые 3 месяца.

• Ставки по депозитам: до 23,1%.

• Переводы без комиссий: для ИП на свои счета и карты физлица.

• Снятие наличных: от 1,5%.

Тарифы:

• «На старте» — 0 ₽ (5 платежей бесплатно, далее 150 ₽).

• «Все включено» — 1500 ₽/мес (безлимитные переводы).

В ВТБ также можно открыть счёт «Без пакета услуг». В таком случае, открытие счёта будет стоить 3000 ₽, а ежемесячное обслуживание будет выходить в 2300 ₽. Однако нужно учесть тот факт, что обслуживаться в банке можно и вовсе бесплатно, если соблюдать рекомендации и выполнять условия организации. Кроме того, в ВТБ с открытием счёта можно сразу выпустить электронную подпись (нужная вещь для ведения бизнеса в наше время).

12. МТС Банк 🏛️

• Выгодная особенность: предлагает уникальные бонусы для предпринимателей-партнеров МТС и удобный онлайн-банк.

• Обслуживание: бесплатно первые 3 месяца.

• Открытие и обслуживание валютного счета: 0 ₽.

• Переводы до 3 млн ₽ со счёта ИП себе на счёт физлица: 0 ₽.

• Кешбэк по бизнес-карте: до 5%.

Самые популярные тарифы:

• «Старт с 0» — 0 ₽ (7 платежей бесплатно, далее 99 ₽).

• «Стабильный» — 5450 ₽/мес (безлимитные переводы).

МТС Банк позиционирует себя как один из лидеров для предпринимателей, хотя отзывы видим противоречивые. Несмотря на кажущуюся открытость перед бизнесом, мы рекомендуем быть предусмотрительными и изучать условия «на берегу». У банка очень много плюсов, которые непременно стоит брать во внимание, но всегда стоит держать в уме то, что скрыто «за дверью». Но тем не менее, слово «предприниматель» для банка является важным звеном в их экосистеме.

13. Ак Барс Банк 🏛️

• Выгодная особенность: идеален для торговцев - низкие тарифы на эквайринг и бесплатное подключение POS-терминалов.

• Обслуживание: бесплатно первые 3 месяца.

• Кредиты для бизнеса без залога: до 10 млн ₽.

• Переводы физлицам: до 2 млн ₽ / мес. бесплатно.

• Эквайринг: без процентов / 0% комиссии с оборота.

Популярные тарифы на РКО:

• «Развитие» — 658 ₽/мес (10 платежей бесплатно, далее 99 ₽).

• «Идём дальше» — 5190 ₽/мес (безлимитные переводы).

Ак Барс Банк осуществляет свою деятельность на всей территории Российской Федерации. Где бы вы не находились, можно онлайн открыть счёт для бизнеса и получить обслуживание бесплатно в первый месяц (как раз хватит времени, чтобы понять качество обслуживание банка на всех уровнях). Самое главное - здесь не станут предлагать или навязывать дополнительные услуги.

14. Норвик Банк 🏛️

• Выгодная особенность: привлекает минимальными комиссиями и отсутствием скрытых платежей.

• Условие и обслуживание: бесплатно первые 3 месяца, далее от 658 ₽ / мес.

• Корпоративная карта: бесплатно.

• Переводы физ лицам: до 1 млн ₽ / мес. бесплатно.

• Снятие наличных в кассах: от 0,99%.

Выгодная тарифная сетка:

• «Развитие» — 658 ₽/мес (10 платежей бесплатно, далее 99 ₽).

• «Торговый» — 1158 ₽/мес (30 платежей бесплатно, далее 99 ₽).

Довольно простой банк, без излишеств, и точно с таким же обслуживанием. Учреждение не любит стоять на месте и постоянно занимается развитием своих сервисов. Занимательный факт: о нём меньше всего отзывов, но положительных больше. Если вы уже имели дело с банками, которые мы указали выше, и по каким-либо причинам они вам не подходят, то скорее всего, Норвик банк — ваш выбор. Уже многие предприниматели оценили качество обслуживания и преподносят его как лучший банк в сфере различных предложений для ИП.

15. Промсвязьбанк 🏛️

• Выгодная особенность: выгоден для предпринимателей с высокими оборотами - безлимитные переводы и премиальные пакеты услуг.

• Открытие РКО: бесплатно.

• Обслуживание: бесплатно на тарифе «ПСБ Старт».

• Переводы физ лицам: до 100 000 ₽ / мес. бесплатно.

• 3 внешних платежа в месяц: бесплатно.

Выгодные условия:

• «ПСБ Старт» — 0 ₽ (3 платежа бесплатно, далее 99 ₽).

• «Профи» — 9900 ₽/мес (безлимитные переводы).

Открывая расчётно - кассовое обслуживание в ПСБ, можно существенно преуспеть в своём деле. Преимущества скажут сами за себя: бесплатное обслуживание, мгновенное зачисление средств на счёт, кешбэк до 10% на топливо. Эти, и многие другие плюсы можно ощутить, открыв счёт для бизнеса в этом банке. Кроме того, если вы ещё не осуществили регистрацию бизнеса, то ПСБ вам в этом поможет. Финансовый эксперт Алексей Ананьев и вовсе оценил учреждение как «Лучший банк 2024 года».

Какие риски могут возникнуть при работе с банком?

Для индивидуальных предпринимателей выбор банка — это не только поиск выгодных условий, но и минимизация возможных рисков. Даже самые привлекательные предложения могут таить подводные камни, которые важно учитывать еще на этапе открытия счета. Особенно это актуально для предпринимателей, которые живут в городах-миллионниках: Москва, Санкт-Петербург, Казань и так далее. Там высокая конкуренция среди банков, а это в свою очередь создает как возможности, так и дополнительные вызовы.

# 1. Изменение тарифов после завершения льготного периода

Многие банки предлагают низкие или нулевые тарифы на первые месяцы обслуживания, но после окончания этого периода стоимость может существенно вырасти. Предпринимателям стоит внимательно изучить условия договора, чтобы избежать неприятных сюрпризов.

# 2. Блокировка счета без объяснения причин

Одна из самых распространенных проблем — внезапная блокировка счета индивидуального предпринимателя. Это может произойти из-за подозрительных операций, ошибок в документах или даже по инициативе банка. Чтобы минимизировать риск, важно своевременно предоставлять все необходимые документы и следить за корректностью проводимых операций.

# 3. Скрытые комиссии и непрозрачные условия

Некоторые банки заманивают предпринимателей низкой стоимостью открытия счета, но добавляют скрытые комиссии за переводы, валютные операции или обслуживание бизнес-карт. Индивидуальным предпринимателям важно заранее уточнять все возможные платежи, чтобы не столкнуться с неожиданными расходами.

# 4. Проблемы с доступностью поддержки

В Москве, где предприниматели часто работают с крупными банками, может возникнуть сложность с получением оперативной помощи. Если банк предлагает выгодные условия, но имеет медленную службу поддержки, это может стать серьезным препятствием в решении срочных вопросов.

# 5. Риски при дистанционном открытии счета

Хотя удаленный формат открытия становится все популярнее, он также несет определенные риски. Например, ошибки в заполнении документов или задержки в верификации данных могут затянуть процесс. Для предпринимателя важно выбрать надежный банк, который гарантирует безопасность и удобство работы в онлайн-формате.

Как защитить свои интересы?

Чтобы минимизировать риски, индивидуальный предприниматель должен:

• Тщательно изучать условия договора перед открытием счета.

• Выбирать банки с прозрачными тарифами и проверенной репутацией.

• Регулярно мониторить изменения в законодательстве, которые могут повлиять на работу с банком.

Помните, что выбор банка — это долгосрочное решение, которое требует взвешенного подхода. Особенно важно для предпринимателя найти партнера, который обеспечит стабильность и безопасность финансовых операций. Предпринимательство сегодня, это бизнес с учётом множества факторов.

Вопросы и ответы: все, что нужно знать об открытии расчетного счета для ИП

Если вы только планируете открыть расчетный счет или хотите разобраться в нюансах работы с банками, эта глава поможет вам получить четкие и практичные ответы на самые распространенные вопросы.

🔸 Как сделать выбор в сторону лучшего банка для открытия расчетного счета?

Лучшего банка для ИП скорее всего нет, потому что у каждой организации есть свои плюсы и минусы. Однако, индивидуальные предприниматели выбирают, исходя из актуальных тарифов, удобства онлайн-сервисов и наличия бонусов за открытие счета.

🔸 Почему сегодня предпринимателями не ценится очная явка в офис банка, а расчетные счета они часто открывают онлайн?

В 2025 году, предпринимателями, расчётные счета открываются онлайн, так как это выгодней с точки зрения экономии времени и доступности услуги даже в регионах.

🔸 Сколько расчетных счетов можно открыть одновременно?

Законодательство позволяет индивидуальным предпринимателям широкий спектр действий, поэтому у многих ИП-шников открыты сразу несколько расчетных счетов в разных банках для оптимизации бизнес-процессов.

🔸 Какие документы нужны для открытия расчетных счетов?

Чтобы процедура по открытию расчетного счета прошла быстро и успешно, потребуются паспорт, ИНН, выписка из ЕГРИП и учредительные документы — это стандартный набор для всех банков.

🔸 Где выгодней всего открыть расчетный счет для начинающего ИП?

Выгодней всего расчетные счета открывают в банках с бесплатным периодом обслуживания и программами поддержки для начинающих предпринимателей. Можете смотреть в сторону Т-Банка или Сбера.

🔸 Почему актуальность рейтингов банков для ИП остается высокой?

Актуальность рейтингов объясняется тем, что они помогают предпринимателям выбрать наиболее выгодные условия обслуживания среди множества предложений.

🔸 Какой банк открыл больше всего счетов для ИП на этот год?

Банк с отличной репутацией среди предпринимателей традиционно открывает больше всего счетов благодаря удобным сервисам и выгодным тарифам. Лидера по таким нормативам нет, так как первенство перетекает от одного учреждения к другому на постоянной основе. Лучшее, что может сделать предприниматель без опыта, это обратится к нескольким рейтингам, и создать своё представление о работе с финансовыми учреждениями.

🔸 Почему важно выбирать банк с хорошим рейтингом надежности?

Хороший рейтинг гарантирует стабильность и безопасность работы, что особенно важно для тех, кто только начинает свой бизнес. Хорошо, если начинающие бизнесмены ещё умеют отделить зёрна от плевел, так как иногда лучше читать между строк, а не напрямую доверять рейтингам (даже с хорошей репутацией).

🔸 Где найти актуальные предложения по выгодной работе с банками?

Актуальна информация на официальных сайтах банков или в свежих рейтингах, которые регулярно публикуются для предпринимателей. Нельзя сказать, что эксперты апеллируют выгодными предложениями только в сторону начинающих ИП, нередко банки приплачивают таким экспертам, чтобы оказаться в ТОПе с хорошими рекомендациями.

🔸 Как открыть расчетный счет на выгодных условиях?

Чтобы открыть счет на выгодной основе, стоит изучить актуальные акции банков, предлагающих бонусы за открытие и низкие тарифы на обслуживание.

🔸 Стоит ли открывать расчетный счет в банке с цифровым подходом к banking?

Современные предприниматели выбирают цифровой banking, так как он позволяет быстро управлять расчетным счетом и проводить операции онлайн.

🔸 Какой банк поможет открыть расчётному счету новое измерение для бизнеса?

Банки с инновационными сервисами предлагают предпринимателям не просто счета, а полноценные экосистемы для развития предпринимательства.

🔸 Что делать, если банк уже открыл мне счет, но условия оказались невыгодными?

Если ваш банк открыл счета на неподходящих условиях, всегда можно сказать им: «откроем новый расчетный счет в другом банке с более выгодными тарифами», а текущий можно закрыть.

🔸 Почему стоит выбрать банк, который открывает счета удаленно?

Удаленное открытие обслуживания с расчетным счетом, многим предпринимателям экономит время и позволяет быстро начать работу без визита в офис.

🔸 Как я пойму, что мое учреждение действительно открыла мне выгодные условия обслуживания?

Чтобы понять, что банк открыл вам оптимальные условия, сравните их с актуальными предложениями других банков и проверьте наличие скрытых комиссий.

Заключение

Выбрать открытый для клиента, без различных подводных камней банк — значит обеспечить своему бизнесу надежную основу для роста и развития в 2025 году. Помните, что правильный финансовый партнер помогает не только хранить средства, но и эффективно их приумножать. Многие банки обещают слишком много и говорят клиентам: «мы всем открываем счета бесплатно», а по факту, происходит обратное. Откройте Р/С там, где действительно выгодные условия и управляйте своими счетами онлайн без малейших загвоздок.

Может быть полезно именно для вас:

• Лучшие банки для ИП и ООО чтобы открыть РКО.

• Банки, где можно быстро открыть расчётный счет.

• Регистрация бизнеса под ключ: бесплатно и онлайн.

Ссылки на ресурсы партнёров, размещённые в настоящем материале, актуальны по состоянию на 26.04.2025.

