Надо более тщательно подходить к выбору контрагента на p2p, выбирать не самого выгодного, а самого надёжного, с высоким рейтингом, ФИО отправителя или получателя должно совпадать с биржевым. Что делать если пришли деньги от левого ФИО? Не подтверждать платёж, вы имеете на это полное право ФИО важный фактор верификации, написать в службу поддержки биржи и дождаться решения модератора. А вообще государству надо делать государственную биржу, таких случаев будет только больше, крипта — это новая реальность.