Из личного опыта
... Ну и немножко интернетов.
Навеяно вчерашним постом http://pikabu.ru/story/_2820155#comment_36838877
Для начала разберу сам пост. Это обычная схема обнала без дропов, имхо. Имеем, например, вскрытый интернет-банк опрометчивого человека, переводим с его карты на такую вот серую, профит, обналить можно самому без привлечения дорогостоящий дропов. Схем получения серого безнала много, помимо ломаных интернет банков, есть ещё левые интернет-магазины, банальный белый пластик, с которого не обналичивается сразу, а делается перевод в самом банкомате на вот такую "подаренную" карту. Что меня насторожило, так это требования к потенциальным исполнителям "Отсутствие судимостей и 18 лет", тут, имхо, параллельно может использоваться другой принцип: некоторые банки втихомолку могут открывать овердрафт на дебетовые карты, то есть возможность уходить в минус, как бы дебетовая карта с функцией кредитной. Естественно перед подключением такой фунции кредитную историю человека, ровно как и наличие/отсутствие судимостей проверят скорингом. Не надо быть капитаном, чтобы понять - овердрафт тоже кредит и ответственность за его возврат будет лежать на хозяине карты. Вот именно это и заинтересовало, тк подобной схемы ещё не встречал. Существует достаточно простая схема "оленей" (на сленге кредитных специалистов), но она подразумевает личное участие или хотя бы информационную поддержку со стороны "оленевода". А вот в данном случае все поставлено на поток: один человек оформляет 5-6 карт в банках, которые заведомо страдают такими прелестями как подключение овердрафта втихомолку и... Профит, останется только пойти и обналичить карточку вот такого лоха.
Думаю объяснять почему это явно не "мертвые души" оформленные в фирме, как описано в исходном посте смысла нет.
Навеяно вчерашним постом http://pikabu.ru/story/_2820155#comment_36838877
Для начала разберу сам пост. Это обычная схема обнала без дропов, имхо. Имеем, например, вскрытый интернет-банк опрометчивого человека, переводим с его карты на такую вот серую, профит, обналить можно самому без привлечения дорогостоящий дропов. Схем получения серого безнала много, помимо ломаных интернет банков, есть ещё левые интернет-магазины, банальный белый пластик, с которого не обналичивается сразу, а делается перевод в самом банкомате на вот такую "подаренную" карту. Что меня насторожило, так это требования к потенциальным исполнителям "Отсутствие судимостей и 18 лет", тут, имхо, параллельно может использоваться другой принцип: некоторые банки втихомолку могут открывать овердрафт на дебетовые карты, то есть возможность уходить в минус, как бы дебетовая карта с функцией кредитной. Естественно перед подключением такой фунции кредитную историю человека, ровно как и наличие/отсутствие судимостей проверят скорингом. Не надо быть капитаном, чтобы понять - овердрафт тоже кредит и ответственность за его возврат будет лежать на хозяине карты. Вот именно это и заинтересовало, тк подобной схемы ещё не встречал. Существует достаточно простая схема "оленей" (на сленге кредитных специалистов), но она подразумевает личное участие или хотя бы информационную поддержку со стороны "оленевода". А вот в данном случае все поставлено на поток: один человек оформляет 5-6 карт в банках, которые заведомо страдают такими прелестями как подключение овердрафта втихомолку и... Профит, останется только пойти и обналичить карточку вот такого лоха.
Думаю объяснять почему это явно не "мертвые души" оформленные в фирме, как описано в исходном посте смысла нет.