Страх перед открытием своего дела – это нормально, как и страх возможных сложностей на пути. Но, как показывает практика, чаще всего начинающие предприниматели «спотыкаются» о вполне решаемые вопросы, один из которых – финансовый. Пока бизнес не «вошел в колею», денег неизбежно будет не хватать, потому что эффективная реализация идей всегда требует вложений. Даже если у вас есть помещение – понадобятся средства на закупки, есть на закупки – может не хватать на рекламу или оборудование, и так далее.

Не стоит опускать руки и откладывать открытие и развитие дела и мечты: кредит на цели малого бизнеса с нуля – реальная и выгодная затея. Давайте разбираться.

Взять в банке кредит на ИП для развития бизнеса или его старта – это значит быть готовым  принять на себя определенные обязательства. Банк дает вам определенную сумму на конкретные цели: аренду или покупку помещения для офиса, необходимое оборудование или сырьё, выплату зарплаты и т.д. Нужно понимать, что если понадобится подтвердить эти расходы договорами или чеками, вы сможете это сделать.

👉 К слову: начинающему предпринимателю получить кредит труднее, чем бизнесу с историей — но вполне возможно, особенно если использовать госпрограммы, залог, франшизу или бизнес-план.

ТОП лучших банков для начинающих предпринимателей, которым нужен кредит на открытие и развитие бизнеса

При выборе банка для открытия бизнеса важно сравнивать не только условия одобрения, но и то, насколько выгодной будет кредитная программа. На проценты и другие условия  влияет множество факторов: наличие залога, форма регистрации, а также то, насколько вы подготовлены как заёмщик. Многие банки предлагают отдельные продукты для малого бизнеса (ИП и ООО) — с фиксированной ставкой, удобным графиком выплат и минимальными требованиями к стажу предпринимательства.

1) АЛЬФА-БАНК 🥇 УЗНАТЬ БОЛЬШЕ

• Ставка: от 21,5% годовых.

• Максимальная сумма: до 20 млн рублей.

• Срок: без ограничений.

Альфа-Банк предлагает гибкие условия для начинающих предпринимателей, включая кредиты на запуск нового дела без залога и с минимальным стажем бизнеса. Кроме того, банк известен своей оперативностью: решение по заявке может быть принято уже через 1–3 дня.

2) ВТБ 🥈 УЗНАТЬ БОЛЬШЕ

• Ставка: от 1% до 30,5% годовых.

• Максимальная сумма: до 500 млн рублей.

• Срок: от 1 месяца до 20 лет.

В ВТБ доступны продукты, подходящие для старта и развития бизнеса, включая кредитование с нуля при наличии бизнес-плана и прозрачной цели займа. Банк выделяется на фоне конкурентов возможностью получить крупные суммы даже без залога.

3) СБЕРБАНК 🥉 УЗНАТЬ БОЛЬШЕ

• Ставка: от 22,5% годовых.

• Максимальная сумма: до 5 млн рублей.

• Срок: до 3 лет.

Сбербанк предлагает специальные программы для начинающего бизнеса, в том числе с возможностью подачи заявки до года с момента регистрации ИП или ООО. Банк остается одним из самых надежных партнеров для предпринимателей, со специальными программами для разных видов бизнеса.

4) Т-БАНК 🏅 УЗНАТЬ БОЛЬШЕ

• Фиксированная плата в неделю: от 490 ₽.

• Максимальная сумма: до 10 млн рублей.

• Срок: до 5 лет.

Тинькофф Банк (или просто Т-Банк) полностью перевел процесс получения кредита в онлайн. Доступны кредиты на запуск бизнеса с минимальным стажем ИП или ООО. Минимальный пакет документов и быстрое рассмотрение заявки обеспечивают популярность среди современных предпринимателей.

5) ГАЗПРОМБАНК 🎖️ УЗНАТЬ БОЛЬШЕ

• Ставка: от 22% годовых.

• Максимальная сумма: до 50 млн рублей.

• Срок: от 90 дней.

Газпромбанк предоставляет финансирование на развитие и открытие бизнеса, включая варианты с отсрочкой платежей на период запуска проекта. Здесь одни из самых низких ставок на рынке, что позволяет сэкономить на процентах.

👆 Это сжатый список, чтобы можно было быстро сформировать представление о сути поддержки малого предпринимательства в ведущих банках России. Далее мы более подробно рассмотрим особенности и преимущества кредитования для начинающих предпринимателей в выбранных нами банках.

Блиц-гид: выгодные «фишки» кредитования для ИП и малых предприятий в ТОП-банках

• Возможность получить предварительное одобрение по кредиту за 3 минуты.

• Предоставление скидки на процентную ставку при оформлении услуги "Бизнес Защита".

• Можно без залога, поручителей, бизнес-планов и финансовых документов.

• Молниеносное онлайн-оформление кредита с решением уже через 5 минут.

• Расширенная консультация, даже если вы никогда еще не работали с банком, в удобном месте и отрезке времени.

• Все виды кредитования, плюс спецпрограммы льготного кредитования.

• Возможность бесплатно рассчитать свой кредитный потенциал еще до подачи заявки.

• Полностью онлайн оформление кредита.

• Потенциальная скидка до 3% на процентную ставку при выполнении условий (оборот по счету, расходы по бизнес-карте, зарплатный проект, страхование жизни).

• Полностью онлайн оформление кредита без необходимости посещения банка.

• Для действующих клиентов с расчетным счетом в Т-Банке решение по кредиту принимается на основании ИНН, анкеты и выписки из банка, без сбора дополнительных документов.

• Для новых клиентов предложат доставку документов на подпись в удобное место и время.

• Предлагает кредиты, специально предназначенные для открытия нового бизнеса, что говорит о готовности поддерживать стартапы.

• Поощряет  взять средства на участие в конкурсах и грантах, а также не брать деньги напрямую, а получить гарантии и аккредитивы.

• Потенциально крупные суммы и длительные сроки: возможность получения кредита от 5 млн рублей на срок до 10 лет может быть привлекательна для стартапов с амбициозными планами развития.

Ключ к успешному запуску бизнеса: как открыть ИП и взять кредит на развитие бизнеса в одном банке

В этих банках вы можете не просто попросить денег в залог, а прийти с разработанным бизнес-планом, и рассчитывать на полную, всестороннюю поддержку. Вам помогут и с оформлением своего дела, и окажут юридическую помощь, страховую, предоставят минимальный или развернутый тариф на обслуживание, примут к рассмотрению запрос на кредит на развитие малого бизнеса.

1. Альфа-Банк — выгодные условия для получения кредита на развитие своего дела

Если вы планируете открыть дело с нуля или расширить малый бизнес, обратите внимание на предложение от Альфа-Банка. Банк предлагает специальную программу овердрафта для бизнеса, которая позволяет получить возобновляемый кредит на короткий срок с гибкими условиями. Это решение особенно удобно для тех предпринимателей, кто нуждается в оперативном финансировании без сложного оформления.

Основные преимущества

Альфа-Банк предоставляет доступ к кредиту для ИП онлайн, что значительно упрощает процесс подачи заявки. Вот основные особенности программы:

1. Ставка: от 21,5% годовых (с подпиской). Без подписки ставка начинается от 33,5%.

2. Лимит: от 300 000 до 20 млн рублей. При оформлении подписки лимит не снижается весь срок действия подписки.

3. Срок: кредитование происходит на 1 год с автоматическим продлением каждый год.

Один из главных плюсов программы — возможность брать несколько траншей в рамках одного лимита. Вы можете использовать деньги по мере необходимости, платя проценты только за те дни, когда пользуетесь займом.

Условия использования

Программа овердрафта от Альфа-Банка работает следующим образом:

• Овердрафт подключается к вашему счету один раз и действует без ограничений по срокам.

• Вы можете брать сколько угодно траншей, пока есть доступный лимит.

• Погашение каждого транша происходит отдельно: первый транш нужно погасить за 60 дней, а второй — за 90 дней.

Например, если вам одобрен овердрафт на 1 млн рублей, а на вашем счете есть 500 000 рублей, то при оплате партнеру 650 000 рублей со счета спишутся ваши средства, а остальное покроет овердрафт. Проценты будут начисляться только на сумму долга и только за дни, когда вы пользовались заёмными средствами.

Требования к заемщику

Для получения кредита необходимо соответствовать следующим требованиям:

• Регистрация и ведение деятельности как ИП от 9 месяцев на дату подачи заявки.

• Возраст не менее 18 лет, гражданство РФ.

• Место фактического ведения бизнеса должно находиться в городе присутствия офиса Альфа-Банка или в пределах определенного расстояния от него.

Документы

Для оформления потребуется минимальный пакет документов:

• Копии паспортов физических лиц, участвующих в сделке.

Почему стоит выбрать Альфа-Банк?

• Высокие лимиты: до 20 млн рублей.

• Без залога: не требуется залоговое обеспечение.

• Автоматическое погашение: деньги списываются с вашего счета автоматически при поступлении средств.

• Минимум комиссий: никаких скрытых платежей.

Если вы хотите быстро и легко взять кредит для ИП, Альфа-Банк предлагает одно из самых выгодных решений на рынке. Простой процесс оформления, гибкие условия и возможность управления кредитным лимитом делают эту программу идеальной для современных предпринимателей.

2. ВТБ — широкие возможности по кредитованию открытия малого бизнеса

Для открытия бизнеса или его развития с минимальными сложностями ВТБ предлагает множество вариантов с гибкими условиями. Банк предоставляет как стандартные кредитные программы, так и специальные продукты в рамках государственных программ поддержки малого бизнеса.

Основные преимущества

ВТБ дает возможность получить ИП (индивидуальному предпринимателю) кредит на различные цели, включая:

• Модернизацию и развитие бизнеса.

• Открытие бизнеса с нуля.

• Пополнение оборотных средств.

• Покрытие кассовых разрывов.

• Рефинансирование действующих кредитов.

Максимальная сумма кредитования достигает 500 млн рублей, а формат может быть выбран в зависимости от ваших потребностей: разовый кредит, кредитная линия (возобновляемая или невозобновляемая) или овердрафт.

Государственные программы

Особое внимание стоит уделить субсидированным кредитам ВТБ, доступным в рамках государственных программ поддержки бизнеса. Процентная ставка начинается от 1% годовых для пополнения оборотных средств или инвестиционных целей. Это делает банк особенно привлекательным для тех, кто хочет минимизировать расходы на обслуживание кредита.

Экспресс-кредитование

Для тех, кто ценит скорость, ВТБ предлагает экспресс-кредиты с решением за 5 минут онлайн. Ставка начинается от 30,5% годовых, а средства зачисляются на расчетный счет после подписания документации всего за 2 минуты. Если вы уже являетесь клиентом банка, то можете получить предварительно одобренное решение по ставке от 25,5% годовых. В этом случае деньги поступят на ваш счет в течение 2 часов после согласия на получение кредита.

Условия обеспечения

ВТБ сохраняет гибкий подход к обеспечению кредита. Возможны различные варианты залогового имущества: недвижимость, автотранспорт, товары в обороте и другие активы. Для тех, кто испытывает сложности с предоставлением залога, доступны специальные инструменты, такие как гарантии или поручительства фондов поддержки МСБ и Корпорации МСП. Также есть возможность получить кредит без залога, если ваш бизнес соответствует определенным требованиям банка.

Требования к заемщику

Для оформления кредита в ВТБ необходимо соответствовать следующим базовым условиям:

• Регистрация ИП или юридического лица не менее 6 месяцев на момент подачи заявки.

• Стабильная финансовая отчетность.

• Отсутствие серьезных просрочек по другим кредитным обязательствам.

Почему стоит выбрать ВТБ?

1. Широкий выбор программ: от пополнения оборотных средств до крупных инвестиционных проектов.

2. Государственные программы: ставки от 1% годовых делают кредитование максимально выгодным для малого бизнеса.

3. Экспресс-решения: онлайн-подача заявки позволяет получить деньги за считанные минуты.

4. Надежность: как один из крупнейших банков России, ВТБ предлагает стабильные условия сотрудничества.

Если вы ищете надежного партнера для кредитования своего бизнеса, ВТБ станет отличным выбором благодаря разнообразию программ, гибкости условий и быстрому оформлению кредитов. Особенно актуальны предложения для тех, кто хочет воспользоваться государственными субсидиями или экспресс-кредитованием.

3. Сбербанк — надежные кредиты на открытие и развитие стартапов

Если вы ищете кредит на старт или масштабирование малого бизнеса, Сбербанк остается одним из самых популярных выборов среди предпринимателей. Банк предлагает широкий спектр программ, включая онлайн-оформление, специальные условия для начинающих бизнесменов и возможность рефинансирования действующих займов.

Основные преимущества

Сбербанк предоставляет различные варианты кредитования для индивидуальных предпринимателей:

• Кредит на текущие расходы: от 22,5% годовых. Подходит для покупки товаров, оплаты налогов или счетов.

• Овердрафт: ставка от 22,5%, сумма до 34 млн рублей. Идеально для покрытия кассовых разрывов.

• Инвестиционный кредит: для масштабирования бизнеса, покупки оборудования или недвижимости. Ставка от 22,5%, срок до 10 лет.

Максимальная сумма кредитования достигает 200 млн рублей, что делает предложения банка особенно привлекательными для амбициозных проектов.

Особенности оформления

Один из главных плюсов Сбербанка — возможность оформить кредит под ИП полностью онлайн. Это значит, что вам не нужно посещать офис: все документы можно отправить через интернет-банк «СберБизнес». Процесс принятия решения занимает всего несколько минут, после чего деньги поступают на ваш расчетный счет.

Государственные программы

Сбербанк активно участвует в государственных программах поддержки малого бизнеса. Это позволяет получить кредиты на льготных условиях с процентной ставкой от 22,5% годовых (какие времена, такие и льготы). Особенно актуальны такие предложения для тех, кто хочет минимизировать расходы на обслуживание займа.

Требования к заемщику

Для получения кредита необходимо соответствовать следующим требованиям:

• Срок ведения деятельности: от 3 месяцев (для торговли) или от 6 месяцев (для других сфер).

• Возраст до 70 лет на дату окончания кредитования.

• Резидентство РФ для всех собственников бизнеса.

Почему вам стоит выбрать Сбербанк?

1. Быстрое решение: заявка рассматривается в течение нескольких минут.

2. Минимум документов: паспорт или другой документ, удостоверяющий личность.

3. Гибкие условия: возможность выбрать подходящий формат кредитования под ваши потребности.

4. Надежность: как крупнейший банк страны, Сбербанк гарантирует стабильность условий и оперативное решение вопросов.

Если вы хотите воспользоваться удобным и быстрым способом финансирования своего бизнеса, Сбербанк предлагает одни из лучших условий на рынке. Особенно выгодно брать кредиты в рамках государственных программ или при наличии действующего расчетного счета в банке.

4. Т-Банк — выгодное кредитования для вашего бизнеса с нуля

Для тех, кто хочет быстро запустить бизнес или решить задачи по его развитию, Т-Банк предлагает простой и удобный способ получить необходимые средства без лишних хлопот. Банк специализируется на онлайн-оформлении займов, что делает его идеальным выбором для современных предпринимателей.

Основные преимущества

Т-Банк предоставляет кредиты для индивидуальных предпринимателей с максимальной суммой до 10 млн рублей на срок до 6 месяцев. Вот основные особенности программы:

• Без залога: кредитование возможно даже без предоставления обеспечения.

• Минимум документов: для принятия решения требуется только ИНН, анкета и выписка из банка.

• Онлайн процесс: от подачи заявки до получения денег все происходит удаленно, без посещения офиса.

Это особенно важно для тех, кто ценит свое время и хочет быстро решить финансовые вопросы своего бизнеса.

Условия получения

Процесс оформления максимально упрощен:

1. Расчет суммы: вы можете воспользоваться онлайн-калькулятором для предварительного расчета условий займа. Это занимает всего 2 минуты.

2. Подача заявки: заполните форму на сайте банка, указав свои контактные данные.

3. Получение решения: после проверки информации вы узнаете сумму и условия кредитования.

4. Активация кредита: откройте счет в Т-Банке (если его еще нет) и активируйте кредит.

Почему стоит выбрать именно Т-Банк?

1. Скорость: все можно сделать онлайн за считанные минуты.

2. Простота: нет необходимости собирать пакет документов или посещать офис.

3. Гибкость: возможность получить деньги без открытия счета в Т-Банке (только для активации потребуется).

Если вы хотите взять онлайн кредит как ИП быстро и без сложностей, Т-Банк станет отличным решением. Банк предлагает прозрачные условия, минимальные требования и полностью дистанционный процесс оформления.

5. Газпромбанк — надежные кредитные программы для бизнеса

Если вы планируете развитие малого бизнеса и ищете крупное финансирование, Газпромбанк предлагает привлекательные условия для индивидуальных предпринимателей. Программа "Кредит онлайн" позволяет получить до 50 млн рублей на развитие вашего дела без необходимости посещать офис банка.

Основные преимущества

Программа от Газпромбанка включает следующие особенности:

• Максимальная сумма: до 50 млн рублей.

• Срок: до 36 месяцев.

• Формат предоставления: кредитная линия с лимитом задолженности (ВКЛ) или лимитом выдачи (НКЛ).

Особенно важно, что кредит можно оформить без залога и поручительства, что делает его доступным для широкого круга предпринимателей. Минимальный пакет документов и возможность подачи заявки онлайн позволяют быстро получить решение и деньги на счет.

Условия использования

Кредит может быть направлен исключительно на цели развития бизнеса. Однако есть ограничения на использование средств для запрещенных целей, таких как погашение других долгов или приобретение недвижимости. Это необходимо учитывать при подаче заявки.

Также стоит отметить, что данная программа ориентирована на юридические лица с годовой выручкой более 30 млн рублей. Для ИП с меньшей доли выручки, аналогичное предложение пока не представлено, но если ваш бизнес соответствует требованиям юридических лиц, то такой кредит для ИП, то есть условия займа, могут быть адаптированы индивидуально.

Рефинансирование кредита ИП

Хотя данная программа не предусматривает прямого рефинансирования действующих займов, Газпромбанк готов рассмотреть возможность перекредитования в рамках других продуктов. Если у вас уже есть обязательства перед другими банками, свяжитесь с менеджером для обсуждения вариантов рефинансирования кредита ИП.

Процесс оформления

1. Подайте заявку на сайте банка, указав сумму от 30 млн рублей.

2. Завершите оформление в интернет-банке и получите решение онлайн.

3. После одобрения деньги будут зачислены на расчетный счет, открытый в Газпромбанке.

Требования к заемщику

Для участия в программе необходимо соответствовать следующим требованиям:

• Правовая форма: ООО, АО, ПАО, НПАО.

• Годовая выручка не менее 30 млн рублей.

• Поддержание ежемесячных чистых оборотов по расчетному счету в размере не менее 40% от лимита задолженности.

Почему выбрать Газпромбанк это лучшее решение?

1. Минимум документов: требуется только актуальная отчетность по формам 1 и 2 РСБУ.

2. Быстрое решение: все этапы проходят онлайн, включая подписание договора с помощью электронной подписи.

3. Гибкость условий: возможность выбора между ВКЛ и НКЛ в зависимости от ваших потребностей.

Если вы хотите получить крупную сумму на развитие бизнеса без сложных процедур и длительных ожиданий, Газпромбанк станет отличным выбором. Особенно удобно, что весь процесс можно пройти удаленно, что значительно экономит время.

Кредит на развитие бизнеса для ИП с нуля: многоликий и незнакомый. Выбираем разновидность

Когда вы попадаете на сайт банка, если вы столкнулись с необходимостью кредитования впервые, – вам может показаться, что многое непонятно. Слишком много программ и способов по кредитам, слишком разные декларируются условия. Как понять, какой вариант можно использовать, и он будет выгоден? Чтобы взять средства, предприниматель должен четко понимать цель, только тогда можно оставлять онлайн заявку на займ.

Экспресс-кредит. Это самый простой и быстрый способ воспользоваться деньгами банка. оформляется быстро и зачастую удаленно, банк не требует залога и поручителей, а также обязательного страхования. Из документов – только те, что подтверждают регистрацию ИП или юридического лица, и паспорт. Но в большинстве случаем сумму вы можете получить небольшую, а процентные ставки – не самые выгодные. Хотя если для старта дела не хватает совсем немного денег, а отчитываться о направлении трат не хочется, - то почему нет.

Целевой заем. Отличается фиксированным процентом и наличием определенной цели (сюда относятся пополнение оборотного капитала, восстановление в кризисной ситуации, рефинансирование, средства на строительство, на закупку оборудования и т.д. Цель вы пропишете в договоре, а деньги придут на расчетный счет, предварительно открытый в этом же банке. Часто для таких кредитов требуется привлечение залога, и, если такая возможность есть, - ставка может быть более выгодной, а сумма – ощутимее. Проценты по таким кредитам обычно вполне терпимые.

Кредит на открытие своего дела или компании. Это тоже вид целевой помощи, но мы его выделим отдельно, т.к. жесткое требование банка к кредитору тут оправдано отсутствием достаточной информации о нем и его деятельности (в отличие от компании, которая уже работает и получает прибыль). Тем не менее, ряд стартапов просто не были бы возможны, если бы не участие банков.

👉 Кстати! Во многих регионах России работают гарантийные фонды, которые могут поручиться за вас перед банком, если нет залога.

Кредит на расширение (развитие) малого бизнеса. Тоже разновидность целевого займа. Обычно требуется обозначить дополнительную выгоду, прописать пути ее достижения. Например, закупка новых товаров, аренда дополнительных площадей, открытие дополнительной ниши на рынке. При грамотном подходе и подтверждении успешной деятельности  можно получить займ на большую  сумму и длительный срок.

Овердрафт. Дается при наличии действующего расчетного счета, как возможность при нехватке средств на нем «уйти в минус» за счет средств банковского учреждения. Индивидуальный предприниматель или организация должны рассчитывать на тот лимит и срок погашения, который определит для низ банк. Когда на привязанный счет поступают деньги – овердрафт погашается автоматически, и «минусовыми» средствами можно пользоваться снова.

Кредитная линия. Банк одобряет вам определённый лимит, и вы можете брать из него деньги частями, по мере необходимости, без повторного оформления кредита. Проценты начисляются только на ту сумму, которую вы реально использовали. Это удобно для бизнеса с нерегулярными расходами. Можно провести аналогию с кредитными картами для физлиц – почти каждый пользовался такими и понимает, как это работает.

Лизинг и коммерческая ипотека. Первый вариант — это аренда оборудования или транспорта с правом выкупа: банк покупает нужный вам актив и сдает его вам в пользование за ежемесячные платежи. Коммерческая ипотека — это кредит на покупку недвижимости под бизнес: вы берете у банка деньги, чтобы купить, например, офис или склад, и выплачиваете кредит частями, а здание остается в залоге.

👉 Кстати! Если «пошерстить» сайты крупных банков, можно найти предложения по льготному приобретению коммерческого имущества, которое осталось в залоге у банка.

Когда уже предприниматель чётко понимает, зачем ему нужен кредит и какой именно, можно выбирать банк. Советуем не спешить с выбором — лучше спокойно посмотреть, что предлагают разные банки, сравнить:

• процентные ставки,

• сроки кредитования,

• требования к залогу и иным подтверждениями платежеспособности,

• требования к документам и бизнес-плану.

А главное — внимательно изучить условия. Потому что именно на мелочах часто всё и решается.

Советы по оформлению и  требования для получения кредита на бизнес с нуля

• При подаче заявки на кредит важно внимательно заполнять все поля анкеты, особенно данные о бизнесе и цели займа. И готовить документы по пошаговому списку: паспорт, регистрация ИП/ООО, расчёты.

• Перед обращением в банк стоит подобрать программу, которая подходит именно под ваш этап бизнеса: запуск, развитие или пополнение оборотки.

• Если вы уже зарегистрированы как ИП или ООО, проверьте, чтобы ваша компания была в реестре субъектов МСП на сайте налоговой — это влияет на доступ к льготным условиям и упрощённым проверкам.

FAQ: Ответы на частые вопросы

Допустим, вы нашли банк, оформили деятельность, открыли счет для ведения бизнеса, посчитали, сколько будет стоить нужный вам кредит и какой тип кредитования вам подходит. И ваши несколько млн. уже маячат на горизонте, но… Даже в таком случае у предпринимателя остается масса вопросов. На некоторые из них, самые распространенные, мы дадим краткие ответы.

🔸 Где гарантия, что мой вариант бизнес-плана понравится в банке и подойдет под кредит? Кто это будет оценивать?

Гарантии, что банк одобрит ваш бизнес-план, нет — решение принимается индивидуально. Оценивать будет кредитный менеджер и служба рисков банка. Они смотрят на реалистичность цифр, понятную структуру, перспективы прибыли и вашу способность вернуть деньги. Чем проще, конкретнее и честнее составлен план, тем выше шансы. Если есть сомнения, лучше показать его опытному бухгалтеру или бизнес-консультанту перед подачей.

🔸 Обязательно ли  предоставлять информацию о своем деле и брать кредит от лица ИП? Почему нельзя взять обычный потребительский кредит и потратить его на нужды открытия и развития ИП?

Вы можете взять потребительский кредит как частное лицо, и потратить его на свое дело. Это вполне рабочий вариант. Но следует учитывать, что по потребительским кредитам суммы лимита меньше, а ставки – выше.

🔸 На сколько лет дают кредит на развитие бизнеса?

Срок кредита на развитие бизнеса зависит от суммы, цели и финансового состояния заёмщика. В среднем банки выдают такие кредиты на срок до 5 лет, но в некоторых случаях можно получить финансирование и на 7–10 лет, особенно если речь о крупном проекте с обеспечением. Для небольших сумм, например, на запуск малого бизнеса, чаще всего устанавливают срок до 3 лет. Кроме того, есть возобновляемые кредитные линии.

🔸 Какой максимальный кредит можно взять на открытие и развитие бизнеса у ведущих банков?

Максимальный размер кредита на открытие и развитие бизнеса зависит от банка и программы. Например, Сбербанк предлагает начинающим предпринимателям кредиты от 5 миллионов рублей, ВТБ — до 200 млн. рублей (или 500 по отдельным программам). Важно отметить, что максимальная сумма кредита зависит от множества факторов, включая финансовое состояние заемщика, срок ведения бизнеса, наличие залога и выбранную программу кредитования. Для получения точной информации рекомендуется обратиться непосредственно в банк.

🔸 Под какие цели реально можно получить бизнес-кредит?

Кредит на бизнес можно взять на самые разные цели:

• запуск нового дела с нуля;

• аренда или покупка помещения;

• закупка товара, сырья, оборудования;

• оплата рекламы, найм сотрудников;

• развитие уже работающего бизнеса — масштабирование, открытие новых точек;

• закрытие кассовых разрывов или сезонные расходы.

Главное — чётко указать цель в заявке и подтвердить, что деньги действительно пойдут на бизнес.

🔸 Я – начинающий предприниматель. Кредитная история хорошая, идея рабочая есть. Как повысить свои шансы на получение кредита на свое дело?

Чтобы повысить шансы на получение кредита на старт бизнеса:

• составьте чёткий и реалистичный бизнес-план;

• подготовьте документы заранее (паспорт, ИНН, регистрация ИП/ООО, расчёты);

• укажите конкретную цель займа;

• вложите свои средства — даже если это всего 10–20% от суммы;

• найдите поручителя (друг, родственник, партнер) и актив для залога (имущество, транспорт, оборудование);

• выбирайте банк, в котором уже обслуживаетесь — это плюс;

• не завышайте ожидаемую прибыль в планах — банки это проверяют.

Заключение

Открытие и развитие своего дела – начало непростого, но интересного пути. Многое предстоит изучить, узнать, понять. В том числе инвестиционные и кредитные возможности для малого бизнеса.

Мы рассмотрели для вас самые удачные, на наш взгляд, банки и типы кредитной помощи, которые они активно предоставляют разным видам бизнеса на старте, под разные концепции. Проанализировали преимущества и оценили удобство оформления и условия пользования.

Решать, использовать ли эту возможность, или оставить как потенциальную услугу на будущее, — только вам. Если вы уверены, что от приносимого бизнесом дохода станете отдавать на кредит не больше половины, и примерно можете предположить, в какие сроки выйдете на прибыль, — то, пожалуй, стоит рассмотреть эти варианты. Кредитование позволит шагнуть к успеху быстрее, рассчитывая не только на свои силы.

Вам может пригодится:

• Лучшие банки для ИП и ООО чтобы открыть РКО.

• Банки, где можно быстро открыть расчётный счет.

• Регистрация бизнеса под ключ: бесплатно и онлайн.

Ссылки на ресурсы партнёров, размещённые в настоящем материале, актуальны по состоянию на 25.04.2025.

В современном деловом мире выбор надежного финансового партнера играет ключевую роль в успехе любой компании. Согласно исследованию РАНХиГС, более 65% российских предпринимателей считают стабильность банка и качество сервиса для юридических лиц главными критериями при выборе финансового партнера. При этом данные Центрального Банка России показывают, что за последний год количество корпоративных клиентов в коммерческих банках выросло на 8,2%, достигнув отметки в 4,3 миллиона организаций.

Особенно примечательно, что по оценкам экспертов НАУФОР (Национальной ассоциации участников фондового рынка), объем транзакций между юридическими лицами в российских банках увеличился на 15,7% только за последнее полугодие. В таких условиях особенно важно разбираться в предложениях различных банков и выбирать действительно лучших партнеров для работы с юрлицами. Российский рынок банковских услуг демонстрирует устойчивый рост, и те финансовые институты, которые сегодня предлагают оптимальные условия для бизнеса, могут существенно повлиять на развитие вашей компании уже в ближайшем будущем.

ТОП-5 лучших банков для юридических лиц в 2025 году: кто предлагает идеальные условия (список)

Разберем предложения банков, которые предлагают юридическим лицам не только стандартные услуги, но и комплексные решения для бизнеса. Узнаем, какие из них заслуживают внимание в 2025 году.

1. Т-Банк ⮕ подробнее 📝

Онлайн-открытие счета для юридических лиц в Т-Банке — это удобство и скорость. Достаточно заполнить заявку на сайте, загрузить документы (ИНН, ОГРНИП/ОГРН) и пройти видеоидентификацию.

Почему он лучший для юрлиц:

• Первые 2 месяца обслуживания бесплатно — идеально для новых компаний.

• Бонусы до 500 000 ₽ на сервис для юридических лиц: бухгалтерию, CRM-системы и онлайн-сервисы.

• Переводы физлицам без комиссии до 1 000 000 ₽ — удобно для выплат зарплат сотрудникам.

2. Совкомбанк ⮕ подробнее 📝

Совкомбанк предлагает юридическим лицам современные цифровые решения. Открыть счет можно через мобильное приложение или сайт, загрузив документы и подтвердив личность через СМС или звонок.

Что делает его выгодным для юр лиц:

• Тариф «Мастер»: от 0 ₽ (3 платежа бесплатно) — экономия для малого и среднего бизнеса.

• Эквайринг бесплатно первые 3 месяца — увеличивайте продажи без затрат.

• Индивидуальный подход для юридических лиц разных отраслей: маркетплейсы, госзакупки, ИТ.

3. Россельхозбанк ⮕ подробнее 📝

Россельхозбанк создал удобный сервис «РСХБ Бизнес Онлайн», где юридические лица могут открыть счет дистанционно. Для этого нужно подать заявку, загрузить документ и пройти идентификацию через Госуслуги или видео.

Преимущества для юрлиц:

• Первые 2 месяца обслуживания бесплатно — снижение стартовых расходов для новых компаний.

• Льготное кредитование для юридических лиц в АПК — поддержка агробизнеса.

• Переводы физлицам без комиссии до 1 000 000 ₽ — удобно для расчетов с сотрудниками и партнерами.

4. Альфа Банк ⮕ подробнее 📝

Альфа-банк предлагает юридическим лицам современный сервис через платформу «Альфа-Бизнес Онлайн». Открытие счета происходит онлайн: подайте заявку, загрузите документы и подтвердите личность через видеосвязь.

Почему это выгодно для юр лиц:

• Бесплатное обслуживание при обороте до 1,5 млн ₽/мес. — экономия для среднего бизнеса.

• Бесплатная бухгалтерия и онлайн-сервисы для юридических лиц — автоматизация рутинных процессов.

• Переводы физлицам без комиссии до 100 000 ₽ — комфортные условия для выплат зарплат сотрудникам.

5. Blanc Банк ⮕ подробнее 📝

Blanc Банк разработал платформу Blanc Business, которая позволяет юридическим лицам открыть счет онлайн за несколько минут. Просто оставьте заявку, отправьте документы и пройдите верификацию через видеоидентификацию.

Что делает его особенным для юрлиц:

• Тариф «Стартовый»: 0 ₽ (5 платежей бесплатно) — идеально для начинающих компаний.

• Овернайт и депозиты до 15% — возможность заработать на временно свободных средствах компании.

• Переводы физлицам без комиссии до 750 000 ₽ — удобно для крупных выплат сотрудникам и партнерам.

Эти банки выделяются среди конкурентов благодаря специализированным решениям для юридических лиц. Они предлагают не только стандартные услуги, но и уникальные продукты, которые помогают компаниям оптимизировать расходы, автоматизировать процессы и развивать бизнес.

Выбор зависит от ваших целей: будь то минимизация затрат, автоматизация бухгалтерии или специализированная поддержка вашей отрасли.

Полезные рекомендации при выборе банка для юридических лиц в России

Выбор банка для юридических лиц в России — это стратегическое решение, которое требует внимательного анализа условий, надежности и дополнительных возможностей для бизнеса.

1. Оцените надежность банка
   Перед открытием счета проверьте рейтинг надежности финансового учреждения. Лучше выбирать банки из топ-20 по размеру капитала, так как они обеспечивают стабильность работы с юридическим лицам даже в сложные периоды.

2. Изучите условия обслуживания
   Обратите внимание на стоимость РКО и комиссии за операции. Некоторые банки предлагают гибкие тарифы, которые выгоднее для компаний с высокой активностью. Для Юр лиц особенно важна прозрачность условий, чтобы избежать скрытых платежей.

3. Убедитесь в наличии онлайн-сервисов
   Современные компании нуждаются в удобных цифровых решениях. Лучший банк — тот, который предоставляет доступ к продвинутым сервисам для юридических лиц, таким как автоматизация бухгалтерии, интеграция с 1С и быстрые переводы.

4. Обратите внимание на поддержку бизнеса
   Многие российские банки предлагают специальные программы кредитования или льготные условия для малого и среднего бизнеса. Это может быть полезно юрлицам, которые планируют расширяться или нуждаются в оборотных средствах.

5. Проверьте отзывы реальных клиентов
   Чтобы понять, насколько удобно работать с конкретным банком, изучите отзывы других предпринимателей. Особенно важно узнать опыт юридических лиц, которые уже сотрудничают с этим учреждением.

6. Учитывайте региональную доступность
   Если ваш бизнес работает в нескольких городах, лучше выбрать банк с широкой сетью отделений и банкоматов. Это упростит взаимодействие с банком для юрлиц, которым важна оперативность.

Эти рекомендации помогут вам найти оптимальное решение для вашего бизнеса и выбрать банк, который станет надежным партнером для работы с юридическими лицами.

Онлайн-заявка на открытие счета для юридических лиц: ТОП - 15 банков для вашего бизнеса в 2025 году — новый список

Современные юридические лица ценят удобство и скорость при выборе финансового партнера. Сегодня открыть расчетный счет для ООО или ИП можно полностью онлайн, выбрав лучший банк из рейтинга и следуя простой инструкции.

1. Т-Банк 🏛️

• Стандартное обслуживание РКО: от 0 ₽ (все детали).

• Вывод денежных средств: до 500 000 ₽ себе на дебетовую карту ИП без комиссии.

• Переводы физлицам: от 1% + 59 ₽.

• Переводы ИП и юрлицам в другие банки: от 19 ₽.

• Тарифы: «Простой», «Продвинутый», «Профессиональный».

Преимущества:

• Первые 2 месяца обслуживания бесплатно.

• Бонусы до 500 000 ₽ на сервисы для бизнеса.

• Переводы физлицам: бесплатно до 1 000 000 ₽.

Один из передовых банков страны для предпринимателей. Здесь можно выбрать обычный тариф от 490 ₽ в месяц. А для премиальных клиентов подготовлены уникальные условия (всего, три базовых тарифа). Банк также предлагает подключить интернет-эквайринг, как для ИП, так и для ООО. А если вы ещё не регистрировали ООО, но собираетесь это сделать, банк может помочь с регистрацией. И естественно, Т-Банк выдаёт кредиты, деньги на развитие бизнеса. Открывать здесь бизнес проще всего.

2. Совкомбанк 🏛️

• Как открыть: зарегистрируйтесь в системе, загрузите документ, пройдите верификацию через СМС или звонок.

• Обслуживание: от 250 ₽ / мес. (все детали).

• Переводы Юр. лицам и ИП в другие банки: от 0 ₽.

• Перевод с расчетного счета Юр. лица на счета ФЛ: до 250 000 ₽ / мес. бесплатно.

• Перевод с расчетного счета ИП на счета ФЛ: до 250 000 ₽ / мес. бесплатно.

Тарифы:

• «Мастер» — от 0 ₽ (3 платежа бесплатно, далее 170 ₽).

• «Успех» — 1780 ₽/мес (5 платежей бесплатно, далее 100 ₽).

• «Доходный» — 3100 ₽/мес (20 платежей бесплатно, далее 55 ₽).

Преимущества:

• Тариф «Мастер»: от 0 ₽ (3 платежа бесплатно).

• Эквайринг бесплатно первые 3 месяца.

• Индивидуальный подход для разных отраслей (маркетплейсы, госзакупки, ИТ).

Совкомбанк позволяет открыть расчетный счет онлайн через заявку на сайте. После загрузки документов проводится верификация через портал Госуслуг или видеоидентификацию. Банк предлагает низкие тарифы для ИП и юр лиц, также возможность открытия счета из любого региона России. Для кого-то это необходимый элемент взаимодействия.

3. Россельхозбанк 🏛️

• Условие - можно ли открыть онлайн: да, через сервис «РСХБ Бизнес Онлайн».

• Обслуживание: бесплатно первые 2 месяца.

• Внешние платежи: от 0 ₽.

• Бонусная программа лояльности: до 1,3% на остаток по счёту.

• Бизнес-карта: в подарок.

Тарифы:

• «Базовый лайт» — 0 ₽ (3 платежа бесплатно, далее 170 ₽).

• «Базовый комфорт» — 700 ₽/мес (5 платежей бесплатно, далее 100 ₽).

• «Расчетный эконом» — 1990 ₽/мес (20 платежей бесплатно, далее 55 ₽).

Преимущества:

• Первые 2 месяца обслуживания бесплатно.

• Льготное кредитование для АПК.

• Переводы физлицам: до 1 000 000 ₽ (рубль) бесплатно.

Россельхозбанк предоставляет возможность открытия расчетного счета онлайн через личный кабинет. Проверка документов занимает до 1 рабочего дня. Электронная подпись обязательна для завершения процесса. Банк предлагает специальные условия для агробизнеса, что делает его привлекательным для сельскохозяйственных предприятий.

4. Альфа-банк 🏛️

• Можно ли открыть онлайн (условие): да, через сервис «Альфа-Бизнес Онлайн».

• Обслуживание: бесплатно при обороте до 1,5 млн ₽/мес.

• Бухгалтерия: 0 ₽.

• Переводы юрлицам и ИП: от 0 ₽ (все детали).

• Переводы юрлицам и ИП внутри банка: бесплатно.

• Переводы на счета физлиц: 2% + 99 ₽ за внутренний перевод / 2,3% + 99 ₽ за внешний перевод.

Тарифы:

• «Ноль за обслуживание» — 0 ₽ (3 платежа бесплатно, далее 149 ₽).

• «Стандартная» — 990 ₽/мес (безлимитные переводы внутри банка).

Преимущества:

• Бесплатное обслуживание при обороте до 1,5 млн ₽/мес.

• Бесплатная бухгалтерия и онлайн-сервисы.

• Переводы физлицам: до 100 000 ₽ бесплатно.

Альфа-банк славится своим удобным интерфейсом и быстрой регистрацией через мобильное приложение. Верификация проводится через видеоидентификацию или ЭЦП. Банк предлагает широкий функционал для управления счетом и интеграцию с популярными сервисами. После открытия РКО, вы можете подключить опцию овердрафт, а также, никто не ограничивает подать заявку на кредит для вашего бизнеса.

5. BLANC БАНК 🏛️

• Можно ли открыть онлайн: да, через платформу Blanc Business на сайте.

• Обслуживание: от 0 ₽.

• Выплаты самозанятым: в любые банки с комиссией от 0,6%.

• Безлимитный вывод выручки (от проверенных контрагентов): комиссия до 0,7%.

• Овернайт и депозиты: до 15%.

• Тарифная сетка: «Стартовая», «Продвинутая», «Максимальная».

Тарифы:

• «Стартовый» — 0 ₽ (5 платежей бесплатно, далее 199 ₽).

• «Максимальный» — 3690 ₽/мес (безлимитные переводы).

Преимущества:

• Тариф «Стартовый»: 0 ₽ (5 платежей бесплатно).

• Овернайт и депозиты до 15%.

• Переводы физлицам: до 750 000 ₽ бесплатно.

Недооценённый банк по версии «Banki Lab». Он не так разрекламирован, но имеет ряд преимуществ перед банками конкурентами. BLANC создан для бизнеса и для людей. Имея в своём репертуаре три базовых тарифа, они приглашают как малый так и средний бизнес присоединится к ним, и узнать цену их качественного обслуживания.

6. ФОРА БАНК 🏛️

• Как открыть: заполните заявку на сайте, загрузите документы, пройдите верификацию через видеоидентификацию.

• Обслуживание: от 0 ₽.

• Переводы для Юр лиц на счет физ. лица, открытого в Фора-Банке: до 500 000 ₽ / мес. — 0%.

• Комиссия по эквайрингу: 0%.

• Онлайн-бухгалтерия: первый год для ИП — бесплатно, для компаний — скидка 40%.

• Пакеты услуг для любого бизнеса: «Старт», «Электронный», «ВЭД», «Все включено».

Тарифы и их условие:

• «Стартовый» — 0 ₽ (5 платежей бесплатно, далее 70 ₽).

• «Все включено» — 3690 ₽/мес (безлимитные переводы).

Преимущества:

• Тариф «Стартовый»: 0 ₽ (5 платежей бесплатно).

• Бесплатный эквайринг первые 3 месяца.

• Переводы физлицам: до 300 000 ₽ бесплатно.

Для многих бизнесменов оказалось удачным решением выбрать Фора Банк в качестве своего основного партнёра. Здесь прозрачные условия по РКО, бесплатное открытие и ведение счёта, предоставляются скидки на автоматизацию бизнеса. Предпринимателям так же доступен торговый эквайринг, если того требует специфика бизнеса. Четыре пакета услуг для бизнеса на выбор, заменяют собой привычные всем тарифы.

7. Банк Уралсиб 🏛️

• Обслуживание счёта: от 0 ₽.

• Переводы физлицам: до 3 млн ₽ / мес. — 0%.

• Кэшбэк по бизнес-карте: 7% (реальными рублями).

• Внесение наличных: от 1,4% от суммы (но не менее 250 ₽).

• Тарифы для любого бизнеса: «Старт», «Всего 1%», «Оптимальный», «Пора расти», «Безлимитный», «Профессиональный», «Премиальный».

Условия тарифов:

• «Стартовый» — 0 ₽ (5 платежей бесплатно, далее 70 ₽).

• «Максимальный» — 3690 ₽/мес (безлимитные переводы).

Преимущества:

• Тариф «Стартовый»: 0 ₽ (5 платежей бесплатно).

• Бесплатное подключение эквайринга.

• Переводы физлицам: до 750 000 ₽ бесплатно.

Уралсиб может покрыть все потребности предпринимателя в части обслуживания и комфортного ведения бизнеса. Это касается любого вида деятельности. Для вас учтены такие тонкости как персональные валютные контролеры (ВЭД), пополняемые депозиты и даже гарантии, связанные с тендерами и иными сделками. Компания предоставляет лучший сервис для лиц с юридической направленностью.

8. Газпромбанк 🏛️

• Обслуживание: бесплатно первые 3 месяца, далее от 590 ₽ / мес.

• Обслуживание бизнес-карты: 0 ₽.

• Депозиты: от 1 дня без ограничений по сумме.

• Переводы физлицам: до 1 млн рублей / мес. без комиссии.

• Тарифная сетка: «Только необходимое», «Развитие», «Стабильный», «Максимальный», «ВЭД».

Популярные тарифы:

• «Стартовый» — 0 ₽ (5 платежей бесплатно, далее 70 ₽).

• «Максимальный» — 3690 ₽/мес (безлимитные переводы).

Преимущества / условие:

• Первые 3 месяца обслуживания бесплатно.

• Бизнес-карта в подарок.

• Переводы физлицам: до 1 000 000 ₽ бесплатно.

У банка отличная репутация. Открыть счёт для бизнеса в Газпромбанке можно за 0 рублей. Дальше идут тарифные планы, которые аккумулируют в себя пакеты базовых услуг. При открытии РКО у вас появится личный менеджер и будет осуществляться поддержка 24/7 (ответы на вопросы, которые так нужны при начинании нового бизнеса).

9. Банк Санкт-Петербург 🏛️

• Обслуживание: от 1 ₽ / мес.

• Выпуск и обслуживание корпоративной карты: 0 ₽.

• Комиссия за платежи и переводы клиентам БСПБ: 0 ₽.

• Торговый эквайринг: от 0,9%.

• Тарифная сетка: «Деловой. Лайт», «Деловой. Мобильный», «Деловой. Стандарт», «Деловой. Комплекс».

Тарифы:

• «Деловой.Лайт» — 1 ₽/мес (5 платежей бесплатно, далее 70 ₽).

• «Деловой.Комплекс» — 1600 ₽/мес (безлимитные переводы).

Преимущества:

• Тариф «Деловой.Лайт»: 1 ₽/мес (5 платежей бесплатно).

• Бесплатный выпуск бизнес-карты.

• Переводы физлицам: до 300 000 ₽ бесплатно.

Банк Санкт-Петербург работает не только в северной столице, а значит, открыть счёт для бизнеса можно находясь в любой точке России онлайн, имея доступ к интернету. Из преимуществ, предприниматели отмечают невысокую стоимость обслуживания и простую систему работы взаимодействия между клиентом и специалистами финансового учреждения. Может быть, это то, что вы искали?

10. Локо-Банк 🏛️

• Обслуживание: бесплатно первые 3 месяца, далее от 400 ₽ / мес.

• Платежи юрлицам и ИП: 0 ₽.

• Переводы физлицам: от 0 ₽.

• Снятие наличных по бизнес-карте: от 0 ₽.

• Тарифы: «Драйв», «Драйв Про», «Профи», «Максимум».

Популярные тарифы:

• «Драйв» — 0 ₽ (5 платежей бесплатно, далее 70 ₽).

• «Максимум» — 5000 ₽/мес (безлимитные переводы).

Преимущества / условие:

• Первые 3 месяца обслуживания бесплатно.

• Бесплатный выпуск бизнес-карты.

• Переводы физлицам: до 400 000 ₽ бесплатно.

Эффективный банк который нацелен на результат и добивается для своих клиентов поставленных задач. Первые три месяца обслуживание бесплатно. Более 30 лет успешно преодолевает все трудности и завоёвывает престижные места в рейтингах. Подходит разнонаправленному бизнесу, лица с юридической направленностью пользуются особенным уважением и приоритетом.

11. ВТБ 🏛️

• Обслуживание: бесплатно первые 3 месяца.

• Ставки по депозитам: до 23,1%.

• Переводы без комиссий: для ИП на свои счета и карты физлица.

• Снятие наличных: от 1,5%.

• Пакеты услуг для бизнеса: «На старте», «Простой процент», «Все по делу», «Самое важное», «Все включено», «Большие обороты».

Тарифы:

• «На старте» — 0 ₽ (5 платежей бесплатно, далее 150 ₽).

• «Все включено» (особенный - финансовый) — 1500 ₽/мес (безлимитные переводы).

Преимущества:

• Первые 3 месяца обслуживания бесплатно.

• Электронная подпись в подарок.

• Переводы физлицам: до 3 000 000 ₽ бесплатно.

В ВТБ также можно открыть счёт «Без пакета услуг». В таком случае, открытие счёта будет стоить 3000 ₽, а ежемесячное обслуживание будет выходить в 2300 ₽. Однако нужно учесть тот факт, что обслуживаться в банке можно и вовсе бесплатно, если соблюдать рекомендации и выполнять условия организации. Кроме того, в ВТБ с открытием счёта можно сразу выпустить электронную подпись (нужная вещь для ведения бизнеса в наше время).

12. МТС Банк 🏛️

• Обслуживание: бесплатно первые 3 месяца.

• Открытие и обслуживание валютного счета: 0 ₽.

• Перевод до 3 млн ₽ со счёта ИП себе на счёт физлица: 0 ₽.

• Кешбэк по бизнес-карте: до 5%.

• Тарифы для обслуживания счёта: «Старт с 0», «Минимум», «Точный», «Выгодный», «Стабильный».

Самые популярные тарифы:

• «Старт с 0» — 0 ₽ (7 платежей бесплатно, далее 99 ₽).

• «Стабильный» — 5450 ₽/мес (безлимитные переводы).

Преимущества:

• Первые 3 месяца обслуживания бесплатно.

• До 5% кешбэк по бизнес-карте.

• Переводы физлицам: до 3 000 000 ₽ бесплатно.

МТС Банк позиционирует себя как один из лидеров для предпринимателей, хотя отзыв видим противоречивые. Несмотря на кажущуюся открытость перед бизнесом, мы рекомендуем быть предусмотрительными и изучать условия «на берегу». У банка очень много плюсов, которые непременно стоит брать во внимание, но всегда стоит держать в уме то, что скрыто «за дверью». Много приоритетов юридического плана.

13. Ак Барс Банк 🏛️

• Обслуживание: бесплатно первые 3 месяца.

• Кредиты для бизнеса без залога: до 10 млн ₽.

• Перевод физлицам: до 2 млн ₽ / мес. бесплатно.

• Эквайринг: без процентов / 0% комиссии с оборота.

• Тарифы на РКО: «Первый шаг», «Крепко на ногах», «Уверенный рост», «Идём дальше».

Часто используют:

• «Развитие» — 658 ₽/мес (10 платежей бесплатно, далее 99 ₽).

• «Идём дальше» — 5190 ₽/мес (безлимитные переводы).

Преимущества:

• Первые 3 месяца обслуживания бесплатно.

• Бесплатное открытие исламского счета.

• Переводы физлицам: до 1 000 000 ₽ бесплатно.

Ак Барс Банк осуществляет свою деятельность на всей территории Российской Федерации. Где бы вы не находились, можно онлайн открыть счёт для бизнеса и получить обслуживание бесплатно в первый месяц (как раз хватит времени, чтобы понять качество обслуживание банка на всех уровнях). Организация бизнес-процессов в банке устроена особенным образом, сделано всё для того чтобы любой бизнес чувствовал себя как «рыба в воде».

14. Норвик Банк 🏛️

• Обслуживание: бесплатно первые 3 месяца, далее от 658 ₽ / мес.

• Корпоративная карта: бесплатно.

• Переводы физ лицам: до 1 млн ₽ / мес. бесплатно.

• Снятие наличных в кассах: от 0,99%.

• Тарифы на РКО: «Развитие», «Для ИП», «Торговый».

Выгодная тарифная сетка:

• «Развитие» — 658 ₽/мес (10 платежей бесплатно, далее 99 ₽).

• «Торговый» — 1158 ₽/мес (30 платежей бесплатно, далее 99 ₽).

Преимущества:

• Первые 3 месяца обслуживания бесплатно.

• Бесплатное открытие счета.

• Перевод физлицам: до 150 000 ₽ бесплатно.

Довольно простой банк, без излишеств, и с точно таким же обслуживанием. Занимательный факт: о нём меньше всего отзывов, но положительных больше. Если вы уже имели дело с банками, которые мы указали выше, и по каким-либо причинам они вам не подходят, то скорее всего, Норвик банк — ваш выбор. Уже лучшего варианта не подыскать.

15. Промсвязьбанк 🏛️

• Обслуживание: бесплатно на тарифе «ПСБ Старт».

• Перевод физ лицам: до 100 000 ₽ / мес. бесплатно.

• 3 внешних платежа в месяц: бесплатно.

• Тарифы на РКО: «ПСБ Старт», «Ноль Плюс», «Мини», «Опти», «Макси», «Профи».

Выгодные условия:

• «ПСБ Старт» — 0 ₽ (3 платежа бесплатно, далее 99 ₽).

• «Профи» — 9900 ₽/мес (безлимитные переводы).

Преимущества:

• Бесплатное обслуживание на тарифе «ПСБ Старт».

• Кешбэк до 10% по бизнес-карте (важная услуга).

• Переводы физлицам: до 10 000 000 ₽ бесплатно.

Открывая расчётно-кассовое обслуживание в ПСБ, можно существенно преуспеть в своём деле. Преимущества скажут сами за себя: бесплатное обслуживание, мгновенное зачисление средств на счёт, кешбэк до 10% на топливо. Эти, и многие другие плюсы можно ощутить, открыв счёт для бизнеса в этом банке. Кроме того, если вы ещё не осуществили регистрацию бизнеса, то ПСБ вам в этом поможет. Это хороший вариант и подойдёт даже для самых крупных компаний, а сравнение условий по тарифам, поможет определится окончательно.

Пошаговая инструкция: как юридическим лицам эффективно работать с банками в 2025 году

Чтобы наладить успешное взаимодействие с банком, важно не только открыть расчетный счет, но и правильно организовать процессы. Вот пошаговое руководство, которое поможет юрлицам максимально эффективно использовать банковские услуги:

Шаг 1. Подготовка документов для открытия счета
Соберите полный пакет документов, который требуется для работы с банком. Обычно это устав, свидетельства ИНН/ОГРН, выписка из ЕГРЮЛ (не старше 30 дней), документы о назначении генерального директора и главного бухгалтера. Хорошо подготовленный пакет документов гарантирует быстрое рассмотрение заявки.

Шаг 2. Выбор наилучших условий для юридического лица
Перед подачей заявки сравните предложения разных банков. Обратите внимание на тарифы, комиссии и дополнительные сервисы. Лучше всего выбирать банк, который предлагает персонализированные решения именно для вашего типа бизнеса. Это обеспечит наилучшим образом удовлетворение потребностей вашего юридического лица.

Шаг 3. Заполнение онлайн-заявки
Большинство современных банков предлагают открыть счет через online banking. Заполните заявку на сайте выбранного банка, указав данные вашей компании. Убедитесь, что все поля заполнены корректно — это увеличит шансы на одобрение. Для юридического лица важно выбрать банк с удобным интерфейсом и хорошим уровнем техподдержки.

Шаг 4. Верификация личности и документов
После подачи заявки пройдите верификацию. Обычно это видеоидентификация или личный визит в отделение. На этом этапе важно предоставить оригиналы документов, чтобы банк мог подтвердить легальность вашей деятельности. Хорошим признаком является быстрая обработка заявки и четкая коммуникация с менеджером.

Шаг 5. Подключение дополнительных сервисов
После открытия счета подключите дополнительные услуги, которые помогут оптимизировать работу. Это может быть интернет-банк, интеграция с 1С или эквайринг. Юридическому лицу важно выбрать банк, который предлагает комплексные решения для бизнеса.

Шаг 6. Мониторинг качества обслуживания
Регулярно оценивайте работу банка. Если возникают сложности с проведением операций или обслуживанием, обратитесь в поддержку. Наилучшим решением будет выбор банка, который быстро реагирует на запросы и предлагает помощь в режиме реального времени.

Эта пошаговая инструкция поможет вам организовать эффективное взаимодействие с банком и выбрать действительно хороший вариант для вашего бизнеса. Помните, что успех работы с банком зависит не только от условий, но и от вашего подхода к организации процессов.

Вопросы и ответы: все, что важно знать о банках для юридических лиц

Мы собрали все самые вопросы и дали на них развернутые ответы. В этом разделе вы узнаете больше, чем могли бы подумать.

🔸 Какой банк лучше выбрать для открытия счета ООО?

Для ООО стоит выбирать банк с устойчивым положением на рынке и прозрачными условиями обслуживания. Обратите внимание на наш актуальный рейтинг банков для юридических лиц, где представлены учреждения, предлагающие специальные тарифы именно для ООО.

🔸 Подходит ли малый бизнес для работы с крупными банками?

Да, многие крупные банки предлагают специальные программы для малого бизнеса. При этом важно изучить юридический аспект договора и комиссии, чтобы убедиться, что условия действительно выгодны для вашего предприятия.

🔸 Какие условия нужно учитывать при выборе банка для юридического лица?

При выборе банка для юридического лица важно учитывать стоимость РКО, комиссии за операции, наличие онлайн-сервисов и поддержку бизнеса. Также стоит проверить, есть ли в пакете услуг дополнительные бонусы, например, бесплатный эквайринг или депозиты.

🔸 Почему важно ориентироваться на рейтинг банков для юридических лиц?

Рейтинг помогает определить надежность банка и качество его сервисов для юридических лиц. Это особенно важно для компаний, которые только начинают свою деятельность и хотят минимизировать риски при выборе финансового партнера.

🔸 Какие документы нужны для открытия счета в банке для ООО?

Для открытия счета ООО потребуются устав, свидетельства ИНН/ОГРН, выписка из ЕГРЮЛ, а также документы о назначении генерального директора. Убедитесь, что все документы соответствуют требованиям банка, чтобы процесс прошел без задержек.

🔸 Как правильно выбирать банк для бизнеса в 2025 году?

При выборе банка для бизнеса важно учитывать не только тарифы, но и наличие современных цифровых сервисов. Например, многие банки предлагают интеграцию через защищенные протоколы, такие как HTTPS, чтобы обеспечить безопасность данных вашей компании.

🔸 Где найти актуальный список банков с выгодными условиями для юрлиц?

Самый простой способ — изучить нашу статью, где представлен подробный список банков с описанием их преимуществ. Также можно подписаться на официальные каналы банков в социальных сетях, например, в VK, чтобы быть в курсе последних предложений.

🔸 Что такое CC-услуги в банках и зачем они нужны юридическим лицам?

CC (корпоративные карты) — это инструмент, который позволяет оптимизировать расходы компании. Юридическим лицам они помогают контролировать бюджет и упрощают процесс расчетов с сотрудниками или партнерами.

🔸 Можно ли доверять ссылкам на банковские услуги, начинающимся с HTTPS?

Да, ссылки, начинающиеся с HTTPS, являются защищенными и гарантируют безопасность передачи данных. Если вы переходите на сайт банка или используете онлайн-сервисы, всегда проверяйте, что адрес начинается именно с этого протокола.

🔸 Какие соцсети лучше использовать для связи с банками, например, VK или другие платформы?

VK остается одной из самых популярных площадок для общения с банками в России. Здесь можно найти актуальные новости, акции и даже техподдержку. Однако для конфиденциальных вопросов лучше использовать официальные сайты или личный кабинет банка.

🔸 Какие банки в Москве предлагают лучшие условия для юридических лиц?

В Москве представлен широкий выбор банков, которые предлагают специализированные услуги для бизнеса. Рекомендуется изучить предложения крупных игроков, таких как СберБанк, ВТБ и Альфа-Банк, так как они часто предлагают выгодные тарифы и дополнительные бонусы для компаний. Вообще, Москва считается локомотивом в сфере финансового обслуживание, как ИП, так и ООО.

🔸 Почему важно сравнивать тарифы банков перед открытием счета?

Сравнивать тарифы необходимо, чтобы выбрать наиболее выгодное предложение. Например, один банк может предлагать бесплатное обслуживание первые месяцы, а другой — сниженные комиссии на кассовый оборот. Это поможет сэкономить деньги вашей компании.

🔸 Что такое кассовый оборот и как он влияет на выбор банка?

Кассовый оборот — это сумма всех операций по счету за определенный период. Некоторые банки устанавливают лимиты на кассовый оборот или предлагают специальные тарифы для компаний с высокой активностью. Это важный фактор, который стоит учитывать при выборе банка.

Заключение

Выбор банка для юридических лиц в России — это важное решение, которое требует внимательного анализа и сравнения предложений. Чтобы составлять полное представление о финансовом учреждении, важно учитывать не только тарифы, но и качество сервисов, надежность банка, а также его ориентацию на потребности бизнеса (если это Россия, то тем более). В 2025 году конкуренция среди банков создает благоприятные условия для компаний, позволяя находить партнеров, которые предлагают действительно выгодные и удобные решения. Помните, что грамотный выбор финансового партнера — это основа стабильного роста вашего бизнеса.

Может быть полезно именно для вас:

• Лучшие банки для ИП и ООО чтобы открыть РКО.

• Банки, где можно быстро открыть расчётный счет.

• Регистрация бизнеса под ключ: бесплатно и онлайн.

Ссылки на ресурсы партнёров, размещённые в настоящем материале, актуальны по состоянию на 24.04.2025.

На старте своего бизнеса часто приходится балансировать между гениальными идеями бизнес-плана и реальными возможностями, прежде всего финансовыми. Вот счёт в банке: он вроде бы нужен (клиенты хотят безнал при оплате, с налоговой проще, бизнес-расходы не пересекаются с личными), а кто за это удовольствие будет платить? Значит, нужен бесплатный расчётный счёт, хотя бы на первое время, пока дело не станет стабильным, а доход  прогнозируемым.

В этом обзоре поговорим только о тех банках, которые предлагают индивидуальным предпринимателям бесплатные тарифы обслуживания, о выгодах и условиях таких тарифов.

Разумеется, выбор наиболее комфортного тарифа РКО (расчетно-кассового обслуживания) не сводится только лишь к оценке отсутствия комиссии за обслуживание счета. Физлицу, ведущему бизнес, счёт открывает более широкие возможности и ведения бухгалтерии, и реализации/получения товаров и услуг. Поэтому нужно учитывать, какие виды расчетов будут осуществляться чаще всего, какие дополнительные опции нужны – и смотреть платежи по тарифу в комплексе.

ТОП-15: перечень надежных банков, где можно открыть счёт для ИП онлайн – бесплатный расчетный сервис для предпринимателей (краткий рейтинг)

Хотите быстро сравнить условия и убедиться, что это действительно перечень банков с режимом «эконом» для ИП? Мы подготовили для вас краткий рейтинг, с которого можно легко перейти на сайт выбранного банка, и даже подать заявку на онлайн оформление. Предварительно выбрав один бесплатный тариф.

1. Т-Банк ⮕ подробнее 📝 (бесплатное открытие счёта, обслуживание — от 0 ₽; вывод средств себе на карту — без комиссии до 500 тыс. рублей в месяц; переводы физлицам — с небольшой комиссией от 1% + 59 ₽).

2. Совкомбанк ⮕ подробнее 📝 (бесплатные переводы себе на карту — до 250 тыс. рублей в месяц; корпоративная карта — в подарок; обслуживание РКО — от 250 ₽, но возможности для бизнеса шире: выгодные условия и помощь бухгалтерии).

3. Россельхозбанк ⮕ подробнее 📝 (обслуживание счёта — 0 ₽, бизнес-карта — бесплатно; внешние платежи — от 0 ₽. 5 тарифов на выбор; особенная выгода и удобство для фермеров и сельхозпредпринимателей).

4. Альфа-банк ⮕ подробнее 📝 (обслуживание: бесплатно; бухгалтерия: 0 рублей; переводы ИП и юрлицам — от 0 ₽; удобная онлайн-поддержка предпринимательства и все базовые опции — без доплат).

5. Blanc Банк ⮕ подробнее 📝 (обслуживание: от 0 ₽ есть небольшая комиссия за вывод и переводы, но компенсируется высокой доходностью по депозитам и овернайту — около 15% годовых).

6. Фора Банк ⮕ подробнее 📝 (обслуживание: от 0 ₽; переводы себе на карту — без комиссии до 500 тыс. ₽ в месяц, если карта Фора Банка. Эквайринг — с нулевой комиссией).

7. Банк Уралсиб ⮕ подробнее 📝 (открытие счёта: бесплатно; обслуживание — от 0 ₽; переводы физлицам — до 3 млн ₽ в месяц без комиссии; есть кэшбэк по бизнес-карте — до 7%).

8. Газпромбанк ⮕ подробнее 📝 (бесплатное обслуживание бизнес-карты к счёту; переводы физлицам — без комиссии до 1 млн ₽ в месяц; есть выгодный депозит от 1 дня, без ограничений по сумме; обслуживание счёта — от 590 ₽).

9. Банк Санкт-Петербург ⮕ подробнее 📝 (пакетное обслуживание — всего за 1 ₽ в месяц, фактически бесплатно; корпоративная карта — бесплатно; банк работает по всей России).

10. Локо Банк ⮕ подробнее 📝 (обслуживание: бесплатно 3 месяца после оформления, дальше от 400 ₽ в месяц; снятие наличных с бизнес-карты: от 0 рублей; платежи юр. лицам и ИП без комиссии; счёт открывается онлайн за 15 минут).

11. ВТБ ⮕ подробнее 📝 (обслуживание от 0 ₽ в месяц, с персональным подбором тарифа. Один из лидеров рынка по качеству РКО. Много полезных бесплатных опций).

12. МТС Банк ⮕ подробнее 📝 (тарифы от 0 ₽ в месяц, валютный счёт — бесплатно; бизнес-карта с кэшбэком до 5%).

13. АК Барс банк ⮕ подробнее 📝 (открытие и обслуживание — бесплатно в первый месяц, далее — от 0 ₽ переводы физлицам — без комиссии до 2 млн ₽ в месяц; всё онлайн).

14. Норвик Банк ⮕ подробнее 📝 (корпоративная карта — бесплатно (выпуск и обслуживание); переводы физлицам — без комиссии до 1 млн ₽ в месяц; обслуживание счёта — от 658 ₽).

15. Промсвязьбанк ⮕ подробнее 📝 (открытие — бесплатно, обслуживание — от 0 ₽ в месяц; до 10 млн ₽ переводов физлицам — без комиссии на тарифе «Ноль Плюс»; индивидуальный подбор тарифа под бизнес).

💼 Полностью бесплатные (открытие + начальное обслуживание) тарифы для ИП в этих банках в 2025 году:

✔ Т-Банк – «Простой» (0 ₽ в месяц, если не пользоваться счётом)

✔ Россельхозбанк – «Базовый Лайт» (обслуживание 0 ₽)

✔ Альфа-Банк – «Ноль за обслуживание» (обслуживание 0 ₽)

✔ Blanc Банк – «Стартовая» (0 ₽)

✔ Фора Банк – «Фора-Старт» (0 ₽)

✔ Банк Уралсиб – «Стартовый» (0 ₽)

✔ Банк Санкт-Петербург – «Деловой. Лайт» (0 ₽ вначале, 1 ₽ в месяц — фактически бесплатно)

✔ ВТБ – «На старте» (от 0 ₽ в месяц)

✔ МТС Банк – «Проще простого» (0 ₽ в месяц)

✔ АК Барс Банк – «Первый шаг» (0 ₽ в месяц по акции)

✔ Промсвязьбанк – «ПСБ Старт» (0 ₽ в месяц)

💼 Дешевые и частично бесплатные тарифы в 2025 году:

✔ Совкомбанк – «Старт» (0 ₽ первый год, далее 250 ₽ в месяц)

✔ Альфа-Банк – «Простой» (1% за обслуживание)

✔ Локо Банк – «Драйв» (0 ₽ по акции при подключении на 3 мес.)

✔ ОТП Банк – «Легкий старт» (от 518 ₽ в месяц при оплате за год)

✔ ОТП Банк – «Уверенный рост Премиум» (0 ₽ при обороте от 2 млн.)

✔ Норвик Банк – «Новый бизнес» (от 458 ₽/месс, бесплатная регистрация и карта)

✔ Газпромбанк – «Только необходимое» (от 590 ₽ в месяц)

✔ Совкомбанк – «Старт» (0 ₽ первый год, далее 250 ₽ в месяц)

Бесплатный банковский счет для ИП: возможности VS ограничения

Бесплатное получение расчетного счета — распространённая практика среди предпринимателей. Однако бескомиссионное ежемесячное обслуживание обычно сопровождается дополнительными условиями со стороны банков. Например, это может быть минимальный оборот по счету или ограниченный период действия льготы.

Отличия между банковскими предложениями сводятся к конкретным значениям лимитов, ставкам комиссий и условиям сохранения бесплатного обслуживания.

Но для индивидуального предпринимателя, который только начинает, и хочет сократить расходы, бесплатный расчётный счёт может быть вполне подходящим решением.

На старте важны базовые возможности: принимать оплату от клиентов, оплачивать услуги и поставки, управлять счётом онлайн. Бесплатное открытие счёта избавляет от первоначальных трат. А доступ к интернет-банку и мобильному приложению делает работу с деньгами удобной и быстрой.

Большинство бесплатных тарифов включают определённое количество бесплатных переводов юридическим лицам. Этого может быть достаточно, если объём операций пока небольшой. То же касается и переводов физическим лицам — лимитов обычно хватает на начальных этапах, особенно если такие переводы редки.

Следует понимать, что бывают условно или временно бесплатные тарифы: лишь на ограниченный срок — например, на первые 3–6 месяцев. После этого нужно будет учитывать будущие расходы на банковские услуги.

Подробный рейтинг банков с хорошей поддержкой частного бизнеса, бесплатным открытием счета и выгодными тарифами РКО: 15 лучших банков

Советуем ознакомиться с предложениями каждого банка более детально. Самое главное мы обозначили здесь, также можно перейти на страницы банковских сайтов и более подробно изучить опции подходящего тарифа и условия для бесплатного обслуживания.

1. Т-Банк 🏛️

• Обслуживание РКО: от 0 ₽ (все детали).

• Вывод денежных средств: до 500 000 ₽ себе на дебетовую карту ИП без комиссии.

• Переводы физлицам: от 1% + 59 ₽.

• Переводы ИП и юрлицам в другие банки: от 19 ₽.

• Тарифы: «Простой», «Продвинутый», «Профессиональный».

Один из передовых банков страны для предпринимателей. Здесь можно выбрать обычный тариф от 490 ₽ в месяц. А для премиальных клиентов подготовлены уникальные условия (всего, три базовых тарифа). Банк также предлагает подключить интернет-эквайринг, как для ИП, так и для ООО. А если вы ещё не регистрировали ООО, но собираетесь это сделать, банк может помочь с регистрацией. И естественно, Т-Банк выдаёт кредиты, деньги на развитие бизнеса.

2. Совкомбанк 🏛️

• Обслуживание: от 250 ₽ / мес., есть акция 0 ₽ на первый год (все детали).

• Переводы Юр. лицам и ИП в другие банки: от 0 ₽.

• Перевод с расчетного счета Юр. лица на счета ФЛ: до 250 000 ₽ / мес. бесплатно.

• Перевод с расчетного счета ИП на счета ФЛ: до 250 000 ₽ / мес. бесплатно.

• Тарифы: «Старт», «Мастер», «Успех», «Доходный».

У банка четыре базовых тарифа, на выбор клиента. Дистанционное банковское обслуживание (ДБО) работает 24/7. Пообщаться со службой поддержки можно в онлайн-чате. Специалисты банка также готовы помочь с бухгалтерией, если это необходимо и налоговой отчётностью. Предприниматели, которые пользуются тарифом «Доходный», могут получить овердрафт до 5 000 000 ₽.

3. Россельхозбанк 🏛️

• Обслуживание счёта: бесплатно.

• Внешние платежи: от 0 ₽.

• Бонусная программа лояльности: до 1,3% на остаток по счёту.

• Бизнес-карта: в подарок.

• Тарифы для бизнеса: «Базовый лайт», «Базовый комфорт», «Расчётный эконом», «Расчетный стандарт», «Всё просто».

Из названия банка ясно, что обслуживание бизнеса здесь будет устроено прагматично и со всей ответственностью. Особенным приоритетом обладают фермерские хозяйства. Если ваш бизнес связан с этим направлением, то у банка для вас разработаны специальные тарифы, называются они «тарифы для фермеров». Здесь уже учтены потребности бизнеса и его особенности.

4. Альфа-банк 🏛️

• Обслуживание: 0 ₽.

• Бухгалтерия: 0 ₽.

• Переводы юрлицам и ИП: от 0 ₽ (все детали).

• Переводы юрлицам и ИП внутри банка: бесплатно.

• Переводы на счета физлиц: 2% + 99 ₽ за внутренний перевод / 2,3% + 99 ₽ за внешний перевод.

Альфа-банк предлагает не только качественную поддержку для предпринимателей на этапе открытия Р/С, но и на протяжении всего сотрудничества. Имея солидный бэкграунд в различных нишах, банк предлагает множество базовых и уникальных услуг бизнесу, как малому, так и среднему. После открытия РКО, вы можете подключить опцию овердрафт, а также, никто не ограничивает подать заявку на кредит для вашего бизнеса.

5. BLANC БАНК 🏛️

• Обслуживание: от 0 ₽.

• Выплаты самозанятым: в любые банки с комиссией от 0,6%.

• Безлимитный вывод выручки (от проверенных контрагентов): комиссия до 0,7%.

• Овернайт и депозиты: до 15%.

• Тарифы: «Стартовая», «Продвинутая», «Максимальная».

Недооценённый банк по версии «Banki Lab». Он не так разрекламирован, но имеет ряд преимуществ перед банками-конкурентами. BLANC создан для бизнеса и для людей. Имея в своём репертуаре три базовых тарифа, они приглашают как малый так и средний бизнес присоединится к ним, и узнать цену их качественного обслуживания.

6. ФОРА БАНК 🏛️

• Обслуживание: от 0 ₽.

• Переводы с ИП на счет физ. лица, открытого в Фора-Банке: до 500 000 ₽ / мес. — 0%.

• Комиссия по эквайрингу: 0%.

• Онлайн-бухгалтерия: первый год для ИП — бесплатно, для компаний — скидка 40%.

• Пакеты услуг для любого бизнеса: «Старт», «Электронный», «ВЭД», «Все включено».

Для многих бизнесменов оказалось удачным решением выбрать Фора Банк в качестве своего основного партнёра. Здесь прозрачные условия по РКО, бесплатное открытие и ведение счёта, предоставляются скидки на автоматизацию бизнеса. Предпринимателям так же доступен торговый эквайринг, если того требует специфика бизнеса. Четыре пакета услуг для бизнеса на выбор, заменяют собой привычные всем тарифы.

7. Банк Уралсиб 🏛️

• Обслуживание счёта: от 0 ₽.

• Переводы физлицам: до 3 млн ₽ / мес. — 0%.

• Кэшбэк по бизнес-карте: 7% (реальными рублями).

• Внесение наличных: от 1,4% от суммы (но не менее 250 ₽).

• Тарифы для любого бизнеса: «Старт», «Всего 1%», «Оптимальный», «Пора расти», «Безлимитный», «Профессиональный», «Премиальный».

Уралсиб может покрыть все потребности предпринимателя в части обслуживания и комфортного ведения бизнеса. Это касается любого вида деятельности. Для вас учтены такие тонкости как персональные валютные контролеры (ВЭД), пополняемые депозиты и даже гарантии, связанные с тендерами и иными сделками.

8. Газпромбанк 🏛️

• Обслуживание: от 590 ₽ / мес.

• Обслуживание бизнес-карты: 0 ₽.

• Депозиты: от 1 дня без ограничений по сумме.

• Переводы физлицам: до 1 млн рублей / мес. без комиссии.

• Тарифы: «Только необходимое», «Развитие», «Стабильный», «Максимальный», «ВЭД».

Открыть счёт для бизнеса в Газпромбанке можно за 0 рублей. Дальше идут тарифные планы, которые аккумулируют в себя пакеты базовых услуг. При открытии РКО у вас появится личный менеджер и будет осуществляться поддержка 24/7 (ответы на вопросы, которые так нужны при начинании нового бизнеса).

9. Банк Санкт-Петербург 🏛️

• Обслуживание: 1 ₽ / мес. (подробнее).

• Выпуск и обслуживание корпоративной карты: 0 ₽.

• Комиссия за платежи и переводы клиентам БСПБ: 0 ₽.

• Торговый эквайринг: от 0,9%.

• Тарифы: «Деловой. Лайт», «Деловой. Мобильный», «Деловой. Стандарт», «Деловой. Комплекс».

Банк Санкт-Петербург работает не только в северной столице, а значит, открыть счёт для бизнеса можно находясь в любой точке России онлайн, имея доступ к интернету. Из преимуществ, предприниматели отмечают невысокую стоимость обслуживания и простую систему работы взаимодействия между клиентом и специалистами финансового учреждения. Может быть, это то, что вы искали?

10. Локо-Банк 🏛️

• Обслуживание: от 400 ₽ / мес., 0 ₽ по акции 3 мес. (подробнее).

• Платежи юрлицам и ИП: 0 ₽.

• Переводы физлицам: от 0 ₽.

• Снятие наличных по бизнес-карте: от 0 ₽.

• Тарифы: «Драйв», «Драйв Про», «Профи», «Максимум».

Эффективный банк который нацелен на результат и добивается для своих клиентов поставленных задач. Первые три месяца обслуживание бесплатно. Более 30 лет успешно преодолевает все трудности и завоёвывает престижные места в рейтингах.

11. ВТБ 🏛️

• Обслуживание: от 0 ₽ / мес. (подробнее).

• Ставки по депозитам: до 23,1%.

• Переводы без комиссий: для ИП на свои счета и карты физлица.

• Снятие наличных: от 1,5%.

• Пакеты услуг для бизнеса: «На старте», «Простой процент», «Все по делу», «Самое важное», «Все включено», «Большие обороты».

В ВТБ также можно открыть счёт «Без пакета услуг». В таком случае, открытие счёта будет стоить 3000 ₽, а ежемесячное обслуживание будет выходить в 2300 ₽. Однако нужно учесть тот факт, что обслуживаться в банке можно и вовсе бесплатно, если соблюдать рекомендации и выполнять условия организации. Кроме того, в ВТБ с открытием счёта можно сразу выпустить электронную подпись (нужная вещь для ведения бизнеса в наше время).

12. МТС Банк 🏛️

• Стоимость обслуживания: от 0 ₽ / мес. (подобрать тариф).

• Открытие и обслуживание валютного счета: 0 ₽.

• Переводы до 3 млн ₽ со счёта ИП себе на счёт физлица: 0 ₽.

• Кешбэк по бизнес-карте: до 5%.

• Тарифы для обслуживания счёта: «Старт с 0», «Минимум», «Точный», «Выгодный», «Стабильный».

МТС Банк позиционирует себя как один из лидеров для предпринимателей, хотя отзывы видим противоречивые. Несмотря на кажущуюся открытость перед бизнесом, мы рекомендуем быть предусмотрительными и изучать условия «на берегу». У банка очень много плюсов, которые непременно стоит брать во внимание, но всегда стоит держать в уме то, что скрыто «за дверью».

13. Ак Барс Банк 🏛️

• Обслуживание: от 0 ₽ / мес.

• Кредиты для бизнеса без залога: до 10 млн ₽.

• Переводы физлицам: до 2 млн ₽ / мес. бесплатно.

• Эквайринг: без процентов / 0% комиссии с оборота.

• Тарифы на РКО: «Первый шаг», «Крепко на ногах», «Уверенный рост», «Идём дальше».

Ак Барс Банк осуществляет свою деятельность на всей территории Российской Федерации. Где бы вы не находились, можно онлайн [открыть счёт] для бизнеса и получить обслуживание бесплатно в первый месяц (как раз хватит времени, чтобы понять качество обслуживание банка на всех уровнях).

14. Норвик Банк 🏛️

• Обслуживание: от 658 ₽ / мес.

• Корпоративная карта: бесплатно.

• Переводы физ лицам: до 1 млн ₽ / мес. бесплатно.

• Снятие наличных в кассах: от 0,99%.

• Тарифы на РКО: «Развитие», «Для ИП», «Торговый».

Довольно простой банк, без излишеств, и с точно таким же обслуживанием. Занимательный факт: о нём меньше всего отзывов, но положительных больше. Если вы уже имели дело с банками, которые мы указали выше, и по каким-либо причинам они вам не подходят, то скорее всего, Норвик банк — ваш выбор.

15. Промсвязьбанк 🏛️

• Открытие РКО: бесплатно.

• Обслуживание счёта: от 0 ₽ / мес.

• Переводы физ лицам: до 100 000 ₽ / мес. бесплатно.

• 3 внешних платежа в месяц: бесплатно.

• Тарифы на РКО: «ПСБ Старт», «Ноль Плюс», «Мини», «Опти», «Макси», «Профи».

Открывая расчётно-кассовое обслуживание в ПСБ, можно существенно преуспеть в своём деле. Преимущества скажут сами за себя: бесплатное обслуживание, мгновенное зачисление средств на счёт, кешбэк до 10% на топливо. Эти, и многие другие плюсы можно ощутить, открыв счёт для бизнеса в этом банке. Кроме того, если вы ещё не осуществили регистрацию бизнеса, то ПСБ вам в этом поможет.

Что стоит учесть предпринимателю  при оформлении  бесплатного обслуживания в банке

Бесплатные тарифы на расчетные счета для ИП обычно включают в себя ряд ключевых банковских услуг, необходимых для ведения бизнеса.

1. Бесплатное открытие счета:

   Основным преимуществом является отсутствие необходимости внесения платы за саму процедуру открытия расчетного счета. Это позволяет предпринимателям на старте своего дела существенно сэкономить первоначальный капитал, направляя средства на более приоритетные задачи, такие как развитие продукта или маркетинг.

2. Обслуживание через интернет-банк и мобильное приложение:

   Как правило, бесплатные тарифы предусматривают доступ к интернет-банку и мобильному приложению. Это обеспечивает удобство управления финансами, позволяя ИП в любое время и из любой точки мира контролировать состояние счета, просматривать историю операций и совершать платежи.

3. Платежи юридическим лицам:

   Возможность осуществления безналичных платежей в адрес других юридических лиц является одной из базовых потребностей бизнеса, и она, как правило, включена в бесплатные тарифы. Это позволяет ИП оплачивать счета поставщиков, аренду и другие необходимые для ведения деятельности услуги. Следует отметить, что количество бесплатных платежей может быть ограничено.

4. Переводы физическим лицам:

   Бесплатные тарифы часто предусматривают возможность осуществления переводов денежных средств физическим лицам. Это может быть необходимо для расчетов с самозанятыми исполнителями или для перевода средств на личный счет предпринимателя. Как и в случае с платежами юридическим лицам, по таким переводам могут устанавливаться лимиты или комиссии.

5. Выпуск бизнес-карты:

   Некоторые банки в рамках бесплатных тарифов предлагают бесплатный выпуск бизнес-карты. Такая карта может быть удобна для оплаты небольших расходов и снятия наличных, хотя последнее часто сопровождается комиссиями.

6. Бесплатные платежи внутри банка:

   Переводы денежных средств между счетами клиентов одного и того же банка, как правило, осуществляются бесплатно и без ограничений. Это может быть актуально, если контрагенты ИП также являются клиентами данного банка.

7. Бесплатные платежи в бюджет:

   Большинство банков не взимают комиссию за перечисление налогов и других обязательных платежей в бюджет.

Советы для ИП по выбору бесплатного тарифа и открытию расчетного счета

Несмотря на привлекательность бесплатных тарифов, они, как правило, сопровождаются определенными ограничениями, поэтому ориентируйтесь на удобство и стоимость обслуживания в целом, в зависимости от специфики бизнеса ИП.

1. Лимиты на количество бесплатных платежей:

   Одним из наиболее распространенных ограничений является установление лимита на количество бесплатных платежей в адрес других юридических лиц. Например, в рамках тарифа "На старте" от ВТБ предоставляется 5 бесплатных платежей в месяц, а тариф "Старт" от Фора-Банка также включает 5 бесплатных платежей. Превышение установленного лимита влечет за собой комиссию за каждый последующий платеж. Для ИП с большим количеством контрагентов и, соответственно, частыми платежами, это ограничение может стать существенным фактором затрат.

2. Комиссии за переводы физическим лицам сверх лимита:

   Хотя бесплатные тарифы часто включают возможность бесплатных переводов физическим лицам, обычно устанавливается ежемесячный лимит на сумму таких переводов. Например, Альфа-Банк по тарифу "Простой 1%" предоставляет бесплатные переводы физическим лицам на сумму до 1 000 000 ₽ в месяц. При превышении данных лимитов взимается комиссия, что может быть невыгодно для ИП, которые часто переводят средства физическим лицам, например, выплачивают вознаграждения исполнителям по договорам ГПХ или выводят средства на личные нужды.

3. Комиссии за снятие и внесение наличных:

   Начальные тарифы могут иметь невыгодные условия для операций с наличными денежными средствами. За снятие наличных со счета, как правило, взимается комиссия, размер которой может зависеть от суммы и тарифа банка. Например, ВТБ может взимать комиссию от 2,5% за снятие наличных  по тарифу "На старте", а Фора-Банк по тарифу "Старт" – 1% при снятии до 100 000 ₽. В некоторых случаях комиссия может взиматься и за внесение наличных на счет. Для ИП, чья деятельность связана с приемом или выдачей наличных, эти комиссии могут существенно увеличить расходы на обслуживание счета.

4. Требования к обороту средств или минимальному остатку:

   Некоторые банки предлагают бесплатное обслуживание расчетного счета только при условии поддержания определенного ежемесячного оборота по счету или минимального остатка средств. В случае невыполнения данных требований банк может взимать ежемесячную плату за обслуживание. Например, ВТБ по тарифу "На старте" предоставляет бесплатное обслуживание при входящем обороте от 10 000 ₽ в месяц. Это немного, но есть тарифы, где требования выше, что для начинающих ИП с небольшими оборотами может быть затруднительным.

5. Платные дополнительные услуги:
   Услуги, выходящие за рамки базового функционала, включенного в бесплатные тарифы, как правило, предоставляются за дополнительную плату. К таким услугам могут относиться SMS-информирование об операциях по счету, расширенные возможности интернет-банка, услуги валютного контроля и другие. Например, Сбербанк взимает плату за SMS-уведомления. ИП следует учитывать потенциальную потребность в таких дополнительных услугах и их стоимость при выборе бесплатного тарифа.

6. Ограниченный срок действия бесплатного обслуживания:

   В некоторых случаях бесплатное обслуживание расчетного счета для ИП предоставляется только в течение определенного периода времени (например, первые несколько месяцев после открытия счета). По истечении этого срока начинают действовать стандартные тарифы банка. Например, ВТБ предлагает 3 месяца бесплатного обслуживания по тарифу "На старте", а Т-Банк  – первые два месяца обслуживания. ИП необходимо учитывать этот фактор и быть готовым к возможным расходам на банковское обслуживание в будущем.

FAQ: Ответы на частые вопросы

🔸 В каком банке бесплатный расчетный счет для ИП?

На российском банковском рынке существует значительное количество финорганизаций, предлагающих услугу бесплатного оформления расчетного счета для предпринимателей.

Бесплатное обслуживание расчетного счета для ИП предоставляют такие крупные и известные банки, как Тинькофф Банк, Альфа-Банк, ВТБ, Газпромбанк. Помимо лидеров рынка, бесплатное ведение счета начинают вводить и другие банки, ориентированные на обслуживание малого бизнеса, например, Локо-Банк, Фора-Банк, Уралсиб, МТС Банк. В список банков, предлагающих данную услугу, также входят Совкомбанк, ПСБ, РСХБ (Россельхозбанк) и Бланк.

Такое широкое распространение предложения по бесплатному открытию расчетного счета свидетельствует о высокой конкуренции среди российских банков в борьбе за привлечение клиентов из сегмента малого и среднего бизнеса. Банки заинтересованы в расширении своей клиентской базы за счет начинающих предпринимателей, предлагая им базовые услуги даже на безвозмездной основе.

🔸 Можно ли быть ИП без расчетного счета?

Можно. Если вы используете только наличные, и не взаимодействуете с юридическими лицами, не проводите сделки по договору дороже 100 000 рублей, не планируете брать лизинг или кредит на развитие бизнеса.

🔸 Сколько нужно платить за расчетный счет ИП?

Очень по-разному, зависит и от банка, и от тарифного плана, который вы выбираете. Сравните несколько предложений разных банков, чтобы выбрать приемлемый вариант оплаты, и набор нужных опций. Как правило, чем дороже обслуживание счета, тем больше набор опций оно включает. В самом начале развития вашего ИП можно обойтись бесплатным тарифом с минимальным набором бесплатных операций.

🔸 В каком банке можно бесплатно открыть счет, не посещая банк, из офиса?

Сегодня многие ведущие банки предоставляют возможность открыть счет удаленно, отправив онлайн заявку. Если у ИП есть электронная подпись, ряду банков достаточно будет паспорта предпринимателя, личная встреча не потребуется. Некоторые банки сами отправят специалиста для подписания документов. Т-Банк, Уралсиб, ВТБ, Альфа-Банк, Газпромбанк и другие предоставляют реквизиты расчетного счета в течение считанных минут после отправки заявления.

🔸 Если я не знаю, насколько активно буду пользоваться счетом – что тогда?

Ничего страшного, будете обращаться к счету по мере необходимости, он будет активным. Если выбрали безусловно бесплатный тариф, плата взиматься не будет. Также есть недорогие тарифы, по которым банки не берут комиссию за обслуживание в те периоды, когда счет неактивен.

🔸 Сколько бесплатных счетов может открыть один ИП?

Ограничений нет, у ИП может быть несколько расчетных счетов, в том числе он вправе выбирать при этом бесплатные тарифы РКО.

🔸 А у меня есть действующий счет физического лица. Могу ли я его использовать для своего ИП?

Нет. Юридически это незаконно, и связано с необходимостью вести финансовые операции корректно и прозрачно. Банк может заблокировать счет физлица в таком случае. Открывайте отдельный расчетный счет, тем более что это быстро и бесплатно.

В заключение

Представьте, что ваш бизнес — это уже вовсе не велосипед, а автомобиль. Тогда банковский счёт — ключ к зажиганию. Без него не поедешь: не примешь оплату от клиентов, не заплатишь поставщикам, не сможешь управлять деньгами.

Для индивидуального предпринимателя банковский счёт — не формальность, а рабочая база. Поэтому так важно выбрать правильный банк и тариф. Особенно в начале, когда важен каждый рубль.

Многие банки дают возможность не только открыть расчётный счёт бесплатно, но даже не берут плату за обслуживание. Для тех, кто только запускает своё дело, такие условия — настоящая находка. Это как если бы автосалон дал ключи от машины без залога и первых взносов, чтобы вы могли поехать и начать зарабатывать.

Мы составили этот рейтинг на основе детального анализа предложений банков с бесплатным или недорогим счётом для ИП. Нашей задачей было понять, насколько эти условия действительно подходят для старта бизнеса и помогают предпринимателю в первые месяцы работы, чтобы подготовить действительно полезный список для вас.

Может быть полезно именно для вас:

• Лучшие банки для ИП и ООО чтобы открыть РКО.

• Банки, где можно быстро открыть расчётный счет.

• Регистрация бизнеса под ключ: бесплатно и онлайн.

Ссылки на ресурсы партнёров, размещённые в настоящем материале, актуальны по состоянию на 23.04.2025.